从吴英到曾成杰

2013年7月12日,湘西非法集资案主犯曾成杰被执行死刑,从被捕至执行死刑跨越了整整五年。在此期间,非法集资罪一直是我国民营企业家和法学家关注的焦点,去年的吴英案,将非法集资罪这一刑法推到了风口浪尖。经过最高人民法院复核后表示“不予执行”,最终昊英的命保住了。     

p2p行业或将重新洗牌

持续乱局导致部分p2p网站开始“下水”，打起“非法集资”的擦边球     

传销新手法：借助网游、理财发展下线通过下线交纳的费用获得利润

广东省公安厅介绍近期经济犯罪新趋势：银行卡犯罪仍高发，尚未发现芯片银行卡被克隆的案件，但出现有黑客技术窃取银行卡信息的犯罪新特点。与此同时，传销和非法集资等涉众型犯罪出现众多新“变种”，通过网络的方式，打着“理财、投资”的幌子来发展下线和非法集资。     

非法集资“花”人眼

近年来，不管是城市还是乡村，非法集资的现象普遍存在，而且集资的手法花样百出，令人眼花缭乱，比如很多地方成立的所渭“担保公司”“资金互助合作社”等融资机构，开始往往以很高的利息吸引老百姓的大量存款，然后很快就突然倒闭，给老百姓带来惨重的损失。政府有关方面在调查研究中发现，非法集资主要有以下六个典型的手法：     

东方创投案：P2P非法集资样本

曾轰动一时“东方创投案”，近期终于有了初步的判决结果。东方创投两位主要负责人获刑。作为P2P非法集资第一案，业界投以高度关注。如何判别P2P平台是否自融？是否涉及非法集资？P2P监管走到了哪一步？     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议.     

保监会重点强化保险业非法集资问责制

日前,中国保监会召开防范打击非法集资工作座谈会,专题研究防控保险业非法集资等案件风险。会议要求,一是要重点强化问责整改机制,加强事后警示。保监会稽查局负责人通报了当前全国非法集资形势以及近年来保险业非法集资案件情况,会议要求各保险机构,要高度重视防范打击非法集资工作,切实承担起主体防控责任,坚持打早、打小。二是要加强案件风险基础管理,切实提高案件管理的规范化、科     

给民间金融更多宽容

只要动钱就是金融,只要别人一做,就是乱办金融、非法集资——这个“大山”沉重地压在中小企业上面     

业内动态

王岐山：严打非法金融活动确保小企业资金需求 国务院副总理王岐山8月20日至21日在甘肃省考察工作时表示：“当前要严打非法金融活动,重点是社会非法集资和市场金融传销,切实维护金融市场秩序,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

疯狂生长的地下金融

8月20日至21日，中国国务院副总理王歧山在甘肃省考察时表示，“当前要严打非法金融活动，重点是社会非法集资和市场金融传销，切实维护金融市场秩序，守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

非法集资事前监管路径探讨

打击非法集资犯罪活动,事前的风险防范比事后打击要更为有效,但我国针对非法集资的监测预警和风险防范工作明显滞后,应从改革当前的金融监管模式入手,以反洗钱监测分析系统为基础,建立国家金融风险防控预警平台,完善我国对非法集资的事前监管机制.     

政府的重要责任提供金融安全

近日听说，重庆市曝出非法集资串案，近200家金融“三乱”机构以高息揽存．筹集资金后，出现巨额损失．因许多居民卷入这场非法集资闹剧，地方政府不得不举债10余亿元垫付，才予平息。实际上此类我国地方性金融风潮已经频频发生，如湛江基金案，郑州集资炒股票案。广东国际信托投资公司外债案等，部与地方政府行为有关；或者由国有金融机构和企业以高利息为诱惑，招揽当地居民存款；或者政府支持设立各种名目的基金，或者政府为本地企业提供担保举借外债．或者通过在香港的“窗口公司”举债。     

铲除非法集资毒瘤

日前,浙江丽水一位仅有初中文化的发廊女老板因涉嫌进行上亿元的非法集资活动被公安局羁押,一起巨额非法集资案件浮出水面。数以千计的当地人被卷入这一案件,其中很多人面临着倾家荡产的命运。丽水的这一案件并非孤例,近些年,非法集资这颗社会毒瘤在我国一些地方又有死灰复燃的趋势。非法集资:诱人的恶之花近年来出现这些非法集资现象的特点:一是发案范围广,发案频率高。除了陕西省近期发案比较集中以外,全国其他地方也有类似案件发生。二是案件种类多,非法集资活动依托的名义繁杂,欺骗性、隐蔽性强。在我国大力构建社会主义和谐社会的主旋…     

经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”     

"另类"农民企业家孙大午其人

历史似乎在嘲弄孙大午。声称“我没有一个仇人”的河北大午农牧集团董事长、农民企业家孙大午却遭到他的冤大头——河北省徐水县一家金融机构“暗算”,举报他“非法集资”。2003年7月5日,徐水县人民检察院以涉嫌“非法吸收公众存款罪”,正式批准逮捕孙大午。孙大午颇有传奇色彩的身世和为人立刻受到媒体和舆论的关注。     

农村非法集资犯罪的成因及防治对策

农村是熟人社会,非法集资犯罪除了隐蔽性强、人数波及多、涉案金额巨大等,还有农民法律意识淡薄,重人情而轻法律,不注重证据的保存。农村非法集资犯罪的特点是由于多种原因引发的,与经济和社会结构的变化等有关。同时,我国非法集资犯罪在刑事立法理论和基层司法机关实践中对集资犯罪认识和审判中存在一些问题。本文针对农村非法集资犯罪存在的问题和特点,提出了加强法律法规的宣传教育、政府和金融等机关加强事前监管、完善我国刑事立法理论、基层司法机关严格依法审判等对策。     

论诚信互助资金池与非法集资的界定

随着金融改革综合试点的不断扩增,各类新型金融模式逐渐出现在我们的视线当中.政府从拓宽融资渠道、促进小金融机构改革与发展、促进民间借贷等方面为中小企业发展壮大“保驾护航”,鼓励有条件的区(市)县设立诚信互助资金池、贷款应急互助基金,用于中小企业“互联,互保”、融资担保集合增信、资金应急周转.但由于我国金融制度仍然处于不断完善的阶段,非法集资案件层出不穷,很多人对于诚信互助资金池仍存在一定的芥蒂与质疑,鉴于此,通过对“诚信互助资金池”概念进行明晰,以期将诚信互助资金池与非法集资进行明确界定.     

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末本刊特约通讯员李家虎头蛇尾本刊记者朱琦一随着判处案件主犯邓斌、姚静漪死刑的枪声，人们普遍关注的北京兴隆实业总公司下属无锡新兴实业总公司（以下简称无锡新兴公司）特大非法集资...     

非法集资犯罪的制度性成因分析——以现行金融体制为考察

近年来,随着国家经济结构调整的推进,民营企业融资困难进一步加剧,非法集资犯罪层出不穷,严重影响了我国金融市场的稳定和社会经济的发展。就非法集资犯罪的成因而言,现有金融体制下的金融市场既不能满足民营经济发展所带来的巨大融资需求,也不能满足民间游资的投资需求,是此类犯罪发生的内在因素;金融监管部门对非法集资行为进行有效的监管缺乏与针对民间集资领域的资金使用监管空白,是此类犯罪发生的外在性因素。     

观点速览

民间借贷的这种合理性合法性应该给予，咱们互相借点儿钱的事儿不是经常有的吗？很平常的。但是我们防止的什么？防止的是非法集资，防止旧社会的“驴打滚”。