国际金融监督和管理存在的制度缺陷及完善策略分析

在金融创新浪潮的推动下,各国出现了一场金融监管法律制度创新的浪潮.金融监管法律制度创新表现为金融监管法律理念的创新、主体创新、监管模式创新以及金融监管运行方式的创新.而金融监管法律价值目标的重新定位、机构的创建、审慎监管立法的完善以及监管执行的国内国际的协调与合作,初步形成了较为完善的新型审慎金融监管模式,同时也使我们能更加有效地应对和促进了持续不断的金融创新.我国国际金融监管存在的一定的制度缺陷,如果不进行制度创新,很可能会影响我国金融市场的健康发展.     

后危机时代金融监管国际合作的新动向、思考

自2008年金融危机发生后,金融监管中存在许多问题,该现象得到我国的金融监管机构和各国监管部门的普遍认同,同时国际金融监管机构也采取了积极的变革措施。在金融危机过后出现的后危机时代,新兴市场国家快速崛起,各国的内部政治经济利益格局也发生了很大的调整,对金融监管国际合作的发展产生了非常大的影响。为了在未来金融监管国际合作全面提高效率,需要在国际环境中尊重各国金融监管的多样性和差异化,并针对每一个国家实施分权监管模式,从而全面提高金融监管的效率。     

中国加入WTO央行金融监管面临的挑战与对策

中国加入WTO，客观上要求中国金融业发展必须遵循国际规则。因此，中国金融监管体制也应加快改革步伐，目标要定位在世界金融监管的最新趋势上。《中国人民银行法》明确规定，“中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。本文着重讨论加入WTO后，中央银行在国际金融监管方式发展的新趋势下加强对中国金融业监管的对策。一、国际金融监管方式发展的新趋势分析（１）金融监管制度安排从强调金融监管正式制度安排到正式和非正式制度安排的结合。即从强调政府立法到政府立法和金融机构的行业自律的结合。金…     

试论金融衍生市场监管的国际动态

９０年代以来，国际金融衍生市场动荡加剧，暴露了部分市场参与者内部风险管理的漏洞。面临衍生业务发展的挑战，各国金融监管当局与国际金融监管机构突破了传统的以外部法规体系为主的监管思想，建立了维护公平竞争的市场环境，激励市场参与者加强内部风险管理的监管原则，并在健全内部风险管理体系、完善资本充足标准、改善信息披露和加强金融监管的国际合作方面进行了积极的探索     

网络金融超市监管问题初探

网络金融超市是一个新兴的综合性金融交易平台,是在金融市场和因特网技术的基础上发展起来的,具有其自身的优势和发展的必然性,但却给我国现行的分业经营、分业监管体系带来较大的冲击和挑战.因此,应对我国的金融监管体系进行适度的调整,包括建立健全金融立法体系,建立一支综合的监管队伍,建立透明化且适合我国金融市场发展的第三方评级机构以及加强监管机构的国际合作等,以给网络金融超市的发展创造一个良好的外部环境.     

美国金融监管改革的新方向

美国金融监管缺失被认为是导致次贷危机发生的主要原因之一,为摆脱次贷危机影响,重塑人们对美国金融体系的信心,美国政府于2009年6月17日发布了<金融监管改革:新基础>的白皮书,经数次修改后,最终于2010年7月15日通过.新改革方案在监管广度和力度上取得了重大突破,不仅在美国金融史上具有里程碑意义,也必将对全球金融监管架构产生深远影响.改革方案针对当前美国金融监管体系的弊端,从机构、市场、消费者和投资者权益保护、政府及国际合作等多个角度,对美国金融监管体系作出了全面彻底的改革安排,在稳定金融市场、恢复投资者和消费者信心、降低监管成本和提高监管效率、强化金融监管国际合作等方面起到了积极的作用,对未来中国金融监管体制改革也提供了一些有益的启示:我国应加强监管部门的协作与信息共享,逐步过渡到"大一统"的监管模式;注重金融投资者和消费者保护;寻求政府监管与金融创新之间的平衡点.     

试论央行如何适应WTO对金融监管的挑战

入世以后金融市场全球化，对我国金融监管和防范控制金融风险的能力提出了挑战；金融业务网络电子化，对我国金融监管的有效性提出了挑战；银行功能全能化，对我国现存的金融监管体制提出了挑战；法律规则的复杂化，对我国现存的金融监管体制提出了挑战；语言障碍会削弱金融监管的有效性。如何应对挑战？更新监管理念和提高监管人员素质；逐步改革和完善监管体制；建立有效银行监管的微观基础；进一步改革银行监管方式；加强国际合作。     

美金融监管体系改革的核心与问题

6月17日，美国总统巴拉克&#183;奥巴马公布了美国联邦政府制定的“金融白皮书”。这份长达88页的金融监管制度改革报告从机构、市场、消费者保护和国际合作等多个角度，对美国金融监管体系做出了全面彻底改革的安排，其中包括将美联储打造成为“系统风险监管者”、设立全新的消费者金融保护机构（Consumer Financial Protection Agency）监管金融消费产品，对对冲基金和私募基金实施监管。     

区块链金融监管模式研究:问题、借鉴、路径

区块链技术蓬勃发展的背景下,现有的监管体系面临巨大挑战,区块链金融监管中,无论是监管理论基础与监管模式都需要与区块链金融技术发展同步创新。不同于以往的监管制度,沙箱监管创设了一种合作型监管关系,我国可以在吸收沙箱监管模式和“试验区”经验上进行续造式发展。具体而言,应当在秉承包容性监管理念的同时对于区块链金融技术企业的不同发展情况施行针对性的合作型监管,并设立具备技术性监管手段专属监管机构,实现技术发展效率与监管严格度之间的平衡。     

政府在价格监管中的职能定位及政策选择

市场的两重性决定了政府价格监管的客观需要,价格改革进程中,政府角色的转变要求政府在价格监管中的职能应定位在法制和服务两个方面,构建立法、执法、监督三位一体的法制体系及信息、咨询、协调、控制及政策导向等多功能的服务体系,树立“改堵为疏”的立法思想,加强法制建设及执法人员的行政管理,建立信息公开制度,发挥行业协会的作用,进行政府价格部门机构改革,以达到转变政府职能的目标。     

新时代下我国金融监管体系的完善探究

因各种原因,现阶段的金融监管模式暴露了诸多的问题,在金融业务混合和创新金融业务的冲击下,统一金融监管模式是必然趋势.本文探讨监管体制、监管内容等问题,在金融监管的模式、金融监管框架、法律法规的限制等方面提出建议,进一步实现金融市场的完善和监管体系的健全.     

对完善我国金融控股公司监管的再思考——基于金融资产管理公司商业化转型的视角

金融控股公司是我国金融业应对日益加剧的市场竞争和外部环境改变的必然选择。“十二五”规划明确提出,构建逆周期的金融宏观审慎管理制度框架,加强金融监管协调。针对我国金融监管现状与制约因素,基于金融资产管理公司商业化转型的视角,对加强和完善我国金融控股公司监管,本文研究提出：应加快立法,确立金融控股公司法律地位;明确主监管职能,实施功能监管;运用并表监管等工具,加强集团监管;重视内部控制监管,建立风险预警机制;严格“防火墙”和客户利益保护制度;强化有效信息共享机制,构建复合型监管体系。     

金融监管模式的发展与演变

金融监管模式和各国的国情以及经济发展阶段是相适应的，各国的经济发展水平不同，金融体制不同，所选则的监管模式也有所不同。20世纪末，随着金融一体化进程的加快，各国纷纷根据新的形势进行了银行业监管体制的改革，形成了具有新特色的监管模式，但是我们需要继续进行金融监管的改革和创新。本文从传统的金融监管模式入手，着力研究研究金融监管模式的新发展，寻求更具有生命力、前瞻性的监管模式。     

浅析金融监管的问题及对策

金融监管是确保金融业健康发展的重要手段,对于协调金融市场具有重要意义。我国当前的金融监管采取分业监管的模式,从中国人民银行中逐步将监管职权划分到银监会、证监会以及保监会三大机构。但是当前的金融监管模式仍然存在诸多问题,基于此,有必要立足于我国当前金融业发展的现状剔除合理的解决方案,从而为金融监管的优化指明方向。     

地方金融监管问题研究

随着地方金融的迅猛发展,加强地方金融监管势在必行。但目前我国的地方金融监管体制仍处于探索阶段,存在中央和地方监管目标不一致、地方管理职责定位不清晰、监管能力不足等问题。为此,建议积极推动国家层面的立法,实现"规制统一"、理顺中央和地方权责关系,完善中央和地方的金融监管协调机制,提高地方监管能力,有效防范区域性金融风险。     

我国金融监管体系存在的问题及对策

目前我国金融监管体系存在监管机构协调性差、监管法律体系不完备、监管的有效性不强、分业监管模式存在弊端、金融机构自律监管不足等问题,应建立金融稳定协调机制,完善金融监管法律体系,充分发挥中介机构的社会监督作用,改进监管方式,完善金融监管主体自身建设。     

宏观审慎监管的国际借鉴与启示

金融危机的爆发使各国监管部门开始重新思考监管体系,以微观审慎监管为重点的金融监管体系无法从全局上维护金融体系的稳定,国际社会不得不加强宏观审慎管理,建立逆周期资本缓冲,强化对系统重要性金融机构的监管,加强央行在宏观审慎监管中的作用。我国应在吸收借鉴危机教训和国际有效做法的基础上,立足我国国情,统筹建立我国宏观审慎管理制度框架,建立宏观审慎管理和微观审慎监管协调配合、互为补充的体制机制,发挥中央银行的主导作用,加强与国际监管机构的合作与协调,维护金融体系稳定。     

各司其职 协调配合——谈中国人民银行与三大监管机构

三大监管机构从人民银行的完全剥离预示着中国分业监管体制最终的确立，三大监管机构从此肩负着防范金融风险和确保金融稳定的艰巨任务，同时，人民银行随着其金融监管职能的剥离，肩负着更多新的使命。鉴于三大监管机构和央行之间的协调、合作在很大程度上决定着我国金融体系稳定和国民经济的稳定发展。     

论母国对跨国银行的监管

母国对于跨国银行的监管是银行监管的重要方面。母国监管一方面促进跨国银行的业务发展；另一方面防止其陷入国家风险和金融风险，以免波及母国金融市场。在国际层面上，《巴塞尔协议》等规定了母国监管的原则和方式，对于各国的金融监管起了示范法的作用。我国作为母国监管跨国银行的海外分支机构尚处于较低水平，需要咖强相关方面的立法和司法，以达到国际水平，提高本国跨国银行的国际竞争力。     

青海省地方金融监管问题研究

本文基于对青海省地方金融监管机构的实地调研发现,地方金融监管存在"轻监管,重发展"、地方政府权责不对等、重复监管和监管空白、跨省监管难以实现、中央与地方机构的权责划分不够优化等问题。为此建议:完善地方金融监管的法规法律体系、加大人力资源投入来提高监管人员素质、金融领域简政放权、加强地方金融监管的省级协作。