国际经济法中一个值得研究的问题——信用证欺诈的含义和种类

随着我国对外贸易的发展,信用证作为最常见的结算支付方式,在我国对外经济贸易中的作用日益重要.但是由于信用证独特的机制,在给国际贸易带来便利的同时,也给不法之徒留下了可乘之机,越来越多的不法商人利用这一机制进行信用证欺诈,给贸易当事人带来巨大的危害.本文着重阐述了信用证欺诈的含义及信用证欺诈的种类表现形式,从而提高防范意识,避免在国际贸易活动中遭到欺诈而承受重大损失.     

信用证欺诈风险成因以及防范对策分析

信用证(Letter of Credit,L/C),是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的,在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件.信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式.而社会上信用证欺诈行为越来越多,本文对其成因和防范对策进行了简要的分析.     

浅析信用证欺诈风险及银行防范对策

随 着我国对外经济交往的增多 ,国际贸易的飞速发展 ,信用证日益成为国际贸易结算的重要工具 ,但是 ,近几年犯罪分子利用信用证进行欺诈活动比较猖獗 ,作为银行如何识别和防范信用证欺诈 ,应引起国际结算从业人员的高度重视。什么是信用证业务呢 ?信用证是一种开证银行根据申请人 (进口商 )的要求和申请向受益人 (出口商 )作出的条件的付款承诺 ,受益人只有在按信用证规定提供了信用证要求的单据时才能得到付款。信用证是国际贸易发展到一定程度的历史产物 ,它促进了国际贸易的发展。与其它国际结算方式相比 ,由于银行信用的介入 ,其可靠性得到加强 ,这是买卖双方乐于采用信用证结算的主要原因。但是 ,由于银行在信用证结算中只对有关单证作表面的审查 ,只要单证一致、单单一致就应对卖方付款 ,而对货物不予审查 ,这就使得一些不法商人有机可乘。卖方利用银行不管货物的特点 ,销售一些根本不存在的货物 ,并伪造提单 ;或者有时提单所取货物与实际货物完全不一样。在这种情况下 ,买方付了款 ,却拿不到货 ,或者拿到的货与所订的完全不同 ,成为受害者。对此 ,国际海事局经常发布公告 ,提醒一些进口商当心受不法出口商欺诈。在实践中 ,常见的信...     

浅谈信用证欺诈的原因及防范措施

信用证是国际贸易中重要的结算工具,随着信用证欺诈发生率的不断提高,及时提出当事人的防范措施已经提上日程。在对信用证欺诈种类分析的基础上,结合UCP600,研究信用证欺诈屡屡成功的原因,并针对原因分别为进出口商和银行提出防范措施。     

信用证欺诈的原因和对策分析

信用证已成为国际贸易领域普遍运用的支付手段，有关信用证欺诈的行为也越来越严重。本文通过简要分析信用证欺诈，并指出信用证欺诈的主要分类，分析阐述了信用证欺诈的产生原因，最后提出了相关的一些措施。有效地防范信用证使用过程中的欺诈风险，充分发挥信用证支付方式的优点，可以更好的促进国际贸易的进一步发展。     

国际经济法中一个值得研究的问题——信用证欺诈的含义和种类

随着我国对外贸易的发展，信用证作为最常见的结算支付方式，在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于信用证独特的机制，在给国际贸易带来便利的同时，也给不法之徒留下了可乘之机，越来越多的不法商人利用这一机制进行信用证欺诈，给贸易当事人带来巨大的危害。本文着重阐述了信用证欺诈的含义及信用证欺诈的种类表现形式，从而提高防范意识，避免在国际贸易活动中遭到欺诈而承受重大损失。     

信用证下银行审单原则及其例外的法律分析

2011年12月11日,中国正式加入世贸组织,成为WTO第143个成员,这极大地促进了我国对外贸易的发展,而贸易的进行将导致国际结算的发生,在结算中信用证欺诈问题越来越突兀。文章将分析在信用证下银行的审单原则及例外,以及在例外情况下银行是应对以保护权利人的合法权益,因此文章将分成三个部分,第一部分阐述银行的审单原则发展历程,第二部分着重分析信用证欺诈,以及银行如何运用信用证欺诈例外原则维护权利人合法权益,第三部分总结。     

信用证欺诈例外原则的理性思考

信用证是国际贸易中最重要的结算方式之一,由于信用证以银行信用代替商业信用,有其他支付方式不可比拟的优势。但由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一独立抽象性的特性进行欺诈活动。随着最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》（以下简称《规定》）的出台,我国适用信用证欺诈例外原则有了法律上的依据。     

UCP600新体制下的信用证欺诈与银行风险防范

国际商会新修订的UCP600较UCP500在形式与内容上均有较大变化，文章将这些修订内容与我国最高法院的司法解释结合起来，对我国银行在信用证交易中存在的风险，从制度、能力、时间、信誉、诉讼五个角度进行分析，指出每个角度下银行面临的特殊风险。银行在信用证交易中为防止欺诈的发生，必须高度重视自身的能力建设，加强事前防范。     

浅析出口商采用信用证支付方式面临的风险及防范

在国际贸易的日益发展的今天,出口商希望能安全收汇,进口商希望能按时收到货运单据.信用证的支付方式把汇付、托收等支付方式的商业信用取代为银行信用,本应由进口商履行的付款责任转给银行,从而保证出口商安全迅速地收到货款.但是从信用证的操作流程来看,银行在结算过程中只处理单据,不管货物和合同的情况,这就给有意欺诈的进口商提供了诈骗的机会.所以,在国际贸易中使用信用证的支付方式对于出口商来说并不是百分百安全的,这种支付方式也存在着一定的风险.因此,出口商在使用信用证方式进行支付时必须要清楚可能出现的风险,并进行有效的防范,以保证贸易活动安全顺利的进行.     

信用证欺诈例外原则的理论基础

信用证欺诈的根源在于信用证的独立性原则,为了保护开证申请人及其他关系人的合法利益,跟单信用证交易中的欺诈例外原则也就应运而生.本文从信用证欺诈例外原则的概念和产生背景入手,分析信用证欺诈例外原则的理论基础.     

中国外贸代理业务中信用证欺诈类型概析

中国外贸代理业务中,间接代理的理论和实践应用广泛,外贸代理作为外贸合同当事人承担直接的合同责任,与一般买卖双方无异,同受信用证欺诈的危害,自不必说。但中间毕竟有特殊代理这层关系,信用证欺诈突破传统而转向委托商,外商单独或联手欺诈外贸代理。传统的信用证欺诈形式＂改头换面＂,新型的信用证欺诈形式＂拔地而起＂,在中国外贸代理业务中造成的危害不可估计。试概析此种种形式,以为外贸代理业者提供些许借鉴,增识别防范之心。     

跟单信用证欺诈防范中的两难选择——就进口商品质量的控制谈“受益人欺诈”与“软条款欺诈”

进口商为了能控制进口商品质量 ,防范信用证业务中的“受益人欺诈”而采取某些最为有效的条款 ,这些信用证条款又会导致进口商认为是“软条款”欺诈。在对两难选择的原因分析的基础上 ,提出了创新的解决思路。     

平衡信用证独立性原则与欺诈例外原则的司法建议

欺诈例外原则不是对信用证独立抽象性原则的否定,而是该原则必要的补充.作为一种法律救济手段,如果滥用这项司法救济措施,不当干预信用证机制顺利运作,将动摇人们对信用证制度的信心.危及信用证制度的存在.因此平衡信用证独立性原则和欺诈例外原则十分重要.     

信用证欺诈与反欺诈

我国加入WTO后已经融入世界经济一体化的大市场之中。随着我国对外贸易的迅速发展,国际范围的银行间贸易结算已经成为国内部分商业银行业务中的主流,随之而来的信用证结算便成为主要工具与方式。但是,由于国际上和国内关于信用证方面的法律法规还有待健全,况且,目前已存在的国际与国内的相关法律法规也还缺乏适用的通用性、统一的规范性和执行的强制性,所以,不法商人利用法律的盲区,在我国对外贸易中进行信用证欺诈,给正常的贸易秩序和银行结算秩序造成了极大危害。为此,信用证的反欺诈已成为国内商业银行在国际贸易结算中的一项艰巨而紧迫的任务。     

信用证欺诈例外原则的理论基础

信用证欺诈的根源在于信用证的独立性原则，为了保护开证申请人及其他关系人的合法利益，跟单信用证交易中的欺诈例外原则也就应运而生。本文从信用证欺诈例外原则的概念和产生背景入手，分析信用证欺诈例外原则的理论基础。     

信用证软条款的潜在风险及防范对策

文章对国际贸易实务中买方以信用证软条款作为欺诈手段对卖方实施欺诈的几种常见手段的分析，提醒广大的出口商在扩大出口的同时，必须提高自身对信用证软条款风险的认识和防范意识。作为卖方而言，若发现开征行开出的信用证中存在或可能成为影响其顺利收汇的软条款时，应立即采取相应的防范措施，尽可能的降低收汇过程中可能存在的一切风险。     

试析信用证中“议付”与“沉默保兑”的行为认定——由一起信用证欺诈案例谈起

"议付"和"沉默保兑"是银行的两种业务,两项行为是否冲突,而或独立;在进行了议付行为的议付行向开证行主张的偿付权利是否永久成立,而或有例外情形。文章拟从一起信用证欺诈案例着手,分析在银行与受益人间存在《沉默保兑协议》的情况下,议付行为应如何认定,以及在存有信用证欺诈情形下,进行了议付行为的议付行向开证行主张的偿付权利是否因此终止。     

信用证的常见风险及防范措施

在国际结算中,信用证得到了广泛的应用,发挥了重要的作用,但由于其独立于贸易合同的特点,在运用过程中,也会积累一定的风险。本文首先解释了信用证的基本概念,并着重分析其特点,进而探讨了信用证使用过程中的政策性风险、欺诈风险、操作风险和内控风险,最后给出了信用证风险的几种防范的措施。     

信用证欺诈及其防范措施解析

信用证作为一种国际结算方式 ,能够保证卖方安全的收取货款和买方按时收到货运单据。同时银行可以占用开证申请人的资金并收取开证手续费 ,因此信用证得到了广阔的发展空间 ,逐渐成为一种最主要的国际贸易结算方式。但由于其种类繁多 ,使用程序复杂 ,涉及的当事人关系复杂 ,因而也出现了各种各样的利用信用证进行的诈骗案。其中最引人注目的莫过于河北衡水 1 0 0亿美元信用证诈骗案和目前仍在审理中的牟其中信息证诈骗案 ,所以对各种与信用证有关的业务人员来说 ,了解各种信用证欺诈的形式及其防范措施至关重要。一、信用证结算方式存在的缺…