轻松跨入理财时代的入门书

彭振武先生，长期担任金融机构高级管理人员，《大众理财顾问》杂志特约理财专家，国家理财规划师职业资格认证课程讲师、高级考评员，中国私人理财网（www．chinalcw．com）创办人、首席理财师，首届“中国理财创富之星”，财智网特约理财师，《南方人物周刊》2005年第2期封面人物，机械工业出版社、中国金融出版社签约作者。     

发掘明日理财之星——访国家理财规划师专业委员会秘书长、北京东方华尔金融咨询有限公司总裁 刘彦斌

近年来．理财行业的“选秀”活动此起彼伏。有媒体和协会主办的．如“浙江省十大专业理财师”、“成都十佳理财师”、“吉林十大金牌理财师”等：有金融机构自己评选的．如“光大银行十大金牌理财师”等。而最近由第一财经日报、搜狐理财频道和北京东方华尔金融咨询有限公司联合举办的首届“十佳国家理财规划师”评选．作为第一次全国范围内的大型评选．引起了业界和众多媒体的广泛关注．其评选标准更成为人们津津乐道的话题。     

更便捷的理财师工作平台

由中大君融著名理财专家毛丹平博士主持开发，融合8年理财研究、教学与实践经验的IPFP专业理财师业务支持系统（简称理财师），是一个属于理财规划师自己的工作平台。通过这个平台，理财师可以快速、准确地搜集客，户信息、实现客户管理，分析客户的家庭财务问题和理财目标。     

轻松跨入理财时代的入门书

彭振武先生．长期担任金融机构高级管理人员．《大众理财顾问》杂志特约理财专家．国家理财规划师职业资格认证课程讲师、高级考评员．中国私人理财网（www.chinalcw.com）创办人、首席理财师．首届“中国理财创富之星”．财智网特约理财师．《南方人物周刊》2005年第2期封面人物．机械工业出版社、中国金融出版社签约作者。     

社会需要真正的理财专家——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任 刘鸿儒教授

面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、种类丰富的个人金融理财服务，相应地，对理财专业人员的培训、考核、选拔和资格认证的需求凸现。面对国内理财培训与认证的“多元化”局面，理财从业人员非常关心金融理财师的职业愿景，以及如何正确认识理财服务的本质等问题，本刊记者就此专访了中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授。     

第三方理财如何赚取真金白银

在欧美，约有50％的家庭认同并享受了专业理财机构提供的服务。2004年，在美国的10大一金牌职业中，理财师名列第五。而在理财从业人员中，约50％的理财师在从事第三方理财。这些事实表明，在欧美，第三方理财不但有市场，其从业人员还活得很滋润，很有尊严。中国的情况如何呢？     

中国第一批CFP6月出炉——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会副秘书长刘锋教授

随着中国理财市场逐步成熟,理财师这个职业渐渐被人们所熟悉.但由于目前中国的理财师培训市场正处于“战国”时代,难免参差不齐.为了使大众理财者对各种理财培训机构和理财师认证有一个客观的认识,从本期开始,我们将对代表性理财师培训机构及理财专家进行系列访谈,希望通过他们的现身说法给投资者的判断和鉴别提供参考.     

理财师的星光大道（三）

朱睿是2005年成都首届投资理财展上评出的“2005年成都十大理财师”中年龄最小的一位。在理财业界，迅速接受新事物．坚持不懈的学习和丰富的经验同样重要。[编者按]     

理财顾问公司都在忙啥？——展恒理财：做纯正的第三方

经过3年多发展，目前我国的第三方理财服务仍处于抢摊的过程．缺乏规则．没有领袖。本专题介绍的3家理财顾问公司．虽然成立时间不长．却已小有业绩．各有特色。巧合的是，这三家公司的领军人物，分别是老，中．青理财师的代表。他们运营的理念是什么？有何值得借鉴的经验，我们力图通过与他们的对话，引发大家对理财顾问公司发展问题的探讨[编者按]     

理财师培训课程要对口实用

我常常给接受理财师资格认证培训课程的学员们授课，并作一些实践指导。在沟通中，理财师和准理财师们最感困惑的是学的东西不够用，要么理财规划不清楚怎么做，要么做的理财规划客户不买账。考到手的证只能一人躲在屋子里欣赏欣赏，或者权当择业的“敲门砖”而已。这种情形的出现，与国内当前的理财师培训过程有很大关系。     

中国CFP前景3看点

2006年11月5日，第一批中国CFP（国际金融理财师）诞生，数量共计488名，主要来自银行。预计2007年中国CFP还将新增1000名，并呈持续、快速增长态势。以下参照成熟国家和地区CFP持照者情况，来预估个人理财服务的市场趋势，勾划中国CFP的职业生涯发展蓝图。     

美国经验

美国是最早有理财师的国家,他们的经历就是我们今天的经验。个人理财最早起源于美国,美国也是个人理财行业发展最成熟、理财从业人员最多的国家。在美国最早为公众提供个人理财服务的专业人员可以追溯到20世纪30年代的保险营销人员,他们除了销售保险产品以外,还为客户提供简单的个人生活规划和综合资产运用咨询,他们被称为“经济理财师”。尽管如此,真正意义上的理财师和理财行业标准却到20世纪60年代末70年代初才正式确立起来,这个过程与CFP(Certified Financial Planner)资格认证标志的创立息息相关。今天,CFP在美国乃至全世界各地都已成为最具影响力的理财资格认证,甚至在一定意义上成为高水准理财师的代名词。     

温婉的理财能手

虽然一再声称自己“差得太远”，但谢超确是一位女中强人：从事个人理财业务不到两年，已管理200余客户、8000余万元资产，半路出家，却在光大银行强手如林的近千名理财师中脱颖而出，被总行评为2006“十大金牌理财师”。     

一位理财师的“3入”体悟

我是一名第三方理财机构的理财师。4年前，当我选择理财师行业时，目的很单纯，就是工作挣钱。但真正成为一名理财师后，我发现这个行业远没有想像的那样简单。要做好理财师，一定要充分地了解商业社会人们的物质追求和思想，同时又不能被世俗的商业文化所感染。     

如何找到你的理财师

当你开始关注理财领域并想请一位“理财师”时,可能会突然发现,有银行、保险公司、证券公司、基金公司等各式各样的金融机构,有各种头衔的理财顾问,还有随处可见的理财方案。怎样才能找到一位适合自己的理财师呢? 由于中国的个人理财服务行业尚处于起步的阶段,与成熟的欧美的理财市场相比差距巨大,他们的经验显然不能完全照搬过来,结合最成熟且最具代表意义的美国经验和中国理财服务业的实际情况,我们可以把以下四个方面作为判断理财师是否可用的参考原则。     

客户信息采集的指标设置

客户信息是制定理财规划的基础。大量实践证明，理财师欲达成理财规划的私密性、指导性、科学性、操作性4个基本要求，以下两大类的客户信息采集必不可少。     

殷哲：第三方理财是财富管家

2006年9月，《首席理财师》专刊已成功推出20期。应广大读者的要求，从本期起，〈首席理财师》的内容定位将作调整，从面向理财从业者转向个人投资者，集中版面资源不定期推出经得起市场检验的“首席理财师”，展现优秀机构和团队风采，为投资者提供一个了解金融业界明星和名牌的窗口，敬请关注。     

求真务实 书如其人

林鸿钧先生是一位金融理财专家。他是台湾第一届CFP金融理财师证书的获得者，有20多年的理财相关实际经验。2003年，他创立了以自己名字命名的鸿钧理财规划顾问公司。他还有丰富的理财教学经验。2004年11月，应中国金融理财标准委员会的邀请，开始在大陆讲授CFP课程，并担任高级顾问，帮助我们设计金融理财教材课程体系，建立资格认证制度。他为人朴实、工作认真。     

李婷：希望成为真正的私人银行家

福布斯优选理财师的评选，是国际著名财经杂志《福布斯》中文版携手富国基金，在全国范围内进行跨行业与跨区域的优秀理财师评选。对李婷来说，每年历时数月的全国福布斯优选理财师评选，如同理财行业一年一度的武林大会，在这里不仅能与高手会过招，相互切磋，更能挑战自己，追求梦想。     

我的理财经历

看见个人理财征文大赛的参考题目，便有了把“我的理财故事”写下来的冲动。我经历了从简单的个人投资到长期理财，从最初的尝试到后来的理解运用。直到现在成为专业理财师[编者按]