金融机构反洗钱工作长效管理机制构建

伴随着中国经济的迅猛发展，金融机构反洗钱工作面临新的工作形势和机遇，笔者通过深入剖析目前金融机构反洗钱工作中存在的突出问题，结合自身的工作经验和先进管理经验，为金融机构反洗钱工作长效管理机制的构建给出建议，希望能够对反洗钱工作的高效开展做出贡献。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

反洗钱是一项复杂而艰巨的任务,基层金融机构在我国反洗钱工作中扮演非常重要的角色。由于我国反洗钱工作开展得较晚,没有经验可供借鉴,实际上存在着诸多问题,文章对此提出了一些解决这些问题的建议。     

银行业反洗钱工作现状分析及对策

一、我国银行业反洗钱工作现状进入2003年,中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法》等三项法规,这标志着我国打击日益猖獗的洗钱活动已出重拳,反洗钱工作再次升级进入实战。目前,加强金融反洗钱工作迫在眉睫,但是金融机构在反洗钱工作的政策宣传和业务引导方面还存在以下几个问题:(一)对反洗钱工作形势认识不足,有关政策没有吃深、吃透、反洗钱意识淡薄。一系列法规在基层人行和商业银行的学习、贯彻、执行力度参差不齐,大部分仅停…     

基层银行反洗钱工作剖析

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看,由于认识层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因,基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗钱工作进行剖析,并提出解决问题的对策及建议。     

加强基层金融机构经营管理的必要性探讨

由于基层金融机构‘经营管理的缺陷，导致其在避营过程中受到了晨屡的阻碍，不便于基层金融机构的健康发展。本文以农村信用社这一基屡金融机构为主，对其在经营管理中存在的十大误区进行了详细的分析。反映出了加强基层金融机构经营管理的必要性。     

浅议基层银行反洗钱工作存在的问题及对策分析

目前,我国也出现了大量洗"黑钱"的行为或洗钱犯罪的情况,给金融机构和国家金融安全带来了风险和隐患。近年来,我国金融机构反洗钱工作开始步入规范化、法制化的轨道,这说明我国金融机构反洗钱制度框架已初步搭建。但与国际反洗钱制度相比,我国金融机构反洗钱制度在国际上处于比较薄弱和落后的地位,就从各金融机构实际情况看仍还存在许多问题亟待完善解决。因此,这是本文的意义所在。     

金融机构风险导向的反洗钱内部审计思路初探

随着金融机构反洗钱工作的拓展,对反洗钱的内部审计也成为审计部门的一项重要职责,反洗钱内部审计结果不仅是金融机构提升反洗钱水平的依据,也是监管当局评价金融机构反洗钱开展情况的重要参考。但是,通过近几年反洗钱内部审计情况看,该项工作仍处于较低水平。文章基于对金融机构反洗钱内部审计现状的分析,结合当前形势提出建立风险导向的反洗钱内部审计思路,希望对该项工作有所帮助。     

反洗钱工作之我见

洗钱即对黑钱进行清洗,也是将非法收入合法化的过程.洗钱已经发展成为国际性的犯罪,严重威胁世界各国的经济社会秩序.金融业反洗钱工作是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职责,金融机构是资金流动的载体和媒介,犯罪分子往往利用现金交易手段,将黑钱合法化,客观上使金融机构成为整个＂洗钱键条＂的重要环节及不法分子实施犯罪有效掩体.而金融机构反洗钱工作中存在着一些亟待解决的问题.关键词：金融机构;洗钱链条;反洗钱;经济安全;金融稳定     

支付机构反洗钱工作薄弱点

2012年3月5日,中国人民银行印发了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,旨在加强支付机构反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理,预防不法分子通过支付机构进行洗钱和恐怖融资活动。可以说,支付机构反洗钱工作正式起步始于此时,晚于银行等金融机构,反洗钱工作处于探索阶段,存在许多值得关注的问题。以宁夏支付机构为例分析支付机构反洗钱工作薄弱环节,探讨完善监管举措。     

农村信用社主任离任审计之我见

对基层农村信用社主任推行离任审计制度，是保障农村信用社稳健经营，较好地履行法人职责，完善内控制度的重要措施。但从现实情况看，还存在一些亟待解决的问题。一、离任审计内容和形式存在局限性。农村信用社与农业银行脱离隶属关系后，自律组织尚未健全，各项信贷工作...     

商业银行如何做好反洗钱工作

自2007年起,我国相继实施了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱法律法规,并由人民银行牵头组织一年一次的反洗钱部际联席会议;2009年,中国人民银行、最高人民法院、公安部等部委又联合发布了《中国2008～2012年反洗钱战略》,这标志着我国反洗钱工作步入一个新阶段,境内金融机构的反洗钱工作也面临着更新、更高的监管要求。银行业作为我国金融体系中融资比重最大的行业,理应全面履行反洗钱职责。     

浅谈农村信用社的内控管理

农村信用社是我国经济发展过程中出现的特色金融机构,作为农业大国,农村信用社在我国的经济建设过程中发挥了重要的作用,但是在今天,我国的社会主义市场经济不断发展,各种金融机构迅速崛起,这都为农村信用社的存在和发展提出了挑战。在这样的情况下,对于农村信用社的内部管理进行研究,进而找到农村信用社内部管理中存在的问题以及问题的解决办法,为农村信用社的进一步发展提供策略就具有非常重要的现实意义。     

加强农村基层信用社内控制度建设的思考

近年来．各基层农村信用社为适应金融形势发展的需要．重视内部管理、深化内部改革、规范经营行为。不断提高核心竞争力，并促进企业经济效益的提高。但是，在多年的审计中发现．基层农村信用社内控制度在完整性、健全性和有效性方面存在诸多问题，阻碍和制约了农村信用社的进一步发展，亟需加以改进和完善．     

我国农村信用社金融风险形成的原因及防范对策

农村信用社作为最基层的金融机构,已经成为我国农村金融的主力军。在服务三农、支持地方经济发展方面,发挥着不可替代的重要作用。但是由于长期以来信用社的管理体制、经营管理中一些深层次问题未能得到解决,金融风险日益加大,严重地影响和制约着农村信用社的经营和改革,本文提出对策。     

完善配套措施，保障《反洗钱法》的顺利实施

《反洗钱法》于2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，2007年1月1日起正式实施。中国人民银行于2006年11月14日以令的形式发布了《金融机构反洗钱规定》（自2007年1月1日起施行）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（自2007年3月1日起施行）。《反洗钱法》的出台是我国反洗钱法制建设的一个重要里程碑．对规范人民银行和金融机构等的反洗钱工作将起到非常重大而深远的影响。但在《反洗钱法》的学习中，我们认为应加强以下若干问题的研究，建立相应的配套措施，以保障《反选钱法》的顺利实施。[第一段]     

应重视解决党政机关在农村信用社贷款问题

一、存在的问题 1．违规贷款情况普遍。按照我国现行金融政策的规定．党政机关不具有向金融机构贷款的主体资格，但由于农村信用社是地方政府唯一能支配的金融机构，又担负着服务“三农”的职责，所以地方党政机关，特别乡镇地方党政机关在对待农村信用社的贷款上实行“硬着陆”的办法，以缓解地方经济建设、公用经费短缺等带来的资金困难。至2007年底，全市农村信用社累计发放各级党政部门贷款3亿多元，未偿还的贷款余额近3亿元。     

当前外汇领域反洗钱工作任重道远

从2003年3月外汇领域反洗钱工作成为各级外汇局的一项重要监管工作。此项工作责任大、任务重、操作复杂。通过外汇领域反洗钱现场检查和非现场监管工作实践，笔者认为当前外汇领域反洗钱工作还存在许多问题。     

浅谈湖南农村信用社金融风险形成的原因与对策

农村信用社作为最基层的金融机构,现已成为农村金融的主力军。农村信用社在服务"三农"支持地方经济发展方面,发挥着不可替代的重要作用。农村信用社的金融风险也随着业务的拓展而不断膨胀,越来越受到人们的关注。     

企业会计参与反洗钱的激励机制思考

反洗钱的主体是金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,与金融机构反洗钱有关的研究很多,本文则从会计职业与反洗钱的密切关系出发,讨论企业会计参与反洗钱的可能及建立相应激励机制。     

针对农村信用社发展的探讨

农村信用社是一种为社员提供金融服务的特定金融机构，其通过中国人民银行的批准而成立。农村信用社相对于其他的金融机构而言具有较长的发展历史，并且其机构网点较多、服务面积也比较广。其是解决好“三农”问题以及支农的基本保证，现代化农村金融企业制度的完善和建立需要农村信用社作为其中一股最有力的组成力量。因此，对农村信用社的发展做一定的探讨具有极其重要的实际意义。