论信用证欺诈及其对策

世界经济一体化的到来使得各国间的对外贸易迅速发展。信用证因其融资便利、交易安全、运作规范等特点,成为当今国际贸易中最为普遍的一种结算方式。但是,由于信用证付款机制自身存在一些不完善与盲区,导致某些不法商人利用其缺陷,在国际贸易中进行信用证欺诈。因此,反信用证欺诈问题的研究,在当下具有重要现实意义。     

信用证开证行审单相关义务探析

开证行基于它和开证申请人之间的委托合同,对开证申请人承担审查单据义务。当信用证受益人提交的单据符合信用证的要求时,开证行负责付款。在处理业务过程中,银行承担着法定的义务,必须严格遵守,否则会经常面临极大的风险,甚至会被提起诉讼。一、合理谨慎地审单义务(一)审单义务的基本内涵。根据信用证“抽象独立性原则”,银行只就单据表面进行审查而不介入基础交易之中,当单据与信用证相符时即负有付款义务。这说明开证行对单据的审查是形式审查而非对基础交易有效与否或履行与否的实质审查。如果开证行基于实质审查的结论拒绝支付,受益人…     

国际贸易融资业务风险管理刍议

国际贸易融资是银行在信用证、托收、汇款或保函项下,以真实的国际贸易为基础,向进口商或出口商提供的一种流动资金贷款或信用支持。通过贸易融资,进出口商不仅可以获得资金,将商业信用转换为银行信用,而且可以分散或转嫁国际贸易中的国家风险、银行风险、汇率风险等不确定因素。随着世界经济一体化步伐的加快，国际贸易融资的市场需求越来越大，覆盖的范围越来越广，金融产品与服务的创新也越来越丰富，国际贸易融资业务已成为银行风险控制的重要一环。     

浅析进口贸易中的信用证诈骗及防范

信用证（简称L／C)是银行介入国际贸易并为买卖双方的商业交易添加银行信用保证的一种结算方式。由于它以银行信用为基础,解决了买卖双方互不信任的问题,因此在国际贸易中被广泛应用,我国80％以上的国际贸易结算方式都是采用信用证结算。但是这项结算方式并非在十全十美,自身的特点决定了它有空子可钻,并且信用证结算金额一般都很大,所以信用证诈骗案件频频发生。现就信用证诈骗的起因、方式及防范措施浅析如下。     

信用证诈骗六大特征

信用证是一个世纪以来国际贸易中使用最为广泛的一种支付方式。由于它以银行信用为保证,以银行独立性的付款责任为基础,因此同以商业信用为基础的汇款和托收方式比起来,对买卖双方更具安全性和可靠性,解决了远隔重洋的进出口商之间互不信任的问题。但由于信用证独立于基础贸易合同、开证行承担第一性付款责任以及银行“管单不管货”的三大特点,在促进国际贸易发展的同时,也为国际诈骗分子提供了可乘之机。20世纪八十年代中期以来,随着我国改革开放步伐的加快,对外贸易不断发展,国际经贸活动日趋频繁,国际诈骗分子乘机将魔爪伸向我国。他们通…     

论国际贸易中跟单信用证风险及对策

跟单信用证是国际贸易中最主要的一种结算支付方式。其最大的特点之一在于它是一种纯粹的单据业务。跟单信用证交易中的严格相符原则已成为制约信用证当事人间的基本法律原则。分析了跟单信用证单证不符点及对策和跟单信用证项下的欺诈及防范,在国际贸易中具有重要的理论意义和应用价值。     

外贸企业信用证结算中存在的问题及对策研究

信用证作为国际结算中最常用的方式之一,在国际贸易中应用越来越多。信用证是以银行信用作为保证,受到买卖双方的共同信任,但在实践中信用证结算也面临一系列问题,要引起我们的注意和重视。     

外贸企业赊销信用风险分析

我国加入世界贸易组织之后,整个经济日益溶入世界经济的潮流之中。在与各国的经贸往来中,金融风险已引起国人的普遍关注,而外贸信用风险却未得到足够的重视。一些企业为了在激烈竞争中争夺市场份额,对贸易伙伴的信用要求相对下降,从而使信用风险显著增强。长期以来,信用证(L/C)这种以银行信用作为付款保证的支付方式一直处于主导地位。20世纪六七十年代,全球进出口贸易额的85%以上都是采用信用证方式来结算的。但进入九十年代以来,信用证支付方式的使用率却迅速下降了,而非信用证支付方式,如赊销(O/A)等以商业信用为付款保证的支付方式却…     

进口商申请法院签发止付令须谨慎

独立抽象原则是信用证制度赖以存在的基石，但如果卖方(受益人)确有欺诈行为，进口商可以依据信用证欺诈例外原则要求法院签发止付令，禁止银行对信用证付款。根据我国最高人民法院1989年6月12日法(经)发(1989)12号《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》(以下简称《纪要》)的有关规定，欺诈发生时，进口商可以申请法院止付信用证下款项的依据。然而止付令一旦滥     

进口商申请法院签发止付令须谨慎

独立抽象原则是信用证制度赖以存在的基石,但如果卖方(受益人)确有欺诈行为,进口商可以依据信用证欺诈例外原则要求法院签发止付令,禁止银行对信用证付款.根据我国最高人民法院1989年6月12日法(经)发(l989)l2号<全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要>(以下简称<纪要>)的有关规定,欺诈发生时,进口商可以申请法院止付信用证下款项的依据.然而止付令一旦滥用,则会对进口商的利益造成巨大的损害.     

电子信用证在国际贸易中的应用

随着国际贸易不断深化和科技发展,国际结算方式开始向电子化转化,电子信用证就是国际贸易结算方式电子化的产物。本文首先介绍电子信用证的具体内容及业务流程,然后重点介绍电子信用证在国际贸易应用中面临的安全隐患,并就这些问题出现的原因寻求解决方案。     

进口商申请法院签发止付令须谨慎

独立抽象原则是信用证制度赖以存在的基石,但如果卖方(受益人)确有欺诈行为,进口商可以依据信用证欺诈例外原则要求法院签发止付令,禁止银行对信用证付款。根据我国最高人民法院1989年6月12日法(经)发(l989)l2号《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》(以下简称《纪要》)的有关规定,欺诈发生时,进口商可以申请法院止付信用证下款项的依据。然而止付令一旦滥用,则会对进口商的利益造成巨大的损害。一、止付令签发的条件(1)法院签发止付令,仅适用于有充分证据证明的信用证欺诈。所谓民法上的欺诈,是指一方当事人故意制造假象或者…     

信用证业务中的风险与防范

信用证是国际贸易中重要的支付工具。在我国,进出口贸易结算的50%以上采用信用证方式。但是,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度。世界各国不时有信用证欺诈案的发生,数额巨大,危害严重。本文主要阐明信用证的概念和特点,对信用证欺诈的原因、危害与特点进行深入的探讨,并提出应防范的风险和应对措施。     

信用证的软条款

一、信用证软条款的含义信用证软条款是指信用证中规定一些限制性条款,或信用证的条款不清,责任不明,使信用证的不可撤销性大大降低,因而对受益人非常不利。这种“软条款”信用证可使开证申请人控制整笔交易,而受益人处于受制他人的被动地位。二、软条款的表现形式1、信用证暂不生效条款:信用证开出并不生效,要待开证行另行通知或以修改书通知方可生效。暂不生效条款的一种规定方法是“本信用证必须从外汇当局获批授权书后方能生效。待获得授权书立即通知你方。”或“本信用证在你方收到授权书后方能生效。”在这种情况下,只要开证申请人不提供授权书,则开证     

出口信用证中的软条款及出口方银行应对措施

自20世纪九十年代以来,世界经济日益呈现出全球化的发展趋势,各国之间的国际贸易往来日趋增多。在众多国际结算产品中,信用证结算方式具有悠久的历史,已成为当今国际贸易中最常采用的结算方式之一。     

浅析信用证软条款

信用证是国际贸易中主要的结算方式,通常也被认为是最安全的结算方式之一。但在实践中,信用证制度本身的缺陷给一些不法分子提供了可乘之机,对相关当事人造成巨大的经济损失,破坏交易秩序。因此,信用证的有关当事人应对信用证欺诈进行有效的预防。本文着重论述信用证欺诈中的软条款问题。     

大宗粮油进口开证应注意的几个问题

加入WTO后，中国粮食市场将进一步走向市场化和国际化，进口业务将会成为粮食经营企业和粮食加工企业的一项日常业务。由于粮油产品进口具有数量大、货值高、时间性强等特点，目前大部分业务的付款以信用证方式为主。所以，在进口业务各环节中，信用证的作用非常重要，如果能够按照合同要求及时开证，就能抓住商机及时占领市场；信用证条款运用得当就能保障自身利益和信誉。下面我就实际工作中的经验和体会，谈谈进口信用证业务中应注意的几个问题。     

出口单据遗失后开证行付款责任的界定

在信用证付款方式中,开证行在与信用证条款相符的情况下凭规定单据的确定付款承诺,构成了信用证被广泛接受的重要基础。然而一旦出口单据丢失,开证行的付款责任便显得模糊,这种情况下开证行的责任如何,本文结合案例试做阐述。     

2018年期刊自办发行启事

正尊敬的读者朋友,本刊一直得到您的支持和厚爱,对此向您表示最衷心的感谢!2018年《农业经济问题》、《农业技术经济》全部自办发行,邮局无法订阅。为了确保广大读者朋友能顺利订阅本刊,请订户朋友按照以下方式办理订阅手续。一、付款方式:1,扫码付款(推荐使用支付宝)(付款说明中务必填写联系方式、邮寄地址、订刊要求,否则可能无法保证刊物准确邮寄)     

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