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随着监管职责的分离划分,人民银行的监管职能也发生了较大的转变,当前人民银行地市级中心支行会计财务部门主要监管职能是对金融机构进行反洗钱监督检查、支付清算业务监管,如何有效履行监管职责成为当前会计财务部门的工作重点. 相似文献
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随着监管职责的分离划分,人民银行的监管职能也发生了较大的转变,当前人民银行地市级中心支行会计财务部门主要监管职能是对金融机构进行反洗钱监督检查、支付清算业务监管,如何有效履行监管职责成为当前会计财务部门的工作重点。 相似文献
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随着监管职责的分离划分,人民银行的监管职能也发生了较大的转变,当前人民银行地市级中心支行会计财务部门主要监管职能是对金融机构进行反洗钱监督检查、支付清算业务监管,如何有效履行监管职责成为当前会计财务部门的工作重点。 相似文献
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随着非金融机构与金融机构业务合作领域的扩大,加强对金融机构与非金融支付机构业务合作的反洗钱监管刻不容缓。本文在阐述金融机构与非金融支付机构业务合作概况的基础上,重点分析了其业务合作过程中的反洗钱问题,提出了加强金融机构与非金融支付机构业务合作反洗钱监管的政策建议。 相似文献
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文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作. 相似文献
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修订后的《中国人民银行法》保留了央行对金融机构执行存款准备金.支付结算、外汇管理、反洗钱规定情况等9大类业务的现场监管权。目前.人民银行各项职能的正确有效履行需要逐步加强对金融机构的现场监管。 相似文献
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周璇子 《金融经济(湖南)》2015,(5)
反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善. 相似文献
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为了提高财政资金支付效率,财政部门会同人民银行推行国库集中支付电子化①改革,唐山辖区作为国库资金集中支付业务电子化试点地区,目前已经实现了国库资金集中支付业务电子化.针对国库集中支付电子化这一新的业务处理方式,如何做好国库集中支付电子化业务监督管理,确保国库集中支付电子化业务安全、规范、便捷、高效的进行.本文分析了国库集中支付电子化业务监管相关问题,并提出了相应的监管机制. 相似文献
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2007年,《中华人民共和国反洗钱法》的实施,赋予了中国人民银行监督管理反洗钱的工作职责.本文通过两则地下钱庄典型洗钱案例,结合反洗钱监管实践,总结和分析了地下钱庄从事洗钱犯罪活动的基本特征,并据此有针对性地指出人民银行在履行反洗钱监管中容易产生疏漏和执法风险的环节.提出了构建跨部门反洗钱协作网络机制、建立科学的反洗钱分析监测体系、实现反洗钱电子化预警等有效预防行政执法中可能遇到的风险,以此促进和提高人民银行反洗钱执法水平. 相似文献
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反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文中,笔者主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。 相似文献
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近年来,支付机构银行卡收单业务发展迅猛。但在业务发展的同时,支付机构收单业务管理混乱现象仍较突出,其中主要原因是多数支付机构业务管理模式相对集中,不能实现收单业务管理本地化,这也给人民银行分支机构日常业务监管带来很大困难。本文主要结合日常业务管理和检查实践,对支付机构银行卡收单业务集中化管理模式的表现形式与存在的问题进行分析,并在此基础上提出对策建议,以促进支付机构业务健康发展,提高人民银行支付机构收单业务监管水平。 相似文献
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反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。 相似文献
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为全面了解吉林省辖内村镇银行反洗钱工作的开展情况,探索村镇银行反洗钱业务监管的有效路径,本文对全省12家村镇银行的反洗钱工作及其相关业务进行了调查.从调查结果看,部分村镇银行尚未建立反洗钱监控系统、联网核查公民身份信息系统、大小额支付系统、征信业务系统等,存在较大的经营风险. 相似文献
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2012年初,人民银行反洗钱局提出在反洗钱领域全面推行实施金融机构法人监管模式。但现有文献对于法人监管的内涵和外延阐述不甚充分,法人监管模式与现行的属地监管模式关系界定不清晰。本文回顾了法人监管在我国的应用现状,并结合反洗钱业务特点,在同属地监管模式进行比较分析的基础上剖析法人监管在反洗钱领域应用的合理性、优势及其约束,并探讨了法人监管模式下信息传递的工作框架。 相似文献
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障碍一反洗钱监管缺乏必需的组织保障。反洗钱作为人民银行的主要职能之一,业务涉及面大,政策性较强,需要政府部门、金融机构和全社会的共同努力,但商业银行设立专门的反洗钱岗位且基层临柜人员必须具备反洗钱业务能力基本上是有名无实,存在定岗不定人,定责不设编现象。完善反洗钱业务组织保障,是有效实施反洗钱监管的基础。 相似文献