银行机构通过司法维权清收不良贷款的调查与思考——以张家界市为例

我国经济目前处于"三期"叠加期,控制不良贷款压力增大。通过对张家界市银行机构不良贷款清收情况进行深入调查,掌握了较为翔实的情况。银行机构维权手段单一,诉讼案件增多,案件执结率偏低。银行机构通过司法清收不良贷款面临多重困难,存在清收阻碍大、案件执结困难、周期较长、拍卖定价不合理等多方面问题。     

浅谈防范银行会计操作风险的方法研究

随着经济全球化的发展,银行业也获得了飞速的定展,在带来高收益的同时,银行业自身也存在很多的风险.银行会计作为一项基础性的工作,有看银行业务和经营状况核算的功能,拥有预测业务发展和参与重要管理的重要作用.伴随着我国经济体制的改革和金融市场自身的发展,银行在会计操作中面临的风险不断凸现出来,会计因违规操作而牵扯的金融案件时有发生.面对银行会计操作的巨大风险,本文中笔者着重分析了其防范措施,希望对我国经济和银行的发展能有一定的积极作用.     

加强银行内控建设增强风险防控能力

随着市场经济的不断发展科技的进步,银行业务显现多元化的趋势,但近年来银行内部引发了许多案件,原因在于内控措施不完善,内部人员利用内控的漏洞实施了犯罪行为.造成巨大的经济损失,干扰了我国的经济秩序,于是加强银行的内控建设,防范内部人员的职务犯罪,成为了新时期的重要课题.     

存折调包案给银行风险防范带来的思考

文章对近年来社会上发生的存折调包案特点和银行在案件中的法律责任进行了分析,并从银行柜台操作角度提出有针对性的防范对策和建议.     

国际贸易结算中信用证欺诈的法律问题研究

随着越来越多的国际贸易采用信用证结算方式以来,信用证欺诈案件屡有发生.本文首先分析了信用证欺诈涉及的范围,然后论述国际商会对此的态度,最后就进口商、出口商和银行应该如何进行欺诈的防范提出了意见.     

商业银行内部控制有效性浅析

近年来,我国商业银行大案要案频发,且相当一部分为员工作案。这些案件的背后,反映出银行内部控制有效性的不足。本文分析了银行内部控制有效性的含义和商业银行内部控制现状,并提出了加强内部控制有效性的措施和方法,以期能提高我国银行内部控制水平,增强其竞争力。     

银行领域职务犯罪探究

近年来,银行工作人员滥用职权贪污、受贿、侵占等案件频发,侵占、窃取客户资金的案件也屡禁不止,不仅给银行造成巨大损失,损害银行信誉,同时也严重危害到国家金融安全,破坏国家经济金融秩序.预防银行领域职务犯罪的滋生和蔓延,防范金融风险,对于国家经济建设和社会发展意义重大 对策是:健全规章制度;完善预防体系;加强思想政治和职业道德教育.     

企业与银行业务中资金的安全与周转

长期以来,资金安全和周转问题一直是困扰企业经营管理者的重要问题,但是恶性金融案件却不断发生,给企业造成了重大的损失.本文对加强银行资金结算管理,防范经济案件,在银行业务加快资金周转介绍了笔者的经验和看法.     

突出重点 夯实基础 强化案件风险防控

<正>银行作为经营货币和风险的特殊企业,各类风险贯穿于经营管理始终,其中案件风险由于危害大、影响深,不仅会造成银行和客户资金损失、声誉受损,甚至会引发一系列连锁反应,所以案件风险防控一直是银行风险管理的重要组成部分。尤其是近年来,受经济滑坡,及民间借贷、非法集资、违规高息揽存等社会不良习气影响,银行系统各类案件有所抬头,外部骗贷案件和内部违规案件增加,民间借贷、非法集资相互勾连的银行案件突出,这些案件既有内外勾结产生的案件,也有因银     

出口信用证打包放款的风险成因及对策

随着我国对外贸易的迅速发展,越来越多的出口商利用信用证打包放款进行融资.这种融资方式既有利于企业的出口,也有利于银行的经营.但是它也给越来越多的银行带来了经营的风险.本文主要阐述了出口信用证用于打包放款的风险成因,并提出了银行防范风险的若干措施.     

浅议银行会计的风险与防范

银行会计作为商业银行的一项基础性工作,具有重要的意义,贯穿于银行业务处理的全过程。随着金融体制改革的不断深化,商业银行会计面临的风险日趋多样化。特别是近几年银行金融系统案件频繁发生,这些事件的产生大多缘于会计监督乏力,因此,只有处理好银行的风险,才能实现银行的现代化发展．在我国现阶段加强银行会计风险的防范是防范我国当前金融风险防范的重中之中重要组成部分。本文首先分析了目前银行会计工作的风险。其次从会计管理体制、从业人员素质等三个方面加以分析风险出现的原因．最后结合上述分析探讨银行会计风险防范措施。     

浅析我国商业银行代收费业务完善与发展

商业银行代理收费业务是我国银行开展较早的中间业务.但是,随着代收费业务种类越来越多,我国商业银行的代收费业务出现问题,如何解决银行代收费现有的问题、更好地发展银行代收费业务,成为银行及相关部门关注的重点.     

浅谈商业银行会计风险的有效措施

当今银行会计风险主要表现为:会计管理风险、人员素质风险以及探作风险.近几年金融系统案件频繁发生,大、要案不断,大多与执行会计制度不严、会计监督乏力有着密切关系.因此,加强银行会计风险的防范是我国当前金融风险防范的重中之重.本文针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议,并试图从会计的视角,对商业银行的会计风险管理进行研究.     

城市商业银行会计的风险与防范

近几年来,国际上的银行会计案件不断发生,对于国际经济环境造成了极大的破坏。自从2008年的金融危机爆发以后,全球银行在经营运作过程中都存在着很大的风险。而我国城市商业银行本身的内部机制就不健全,因此也更容易受到各类风险的威胁。本文则全面分析了这些风险类型,并简述了当今银行环境下风险的识别,最后结合风险存在的原因深入地探究了各类风险的防范。     

银行会计信息披露相关问题的研究

信息披露政策的提出给我国市场经济健康持续发展提供了很大的帮助,是银行运行过程中实现"公平、公正、公开"原则的重要保证.银行是我国金融业中重要机构之一,银行会计信息披露状况直接影响看金融行业的进步.为积极改善金融效率,减小市场风险,增加经济效益.本文分析了银行信息披露的意义,总结其在实施中存在的问题,重点提出了披露制度制定的原则,从多个方面提出优化披露制度的合理化建议.     

诈骗中国四大商业银行

自1978年我国实行改革开放以来,特别是80年代末,90年代初以来,全国发生多起令人谈虎色变的非法集资和金融诈骗案,使国有独资银行和民间银行深受其害,形成扰乱我国金融市场的一个“黑洞”。从案发始末来看,涉及金融部门的案件主要有直接诈骗和间接诈骗两种形式。直接诈骗,如愿“南德集团”总裁牟其中和间接诈骗如“新兴工贸公司”总头目邓斌最为典型与罕见。     

食品安全监管制度完善探析

食品安全是一个涉及多部门、多层面、多环节的复杂的系统工程.虽然我国近年来在立法、执法、司法上进行了不懈努力,但在各方面仍然存在漏洞,食品安全违法案件仍然层出不穷.应从各监管部门相互配合,相关法律的切实落实等方面进一步完善我国食品安全监管机制.     

我国政策性银行发展面临的困难及对策探究

我国于1994年相继建立了国家开发银行、中国进出口银行、农业发展银行三家政策性银行.十多年间,政策性银行为我国经济建设、宏观调控、农业发展和对外贸易的发展发挥了重要作用,但政策性银行在建立和发展中也暴露出了诸多矛盾和问题.在经营和改革中存在资本金比率低,业务范围窄,风险控制率高等困难,针对这些难题,有效的应对策略是:适时调整和完善相关政策,建立健全政策性银行的各项规章制度,完善其法律法规,具体问题具体分析,实行“一行一策”等.     

中国存款保险制度实施中的问题及对策

随着我国经济和社会的高速发展,对银行的发展提出了更高的要求.为了给银行的发展保驾护航,保障客户的经济利益,我国专门出台了存款保险制度,在取得不错运行效果的同时,也造成了比较多的问题.为此,笔者将要在本文中对中国存款保险制度实施中的问题及对策进行探讨,希望对促进我国经济的发展,可以起到有利的作用.     

探究银行票据业务内部控制的创新策略

银行票据业务是银行业务的主要部分,对银行的发展有着促进作用.近几年,我国银行票据业务发展迅速,但是与之相对应的风险也在逐渐提升,我国银行应该注意这一方面的问题,加强银行票据业务内部控制,减少银行票据业务内部控制存在的问题,创新原有的银行票据业务内部控制策略,保证我国银行票据业务以及银行自身在新形势下发展壮大.文章叙述了银行票据业务的概念,陈述了银行票据业务内部控制存在的问题提,提出了银行票据业务内部控制的创新策略.