一位理财经理的“告白”

一次聚会,一位在银行做理财经理的朋友成为大家关注的焦点,大家都想从他这里得到“百分百赚钱”的理财诀窍或投资建议。在众人七嘴八舌的“逼供”之下,理财经理做了一次详细的“告白”。 理财经理自我定位     

理财目标、均衡契约与经理股票期权

在现代企业两权分离的制度下，企业经理人员与所有者形成了代理关系。代理过程中，由于代理主体双方信息不对称和目标函数的非兼容性，可能导致经理人员发生“逆向选择”和“首先风险”的企业理财目标背离行为，对于企业所有者而言，协调理财目标最理想的手段就是寻找一种能使代理主体双方的成本和效益达到均衡状态的契约即均衡契约。20世纪80年代以来，西方发达国家企业纷纷采用的经理股标期权就是一种符合均衡条件的契约，随着我国企业激励机制的建立和成熟，经理股标期权也将成为我国企业所有者直辖市理财目标的重要工具。     

享受人性化服务 尽在农行金融超市

日前，中国农业银行率先在业内推出以“一站式”为特点的多功能金融超市。超市引进律师、保险、公证等中介机构，直接代客办理法律咨询、资产评估、公证、抵押登记、抵押物保险等手续；超市配备专职理财经理，提供理财建议，并实行一对一的贵宾服务，高素质的理财经理和先进的电子化理财系统，可在短时间内帮您办妥业务及相关事宜。 一、服务特点 （一）一站式、一条龙。走进金融超市，您只须填好申请表，余下的各个环节将由超市理财经理全部代劳，您只需坐在宽敞明亮的大厅里，喝上一杯清茶，不一会儿的功夫，理财经理就会将您所需办理的业…     

理财明星的别样人生

随着我国国际地位显著提升和经济快速发展，百姓实现了财富的迅速积累，对于理财的诉求愈加强烈。面对广阔的市场前景和客户的迫切需求，金融机构也在深耕财富管理这片热土。其间，专业的理财经理逐渐成长起来，虽然他们是金融机构最基层的员工，但凭着爱岗敬业的精神。细致耐心的服务和独到的理财观念，赢得了广大客户的赞许和好评，为金融机构树立了品牌。本期《理财生活》带你们走近中行河南省分行营业部理财中心理财经理冯慧莹、中行河南济源支行理财经理王宁、交行河南百花路支行沃德财富中心高级客户经理洪亚辉、光大北京长安支行理财经理雷洋，用细腻的笔触和朴实的言语展现理财经理的别样人生!     

如乐之和 无所不能——访国家理财规划师姜龙军

姜龙军：渤海银行北京分行按揭销售部产品经理 资质：国家理财规划师、金融理财师（AFP） 荣誉：第二届全国十佳理财师大赛（中国理财师网举办）十佳理财师第一名 理财格言：只要有了理财的意识，无所谓钱多钱少，无所谓是否专业，无所谓时间长短，无所谓一时得失，无所谓何时开始，无所谓归于何处，曝人事而听天命，“如乐之和，无所不谐”。     

基于胜任力模型的商业银行理财经理队伍建设策略研究

随着国内家庭理财需求日趋旺盛和国内商业银行零售业务的快速发展,个人理财业务成为商业银行角逐的焦点。而且理财经理又是国内商业银行零售业务的主要营销力量,然而理财经理队伍的专业性问题是制约商业银行零售业务发展的瓶颈之一。为此,如何建设一支专业性和稳定性都较高的理财团队,如何建设一支＂人岗匹配＂的理财经理队伍,成为国内商业银行管理者面临的主要问题。本文在回顾胜任力冰山模型和洋葱模型的基础上,以胜任力模型为参考,尝试构建商业银行理财经理队伍胜任力要素表,并简要分析胜任力模型的应用范围,进而分析国内商业银行建设高胜任力水平理财经理队伍的策略和措施,以期为国内商业银行强化理财经理队伍建设与管理提供借鉴和参考。     

如何营销个人外汇理财产品

首先，建立新的营销模式，实行产品经理负责制。产品经理由精通外汇的理财经理担任，在营销前，先由产品经理对新产品进行深入了解和学习，把握提炼出推介要点，并制订出营销计划，然后再由产品经理召集全体柜面人员及客户经理进行详细说明。针对产品特点及现有客户的不同特点，采用不同的营销策略。如中小客户由柜面人员进行宣传营销，大客户则由产品经理负责，采用电话、面谈等方式，与潜在客户逐个沟通，进行分析讲解。帮助客户进行理财规划。其次，内外配合，相互沟通、交流营销心得。在营销过程中，专业产品经理与柜面人员必须经常保持联系，了解销售情况和进度．及时解决营销过程中产生的问题，并对客户遇到的外汇专业问题予以解答，为客户提供外汇理财业务专业化的服务。     

莫仅关注货基收益——访光大保德信货币基金基金经理 韩爱丽

韩爱丽,CFA,硕士,现任光大保德信货币市场基金基金经理、光大保德信添天利季度开放短期理财债券型基金基金经理、光大保德信添天盈季度理财债券型基金基金经理、光大保德信添盛双月理财债券型基金基金经理。     

我行举办“银行代理基金销售的组织与理财技术”讲座

为推动我行基金代理业务和个人理财业务的开展，提升各级行的营销理念和理财技术，5月30日，省分行在三楼会议厅举办了“银行代理基金销售的组织与理财技术”讲座，各二级分行行长、分管个人业务的副行长、个人业务部经理、部分网点营销经理及省分行机关员工共300余人参加了培训。     

埋头苦干创佳绩 专业服务树品牌——记中国工商银行吉林延边明珠支行理财经理陈淑林

2008-2012年，每周日和周一的早上8：00-8：30，当您打开收音机收听延边卫星广播电台“缤纷生活”节目，您一定能收听到女嘉宾亲切而耐心地为听众解答理财的困惑，传递最新的理财信息，普及理财知识，她就是中国工商银行延边明珠支行的理财经理陈淑春。     

适当降低自己的理财收益预期

正在给客户提供理财咨询服务的过程中,发现许多客户都对理财收益比较在意,这本无可厚非,毕竟谁都喜欢多赚一些钱。但是,不少客户却对收益过分苛求,经常一张口就向理财经理要收益8%甚至超过10%的产品,而且还要保本,这让很多理财经理十分无奈:"这样的产品我们自己都想做,可哪能天天都有这么高收益的产品!"许多理财经理     

别太看不上理财

正在日常工作中,理财经理们经常遇到对理财特别反感的客户。那天,网点大堂经理向一位前来存款的女客户推荐正在发售的银行理财产品,这位客户听后,嗓门立刻就高了起来:"不要跟我说理财,我一听就烦。"吓得大堂经理再也没敢说话。后来这位客户感觉有点不好意思,解释说以前在某银行买过理财产品,不但没赚钱,还亏了本,所以态度不太好。最终这位客户没有购买理财产品,将资金存成了存款。对理财产品不认可的原因,主要有这么几种情况:一是以前从来没有接触过理财产品;二是听亲戚朋友或者别人说理财不好,理财产品不能买;三     

和企业共同发展

定位是现在最时髦的词之一,但对于我们却是要实实在在去做的事情。《新理财》的定位经历了一个由朦胧到清晰的过程。随着定位的清晰,《新理财》的目标读者也逐渐在我们的脑海中定格。他们是随着中国市场化进程的飞速发展而在企业中地位日益显赫的一个群体。他们不再是昔日的帐房先生,他们的作用也不再是被动地反映和事后监督。他们从后台走上前台,凭借对财务数据及其变化的敏锐反应,通过对企业财务过程的管理整合,在企业管理中发挥着核心作用。他们     

个人理财业务风险防范重点

一是道德风险。个人理财经理由于任务指标的限制,不得不尽可能多地营销本行的理财产品,因而会忽视一些客户的风险承受能力。所以个人理财经理必须对客户的资产情况和风险承受能力     

用激情点燃梦想——记全国青年岗位能手、全国五一劳动奖章获得者李大海

“五四”青年节前夕，团中央授予160名同志全国青年岗位能手称号，中国建设银行河南省分行理财经理李大海就是其中的一员。作为全国首批国际注册金融理财师（CFP），李大海的专业素质不仅树立了建设银行在当地理财领域的专业形象．也为建设银行河南省分行理财产品销售业绩作出了突出贡献。     

基金专户理财“一对多”的五大看点

2007年底，中国证监会颁布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，标志着基金管理公司为特定客户提供理财服务的试点工作即将展开。当时，各大基金公司对此项业务也是摩拳擦掌，积极准备，甚至将一些“投资总监”级基金经理从原有的普通公募岗位直接调至专户理财岗位，可见基金公司对于专户理财业务的重视。     

一位流失客户重返工行的思考

四月的一天早晨,工行安微分行营业部长江中路支行贵宾理财中心营业大厅走进一位年逾花甲的老人,在大厅里徘徊不定。值班的大堂经理觉察到老人一定有什么事情,于是便走上前去主动询问老人有什么需要帮助,老人迟疑片刻说想问一下理财事宜,大堂经理马上将老人引导到二楼贵宾理财中心与理财师见面。     

微笑是一张名片 服务是一种坚持——记中国工商银行苏州吴江盛泽舜湖支行理财经理下韦

美丽大方，聪明能干是中国工商银行吴江盛泽舜湖支行理财经理王韦给大多数人的第一印象。但是，在注重实效，唯才是举的工行，能够从众多优秀的员工中脱颖而出，担任盛泽理财团队组长，依靠的绝不仅是美丽的外表和聪明的头脑，而要靠在工作岗位上秉承“诚信第一，客户至上”的金融服务理念，使更多的人了解理财服务，理解财富人生，实现美满人生。     

电子银行发展的思考

一、国内电子银行发展中所面临的问题(一)定位不清晰导致内部运行机制不顺。目前国内银行大都相继成立了电子银行经营     

抗通胀勿忘分红险

2011年中国宏观经济目标是"保增长、调结构、防通胀",宏观经济定位是"积极、稳健、审慎、灵活",通胀预期难以逆转,决策两难导致经济环境不确定性增大。在不确定的大趋势下,如何选择合适的理财工具?