建立分层次、递进式监管模式的思考

在管监分离、集中监管的原则下，建立分层次、递进式监管模式，必须调整监管指导思想和监管原则，全面了解被监管的对象，划分监管层次的重点。本文根据人民银行内部监管机构和职责的调整，结合工作实践，对分层次、递进式监管模式的具体实施问题提出自己的思路。     

切实搞好监管职能调整保持辖区金融稳定--刘崇明同志在人民银行天津分行中心支行行长会议上的讲话(摘要)

人民银行大区行成立以来,为了逐步完善监管体系,对监管体系进行了一些调整,工作明显加强,但还存在监管力量分散、分工不够合理等突出问题.为了进一步理顺监管组织体系和工作体系,总行党委决定按照“坚持改革、合理分工、管监分离、集中监管“的原则,在维持人民银行现有管理体制框架不变的前提下,对监管机构的设置和职能进行适当调整,以进一步改进监管的内部组织形式,完善人民银行监管体制,提高监管的质量和效率.因此,各行要认真学习和领会总行决定精神,统一思想,提高认识,认真做好机构调整工作.……     

对政策性银行监管工作的思考

一、政策性银行监管部门的设立2001年7月，全国银行监管工作会议后，按照中国人民银行党委的决定和统一部署，总行、分行、分行金融监管办事处、省会城市中心支行对内部监管机构的设置和职责作了调整和完善。按照“坚持改革，合理分工，管监分离，集中监管”的原则，总行设银行     

论如何强化国有商业银行行政管理职能

按照“坚持改革、合理分工、管监分离、集中监管”的改革原则,结合当前基层人行监管职责的调整,人民银行分支机构面临着如何在新形势下与时俱进,进一步加强和改进对国有商业银行金融行政管理职能这一新课题。本文从五个方面系统阐述了基层人行如何履行行政管理职能,促进银行业稳健发展。     

对国有独资商业银行管监分离、集中监管新模式的思考

2001年以来,人总行对国有独资商业银行监管体制进行了重大调整,从监管合一过渡到管监分离,从总行--分行--中支--支行分级监管过渡到总行--分行集中监管,形成了管监分离、集中监管的新型监管模式.那么,这种新型监管模式在基层行实践过程中效率如何?基层人行如何在监管模式转轨时期避免对国有独资商业银行监管断层,保持监管工作的连续性?对此,笔者结合实际,拟从武汉分行、孝感中支、孝感辖内支行这三个层面作一调查分析.     

努力提高基层央行的监管水平

戴相龙行长在人民银行监管工作会议上要求人民银行分支机构按照“坚持改革、合理分工、管监分离、集中监管”的原则，进一步改进监管的内部组织形式，完善人民银行监管体制，提高监管的质量和效率。新的监管内部组织形式调整后，基层央行监管工作必将面临新的挑战。为此，笔者认为有必要从监管理念、监管制度、监管方式、监管重点四方面采取改进措施，从而达到提高监管工作质量和效率的自的。 更新监管理念，明确监管目标 要以江总书记“三个代表”的重要思想为指导，充分认识到监管工作是央行工作的重中之重，是保持金融和社会稳定，维护最…     

“管监分离、集中监管”体制下基层央行监管理念的转变

去年7月和今年7月,人总行先后两次对全系统内部监管机构设置和职责分工进行了重大改革调整,形成了目前的“管监分离、集中监管”体制。本文有针对性地提出了基层央行适应新监管体制,转变监管理念,完善行政管理操作程序和责任制,创新行政管理手段,建立协调联动机制,推进金融安全区创建,防范和化解中小金融机构风险等对策和建议。     

尽快适应职能转换需要切实做好央行会计工作

中国银监会的成立,既是完善金融宏观调控体系、健全金融监管体制的重大决策,也是金融业实行管监分离的改革举措.管监分离后将使中央银行和监管当局腾出更多的时间和精力,以更细的分工专司其职,迅速提升货币政策和银行监管的专业化水平,从而加快金融改革与发展的进程.……     

试析对信用社管监分离后监管目标层次的定位

要真正加强对信用社监管,实施管监分离是必然趋势,然而在管监分离后,对信用社的监管目标层次应作如何定位,同样关系到监管绩效.笔者认为,对信用社监管目标层次应依次定位于:     

私募股权基金监管模式的国际比较及中国选择

美国PE业监管模式是法律约束下的自律模式,主要特征是注册豁免.英国PE的监管模式以行业自律为主,法律监管为辅.日本PE的监管模式以政府监管为主;政府设立证券局集中行使监管权,仅允许构建信托方式的组织形式.对投资资金的投资范围有严格规范.PE运作的失败不容易产生系统性风险,事后处理成本较低,所以PE业较适合于行业自律监管.我国应建立起政府监管和行业管理相结合的模式.要建立健全PE的法律体系;明确确定PE的监管主体,可将PE纳入证监会统筹管理;明确廓清PE的监管客体;支持设立PE的行业协会.     

银行业监管信息采集的最优模式选择

当前,我国银行业监管在方法、技术、广度和深度方面与发达国家相比有较大差距.中国银监会成立后,为了在监管理念、监管方式和监管手段上有新突破,不断缩小与金融发达国家的差距,提出了"采取数据大集中的模式,建设与我国银行业总体状况相适应的银行业监管信息系统"的目标.监管信息采集作为整个系统运行的起点,是信息处理、分析和风险预警的基础,其采集标准、传递路径等模式的选择直接影响着监管信息系统的效率和质量.本文从分析监管信息采集现状和存在的问题入手,力求找到监管信息采集的最优模式,为"大集中"监管信息系统的构建提供参考.     

评估行业要加强监督自律

福建省评协提出"以行政监管为主,行业自律为辅,加强监管协作,充分发挥行业自律组织的作用,创造统一、公平的竞争环境,促进评估行业健康发展."的工作原则,与厅企业处一起建立了"行政监管"与"自律监管"有机结合的管理体制和模式.     

论我国金融监管模式的现实选择

本文认为在坚持分业监管的前提下,引进功能监管手段,选择以"机构监管为主,功能监管为辅"的金融监管模式是我国的现实选择。从我国金融监管实际情况来看,建立以银监会为主监管机构和信息协调员的监管联席会议制度,是解决商业银行混业经营及金融控股公司监管问题的有效手段。     

对建立健全保险监管员工作模式的思考

吴定富主席在2007年全国保险监管工作会议上提出,为适应新形势下保险业快速发展对保险监管工作提出的新要求,要进一步整合监管资源,形成监管合力,增强监管效能。按照分工明晰、权责对等、上下联动、运行通畅的要求,进一步明确保监会机关和保监局的职责分工。作为监管派出机构,保监局监管职责集中在市场行为监管方面,着力维护当地市场稳健     

银行外汇领域原则监管与规则监管最优组合研究

本文在深入分析原则监管与规则监管优劣基础上,结合我国外汇管理改革发展和监管需要,阐述了银行外汇领域推行“原则主,规则辅”监管模式的合理性,对进一步构建“原则主,规则辅”监管模式面临的困难和解决对策进行了初步探讨.     

论开放经济外资银行监管及其借鉴

在中国入世后银行业的对外开放加速过程中,国内面临对中资银行与对外资银行的监管问题。在主体地位的平等与对外资银行监管原则、监管方法的适用等方面,矛盾突出。为此,需要借鉴国际上一些开放经济体对外资银行监管的经验模式,来解决银行业对外开放中外资银行监管问题。在措施上,需要全面地调整、改进国内银行监管原则、监管模式与监管手段,其中重点在于对外资银行监管的完善。从总体上说,需要在基本保障外资银行国民待遇的基础上,坚持审慎监管原则,发展完备的监管技术标准与手段,并促进国际间的监管合作。在中国入世后银行业的对外开放加速过程中,国内面临对中资银行与对外资银行的监管问题。在主体地位的平等与对外资银行监管原则、监管方法的适用等方面,矛盾突出。为此,需要借鉴国际上一些开放经济体对外资银行监管的经验模式,来解决银行业对外开放中外资银行监管问题。在措施上,需要全面地调整、改进国内银行监管原则、监管模式与监管手段,其中重点在于对外资银行监管的完善。从总体上说,需要在基本保障外资银行国民待遇的基础上,坚持审慎监管原则,发展完备的监管技术标准与手段,并促进国际间的监管合作。     

国际金融监管理念的最新演进——基于原则监管方法的分析和思考

次贷危机爆发后,美国金融监管改革的呼声一浪高过一浪,采用原则监管以取代原先的规则监管更是受到了有关当局前所未有的重视.同时,日本金融厅也宣布其将效仿英困式监管风格,由规则监管向原则监管转变.而英国在多年原则监管的实践中不断改善和发展,于2007年推出了原则监管的升级版"MPBR行动".本文在阐述原则监管的内涵与监管理念的基础上,分析推行原则监管的优势所在,并对我国推行原则监管的可行性进行了思考.     

离岸金融监管法制构建中的基本原则与模式

离岸金融法是调整离岸金融关系的法律制度的总和。离岸金融监管的基本原则包括促进金融发展与稳定原则、国际协调原则、宽松监管原则和适度控制原则;离岸金融监管的模式包括内外业务混合型、内外业务分离型和虚拟业务型三种模式,其中内外业务分离型模式为当今的主流模式。中国应当在构建离岸金融市场监管法制的过程中明确以上基本原则,采用内外业务分离型监管模式,并允许一定程度的内外业务渗透。     

关于加强银行监管几个问题的思考

我国加入世界贸易组织后,银行业将在更大范围和更高层次上参与经济、金融全球化,竞争更为激烈,金融安全问题的紧迫性更为突出.随着金融创新和金融国际化进程的加快,金融风险转化成金融危机的概率加大,对银行监管工作的要求也越来越高.面临这一挑战,我们有必要对事关银行监管大局的监管目标、监管模式、监管内容、监管职能发挥等一系列现实问题进行深入思考,以强化新时期的银行监管工作,提高监管水平,确保银行体系的安全高效运行.     

如何有效提升会计集中监管效率

从2009年6月份开始,农业银行宜兴市支行实行了会计集中监管模式,至今已有1年多时间。实行会计集中监管是加强运营管理的重要举措,对强化内控、防范风险、增强监管效能发挥了重要作用。但对集中监管模式下的工作方式及管理思路有必要进行研究与探讨。