保险业洗钱风险初探

《中华人民共和国反洗钱法》明确把保险业列入反洗钱监管范畴,在法律层面上确立了保险公司作为金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。文章对保险公司业务领域潜在的洗钱风险进行探讨,并提出加强保险业金融机构反洗钱工作的对策建议。     

我国保险业反洗钱对策浅探

在保险领域中尤其是在寿险行业中,存在着许多洗钱的行为.随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,针对保险业面临的洗钱风险,保险管理者及保险从业者如何认识风险、防范风险,提高保险业反洗钱监管有效性,成为亟需应对的问题.     

关于微信支付的洗钱风险与防范对策

随着智能手机的迅速普及与发展,微信几乎成为智能手机的必备功能,由微信平台推出的一种新兴的支付方式——微信支付以其高效、快捷、便利的结算优势受到各方消费者的青睐。然而,这种支付方式带来极大社会效益的同时,也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了很大的空间。文章对微信支付业务发展的基本情况及微信支付业务中存在的洗钱风险进行了分析,提出相应的监管建议。     

特定非金融机构洗钱风险及防范

随着反洗钱工作的逐年深入开展,金融机构一直被作为反洗钱监管工作的重点,无论是银行业、证券业还是保险业金融机构都已建立了较为完善的反洗钱工作体系,然而,一些不法分子为了避开金融机构的反洗钱监测系统,选择在一些特定非金融机构进行洗钱违法犯罪活动.特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行、支付清算机构以及律师事务所、会计师事务所等机构.洗钱犯罪分子通过购买房产、贵金属、珠宝等贵重物品等形式已达到掩饰非法所得及洗钱的目的.     

艺术品行业洗钱风险及其防范对策

近年来,随着中国经济的快速发展,大量资金不受限制的流入艺术品行业,促进了中国艺术品行业的发展和兴盛,但同时也带来较大的洗钱风险。为防范这一风险,有必要对艺术品行业洗钱途径和方式进行探讨,并全面分析反洗钱现状与问题,从中找出相应的防范对策。     

互联网金融领域洗钱风险及对策研究初探

随着互联网技术的广泛应用,金融领域服务手段的现代化水平不断提高。但网络的便捷、隐蔽等高技术性也被洗钱犯罪充分利用,使得监管部门对于资金流向的追踪更加困难,互联网金融领域的洗钱风险不容忽视。梳理我国互联网金融发展的现状,分析各互联网金融领域的洗钱风险特征,归纳反洗钱工作的难点,并提出相关的对策建议。     

洗钱风险引发的会计师行业执业风险分析及防范对策

国际上所说会计师一般指从事社会审计、中介审计、独立审计的专业人士,在其他国家指国际会计师,在我国则指注册会计师。注册会计师因其行业特点,存在被洗钱分子利用的可能。因此会计师执业风险与洗钱风险密切相连,防范会计师行业洗钱风险应该成为防范会计师执业风险的重要内容之一。     

防范金融风险保险业不可懈怠

现代经济学强调金融体制的重要性。著名经济学家斯蒂格利茨在北京大学的演讲指出：“金融体制是经济的大脑，其作用是保证有限的资本，能够被分配到最能发挥效率的地方，保证资金能够按企业的承诺来使用。完善的金融市场有助于转移和分散风险……金融市场不完善是遭受冲击...     

外汇经济风险及防范对策

一般来说,外汇风险是指由于汇率的不确定而产生的对经济实体和个人的资产、负债所造成的影响,这种影响包括已经发生的和正在发生的以及将有可能发生的情况。通常外汇风险分为三类:交易风险(transaction exposure)、会计风险(translation exposure)和经济风险(economic exposure)。通常     

企业财务风险成因及防范对策

本文是作者结合自己多年来的工作经验,主要对财务风险的成因,防范和控制企业财务风险的措施等方面进行的论述,可供同行参考.     

外经贸企业风险防范问题及对策

随着我国对外开放的扩大和外经贸体制改革的不断深入，有越来越多的企业加入到对外经贸事业中来。与此同时，如何进行外经贸企业的风险防范已经成为管理层所面临的严峻课题。据联合国贸发组织统计资料表明，世界每年度受国际海事欺诈的影响，损失贸易额达１３０亿美元以上...     

企业财务风险的成因及防范对策

随着经济全球化,竞争国际化,以及受这次波及全世界的金融危机冲击,世人又重新把目光投向了企业的资本结构、资金安全上,企业财务风险被更多的人特别是投资者所关注、热议,也成为企业财务管理的热点问题。文章就企业财务风险的成因及防范对策展开深入研究。     

浅谈工程造价审计风险及防范对策

本文针对工程造价审计风险,分析了工程造价潜在风险的成因,并有针对性地提出了防范工程造价审计风险的对策和建议,以保证工程造价审计的顺利进行,可为工程造价审计提供理论和实践的指导意义。     

当前农村信用社会计风险的防范对策及措施

信用社会计风险是指在会计核算和会计结算中带来资金损失的可能性。当前，信用社会计风险主要表现在以下几个方面。     

金融会计风险防范对策探讨

金融会计工作是金融企业的一项基本工作，它不仅对商业银行的各项业务、资金运作等作连续的、系统的、全面的记录和反映，还肩负着重要的防范金融风险的职能。依法规范和加强会计工作是适应社会主义市场经济的需要，是提高经营效益，防范金融会计风险的必然选择。一、强化...     

金融会计风险防范对策探讨

金融会计工作是金融企业的一项基本工作，它不仅对商业银行的各项业务、资金运作等作连续的、系统的、全面的记录和反映，还肩负着重要的防范金融风险的职能。依法规范和加强会计工作是适应社会主义市场经济的需要，是提高经营效益，防范金融会计风险的必然选择。一、强化...     

医院审计风险及防范对策探析

文章重点论述了医院审计风险产生的原因及其防范措施。审计人员在履行审计职责时要树立风险意识,对造成风险的主客观因素加以防范和控制,最大限度地降低审计风险。     

建筑施工企业财务管理风险及防范对策

建筑业在发展过程中往往会面临着方方面面的各种财务风险,企业在发生财务风险之前,必须要采取适当且有效的管理控制的措施,从而使得发生各种财务风险可能性得到降低,或者在无法避免发生风险的时候能够减少因风险而造成企业的损失.公司应该结合实际情况建立有效的、科学合理的管理控制机制来应对潜在的财务风险和加强自身的监管力度.文章从项...     

财产保险业面临的风险及防范

1．经营指导思想上重业务收入、轻管理质量，“挖到篮子里就是菜”。由于许多公司考核基层业绩以规模论英雄，经营者的收入与规模挂钩，追求规模成为理所当然。     

中小企业常见的法律风险及防范对策

我国的中小企业数量占企业总数的99％以上,为国民生产总值和社会就业做出了重大贡献.但由于中小企业自身的特性,使得中小企业面临的经营风险和法律风险将越来越大,发生的矛盾纠纷也将越来越多.本文现就当前中小企业法律风险及产生的原因等提出看法,并对防范法律风险的对策进行思考,以抛砖引玉.