中国人民银行：我国已建立起较为完整的反洗钱制度

中国人民银行9月4日发布的《中国反洗钱报告（2007）》称，自2003年中国人民银行着手承担国家反洗钱协调工作起，五年间中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。历经五年的发展，中国反洗钱工作经过初期的学习、探索、仓Ⅱ新和调整阶段，正向全面阳纵深发展阶段迈进。     

欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的建议

随着《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等一系列法律法规的陆续颁布和修订，初步构建了我国完整的反洗钱法律体系。同时，伴随人民银行的反洗钱滚动检查推动和范围的逐步扩大，横向涉及银行、证券、保险等机构，纵向涉及各金融机构基层网点，反洗钱工作覆盖了我国金融领域，并查处了一批洗钱大案要案，有力地打击了洗钱行为，     

洗钱行为与商业银行反洗钱体系的构建

针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。     

对反洗钱实践中洗钱行为对象外延的思考

以《中华人民共和国反洗钱法》的颁布为标志，我国的反洗钱法律法规体系逐步建立健全，反洗钱工作的广度、深度以及社会影响力日益增强。对“洗钱行为”含义的理解，直接影响着反洗钱实践的力度和效果。本文通过对相关法律条文的对比和解读，对洗钱行为对象的外延进行了深入分析，对理解反洗钱立法宗旨、界定反洗钱职责范围、拓展反洗钱工作思路等方面具有的借鉴意义。     

基层外汇反洗钱工作的难点与对策

自2003年中国人民银行颁布实施《金融机构反洗钱规定》及两个办法以来,基层外汇领域反洗钱工作存在许多难点问题。针对难点问题,笔者提出相关建议,旨在加强基层外汇反洗钱工作,从根本上遏制洗钱犯罪的发生。     

我国当前金融反洗钱的难点及建议

加强反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，是关系到金融、经济平稳运行，社会安定团结的大事，也是《中国人民银行法》赋予银行的一项基本职能和重点工作。2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，并相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，一些县支行根据上级行文件精神要求，也相继建立了反洗钱组织机构，但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性及金融环境的不完善等原因，给反洗钱工作带来一定的困难，主要是：     

保险业反洗钱工作正逐步加强

本文以中国保险业反洗钱工作的开展的背景为出发点，对刚出台的《保险业反洗钱工作管理办法》进行简要介绍，并归纳了《管理办法》对《保险法》在洗钱管理规定中的补充，并据个人浅薄之见分析了《管理办法》的不足，并提出了自己不成熟的想法与总结。     

中国反洗钱制度的构建与发展

中国与主要市场经济国家相比，正处于经济转轨时期，对洗钱关注得比较晚，同时现行的法律体系还不健全，经济金融制度还存在很多缺陷和不足。这样，国内外的犯罪分子就有可能更多地利用中国的金融系统进行洗钱，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对中国整个国民经济和社会发展产生严重的破坏作用。目前，中国开始加强反洗钱力度，反洗钱工作已经被列入立法机构和监管当局的工作重点，并取得了初步成效。     

关注

一周要闻榜News2006年涉嫌洗钱金额达三千多亿元中国人民银行昨日公布《中国反洗钱报告2006》。报告称,2006年,央行向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件,涉及金额折合人民币约为3871.3亿元,与前     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

反洗钱是打击经济犯罪、维护金融稳定、保障国家和人民群众利益的客观需要,它关系到国民经济的平稳运行和健康发展.2003年,中国人民银行颁发了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》及《外汇大额和可疑交易报告管理办法》,标志着我国反洗钱工作步入了一个新台阶.由于反洗钱工作在银行业是一项全新的工作,涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,金融机构在开展此项工作时存在很大的难度,尤其是基层金融机构,在反洗钱工作中存在一些急需解决的问题.     

反洗钱必须坚持“四个结合”

9月11日,全国反洗钱工作会议在京举行.这次会议的一大成果就是建立了一套包括<金融机构反洗钱规定>等为主要内容的打击洗钱活动的规定和办法.这意味着中国金融系统已经在组织机构和制度措施上日益拉紧反洗钱工作的大网.     

浅析基层央行反洗钱工作面临的问题与对策

当前，国际国内反洗钱工作形式依然严峻，反洗钱义务主体面临着严峻挑战。洗钱犯罪呈手段多样化、方式隐蔽化、过程复杂化的特点。洗钱犯罪活动不断蔓延升级，扰乱了金融秩序，严重破坏了经济建设和社会稳定，影响了人们的正常生活。基层反洗钱工作是防范洗钱风险的第一道防线，承担着重要的社会责任，是维护金融业持续健康发展的基石，但在基层反洗钱工作履职中也凸显了一些问题，现结合基层反洗钱的工作实际，就基层央行反洗钱工作面临的问题以及对策展开思考。     

经济全球化背景下我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门至少应当从反洗钱的组织机构、法律法规、金融体系、统计监测、国际合作五个方面建立起控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

反洗钱：商业银行重任在肩

2006年8月24日，央行网站公布了长达78页的《2005中国反洗钱报告》。这是央行首次详尽公开披露年度反洗钱报告，此举显示出监管层打击违法犯罪，促进金融稳定的决心，本就如何深化商业银行的反洗钱工作进行一些思考，并提出对策建议。     

借鉴国际经验推动我国反洗钱领域工作的发展

伴随着经济全球化的进程．洗钱这种金融犯罪活动也开始在中国活跃起来。为了有效遏制这种趋势的蔓延．近年来我国加大了对洗钱的打击力度，陆续颁布实施了一些有关的法律法规。但是，与这项工作开展较好的国家相比我国在反洗钱的机构安排、法律法规建设、交易报告制度和国际合作方面还存在着不小的差距，这些都直接影响了我国在打击洗钱犯罪中的成效。因此．借鉴国际经验完善我国的反洗钱体系．显得尤为重要。     

央行监测大额和可疑资金交易

中国人民银行1月扮发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。均自2003年3月1日起施行。     

房地产业开展反洗钱工作必要性研究及相关政策建议

房地产日益成为不法分子洗钱的渠道。本文从房地产交易的特点、房地产业洗钱风险点入手，分析我国房地产业存在的洗钱风险，指出房地产业开展反洗钱工作的必要性，并就如何建立房地产反洗钱机制提出相关政策建议。     

资讯传真

反洗钱立法进程加快相关规章修订起草完成中国人民银行副行长项俊波日前在2006年中国人民银行反洗钱工作会议上说,2005年中国反洗钱工作取得了重要进展。一是反洗钱法律体系建设取得重大进展,《反洗钱法》立法进程加快,其他几部相关规章的修订和起草工作也已基本完成。二是反洗钱协调机制不断完善。在不断完善反洗钱工作部际联席会议制度、金融监管部门反洗钱工作协调机制及人民银行内部反洗钱工作机制的同时,积极探索建立地方反洗钱工作协作机制。三是反洗钱国际合作迈出坚实步伐。加入“金融行动特别工作组”工作稳步推进,并积极推动欧亚…     

基层央行反洗钱工作的问题和对策

中国人民银行于2007年1月1日颁布实施的<中华人民共和国反洗钱法>,标志着中国反洗钱工作的组织机构和法律框架已基本建立,<中国人民银行法>明确赋予中国人民银行(简称:人行)反洗钱工作职责.但从目前基层人行反洗钱工作的进展情况来看,还存在着一些亟待解决的问题.     

构建中国反洗钱法律体系

近日,中国人民银行连续公布了<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>,连同前两天连续发布的<金融机构反洗钱规定>和<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,已经构成中国"反洗钱"的三大坚强防线.