大额洗钱模式及其防范分析

本文在反洗钱监测报告制度("一法二规")的基础上,构建了大额交易洗钱模型,并对洗钱模型进行了仿真及分析,发现了现有大额数据报告制度的缺陷.针对发现的缺陷,本文对交易监测标准和洗钱模型进行了改进,并提出了洗钱的防范措施,以期为提高我国金融机构的监测效率提供一定的借鉴.     

电子货币洗钱及其对策

洗钱作为一种违法犯罪行为,严重威胁到世界各国的国家安全及经济发展,它的犯罪行为及手段随着货币发展以及货币制度的发展而变化。随着金融电子化和网络化的发展,利用电子货币进行洗钱犯罪开始出现并呈发展态势。如何寻求新的监控措施有效地防范和打击利用电子货币洗钱犯罪,已经成为电子货币发展中亟待解决的问题。     

证券业洗钱方式及可疑交易监测

证券业作为金融业中是最具开拓和创新的行业,由于流动性强和交易复杂,往往容易受到洗钱者的关注,成为打击洗钱犯罪的重点领域。证券业客户交易结算资金三方存管制度实施后,证券业金融机构交易结算方式和业务资金流程以及洗钱方式均发生了实质性变化,重新梳理证券业洗钱方式,探讨证券业可疑交易现行标准,对于厘清证券业合理怀疑与重点监测的可疑交易,指导证券业金融机构根据行业特点和机构实际自主建立可疑交易监测指标,形成以合理怀疑为基础的     

网络游戏涉嫌的洗钱环节研究

随着网络游戏市场规模的逐渐扩大以及全球第三方支付平台的兴起,网络游戏洗钱活动层出不穷。本文从网络游戏洗钱方式的必要性出发,重点研究网络游戏的洗钱风险以及洗钱手法和过程,具体以网络条件下出现的诸种网络游戏载体的风险因素和当前相关洗钱案例中出现的涉嫌环节为研究对象,对其中的重点因素和环节进行分析,以期为技术监管提供理论思路。     

做好资金监测分析工作 为打击洗钱犯罪提供可靠情报

从20世纪90年代以来，严厉打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识，成为国际问开展政治经济合作的重要基础。中国领导人多次在国际会议上表明我国政府打击洗钱犯罪并为此积极与国际社会合作的立场。     

对寿险业务洗钱风险的监测探析

当前我国金融机构反洗钱体系取得了显著进步．但发展不平衡,实际工作中存在差距,特别是对寿险业洗钱风险防范存在认识不清和重视不够的现象．实际工作面临着不小的矛盾和挑战。本文从寿险业务产品属性着手,结合基层寿险公司反洗钱工作现状。提出如何防范寿险洗钱风险．探索建立有效的洗钱风险防范措施建议。     

我国影子银行洗钱风险及其对策研究

近几年,我国影子银行在金融脱媒、资金脱媒的不断演进中迅速发展起来,尤其各类理财产品、非银行金融机构销售的信贷类产品等创新性影子银行不断发展壮大。然而,金融市场的监管却没有及时为新兴行业保驾护航,经营不规范、风险不可控等问题仍然存在,极易沦为为不法分子清洗黑钱的通道。本文对我国影子银行的洗钱风险进行分析探究,并提出相关意见和建议。     

略论网络洗钱犯罪及其对策

本文认为利用互联网技术,通过网上银行业务和电子商务活动中提供的支付手段,掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质所形成的网络洗钱犯罪活动,与传统的洗钱方式相比更为隐蔽、便捷,全球化程度更高,成本更低廉。通过分析网络洗钱方式,探寻和思考遏制网络洗钱犯罪的对策具有重要意义。     

洗钱罪行为方式研究

近年来,我国学界关于洗钱罪的研究成果颇丰,但对洗钱罪行为方式的研究却相对薄弱。本文在回顾我国洗钱罪行为方式演变历程的基础上着重对洗钱罪行为方式过于狭窄的问题进行分析,提出完善洗钱罪行为方式的建议。     

我国洗钱活动探析

中国人民银行不久前发布的《2005中国反洗钱报告》显示：2005年,我国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告等信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533份,涉及人民币793．51亿元。     

信用卡洗钱风险防范问题研究

本文在调查了解对信用卡洗钱犯罪典型案例剖析的基础上,分析了信用卡业务的犯罪特点及洗钱风险,并提出了应对防控洗钱风险的对策和建议.     

互联网金融洗钱风险问题研究

互联网金融对传统金融形成了有益补充,其快速发展的同时也隐含风险,并对传统监管机制提出了挑战。结合互联网金融发展模式,分析其面临的洗钱风险,借鉴其他国家互联网金融监管经验,并就加强互联网金融监管和防范互联网金融洗钱风险提出相关政策建议。     

洗钱行为的现状及其法律应对

目前,洗钱行为呈上游犯罪高发、可疑交易规模扩大、金融体系被利用的风险增强等趋势。洗钱行为的治理,资金监管是关键,刑法应对是保障。司法认定中,应恪守以下原则：一是洗钱罪的主体不包括上游犯罪人;二是上游犯罪分子将违法所得及其产生的收益赠与他人,接受人应认定为窝藏毒赃罪;三是洗钱罪与其他犯罪的界限应从犯罪的构成要件上去把握。     

浅论洗钱犯罪

洗钱犯罪是20世纪50、60年代毒品犯罪、走私犯罪日益猖獗的产物,是毒品、走私、贪污贿赂等各种经济犯罪,尤其是有组织犯罪的润滑剂和"生命线。现在,洗钱犯罪已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害,全球几乎没有一个国家可以幸免。在经济全球化的大背景下,尤其是中国对外开放并加入世界贸易组织后,加强了与世界经济的联系,成为外商投资的热点,洗钱犯罪分子也必然会乘虚而入,妄图浑水摸鱼,从而不可避免的使我国面临境外日益猖獗的洗钱犯罪。与此同时,中国境内越来越多的毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、贪污贿赂犯罪也助长了境内洗钱活动发展。因此,我们有必要对洗钱犯罪的发展的一般规律进行认识研究,把握其发展的动向,从而针对洗钱犯罪提出行之有效的斗争策略和手段,达到预防和打击洗钱犯罪的结果,保证我国政治、经济、文化的和谐、健康发展。     

洗钱行为刑罚化比较研究

在当代刑法国际化趋势明显的环境下,近二三十年来各国刑法和有关国际公约中逐步规定一类新的犯罪—洗钱犯罪。在经济全球化和资本流动国际化的背景下,洗钱行为的国际化趋势日益明显,洗钱行为不仅破坏了金融秩序,而且严重危害到经济安全和社会稳定,其严重的社会危害性愈来愈被各国所重视,国际社会也加强了反洗钱的国际合作,频频签署打击跨国洗钱活动的国际公约。为了适应打击洗钱活动的需要,更好地承担国际公约的义务,洗钱行为逐步在各国刑法加以规定,洗钱行为刑罚化趋势明显。     

证券领域洗钱风险研究

从国际国内洗钱犯罪趋势来看,证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高、资本利得税率低等特点,能够为犯罪分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击,因此受到洗钱犯罪分子的青睐,也成为我国洗钱犯罪新的重点领域。本文通过对证券领域洗钱特点的研究,分析了证券业面临的洗钱风险、反洗钱的困难和存在问题,探究了证券业反洗钱的措施,以加强对证券领域的洗钱风险的防范。     

钱币行业洗钱风险及其防范对策

随着我国经济的发展,社会上有越来越多的资金流入钱币行业用以收藏鉴赏和投资保值。大量资金不受限制的流入钱币行业,一方面促进了我国钱币行业的发展和兴盛;另一方面也带来较大的洗钱隐患。文章从钱币藏品价格、钱币交易信息、交易方式、客户识别、反洗钱工作开展等方面分析了钱币行业潜存的洗钱风险,并相应的提出了有关防范策略。     

私人银行业务洗钱风险及其对策研究——以海南省为例

近年来,专门为富裕阶层提供服务的私人银行业务在我国得到了快速发展,为我国商业银行带来巨大经营利润,但同时也带来较大的洗钱风险。本文以海南省为例,全面分析了私人银行业务的洗钱风险及反洗钱工作中存在的问题,并在此基础上从商业银行、人民银行和行业监管部门等三个层面提出了相应的政策建议。     

预付卡洗钱风险及对策研究

本文通过对预付卡存在的洗钱风险的客观分析,对预防预付卡洗钱风险对策进行研究。