从两起“团伙性案件”看岗位轮换制的必要性

银行作为高风险的资金营运部门，内部贪污、挪用、盗窃资金案件时有发生，但大家是否注意到，近几年来，此类案件从个人“单干”的几十万、几百万发展到集体“操刀”作案，涉案金额更是动辄几千万甚至上亿元。如：2005年案发的我行黑龙江肇东支行第八储蓄所四名储蓄员合伙贪污储户存款3410万元案。2006年案发的中行黑龙江双鸭山四马路支行银行承兑汇票诈骗案，更是让人触目惊心，整个支行从行长到经办员五人集体作案，涉案金额达9亿多元。     

浙江省金融系统的挪用案件透析

近年来,浙江省金融系统在加大案件查处力度的同时,进一步强化案件防范工作,案件的高发势头得到了有效遏制.但立案查处的经济犯罪案件中,挪用案件越来越多,涉案金额居高不下.1999-2001年间,全省金融系统共查处挪用案件83件,占经济案件总量的50%,涉案金额8703.6万元,占经济案件涉案总金额的82%.挪用犯罪突出、造成损失严重的状况应引起全省各级金融机构领导的高度重视和深刻反思.为深入分析全省金融系统挪用案件的主要特点,剖析发案原因,研究防范对策,最近,我们以2001年全省金融系统立案查处的挪用案件为样本,进行了专题调查分析.     

“养”一张银行卡一年需68元多

2006年4月10日,绥化市人民检察院对挪用储户存款4410万元人民币的中国工商银行肇东支行第八储蓄所原所长赵铁霞提起公诉。赵铁霞自2000年担任肇东支行第八储蓄所主任以来,利用王海峰、孙治国、王明光、姜崇君等人贪婪的欲望,以给钱、吃饭等手段,     

做好对账工作，切实防范银企风险

2003年9月至2005年10月期间，某银行支行原客户经理张某向某客户出具伪造的现金缴款单15份，挪用该客户资金374万元。2006年7月份，该客户经理跨行交流后，该支行组织了客户对账工作，才发现此问题。[编者按]     

浅谈中央银行会计风险成因及其防范

近年来，虽说随着中央银行会计内控制度的完善和案件防范措施的落实，人民银行会计系统的各类违法案件发案率大幅度下降，但央行会计系统的大案要案形势仍很严峻，如类似人民银行萝北县支行的苗兴春、张春泽盗用联行资金案，人民银行平利县支行的王忠意挪用联行资金案等，会计犯罪案件仍不时出现。虽然有的案件作案时间长达数年之久，[第一段]     

天长支行堵截假票员工获省分行表彰奖励

近日．省分行在全省通报表彰了天长支行成功截获一笔500万元银行承兑汇票诈骗案件的有关人员,并予以奖励。     

存款被冒领,银行储户谁之错

案件回放:2006年10月16日,衡阳市市民陈某某来到中国银行股份有限公司衡阳市城北支行(以下简称城北支行)蒸阳北路分理处存款2万元,并办理了电子借记卡。过了一段时间后,陈某某要取出这笔钱来用,于是在2006     

建立基层央行岗位风险评估预警体系的探索

近年来,人民银行系统内涉及资金和安全的案件及事故时有发生,特别是2008年河北宣化县支行发生的挪用农村信用社备付金案件,金额巨大,令人震惊,充分暴露出目前岗位风险防范机制的不完善,警示我们必须强化岗位风险的防范。     

搞活粮食购销 实现三无目标

农业发展银行靖江市支行解放思想，因地制宜，大胆创新，积极支持国有粮食购销企业拓展调销业务，2000年发放调销贷款2．60亿元，支持企业外购外销粮食4．7亿公斤，实现利润850万元，达到无欠息、无银企库存差额、无新的挤占挪用的“三无”目标。奥秘何在？     

中央银行会计核算风险问题研究——以陇南市为例

<正>一、中央银行会计核算的风险识别和分析(一)自人民银行独立行使中央银行职能以来,人民银行陇南市辖区,在中央银行会计核算方面发生风险的几个案例1.1997年,中央银行会计核算还处于手工阶段,资金汇划通过电子联行来实现,发生了37万元联行资金被挪用的案件。案件的发生是因为电子联行主管未被提拔任用,心中产生不满,遂生出以挪用联行资金报复领导的念头。案件的具体实施过程是:通知电子联行录入员和复核员下午没有业务,不用上班,而自己利用按要求应     

浅谈实施“整体移位、交叉复核”工作应注重的事项

长久以来,延压、挪用、贪污国库资金等违纪违规案件时有发生,国库部门已经成为人民银行案件高发区,特别是国库直接参加多种渠道的资金清算业务,风险防范工作刻不容缓。因而必须强化风险责任意识,规范业务行为,实行超前防范,关口前移。绥化市中心支行实施的“整体移位、交叉复核”和“全程顶岗履职监督”就是确保国库业务风险防范的新举措,得到了总行和哈尔滨中心支行的充分肯定。     

光荣榜

一、农行贵州省分行2001年盈利前10名的支行名单(以盈利额排序):省分行营业部云岩支行(2330万元)省分行营业部南明支行(2306万元)铜仁市支行(2184方元)省分行营业部甲秀支行(1277万元)黔南贵定支行(1186万元)黔东南凯里市支行(1076万元)毕节分行营业部(ro72万元)六盘水水城支行     

将“双治”进行到底——和县支行有效开展“双项治理”工作纪实

今年以来，和县支行以狠抓“治理商业贿赂”和“治理银行案件”两项重点工作为切入点，有力地促进和推动各项业务经营健康快速发展。截止2006年11月末，该行各项存款增长了14668万元，代理各项保险累计2577万元，累计代销各类基金2040万元，发行银行卡14592张，清收不良贷款本息674万元，实现经营利润338万元，杜绝了各类案件的发生，在2006年上半年综合业务经营考评中再夺全市多点行第一。该县的具体做法是：     

警惕挤占挪用保户储金

审计部门在对某市保险公司的审计中，发现该保险公司存在挤占挪用保户储金问题，有的还比较严重。某保险支公司1999年末账面保户储金2628．8万元，货币资金1831．8万元，挤占挪用保户储金797万元：2000年末，账面保户储金1517．4万元，货币资金284．2万元，挤占挪用保户储金1233．2万元。据了解，该公司挤占挪用。     

太和支行加强纪律管理 促进业务发展

今年以来,太和支行认真开展全员防范案件专项治理活动,严格执行员工违规行为处罚办法,以严明的纪律保障了各项业务的健康持续发展。截止6月底,全行各项存款达成302321万元,较年初净增37015万元,完成市行下达计划的116%,其中个人存款较年初净增45741万元,完成市行计划的191%;中间业务收入685万元,居全市首位;全行实现经营利润3008万元。     

一起违章放贷引出的思考

一起违章放贷引出的思考曾明１９９５年４月２７日，农行宾阳县支行揭露甘棠营业所主任周秀兰挪用信用社资金１５０万元违章发放帐外贷款后，采取果断措施，及时追回全部贷款，避免了一笔巨额信贷资金损失。一、违章帐外放贷，纪律不容１９９５年２月下旬，甘棠营业所主任...     

基层央行“强内控,防风险”之思考——农业银行丽江七星支行员工挪用资金案的启示

2009年初,人民银行系统开展了一场声势浩大的内控安全管理专项检查。按照人民银行总行的部署,人民银行丽江市中心支行快速行动,抽调业务骨干,组成2个小组,分别对机关和辖区各县支行开展了内控安全管理专项检查,在对内外账进行逐户逐日逐笔勾对过程中,查出了农业银行丽江七星支行票据交换员冯某挪用资金500万元的案件,引起了人民银行成都分行和人民银行总行的高度重视。从发现的这一案件中,引发了我们对基层央行"如何强内控,防风险"的诸多思考。     

严防蝼蚁溃堤——从集体私分国有资产案例引发的思考

日前,河南省首例私分国有资产案件审定,中国人民银行台前县支行原行长乔争鸣被判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金2000元。 1996年至2000年1月,中国人民银行台前县支行,采取虚列支出和隐瞒收入两种手段,5次将账内资金32万余元调出账外,隐瞒本应纳入国库收入的15笔资金15万余元记入账外,共计侵吞国有资产47万余元。1997年到2000年1月,原行长乔争鸣主持单位领导班子研究决定,把上述资金中的26万余元分6次以补助和福利费的名义,发放给该行全体干部职工。     

不可逾越的关卡——吴川县人民银行破获倒卖三氧化钨投机案

人民银行广东省吴川县支行认真加强柜面监督,发现一起出借银行帐户,套取大量现金,进行投机倒把活动的案件,案犯已被严肃处理。吴川县梅菉镇化工厂于3月2日收到韶关生产资料服务公司汇款82.5万元。化工厂要求将72万元转汇给广西南宁铝厂作为三氧化     

银行，莫让内控机制成为“稻草人”

近些年来是银行大案要案频发的多事之秋。不说前些年．只说近年的事。继去年中国银行沈丘支行1．461亿元票据诈骗案、浦发银行上海陆家嘴支行1．29亿元房贷诈骗案发生之后，今年六月．交通银行沈阳分行又发生了一起客户资金被诈骗的案件．经初步核查，涉案金额约2亿元。根据银监会统计数据表明：一季度国有商业银行共发生案件55件．百万元以上案件15件，涉案金额达5．63亿元。