电子货币环境下的反洗钱对策研究

电子货币因其快速、方便和不受地域限制等特点,成为犯罪分子最常利用的高效洗钱手段.本文介绍了电子货币和电子支付的发展过程,举例说明利用电子货币进行洗钱的几种手法,对我国反洗钱工作存在的难点进行了分析,并对电子货币洗钱活动的防范与监管提出了相应的对策.     

关注电子支付反洗钱

近年来，随着金融改革的加快和网络技术的发展，网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包等电子支付工具得到了长足发展。这对于促进居民消费、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时，犯罪分子利用电子支付交易的特点，将其作为洗钱工具，逐渐成为洗钱犯罪的新动向，需引起重视。     

关于第三方电子支付反洗钱工作的思考

第三方电子支付的便捷,已为大多数人所接受,然而其暗藏的涉及洗钱相关违法犯罪活动(如资金转移、非法集资、非法套现以及恐怖融资)日益引起整个社会的关注。我国目前在第三方电子支付监管方面仍需进一步加强,需要政府部门和社会共同努力,着力构建一个与国际反洗钱监管接轨的立体交叉网络,以此来进一步完善和促进我国的反洗钱工作,有效维护我国经济社会的稳定发展。     

第三方支付引发的反洗钱问题及应对措施

网络信息技术和通信技术的快速发展给金融服务模式带来了巨大的变革,第三方支付机构逐步进入支付服务市场,使得客户在获得支付服务更加快捷的同时,也给我国的反洗钱体系带来了冲击。本文从多个方面对第三方支付所引发的反洗钱问题进行了论述,并给出了相关的对策建议。     

金融机构反洗钱工作存在的问题

银行作为支付结算的枢纽,始终处于反洗钱斗争的最前沿。但目前我国金融机构反洗钱工作尚存在一些问题,需要探索并解决。     

青岛市开展反洗钱工作的现状、问题及措施

反洗钱是人民银行的一项新的职责。青岛市作为沿海城市,是反洗钱的重要阵地。本文分析了青岛市反洗钱工作的现状及面临的主要问题,从建立协调机制、提高监测分析水平等五方面提出措施与建议。     

青岛市开展反洗钱工作的现状、问题及措施

反洗钱是人民银行的-项新的职责.青岛市作为沿海城市,是反洗钱的重要阵地.本文分析了青岛市反洗钱工作的现状及面临的主要问题,从建立协调机制、提高监测分析水平等五方面提出措施与建议.     

反洗钱中可疑支付交易的识别

反洗钱工作的核心问题和基础工作是可疑支付交易数据信息的采集、分析和报告。能够在众多信息中迅速发现、判断、认定一笔“重大涉嫌洗钱可疑交易”，标志着一名反洗钱工作者业务水平实现了由“量”到“质”的飞跃。     

电子货币——反洗钱工作的新领域

随着信息技术与互联网的高速发展，以电子货币为媒介的电子支付手段得到越来越广泛的应用，其方便、快捷、高效和经济的结算方式带来了极大的经济和社会效益。然而，电子货币的应用也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了广泛的空间，利用电子支付工具极有可能成为洗钱的新手法，给金融业反洗钱工作提出了严峻的挑战。     

欧美反洗钱措施及其对我国金融界反洗钱工作的启示

在近一二十年里．反洗钱行动已经成为一个非常重要的反犯罪联合行动。在恐怖主义者袭击美国纽约和华盛顿的“九一一”事件后，许多国家的政府都已经认识到．恐怖主义者也正运用国际金融体系洗钱。我国政府对反洗钱也很重视。     

安徽省预付卡支付机构反洗钱工作存在的突出问题及建议

近年来随着信息技术的应用和小额支付服务市场的创新,预付卡在经济社会生活中得到广泛应用,特别是在减少现金使用、便利公众支付和促进消费等方面发挥了积极作用。预付卡的发行、流通和使用,涉及金融监管、商贸流通和工商管理等多个领域,商业预付卡产业在蓬勃发展的同时,也因监管的缺失和政策的漏洞,滋生了种种问题,尤其是潜在的洗钱风险。本文通过调查问卷和实地走访的方式,深入了解安徽省支付机构履行反洗钱义务的现状,针对存在的问题提出了工作建议。     

基层金融机构反洗钱工作的制约因素及改进措施

20世纪80年代以来，洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。由于金融机构是全社会现金交易和支付结算的枢纽，金融部门日益成为洗钱的主要渠道，因此，防止洗钱者利用金融系统进行洗钱就成为一个国家反洗钱的重要任务。     

关于反洗钱可疑支付交易报告的几点思考

可疑支付交易报告是反洗钱工作的基石，其数量和质量状况直接决定了案件侦破的成效。本文对我国可疑支付交易报告的现状进行了研究，在充分肯定成绩的基础上指出了四个方面的不足，并提出了相应的改进建议。     

DRG支付方式下公立医院成本管控实践

本文将在分析探讨我国公立医院应用DRG医保支付方式的意义的基础上,探讨医院如何有效地开展成本管理,并建设性地提出了一些具体的对策建议,希望能为我国全面实行DRG付费模式提供一点参考建议。     

反洗钱的重要途径之一：支付结算管理电子化

由于近几年人民银行和各金融机构加大了大额现金支取管理．因而通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。犯罪分子通过银行的结算短期内转移巨额资金．并使之形式上合法化，成了洗钱活动的首选：一些企业结算金额和次数也比以前增多，超过了企业正常情况，这里有一部分也是“洗钱”活动的结果。因而有必要加快支付结算电子化管理步伐，     

高科技背景下金融机构的反洗钱策略

随着高新技术在金融机构的不断应用，在方便客户的同时，也给犯罪分子洗钱带来了便利。本文从央行刚颁布的三个文件中体会出来的观点——无论是通过现金或以电子为媒介现金交易，小额保持匿名，而大额和可疑交易应可以查明各种具体信息——出发，思考了金融机构如何在新形式下反洗钱的策略，并提出了一些具体建议。     

对第三方支付业务反洗钱监管问题的探析

随着科技和网络的高速发展,第三方支付作为一种新兴的支付方式以其高效、快捷、便利的结算优势受到各方消费者的青睐.然而,这种支付方式带来极大社会效益的同时,也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了广阔的空间.本文对第三方支付业务发展的基本情况及第三方支付业务中存在的洗钱风险进行了分析,提出相应的监管建议.     

虚拟货币支付领域反洗钱监管的国际实践与借鉴

虚拟货币的快速发展伴生了大量的虚拟货币支付产品和服务,如钱包提供商、虚拟货币支付处理、比特币ATM等,但这些支付产品和服务也潜存了洗钱和恐怖融资风险。本文基于国际上对虚拟货币反洗钱的监管实践,并重点分析研究FATF对虚拟货币支付产品和服务的反洗钱工作指引,为我国虚拟货币反洗钱监管提供借鉴。