“四高两低”现象的有效防范

据省某市地联社统计，至１９９６年行社脱钩以来，该市农村信用社发生经济案件１０７起，涉案金额２２８７万元，并呈现“四高两低”特点。一是发案率高，结案率低。全市４年内发案１０７起，平均每年发案近３０起，结案率只有７２％；二是大案要案占比高，追赃率低。单笔最大案件涉案金额高达３１１万元，涉案在５０万元以上的案件也较多，而全市案件追赃率只有３３．８％。三是部分联社发案率高，案件相对集中，如该市某县联社４年内发案就有３３起，涉案金额５９９万元，分别占全市３０％和２６．２％。四是内部作案、内外勾结作案占比高…     

用制度规范“三资”

2008年以来,江苏省泰州市各级纪检监察机关共立案查处村干部违纪违法案件1021件,占查处案件总件数的42%,因村干部违规违纪引发的信访量占全市总数的近50%。     

“十案九基层”带来的思考

据有关部门统计，农村信用社基层机构及网点发生的案件占案件总数的８０％，２００１年更高达近９０％，其中负责人作案占涉案人员的近５０％。如何有效防范基层金融机构及网点“十案九基层”经济案件的发生已成为当前一项刻不容缓的工作。第一，加强领导，落实防查案件领导干部责任制。基层机构及网点案件多发暴露经营管理中存在的诸多问题，究其根源是经营思想不端正，特别是管理层片面强调业务发展，忽视管理和检查监督的同步跟进。对基层网点负责人的管理监督上失之于严，造成基层负责人权力过于集中，不能得到应有的制约，导致案件频繁…     

强化会计内控防范案件风险

某县农村信用社近四年来,共发生5起会计人员经济案件,涉案人员5人,案值达128,4万元。其基本特征:一是作案人为主管会计和网点会计,利用职务之便直接作案。二是作案手法多样化、复杂化,反检查和反侦查能力较强。三是作案外在诱因大,大多数作案人员参与赌博、经商,乱攀比,滥交友,导致个人高消费、家庭高负债。     

公开重惩违规违纪人员

辽宁省信用联社组建以来,高度重视农村信用社违法违纪和案件查处工作,共查处违规违纪责任人800余名,其中省联社直接调查处理136名,给予党纪处分23人,挽回经济     

顺应农村金融改革形势 支持农村信用社稳健发展

自１９９６年响水县农村信用社与农业银行脱钩以来,县委、县政府主动顺应金融改革形势,不断加大对农村信用社的关心支持力度,促进其健康快速发展。截至今年４月末,全县农村信用社各项存款余额４．１８亿元,比１９９６年初增长２．５８亿元,年递增２１．２％,市场份额在全县金融机构中居首位,达３１．５％;各项贷款余额３．２５亿元,比１９９６年初翻一番,其中：农业贷款２．２亿元,占全县农业贷款总额的８４．６％,推动了全县农村经济的大发展。２０００年,县农村信用社实现利润９８万元,比１９９６年增加２４万元;不良资产…     

谈配合检察机关查处经济违法案件

谈配合检察机关查处经济违法案件王成建积极办案，惩治腐败，既是纪检监察工作的中心环节，同时也是反腐败斗争的突破口。当前金融系统经济案件的一个重要特征是：作案金额大，个案违纪面宽，往往是违反党纪、政纪、法纪交织在一起，使案情复杂化，且贿赂案件有增无减。因...     

湖南:构建案件专项治理长效机制

湖南省农村信用社联合社高度重视案件专项治理工作,切实加大案件查处和责任追究力度,取得较好成效。去年以来,全省农村信用社清理出历年积案2326件,涉案金额4．07亿元,追回案件损失1．81亿元;立案查处各类案件98件,处理案件当事人143人,追究领导责任93人次,消除案防隐患1200多处,案件专项治理工作得到湖南省委、省政府肯定。     

抓勤政廉政 促业务发展

抓勤政廉政促业务发展张志勇地处闽粤交界的广东饶平县农村信用社，１９９６年底与农业银行脱离行政隶属关系后，县联社独立担负起对辖内２７个信用社（部）、９７个营业网点和６００多名员工的管理服务重任。为了加强管理，改变过去那种经济案件多、违章违纪多、干“第二...     

系统内经济案件的因果对策

农发行成立10年以来,系统内部经济案件时有发生,严重影响了正常的经营秩序。其中领导、信贷、会计岗位是案件高发部位,占经济案件总数的80.2％;挪用案和贪污案比较突出,分别占43.9％和31.9％;涉及金额在十万元以上的经济案件比重较大,占总数的36.3％,少数案件达到了百万元以上;涉案人员中基层行长、信贷人员、财会人员比例高,分别占20％、30.8％和20％。作案手段也日趋多样化,隐蔽性强。作案人员主要通过收款不入账、做假账、盗窃库款、涂改票据、伪造单证等     

问诊村官腐败——村官腐败频现“重灾区”

近日，《新京报》刊发了一组统计数据：自2013年以来，全国各地公开村官违纪违法案件171起。其中，涉案金额超过千万的案件有12起，涉案总金额高达22亿元。这些“千万级村官”大多集中在广东、浙江、江苏、北京等经济较发达地区。数据显示，12起案件中，7起与土地、拆迁相关，其他案件则涉及安置房、贪污集体资金、套取国家农资补贴等领域。近年来“小官巨贪”案件频发，从媒体披露的事件看，农村四大领域已日渐成为村官腐败的“重灾区”。     

以人为本构建农信社案防机制——对辽宁省丹东市农村信用社案件的剖析

辽宁省丹东市辖内农村信用社现有机构总数267个,其中法人机构80个,非法人机构187个,员工总数2456人。1997年以来,丹东市农村信用社共发生大小案件17起,从案件类型分析,员工自身伪造假存单诈骗贷款5起;贷户提供假承兑汇票诈骗贷款2起;员工利用职权挪用和贪污库款4起;员工吸储、收贷不入账4起;内外勾结重复抵押骗取贷款1起;内部职工持枪杀人1起。这些案件在社会上造成了不良影响,严重败坏了农信社的声誉,给国家和集体财产造成了较大损失。一、农信社案件高发的深层次原因(一)从业人员素质偏低。其一,思想政治防线相对薄弱,党团组织没有发挥应…     

加强农村财务审计保护集体经济利益

讷河市强化农村合作经济审计工作，在整顿农村经济秩序，保护集体经济利益以及减轻农民负担等方面发挥了积极的作用。几年来，农经站办案27起，查处违纪法人员34人。1995年配合齐齐哈尔市纪委查处我市友好乡新世纪村韩守军上访案件，由农经上长带队组成16人审计小组，对该村1989年至1994年帐目进行了全面审计，历时8天，审计资金总额180万元，查出违纪金额8．9万元。齐齐哈尔市纪委根据农经站的审计结果，作出对新世纪村党支部书记撤消党内外职务的处分；1992年农经站与纪委、农办共同查处了老莱镇老莱村上访案件，共办3个月，查出老莱镇老莱村那文臣贪污公款7000元的事实，并提交检察院，追究了那文臣的刑事责任。1996年为认真贯彻国家、省、齐刘哈尔市关于减轻农民负担的一系列指示精神，加大了对农村不合理负担的查处力度。农经站与纪委、农办、信访办，共查办农民负担典型案件10起，处分乡村级领导干部13人，对遏制农民负担反弹发挥了积极作用。     

证章管理──强化内控的基础

证章管理──强化内控的基础王延林，吴维军在对湖南省临湘市的调查中发现，１９９４年至１９９６年，该市农村信用社先后有７个社主任利用公章非法拆借资金和为他人担保１１笔，涉及金额４０２万元，信用站会计利用重要空白凭证作案４０起，涉及金额３０万元，共造成信用...     

追根求源防案件

山西省潞城市信用联社针对案件多发的现状，坚持查防并举，１９９６年５月以来，共查出违法违纪案件７起，涉案人员１９人，涉及金额２６７．７万元，其中被依法判刑的７人，受到党纪、政纪处分的２人，受纪律处分的１０人。由于工作出色，１９９７年被人民银行长治市分行...     

浅析粮食企业违法违纪案件的成因、特点及对策

近年来。粮食企业违法违纪案件呈上升趋势。据统计。1995年至1999年，吉安市粮食系统查结违法违纪案件305件，其中经济案件194件，占全部违法违纪案件的63．6％，涉及违纪金额327．74万元，为国家挽回经济损失255．88万元。本就新形势下粮食企业违法违纪案件的成因、特点及对策谈点粗浅认识。     

加大力度 改进监察

当前，农村信用社监察工作处于系统重构和起步摸索阶段，普遍存在人员不足、素质不高、分工不明。经验不够的现象。监察工作的功能还不健全，各项具体业务的操作还未达到规范化的要求，工作的主动性和权威性还不够，没有对违纪违规行为处理作出统一规定，使农村信用社系统的执法监察尺度不一。这些情况的存在使得监察工作没有正常发挥其作用，有的地方的监察部门形同虚设。然而，客观的金融形势以及农村信用社的改革与发展为监察工作提出了新的要求，需要我们重新认识农村信用社监察工作的重要性和特殊性。农村信用社监察工作的目标，应当更…     

群众缘何一提一个准

去年以来，笔者参加了几起群众反映村组干部经济问题的查处，结果件件有着落，件件有问题，命中率如此之高，使人感到惊奇。难怪一位领导干部语重心长地说，不怕群众提意见，就怕一提一个准。剖析基层经济案例，村组干部违纪问题形成的原因不外乎以下几个方面：     

村官腐败频现“重灾区”

<正>近日,《新京报》刊发了一组统计数据:自2013年以来,全国各地公开村官违纪违法案件171起。其中,涉案金额超过千万的案件有12起,涉案总金额高达22亿元。这些"千万级村官"大多集中在广东、浙江、江苏、北京等经济较发达地区。数据显示,12起案件中,7起与土地、拆迁相关,其他案件则涉及安置房、贪污集体资金、套取国家农资补贴等领域。近年来"小官巨贪"案件频发,从媒体披露的事件看,农村四大领域已日渐成为村官腐败的"重灾区"。     

信用社领导干部离任审计不可无

为了确保农村信用社改革的平稳过渡 ,促进其健康发展 ,防止违规行为的出现和违纪案件的发生 ,加强对农村信用社领导干部的离任审计非常必要 :一能促进信用社内部管理 ,防范金融风险 ;二能深化农村信用社人事管理体制改革 ;三能促进农村信用社领导干部加强廉政建设。为使离任审计检查工作稳妥扎实地进行 ,收到良好效果 ,达到预期目的 ,在开展领导干部离任审计检查时 ,首先应掌握三个原则 :一是要坚持民主集中制原则。在审计过程中 ,应让审计对象讲明情况 ,倾听各种不同意见 ,查证情况要及时向上一级党组织汇报 ,不能凭个人印象和感情来决定 ,…