金融领域反洗钱遵守及其监管

中国的老百姓乍一听到“反洗钱”，可能就这样认为：反洗钱=警察破案=与犯罪分子周旋。这可能正好触及到了一个实质性的问题，也是笔者一直在思考的问题：作为金融系统，反洗钱应该如何定位；或者说，金融领域究竟应该如何准确到位地履行反洗钱职责。     

努力开创广东反洗钱工作新局面

洗钱是维持违法犯罪活动的“生命线”，是一种“社会综合症”，也是一种“无国界犯罪”。洗钱与纷繁复杂的国际国内问题相互交织、相互影响，在经济全球化、金融服务国际化的背景下，对各国政治经济秩序、金融体系的稳健与安全构成越来越大的威胁与危害。为此，包括中国在内的许多国家都加强了对洗钱的防范和打击力度，全球正展开一场令人鼓舞的“反洗钱世纪大战”。     

人民银行发布首份反洗钱报告：反洗钱工作进展显著

7月12日，中国人民银行发布了《中国反洗钱报告2004》，这是人民银行由法律授权组织协调国家反洗钱工作后所发布的首份报告。针对国内、国际反洗钱所面临的形势，我国近年来加大了反洗钱的工作力度。此次《报告》援引的大量数字和事实显示，2004年，我国反洗钱工作在法规体系建设、协调机制建设、反洗钱监管、案件协查、反洗钱国际合作和反洗钱宣传培训等方面都取得了显著进展。     

互联网金融与反洗钱监管

从互联网金融必须服务互联网实体经济的角度来观察,可发现互联网金融体现为并行发展着的三个趋势:互联网技术对传统金融业的改造,服务于互联网贸易的互联网支付方式的发展,服务于人类互联网生活的新金融业分工体系的发展。互联网金融发展的三个趋势对现有的反洗钱监管模式、反洗钱规则、反洗钱工作有效性带来了挑战,值得高度关注。     

纵深推进反洗钱工作

我国政府对反洗钱的态度和立场历来是十分鲜明和坚决的，采取了多种措施积极推动反洗钱工作深入开展。在反洗钱法制建设方面，我国除了积极加入有关反洗钱国际公约、承担国际公约所规定的反洗钱义务以外，还陆续制定了一系列与反洗钱有关的国内法规。其中比较重要的有：在1997年我国新颁布的《刑法》中，明确将与毒品犯罪、     

为反洗钱提供可靠金融情报

中国反洗钱监测分析中心受中国人民银行领导，目前正在加紧筹建中。我们的使命是通过资金监测分析，及时发现犯罪线索，为打击洗钱提供可靠情报，通过切断资金链条，对多种严重犯罪釜底抽薪。我们要围绕党和国家的反腐败斗争，配合执法、司法机关和政府有关方面开展打击走私、贩毒和黑社会性质有组织犯罪以及打击邪教势力和民族分裂主义势力的斗争，努力为维护国家的经济金融安全、     

对反洗钱监管有效途径的研究

如何充分调动有关部门主动开展反洗钱工作的积极性,提高反洗钱资源的使用效率,构建和提升反洗钱的监管合力就成为当前人民银行履职过程中需要认真思考和解决的重大现实问题。笔者结合基层的具体实际对制约有效监管的因素进行分析研究,探究基层反洗钱有效监管途径。     

国际金融业反洗钱监管:发展、挑战与政策趋势

考察国际金融业反洗钱监管的发展可以发现,随着金融业反洗钱监管的持续深入,其自身的一些问题也逐渐引起人们的关注甚至质疑,包括金融机构反洗钱成本居高不下、预防和遏制洗钱的效果并未明显提升、金融机构对反洗钱监管制度的认识差异较大等等.从政策趋势的角度来看,解决这些问题需从运行体系、制度架构和政策工具等方面提高金融业反洗钱监管的有效性.     

国际金融业反洗钱监管：发展、挑战与政策趋势

考察国际金融业反洗钱监管的发展可以发现,随着金融业反洗钱监管的持续深入,其自身的一些问题也逐渐引起人们的关注甚至质疑,包括金融机构反洗钱成本居高不下、预防和遏制洗钱的效果并未明显提升、金融机构对反洗钱监管制度的认识差异较大等等。从政策趋势的角度来看,解决这些问题需从运行体系、制度架构和政策工具等方面提高金融业反洗钱监管的有效性。     

国际金融业反洗钱监管:发展、挑战与政策趋势

考察国际金融业反洗钱监管的发展可以发现,随着金融业反洗钱监管的持续深入,其自身的一些问题也逐渐引起人们的关注甚至质疑,包括金融机构反洗钱成本居高不下、预防和遏制洗钱的效果并未明显提升、金融机构对反洗钱监管制度的认识差异较大等等。从政策趋势的角度来看,解决这些问题需从运行体系、制度架构和政策工具等方面提高金融业反洗钱监管的有效性。     

国家外汇管理局关于启用外汇反洗钱信息系统的通知

国家外汇管理局各省、自治区，直辖市分局、外汇管理部、深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行总行、浙商银行：为进一步提高外汇反洗钱工作水平，国家外汇管理局设计开发了外汇反洗钱信息系统（以下简称反洗钱信息系统）。目前，反洗钱信息系统在全国范围内的部署和培训工作已经完成，国家外汇管理局决定于2005年7月1日正式投入使用。为确保反洗钱监管工作能够持续稳定开展，保证反洗钱信息系统顺利推广使用，现就启用反洗钱信息系统有关问题通知如下：     

反洗钱监管体制比较研究

随着国际金融市场空前繁荣和金融服务多元化的发展趋势,洗钱及恐怖融资活动在全球范围内呈现日益高发的态势,反洗钱监管体制也面临重大的挑战。本文在对世界其他国家反洗钱监管国际经验进行比较研究的基础上,分析了当前我国反洗钱监管体制中存在的主要问题,并提出政策建议。     

当前我国金融业反洗钱监督的突出矛盾与政策建议

自2003年中国人民银行承担国家反洗钱组织协调职责以来,中国反洗钱在法律体系、组织框架、资金监测、执法机制与国际合作等方面取得令世人瞩目的成绩,我国反洗钱制度建设已经取得重大进展。但是,由于受多种因素制约,我国现行反洗钱体系及机制与国内实际工作需要以及国际标准要求相比,还存在较大差距,金融领域反洗钱工作的有效性仍有待于进一步提高,有效的反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战。     

基于中国实际的反“洗钱”思路的探讨

“洗钱”是指隐瞒或掩饰犯罪收益，并将该收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程。作为一项罪名，“洗钱”罪是对隐瞒或掩饰犯罪活动的总称。如今，“洗钱”已经成为一个全球化的问题。数额巨大的“洗钱”活     

走进澳门金融

当轮船在蔚蓝色的海水推涌下驶进澳门，那片神奇的土地就在眼前豁然铺开。澳门由澳门半岛、凼仔岛和路环岛组成，陆地面积为23.5平方公里。这里没有香港大，但它的名字却与香港连在一起，成了人们意识里一个流金淌银的地方。澳门人说，不谈别的，只说那头戴金色皇冠的葡京大赌场被人称为“不夜天”，就是财富的象征。据说那里酒库中     

反洗钱金融监管模式国别研究

本文首先系统归纳、比较了国际上具有代表性的四种以"风险为本"的反洗钱监管模式,随后介绍了我国反洗钱监管模式的建立与发展,分析了其各自的建构基础和执行机制,并阐述了金融监管部门在其中应发挥的作用和承担的责任,最后提出了对我国的借鉴意义。     

互联网金融反洗钱监管的对策研究

互联网金融带来的洗钱风险随着互联网金融的发展而扩大,洗钱的手段也五花八门。在此背景之下,本文对互联网金融反洗钱监管的对策进行了研究,并提出了关于互联网金融反洗钱工作的防御对策,以对互联网反洗钱工作的进一步深化提供建议。     

反洗钱金融监管模式国别研究

本文首先系统归纳、比较了国际上具有代表性的四种以"风险为本"的反洗钱监管模式,随后介绍了我国反洗钱监管模式的建立与发展,分析了其各自的建构基础和执行机制,并阐述了金融监管部门在其中应发挥的作用和承担的责任,最后提出了对我国的借鉴意义。