银行卡犯罪及其防范

银行卡犯罪按照作案手法可分为克隆银行卡、信用卡恶意透支、伪造银行卡、冒用银行卡、使用作废银行卡等犯罪形式。目前社会上比较多且危害大的主要是克隆银行卡和信用卡恶意透支。     

打击银行卡犯罪如何更好发挥“整治办”的作用

银行卡犯罪的高发是银行卡业发展过程中出现的一种犯罪现象,随着我国银行卡市场的迅猛发展,银行卡犯罪相对呈现一种高发的态势。为有效预防和坚决打击银行卡犯罪,人民银行和公安部2008年以来联合开展了银行卡犯罪专项整治行动,前不久还专门成立了联合整治银行卡违法犯罪办公室（以下简称“整治办”）。从前一阶段的工作效果来看,     

央行将联合多部门打击银行卡犯罪

（本刊讯）近日，央行副行长苏宁就银行卡风险管理问题表示，央行、银监会将会同公安部、工商总局等部门将尽快出台《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。     

新形势下打击银行卡犯罪面临的主要问题与对策建议

一、打击银行卡犯罪面临的主要问题（一）只求数量,不计质量的发展模式,增加了银行卡管理和防范风险的难度。2009年,我国银行卡发卡量已突破20亿张,但在庞大的发卡量背后,是银行卡犯罪和风险问题日益突出,这些问题的存在,与各发卡行为了争夺市场份额,     

防范银行卡犯罪的途径

近年来，随着我国银行卡业务的飞速发展，给广大人民群众的生产生活带来了极大的便利。同时，与银行卡有关的犯罪活动也开始出现，且犯罪手段不断升级，犯罪手法更加隐蔽，犯罪金额越来越大，给社会带来了很大的危害。因此，防范银行卡犯罪值得关注和研究。     

对网络时代银行卡犯罪问题的思考

近年来,随着银行卡业务的快速发展,银行卡相关的犯罪活动也不断升级,诈骗手段逐步趋向网络化、数字化.银行卡犯罪的形势日益严峻,涉案金额呈激增态势,给社会经济带来了巨大的危害,值得高度关注与警惕.     

如何防范银行卡犯罪？

一、问题的提出随着银行计算机应用技术不断深入,利用高科技进行金融犯罪日趋严重,特别是银行卡业务的安全问题已经引起了人们重视。近年来,有关银行卡诈骗的案件急剧上升,占金融案件的比例越来越大,其主要原因有以下方面:第一,银行卡交易系     

新形势下打击银行卡犯罪面临的主要问题与建议

近年来,我国银行卡业务快速发展,截至2009年末,境内发卡机构已达195家,境内银联卡联网商户达到157万家,联网POS机241万台,联网ATM近20万台。2009年,银行卡消费额在社会消费品零售总额中的占比已超过三分之一。银行卡已成为我国居民个人使用最频繁的非现金支付工具。银行卡在为广大客户提供方便、快捷的金融服务的同时,风险问题也日益突出。当前,     

提升惩治银行卡犯罪的有效性和效率

近年来,我国银行卡市场快速发展,发卡量大幅上升,用卡环境明显改善,持卡消费比例不断提高,银行卡已经成为我国非现金支付系统中的一个非常重要的工具。但与此同时,银行卡犯罪也在迅速增多,并呈现出上升趋势。银行卡犯罪成为影响我国银行卡市场进一步健康快速发展的一个障碍,提升惩治银行卡犯罪的有效性和效率问题日益突出。     

银行卡犯罪产生原因及对策研究

随着我国经济的快速发展,银行卡作为消费、交易、贷款的重要工具已经与人们的生活密不可分,但随之而来的银行卡犯罪活动屡屡发生,作案手段也不断翻新,给国家经济和人民群众的财产造成严重损失。本文对目前银行卡犯罪的主要类型进行了分析,剖析了其中的原因,提出了预防控制的对策。     

县域银行业亟需有效预防和打击银行卡犯罪切实维护县域金融平安

<正>近年来,银行卡产业在人民银行总行的领导下,在各银行卡成员单位的共同努力下,各方围绕"联合发展"的主旋律,开拓创新,务实发展,银行卡发卡量持续增加,联合宣传活动不断深化,银行卡已成为居民个人使用最频繁的非现金支付工具,是现代金融服务业的主要载体,已深入到经济生活的各个领域、各个方面。2011年6月末,禄劝彝族苗族自治县(以下简称禄劝县)银行卡消费交易占社会消费品零售总额的比重已超过20%,银行卡支付拉动内需、促进消费的作用得到充分体现。尤其是近年来,银行卡网络不断向县乡及以下延伸,农民工银行卡、惠农卡、公务卡的全面发行推广,进一步     

关于防范伪造银行卡犯罪的思考

近年来，随着经济活动的频繁和市场交易的活跃，加上电子和信息技术的飞速发展，银行卡全面普及，发卡量剧增，其中，借记卡依托其办理门槛低、免担保、即办即拿、全国联网通存通兑等特点，在给人们之间的经济往来带来便捷的同时，也为非法活动创造了机会。犯罪分子抓住人们想致富的心理，以虚假的廉价商品信息为诱饵，以查询资金实力为借口，窃取受害人的卡号和密码，然后利用银行在内部管理和风险监控上的漏洞以及磁条式银行卡普遍存在的科技含量不高、防伪能力不强的缺陷，持假身份证或雇用不知情的民工到银行柜台开具银行卡，运用电脑设备和磁卡读写器，迅速变造出与受害人卡信息一致的银行卡，再由团伙成员用变造的银行卡到银行柜台和ATM上支取受害人的卡存款。2000年至今的4年问，仅福建、厦门两级法院受理的信用卡诈骗案件就有11件之多，其中多数为伪卡诈骗案件，涉案金额在百万元以上的占了40％。就全国而言，我国每年的银行卡案件涉及金额在1亿元左右，并呈上升趋势。2003年上半年经媒体公开报道的各类银行卡犯罪案件就达40余起，涉及金额7000万元。     

银行卡犯罪及其防范

银行卡作为现代支付的工具，是集转账结算、储蓄、汇兑、证券买卖、消费、信贷等多种功能于一体的电子货币，具有使用方便、功能齐全、携带安全等特点，越来越受广大使用者的青睐。从1985年我国第一张银行卡诞生，到目前我国已有发卡机构55家，发行各类银行卡近四亿张，安装自动柜员机(ATM)4万多台，     

充分利用生物识别技术防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具.普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议.     

充分利用生物识别技术 防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具,普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议。     

从反洗钱法律角度看预防和惩治银行卡诈骗犯罪

银行卡诈骗属于金融诈骗,是洗钱的上游犯罪。近年来,银行卡的广泛使用为广大金融消费者提供了便利,但一些不法分子也在利用银行卡进行诈骗,其骗术可谓花样翻新,不断变种。实践证明,诈骗最终获得的资金大都通过银行卡或银行账户支取,有的金融机构通过履行反洗钱义务,有效终止了犯罪,挽回了消费者的经济损失;     

充分利用生物识别技术 防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具,普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议。     

银行卡犯罪的手段及发展趋势

所谓银行卡犯罪,是指利用贷记卡、准贷记卡、借记卡、信用卡实施犯罪,包括银行卡诈骗和伪造银行卡等行为。由于我国1996年修订刑法时,当时的行业管理办法还是《信用卡管理办法》,银行卡这一名称是在1999年中国人民银行颁布《银行卡业务管理办法》时才正式启用的,所以借记卡犯罪理应纳     

加强银警合作完善打击银行卡犯罪联合防控机制

为了预防和打击银行卡犯罪,落实四部委通知精神,中国银联青海分公司携手省内各家商业银行等银行卡产业各方,加紧贯彻落实《通知》精神,采取各项措施强化银行卡风险防范工作,共同打造健康有序的银行卡使用环境,在6月份成立了青海省银行卡风险防范小组,积极向当地人民银行、省公安厅提出防范和打击银行卡违法犯罪活动的意见和建议。近日人民银行西宁中心支行、青海省公安厅联合发文,