坐享银行头等舱——领教贵宾理财的功夫

也许你曾有过这样的经历，走进银行的大门，透过贵宾理财室的玻璃看到西装革履的理财经理们正在舒适的环境中微笑着提供一对一的服务；也许你曾听说过这样的描述，成功人士出入各种场合，仅手持一张卡片，就能证明其身份和财富。如果你一直关注银行推出的各种理财产品，相信你一定不会忘记去年人民币理财产品热卖对，许多银行表示已经预留部分给银行的贵宾客户了，银行贵宾理财离你很遥远吗？     

SHOW秀场

汇丰进入北京金融待；花旗银行首批国内首本儿童理财教育漫画书——《神探贝妮与威力哥哥历险记》；渣打银行领“牌”后新推人民币产品“聚通天下”——金猪宝贝股票挂钩结构性投资；花旗银行中山公园支行成立；荷兰银行首创挂钩气候变化与环境指数理财产品     

银行

渣打银行 “2008第三届中国最具成长性新锐企业奖”启动,瞄准中国最佳管理个人银行,花旗银行 推出投资金属基金的代客境外理财产品,获准发行人民币借记卡,浦发银行获评“中国最佳客户服务中心”奖,光大银行推出账户变动通知服务……     

居民眼中的银行贵宾理财品牌

不管是二八定律或是一九定德，银行竞争的焦点已落在对高端客户的争夺上。随着拥有丰富的高端用户理财管理经验和品牌优势的外资银行纷纷布局中国，各家中资银行已或多或少感受到外资银行前几年低调发展、2007年迅猛增长的“威胁”了。利益当前，各家银行针对高端客户的需求，重点推出的贵宾理财服务在用户眼中是何景象呢？[编者按]     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道。《中国金融年鉴（2005）》提供的数据表明，近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐。以建设银行为例，截至2004年底，个人VIP客户为48万人．个人理财中心为233家．同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道．全行个人客户经理超过6000人。招商银行更是提出了要尽快转变为一家“理财型银行”的目标。继境内理财产品热销之后．工行中行已率先推出代客境外理财产品。投连保险也成为各家保险公司推销的重点。据《证券时报》统计．目前中国开放式基金的有效认购户数已超过700万户。     

基金

东吴基金推广“家庭理财第三波”。东吴基金管理公司在全国举办巡回投资理财报告会，巡回城市包括北京、广州、上海等地，参加者包括银行客户经理、券商理财顾问和各类机构、个人投资者。所谓“家庭理财第三波”即是指家庭理财逐步从保守、投机进入一个理性的时代，其重要标志就是以较成熟、稳健的态度和方式来投资基金。     

我国银行理财业务发展趋势研究

对国内商业银行理财业务的发展状况进行了简要概述, 进而对理财业务开展过程中的一些问题进行了分析, 强调指出市场化应该成为银行理财业务转型升级和创新发展的方向, 并提出了实现市场化发展方向的若干具体措施。     

我国代客理财业务步入新时代

2006年11月5日，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主办的中国大陆“首届国际金融理财师（CFP）证书颁发仪式暨CFP会员组织成立大会“在深圳召开．标志着中国大陆首批CFP就此诞生。[编者按]     

社会需要真正的理财专家——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任 刘鸿儒教授

面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、种类丰富的个人金融理财服务，相应地，对理财专业人员的培训、考核、选拔和资格认证的需求凸现。面对国内理财培训与认证的“多元化”局面，理财从业人员非常关心金融理财师的职业愿景，以及如何正确认识理财服务的本质等问题，本刊记者就此专访了中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授。     

中国第一批CFP6月出炉——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会副秘书长刘锋教授

随着中国理财市场逐步成熟,理财师这个职业渐渐被人们所熟悉.但由于目前中国的理财师培训市场正处于“战国”时代,难免参差不齐.为了使大众理财者对各种理财培训机构和理财师认证有一个客观的认识,从本期开始,我们将对代表性理财师培训机构及理财专家进行系列访谈,希望通过他们的现身说法给投资者的判断和鉴别提供参考.     

10月份银行理财产品评价

中国社会科学院金融研究所理财产品中心与国内外研究机构、商业银行、投资银行和对冲基金建立了广泛的联系,借助研究团队在全球经济与金融研究的丰富经验,推出了银行理财产品评价报告     

9月份银行理财产品评价

中国社会科学院金融研究所理财产品中心与国内外研究机构、商业银行、投资银行和对冲基金建立了广泛的联系，借助其研究团队在全球经济与金融研究方面的丰富经验，与本刊联合推出了银行理财产品评价报告。     

村里来了个新银行

建立在公有云之上的信息化系统,以及对农村金融环境的准确把脉,保障了元氏信融村镇银行股份有限公司的快速成长。收麦子的时节到了,河北省石家庄市元氏县的一户村民,再次向元氏信融村镇银行申请了万元的小额贷款。之前,从这家银行贷款购买的秸秆粉碎还田机械又要开工了,开工前机器要做维修保养,购买柴油也是一笔不小的支出,这些都是急需要用的钱,一时半会儿手头上还真凑不足。     

其他：中国CFP认证正式获国际授权

中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）6月5日宣布，日前与国际金融标准委员会（FPSB）完成入会协议的签署，成为国际金融理财标准委员会的正式会员。通过此项授权，中国金融理财标准委员作为大陆地区CFP资质认证的唯一管理者，开展CFP认证工作。该委员会将于今年6月24、25日在北京、上海、广州和成都举办内地首次CFP认证考试。     

青泽：期货人生无悔意 多彩K线有文章

期货，无论是在作为现代期货发源地的美国，还是在日益发展、成熟的中国，它都被视为“金融野兽”，因其对抗性极强，引无数英雄竞折腰。然而，大浪淘沙，非智慧与要好心理素质兼具者则不存。虽然期货操盘手成为大家者寥寥，但对有志于从事大发展中的中国专业期货理财服务的操盘手而言，期货专家本身即指路牌，索人以鱼不如学人之渔，只要能够汲取专家真知灼见，只要能够正确付出，还是会换取应有回报的     

李仁杰：银行转型“适者生存”

随着国内金融制度改革的深化,以财富管理、投资银行和资产管理为主要支柱的新兴业务必然迎来新一轮快速发展的机遇期。银行应基于自身的比较优势,努力成为企业的‘影子CFO’,成为私人客户的理财规划师     

银行亟需战略定力

正未来两年,互联网金融业会出现一些问题。现在银行需要做的,就是要看准互联网金融也会出问题,导致客户对互联网金融有一个重新的审视,把数据和移动转化,重新定义和强化自己的核心优势随着余额宝的风生水起,互联网金融产品以一发不可收之势正在冲击着人们的眼球。于此同时,传统银行也不甘示弱,或是自身开始搭建互联网金融平台,或是与其他互联网企业联手,对于互联网金融急欲分上一杯羹。     

如何成为卓越理财客户

自2002年汇丰银行在中国内地推出卓越理财服务以来,经过近6年的发展,最新版的卓越理财开始服务于内地投资者。卓越理财宣扬的“一地开户,全球认同”究竟是一种什么样的概念？本刊记者走进汇丰北京分行卓越理财中心,从开户到成为虚拟的客户,全面体验了汇丰的卓越服务。     

银行

东亚（中国）境内首发银联借记卡;恒生（中国）上海肇嘉浜路支行开业;恒生（中国）理财产品取得佳绩;汇丰（中国）率先开始黄金交易业务;汇丰（中国）启动消费者教育网站。     

私人银行发展的新机遇

在金融危机爆发之前,中国客户对外资银行非常信任,对其财富管理的理念非常认同,但危机爆发后,海外金融机构的创新过度和海外投资银行的丑闻曝光,