论系统性金融风险的防范

近年来,中国金融风险进入到了高发阶段。互联网经济的发展导致许多实体经济逐步走向颓势,整体经济增速缓慢,大量的僵尸企业堆积。此外,杠杆率的提升,整体市场的资金流动性不足,给金融风险的发生带来了前提条件。为此,对系统性金融风险的防范成为当今首要的问题,也是当今调控经济政策的目标。需在政策、市场、监管等方面共同努力携手,防止系统性金融风险的发生,构建一套完善的系统性金融风险防范体系。     

防范系统性金融风险

前有雷曼，其破产引发全球金融体系大乱；今有希腊，其主权债务危机导致欧元地位受到前所未有的挑战。前事不忘，后事之师，我们必须思考和防控自身的系统性风险。     

我国系统性金融风险预警指标体系构建及测度

本文从宏观经济总体运行、银行体系、经济泡沫、国内外债务以及外部冲击影响等五个维度,利用19个量化指标构建了我国系统性金融风险预警指标体系;并运用层次分析法对我国系统性金融风险进行了实证分析,结果表明,我国历年系统性金融风险一直处在安全区间内,但还存在经济泡沫增加、外部冲击加大的不安全隐患。因此,应适当控制GDP增长速度,减缓外汇储备增加速度;适当提高存贷利率,抑制财政赤字规模增加速度;降低短期外债在外债总额中的占比,适当控制外汇储备规模等,进而有效降低系统性金融风险。     

系统性金融风险研究及预警指标体系构建

系统性金融风险在次贷危机后引起了学术界的广泛关注,然而由于本身的复杂性以及研究时间短,并未形成完整的风险预警系统。本文在分析我国系统性金融风险的生成原因和传染机制后,结合前人的研究,从宏观经济整体运行情况、金融机构本身经营状况、泡沫经济以及外部资本冲击四个方面选取了共16个指标来构建我国系统性金融风险预警指标体系。     

浅析我国金融风险及其防范与化解

金融风险存在于一切金融活动中,是现代经济风险的集中体现。本文从我国金融风险的成因及其防范和化解金融风险的对策两个方面展开论述,为金融风险的防范与化解提供一定的借鉴和参考。     

国有商业银行金融风险成因与防范分析

近年来,不断爆出的银行金融大案从一定角度说明了我国商业银行面临的风险凸显,随着金融向全球化、自由化方向的发展,非系统性的风险正在增强。采取得力措施进行化解和防范也就成了当务之急。     

银行风险与系统性金融风险关系的国外研究综述

在疫情防控常态化的情势下,防范化解重大风险是我国经济恢复高质量发展的核心问题之一。其中,防范化解系统性金融风险是金融监管者的重要任务,而银行风险是金融体系的内生性风险,给系统性金融风险的防范带来最直接的挑战,因此要把银行风险放在重中之重。通过分析近几年来银行风险与系统性金融风险关系的国外研究现状,分别从银行风险的影响因素、银行风险引发系统性金融风险的机制、系统性金融风险的防控三方面进行研究综述。具体而言,首先从银行资本、银行竞争、银行流动性、银行网络等四个方面阐述银行风险的影响因素;其次从风险传染机制方面详细分析银行风险是如何引起系统性金融风险的;最后,根据上述两大部分对系统性金融风险防控研究的最新进展进行综述。     

银行业系统性金融风险如何影响实体经济增长

银行业系统性金融风险如何影响实体经济增长?本文通过实证分析发现,在金融发展促进实体经济增长的过程中,银行业系统性金融风险起负向调节作用。而这种负向作用是通过银行流动性的增加实现的,由于系统性金融风险的增大,银行主动增加流动性以应对不时之需,阻塞了传统信贷促进实体经济增长的渠道。运用门槛模型分析发现,这种负面影响只存在银行流动性较大时。     

我国供给侧改革中系统性金融风险的 影响因素与防范

自我国经济步入震荡的L型时期以来,国内经济面临着一系列系统性金融风险。尽管供给侧结构性改革为我国经济增长目标指明了方向,但随着经济下行压力的增大和不良贷款率上升,金融界发生系统性金融风险逐渐增加。特别是在金融资本错误性搭配、宏观经济周期性波动和房地产泡沫等因素的作用下,加大了我国发现系统性金融风险的概率。而国内多数研究将供给侧结构性改革和系统性金融风险分开,无法从供给侧结构性改革角度分析系统性金融风险的形成原因。因此,文章将供给侧改革与系统性金融风险结合,分析系统性金融风险的产生因素,从而提出完善系统性金融风险的相关政策。     

我国金融风险的成因及对策研究

随着金融市场的全球化和现代市场经济的不断发展,金融业在国民经济的核心地位和作用越来越明显。与此同时,也积聚了多种金融风险。因此,加快金融改革步伐,切实预防和逐步化解金融风险具有重要的现实意义。当前我国存在的金融风险问题已引起党中央、国务院的高度重视和全社会的广泛关注,本文从我国金融风险的现状出发,全面分析了我国金融风险产生的原因,并提出了相应的防范和化解的对策。     

实体经济杠杆率、影子银行规模与系统性金融风险——基于TVP-VAR模型的实证研究

防范系统性金融风险、维持金融体系的稳定是中国经济工作的重中之重.通过时变参数向量自回归模型(TVP-VAR)分析实体经济杠杆率、影子银行规模对系统性金融风险的时变影响.研究发现,实体经济杠杆率与影子银行规模之间存在相互促进的关系,并且两者对系统性金融风险的冲击响应具有时变性和实滞效应.鉴于此,应加强实体经济部门去杠杆、影子银行监管,注重各金融风险防范政策之间的联动反应,以维护金融体系的稳定.     

防范系统性金融风险的七项举措

近几年我国经济脱实向虚趋势相当明显。虚拟经济可以说异常火爆,实体经济则相对衰退,形成“冰火两重天”。经济脱实向虚的原因,一是超宽松货币政策刺激流动性过剩,部分资金必然流入资产市场进行炒作。2008年M2还不足50万亿,如今接近110万亿,5年时间翻了一番。房地产价格快速上涨,核心原因也是流动性过剩。二是人民币汇率单边升值,国际投机热钱利用汇率升值无风险套利,加剧国内流动性过剩,推动资产价格上涨。贸易顺差和出口数据里,也隐藏着部分套利热钱。三是实体经济许多行业产能过剩,迫使企业将资金投入到房地产和金融投机领域,以牟取比实体经济高得多的投资收益。     

解析我国房地产金融风险的成因和防范策略

本文对我国房地产金融风险的成因以及我国房地产金融风险的防范策略进行分析和阐述。     

试论我国商业银行金融风险的成因及其防范对策

目前，由于我国经济转轨时期体制上的缺陷和国家整体改革政策不配套等方面的原因，商业银行普遍面临着严重的风险，主要表现为信用风险、市场风险等等，这是众所共知的。若不及时采取有效措施予以防范、化解，风险一旦爆发，势必危及整个银行业的安全稳定，甚至会影响整个国民经济的正常运行和社会安定。尤其是近年来亚洲金融风暴更是给我们敲响了警钟。本文试从研究我国商业银行金融风险的成因着手，探讨防范和化解银行风险的对策。一、商业银行金融风险的成因分析（一）制度性成因改革开放以来，尽管随着经济体制的转轨，中国银行业已成为…     

基于因子分析的我国金融风险研究

文章根据中国实际情况选取1个具有代表性的指标,对金融风险进行因子分析,以把握金融风险的发展趋势,为防范和化解金融风险提供建设性的意见和措施     

基于因子分析的我国金融风险研究

文章根据中国实际情况选取12个具有代表性的指标,对金融风险进行因子分析,以把握金融风险的发展趋势,为防范和化解金融风险提供建设性的意见和措施.