当前加强现金管理工作的建议

一、调整结算起点现金限额。《现金管理暂行条例》规定的结算起点现金限额为1千元,随着经济的发展,1千元的取现金额已无法满足实际的需要,为此,应根据实际情况,适当进行调整。     

现金管理中存在的问题及对策建议

一、存在的问题 1、法规制度滞后，缺乏对经济活动的约束力。一是现金管理制度覆盖面狭窄。现行现金管理制度的管理对象仍为国有企事业单位和部分集体事业单位，而其他经济成分和经济组织如个体工商户、私营企业、民营企业、三资企业、外资企业等却没有纳入现金管理的范围。对信用卡异地提取大量现金、开户单位通过存款转账进入储蓄账户提取大额现金等问题也没有纳入现金管理中；二是《现金管理条例》中对开户银行的管理责任及违规行为的处罚没有明确规定，使现金管理的中间环节出现断档，现金管理工作落不到实处；三是随着金融工具的不断创新，诸如信用卡等电子货币的迅猛发展，股票、债券市场规模迅速扩容等新情况，现金管理存在许多“真空”地带；四是《现金管理条例》有些规定已不适应经济发展情况，对市场经济活动缺乏约束力。最突出的如基本账户、开户单位库存限额、现金结算1000元起点、开户单位现金使用范围、个人取现5万元需要备案登记等规定严重滞后，无法约束市场经济行为；五是处罚依据较笼统、不具体；处罚起点过高、难执行。如对预算外资金专户违规取现没有明确的处罚条款。5—30万元的处罚金额对欠发达地区规模小、效益差的商业银行、信用社而言无法承受，难以执行。     

票据池与企业现金管理

由商业银行来帮助企业实现票据的外包管理,提供从票据管理到票据融资的全面服务,已成为现金管理市场竞争的新焦点。随着国内企业现金管理水平的不断提升,企业的金融服务需求已从单纯的货币资金管理拓展到涵盖票据的广义现金管理。央行发布的《2014年第四季度支付体系运行总体情况》显示,2014年第四季度实际结算商业汇票业务440.70万笔,金额4.87万亿元,同比分别增长4.73%和5.09%。随着商业汇票业务量和市场规模的     

谨防跌入信用卡的黑洞

一提到信用卡,也许很多人会说真方便,可他们是否知道在这个方便和实惠的背后,一些持卡人会因自己主观和客观及无知的原因,让自己陷入债务危机窘境的现实情况存在呢?当前,国内商业银行的信用卡收费标准差异非常大,例如对于取现费,有的银行高达1%,有的银行则高达3%,并且取现费上不封顶,比如说你想取10万元,如果取现手续费按1%计算则就需要     

完善现金管理的意见

新的《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)已于2003年9月1日起施行，在具体操作中发现一些新问题：一是新《办法》和《现金管理暂行条例》缺乏应有的互补和协调。比如：1．《办法》第三十五条规定“业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理”，而《现金管理暂行条例》中，没     

提升发行基金调拨预测准确率有效途径的思考

本文对发行基金调拨预测的方法作了阐述,指出了陕西省发行基金投放回笼的特点,对影响发行基金调拨预测的经济运行状况、主要经济指标、储蓄投资行为和其他结算工作等因素进行了分析。对人民币流通管理,本文建议：严格结算纪律,疏通结算渠道;加强现金管理工作;认真执行《反洗钱法》及＂一个规定和两个办法＂等相关规定;及时掌握人民币流通市场的运行态势,做好市场调查研究工作。     

改进农村现金管理 为农业现代化服务

一九七七年十一月国务院重新颁发了《关于实行现金管理的决定》,明确对人民公社、生产大队、生产队和他们办的企业也实行现金管理。具体管理办法,可比照对国营单位现金管理的规定,由各省、市、自治区革命委员会自行制定.我省对农村现金管理试行的较早,一九七六年二月省革委下发了《黑龙江省农村现金管理试行办法》.实践证     

积极做好旺季现金管理工作

河南浚县人民银行,在旺季收购期间,为了保证旺季农副产品收购的现金供应,尽量减少不必要的现金投放,加强货币回笼,进一步做好现金管理工作。他们对该县二十五个企业单位的现金管理工作进行了一次检查,发现有些企业单位由于忙于收购工作,放松了对这项工作的检查,因此,有些单位库存现金过多,超过限额和实际需要;有些单位营业销货收入不按规定这存银行,座支使用现金;有的企业到外地采购,不办理转帐结算,大量携带现金;甚至有的签发空头支票违犯现金管理制度等现象。针对这些情况,该行及时向县人委作了汇报,引起有关部门的注意,并提出以下几项具体措施: 一、县人委要求各企业单位在秋收旺季     

齐抓共管综合治理强化现金管理

<正> 为了贯彻落实国务院颁布的《现金管理暂行条例》和人民银行总行《现金管理暂行条例实施细则》,省政府和省人民银行采取了一系列积极、有效的措施,如进行全面的信贷、现金大检查,核发现金卡,控制多家开户多头取现现象,清理企业存款户等工作,取得了一定的成效。但是,要从根本上解决问题,仅仅靠银行的努力是远不够的,必须要有政府、各部门、企业的思想重视,密切协同,齐抓共管,综合治理。要做到这一点,必须做好以下几个方面的工作:     

银行结算账户现金存取中的问题及对策

银行结算账户现金存取范围及限额应严格按照《现金管理暂行条例》执行,但在实际操作中仍存在诸多违反条例的行为,据此作者提出相应对策和建议。     

我行是如何贯彻《现金管理暂行条例》的

<正> 最近为贯彻执行国务院1988年发布的《现金管理暂行条例》(以下简称《条例》)和中国人民银行关于《现金管理暂行条例实施细则》(以下简称《细则》)的通知,福安县工商银行迅速采取了如下几条措施: 一、认真组织学习。行领导先后召开了行务会议和全体干部职工会议,通过传达和学习,使全行认识到现金管理是我国一项重要的财经制度,是稳定金融、稳定市场、治理经济环境、整顿经济秩序的重要措施,从而提高了全行干部严格遵守《条例》和《细则》的自觉性。     

银行转帐结算的整顿和作用

根据国家关于现金管理和结算制度规定,一切企业或单位之间的经济往来,除按照现金管理办法规定,可以使用现金的以外,都必须通过银行办理转帐结算。现先介绍整顿内容: 二、转帐结算的作用(1)有利于集中闲散资金,积极支持工农业生产发展。(2)有利于加速物资和资金周转,促进企业巩固合同制度,加强经济核算,改善经营管理。     

解决新结算办法执行中的问题

新结算办法从今年4月1日实施以来收到了良好效果。但是,在实施过程中也存在一些问题,它不仅影响银行的声誉和企业单位的资金使用,而且还严重影响了新结算办法的顺利推行。问题主要反映在以下几方面:一、个别行在执行中没有按照《结算办法》和有关文件规定处理跨系统全国银行汇票。银行新结算办法规定,对跨系统银行签发的全国转帐汇票的解付,应通过票据交换将汇票二联和解讫通知提交给同城的有关银行,审核支付后收妥抵用。据(88)银发字第391号     

结算与现金管理产品营销的对策

随着经济的发展，企业投资和贸易日趋活跃，客户对银行的结算与现金管理的需求越来越多。工行也在逐步加大这方面的营销推广力度，取得了显著成效。但部分基层行仍存在对结算与现金管理产品不够重视、服务内涵不深、客户经理配备不到位、对中小企业客户维护不够等问题，对此提出几点建议。     

对减少流通中现金使用量有效途径的思考

一、尽快完善现金管理法规，加快现金管理改革工作步伐 对《现金管理暂行条例》及《条例实施细则》进行修订。特别应对未开户单位、私营企业和个体户的现金提取数量、限额提出明确的要求，对超限额现金提取应增加一些用途审核或强制性执行条款以及适当的处罚措施。也可逐步推行有偿使用现金制度，加大现金使用成本，促进结算方式向其它形式转变。     

贯彻新联行往来制度 为进一步改进结算工作奠定基础

总行决定于今年三月一日开始在全行实行新的联行往来制度.这对改进银行内部行处间业务关系和开展国民经济的结算工作都具有极其重要的意义。在国家逐步过渡到社会主义的过程中,国家银行应逐步成为结算中心,成为具体组织和经济国民经济各部门数额巨大的结算的国家机关,国家银行要完成这项任务,除制订监督严密而又符合国民经济交易方式需要的结算方式、加强结算的组织工作外,其次就是正确地组织各行处间的往来,制订便于结算工作进行和保证行处间账务正确的联行往来制度。联行往来制度不好,不仅各行处的业务往来和账务清算将发生错乱,甚至对企业结算工作的进行也会产生不利。目前,中国人民银行各级行处遍布全国,相互间每天办理约十万笔左右金额达数万亿元的国营企业、合作社、机关、部队、团体的结算款项往来、财政款项缴发以及货币的投放与回笼,这些,都是直接关联国家计划执行和国民经济资金运用与周转的大事。因此,联行往来制度一方面是国家银行内部会计独立并发有行号的行处间进行往来业务和组织账务结算的基本制度;另一方面也是服务国民经济结算的重要工具。     

信用社也要坚持现金管理

国务院《关于实行现金管理的决定》,指定银行为现金管理的执行机关,无银行机构的地方,授权信用社办理。但是,有的信用社对现金管理的重要意义认识不足,认为这是银行的事,不宜信用社执行;认为信用社强调现金管理,会影响单位在信用社开户,造成存款余额下降等等。由于这种不正确的思想指导,因而一些社放松对现金管理,结果让一些单位甚     

我国现金管理的制度冲突--新账户管理办法中的现金管理缺陷与法规冲突

新的《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)的实施使我国现金管理得到进一步加强。但其存在的缺陷和与法规之间的冲突,又给现金管理带来新的问题。在作为我国现金管理基础法规的《现金管理暂行条例》(以下简称《条例》)面临种种挑战的情况下,现金管理究竟何去何从?     

现金管理工作亟待加强

现金管理工作亟待加强夏承明营口市金属颜料厂《上海会计》１９９４年第４期刊登的《改革现金管理、促进企业发展》一文，笔者读后有不同看法。笔者认为，在我国现实经济条件下，现金管理不是应该淡化，而是亟待加强。当前，商品交易和经济的往来结算，在很多地方已突破了...     

我国的现金管理究竟有无意义

近几年,我国的现金投放增加较多,通贷膨胀压力也有日趋加剧的势头。有鉴于此,国务院最近原则通过了《现金管理暂行条例》(草案)。很多同志也提出应强化业已逐步放松了的现金管理。而我认为,现金管理在现阶段是毫无意义的,至少可以说是舍本逐末之策。一、我国的现金管理是高度计划经济和行政管制的产物我国现金管理的主要内容是,严格限定现金的使用范围;机关和企业事业单位的库存现金必须控制在限额以下;一定数额以上的交易或支付必须通过银行转帐结算;规定单位现金送存银行的期限;规定现金支取限额;任何单位和个人提取现金不能超过某一上限,等等。