商业银行反洗钱工作问题与对策分析

洗钱作为一种经济犯罪行为,会对整个金融行业甚至是对国家和社会产生不可估量的影响,它使正常的经济秩序被打乱,使现代社会信用体系被破坏,同时还可能会触发金融危机。在我国反洗钱管理工作开展的过程当中,商业银行反洗钱是一项重要的内容。与此同时,商业银行也是反洗钱的前沿窗口,反洗钱工作开展的质量在很大程度上能够反映出银行的工作水平。基于此,本文运用文献分析法、归纳总结法,对商业银行反洗钱工作的问题和对策进行了分析与研究,希望为该领域的工作人员提供参考与借鉴。     

对目前商业银行加强反洗钱工作的思考

通过银行进行洗钱活动日趋严重,国内商业银行反洗钱工作亦需加强,央行不断强化监管。商业银行需要不断完善健全反洗钱内控机制,科学设置组织机构;加强与监管部门的沟通联系与信息交流;引入国外银行反洗钱经验;依法循规履行反洗钱义务,才是有效防范商业银行经营风险的有力手段。     

商业银行反洗钱内控制度建设存在的问题及建议

按照内部控制理论提出商业银行反洗钱内控制度建设存在的问题,并提出商业银行建设反洗钱内控制度的建议.     

央行反洗钱报告:我国已建立起较为完整的反洗钱制度

中国人民银行2008年9月发布的《中国反洗钱报告（2007）》称，自2003年起，五年问中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。 报告指出，在法律体系方面，全国人大两次修订《中华人民共和国刑法》，覆盖了主要的洗钱行为，基本实现了与洗钱行为刑罚化国际标准的接轨，     

刍议中国商业银行私人银行业务的发展

近几年中国经济的飞速发展使得中国的“百万富翁”不断增加,大规模的富人阶层引起了中外银行的关注,而作为专门向富人阶层提供个人财产投资与管理服务的私人银行业务,便成为了中外银行市场竞争的叉一战略高地。但值得注意的是,作为财富管理的“宝塔顶层”,私人银行业务在发达国家已历经相当成熟,而在中国还只是刚刚起步。因此,对中国私人银行业务发展的研究显得尤为重要。     

在中国建立商业银行制度的条件分析与战略选择

在中国建立商业银行制度的条件分析与战略选择刘波构建适合中国经济和金融结构特点的商业银行制度和体系是中国金融体系改革的核心和难点问题。作为核心问题，它决定了中国的金融体制改革无论如何都不能绕过建立健全商业银行制度和体系这一环节；而作为难点问题，它又意味...     

银行上市之惑

进入2004年，四大商业银行上市被史无前例地推到了经济2006年12月起，中国将对外资全面开放银行业务，而这一期限似乎只是弹指一挥间，中国的银行改革已到了刻不容缓的地步。然而，中国金融业的诸多问题是否一个“上市”能够解决的？上市能把中国银行业带上坦途吗？     

我国商业银行制度变迁的特征及启示

自建国后我国建立起“大一统”的金融体系到目前市场经济体制下的商业银行制度，其路径大致可描述为：“大一统”的中国人民银行体系→分设四大专业银行→专业银行企业化、设立新型商业银行→专业银行商业化、分离政策性金融业务。具体可分为四个阶段：     

美国银行评级制度的比较及对我国的启示

银行评级制度作为一种有效的金融监管方式，是银行监管体系中的重要组成部分。比较美国政府和市场的银行评级制度，对我国建立与完善相应的银行评级制度有一定的参考价值。可以借鉴美国银行评级制度体系，建立与我国国情相适应的、能够充分体现我国银行经营状况的银行评级体系。     

我国外汇市场中引入外汇经纪商制度的探索

一个成熟的外汇市场上交易参与者一般由外汇指定银行、外汇经纪商、一般客户和中央银行四部分组成,其中外汇经纪商起着媒介和"润滑剂"的作用.因此,在我国建立外汇经纪商制度显得相当重要和紧迫.     

国际竞争与中国商业银行改革

根据加入WTO的承诺，到2006年，我国将全面开放银行业，届时中资银行将与外资银行在公平对等的基础上展开竞争。而在此之前，如果不能通过深化体制改革，提高中资银行特别是国家国有银行的综合竞争能力，中外资银行之间的差距将越来越大，其后果不仅中资银行将受到巨大的冲击，还会延缓我国改革和发展的进程，对整个国民经济发展带来严重的后果。     

银行帐户质押

<正> 笔者在日前遇到一则案例。一家外国银行在中国的分行经营国际贸易融资业务。买方是一家外国公司。该外国公司从外资银行分行获得融资,用于支付贸易货     

私人银行的中国困局

起源于欧洲十字军东征时期的私人银行,正努力挤上中国经济腾飞的列车,在中国市场上大力跑马圈地,并将在商业银行的业务中占有越来越重要的位置。私人银行是顶尖级富人银行,是财富管理的最高阶段。     

快报

10月17日，拱北海关查获今年以来最大宗违规携带外币出境案。 17日晚上8点左右，拱北海关关员在拱北口岸出境旅客通道进行例行检查，内地居民旅客李某（男，29岁）随身携带一黑色公文包经拱北口岸出境，未向海关作任何书面申报。海关关员察觉其神色有异，对其进行进一步查验，从其所携带的公文包内查获超额携带的港币142万元。     

现代商业银行与资本市场的关系探讨

商业银行作为重要筹资者和投资者，在金融经济体系中一直居于主导地位，但近年来受到了资本市场的挑战。分析商业银行与资本市场两者之间的竞争关系得出两者之间存在正相关的关系即为相互促进的关系，最后提出保持银行旺盛生命力的建议，即加强银证合作，加快商业银行早日上市及金融创新。