浅议可转让信用证对第二受益人的保障

可转让信用证 (Transferable Letter of Credit)广泛应用于转口贸易.一方面,第一受益人(中间商)通过以自己的发票(和汇票)替换第二受益人(供应商)的发票(和汇票),赚取差价,实现利润;另一方面,第一受益人通过转让信用证尽力隐去开证申请人(进口方)的信息,避免开证申请人和第二受益人直接联系,以达到其垄断市场销售渠道之目的.而且,第一受益人转让信用证无需占用其在转让行的信用额度,以此而优于背对背信用证( Back to Back Letter of Credit),故广为中间商所青睐.     

可转让信用证中第二受益人的风险及防范

国际贸易中中介贸易和转口贸易的普遍存在,使得可转让信用证大量被使用.可转让信用证作为信用证中一种较为特殊的形式,它的主要目的是使卖方(第一受益人)通过要求买方向供货人(第二受益人)开具信用证的方式而为供货交易融资,第一受益人就是通过把信用证转让给第二受益人的方式达到这一目的的.     

可转让信用证特征与风险防范

一、可转让信用证的含义和作用 按照国际商会<跟单信用证统一惯例>(UCP500)的定义,可转让信用证是指"信用证的受益人(第一受益人)可以要求授权付款、承担延期付款责任、承兑或议付的银行(统称转让行),或当使用信用证是自由议付时,可以要求信用证中特别授权的转让银行,将该信用证全部或部分转让给一个或数个受益人(第二受益人)使用的信用证."简言之,可转让信用证是指开证行授权第一受益人有权将信用证进行转让的一种特殊信用证.     

第二受益人使用可转让信用证存在的风险及其防范

根据UCP600第38条b款,可转让信用证(transferable credit)是指转让行应受益人(第一受益人)要求转为全部或部分由另一受益人(第二受益人)兑用的信用证.     

谈谈转让信用证

转让信用证是一种特殊的信用证，在国际贸易实务中，人们对它的研究还是比较少的。可转让信用证系指信用证的受益人（第一受益人）可以要求被授权付款，承担延期付款责任、承兑、议付的银行（统称为“转让银行”），或当信用证是自由议付时，可以要求信用证中特别授权的转让银行，将该信用证全部或部分转让给一个或数个受益人（第二受益人）使用的信用证。举个例子，中国台湾地区的商人（第一受益人）充当中间商的角色，大陆的进出口公司（第二受益人）为实际的供货商。     

缮制汇票应注意的几个问题

(一)汇票在国际贸易结算中的运用。跟单信用证和托收项下的业务大都要求汇票。但有些银行,为了节省汇票印花税,并不要求提交汇票,而是凭单据付款。有的银行要求提交收据以代汇票,甚至在信用证条款中,明确规定受益人必须提交收据。如提交了汇票,虽也可接受,但汇票印花税须由受益人负担。这类条款,我们必须注意按照信用证和合同规定办理,以免引起不必要的外汇损失。下列情况不凭汇票结汇:(1)信用证规定的付款人是北京     

国际商会公布《跟单信用证统一惯例(1974年修订本)》

国际商会制订的《跟单信用证统一惯例(1962年修订本)》,已于1974年12月再次修订,并于1975年10月1日正式使用。1974年修订本对原来的统一惯例修改较多,其中有些改动比较重要。例如,1974年修订本规定在使用信用证付款时,银行可以凭汇票付款,也可不凭汇票付款;要求一切信用证均须规定一个交单付款、承兑或议付的日期,如信用证无此规定,则按提单或其它货运单据签发日期后二十一天计算,逾期交单,银行有权拒收。又例,1974年修订本规定凡在同一船只、同一航次中,在不同装货口岸多次装运的货物,不作分批装运论;并规定可转让信用证的第一受益人可将该证转让给本国以外的第二受益人,等等。这     

一则转让行擅自删除原信用证条款纠纷案分析

在可转让信用证业务中，转让行如果违反UCP600第38条g款，依据第一受益人单方指示，在转让证中删除原证条款，很可能使自己陷于对第二受益人的损失履行赔付义务的被动局面中。因此，转让行应明晰自己的权利和义务，认真分析第一受益人的指示，审慎处理业务，有所为有所不为。而对在可转让信用证业务中处于相对不利地位的第二受益人而言，除了恪守“相符单证”的原则外，还应仔细甄别单证以外的包括第一受益人和转让行在内的因素可能引发的风险，并采取针对性措施，予以防范。     

可转让信用证

可转让信用证(Transferable Letter of Credit)是可以由原始受益人转让给一个或几个第二受益人的信用证。因此它是一种特殊信用证。可转让信用证最适用于原始受益人不供应货物而只是中间商的情况。成交后中间商本应向第三者(实际供货人)付款购货、装运出口。但为了不需先行垫付资金购货、装运,他可以把开给他的可转让信用证的部分或全部权利和义务转让给实际供货人,使其     

跟单信用证下汇票的若干特殊法律问题研究

在贸易支付中,信用证与票据既可以相互独立,完成各自的支付使命,也可以相互结合,互相补充,增强支付的功能.规定的四种信用证中,除了延期付款信用证之外,其他三种都是可能或应当使用汇票.信用证下的汇票由受益人开具,相对于受益人所应提交的其他单据而言,对基础合同买卖双方的意义并不重大.信用证更多的是借助汇票的结算功能,便利受益人与银行以及不同银行之间的结算.因此,信用证下的汇票具有强烈的工具性色彩.当汇票加入信用证后,在信用证的特殊安排下,票据法律关系与信用证的其他法律关系相互作用,使得票据关系不再单纯,而呈现出与一般票据关系相异的法律特点.本文将通过对信用证下汇票的若干特殊问题的阐述,揭示汇票在信用证下的工具属性,说明以现行票据法规定规制和解释信用证下汇票问题所面临的重要障碍.     

一则可转让信用证项下不符点的案例分析

一、案例简介2010年1月,中国C银行收到突尼斯ATB银行(ARABTUNISIA BANK)开来的一则转让信用证,该转让证的第一受益人是法国T公司(TASC FROMFRANCE),第二受益人是中国D公司(DUCTILE FROM CHINA)。     

UCP600下第二受益人在可转让LC中的风险及防范

UCP600对可转让信用证加强了对第二受益人的保护,但却没有从根本上改变第二受益人被动的地位。其收款风险并没有消除。通过研究可转让信用证各方的法律关系以及在实务中发生的各种纠纷类型,分析可转让信用证风险的根源,提出规避第二受益人风险的措施,使可转让信用证使用顺利并保障第二受益人的收益。     

信用证诈骗及其侦查浅析

<正>根据国际商会《跟单信用证统一惯例》(1993年修订版)(简称《UCP500》)的解释,信用证是指由银行(开证行)依照进口商(申请人)的要求和指示,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向出口商(受益人)或其指定方付款,或承兑和支付受益人开出的汇票;     

L/C项下的押汇与议付

议付信用证是国际贸易中最常用的信用证.根据第2条(Ⅲ)款和第10条b(Ⅱ)款,议付信用证(NEGOTIATION L/C)是指开证行邀请其他银行买入受益人提交的符合信用证要求的汇票及/或单据的信用证,即:议付信用证项下的受益人向某一指定银行或任何银行,提交符合信用证要求的单据后,银行扣去从垫款日至预计从开证行收汇日这段期间内的利息和相关的手续费,立即将货款垫付给受益人.     

信用证下议付行追索权探讨

根据UCP600第2条,议付指被指定银行在受益人应获得偿付的银行日或在此之前,通过向受益人预付或同意预付款项的方式购买相符提示项下的汇票(汇票付款人为指定银行以外的银行)及/或单据融资行为。通过信用证议付,受益人获得了信用融资,议付行获取了相关手续费及利息,扩大了银行业务范围。然而,议     

国际结算中可转让信用证与对背信用证的经较

根据《ucPsoo》第四十八条的规定可转让信用证（Transferable Letter of Credit）是指信用证的受益人可以要求授权付款、承担延期付款责任、承兑或议付的银行，或当信用证是自由议付时，可以要求信用证中特别授权的转让行，将信用证全部或部分金额一次转让或更多其他受益人使用的信用证。对背信用证（Back—to—Back Letter of Credit）又称转开信用证，是指出口商（一般为中间商）收到国外开证行开来的信用证后，     

试论单证一致原则在可转让信用证下的缺位及完善

信用证转让后必然出现信用证内容变动,判断单证是否一致则出现了两个标准,在第二受益人直接提交的单据和转让后信用证相符的情况下,开证行却有理由宣称单据和原信用证不符。这一问题的解决需要明确第二受益人和开证行之间的关系,并明确判断单证一致的标准是转让后的信用证。     

可转让信用证下第二受益人的风险防范

可转让信用证是为了便利中间商人从事国际贸易而使用的结算方式，使中介贸易得到了发展。但是证内第二受益人却面临着诸多风险，出口权益难以得到保障。本文指出了可转让信用证第二受益人在实际业务中可能遇到的风险及其相应的防范措施。     

如何避免可转让信用证的法律风险？

在使用可转让信用证时,对于信用证的第二受益人为说,存在的风险十分大,山东齐海律师事务所牛红岩律师通过对一典型案例的分析,为企业如何避免可转让信用证的法律风险提出建议。     

银行信用还是商业信用--可转让信用证第二受益人法律关系分析

国际贸易结算的三种基本方式包括汇款、托收和信用证.汇款和托收属于商业信用 ,信用证则是银行信用.属于银行信用的信用证结算方式 ,使得作为受益人的出口商收回货款因银行的付款承诺有了保障.但是 ,可转让信用证的第二受益人收取货款是否属于银行信用是一个有争议的问题.如果答案否定 ,可转让信用证的第二受益人将面临巨大的风险 ,笔者将对这一问题进行深入的分析研究.