防范和打击各种金融违法违规活动

中国人民银行行长戴相龙5月17日在银行系统防范和打击各种金融违法违规活动工作座谈会上指出,银行系统要充分认识各种金融违法违规问题的严重性,认真汲取银行系统违法违规行为频繁发生的教训,以防范和打击金融违法违规行为为重点,加强内部管理,规范和整顿金融秩序,维护银行资金安全.戴相龙在讲话中要求银行系统要全面落实全国整顿和规范市场经济秩序会议和全国社会治安工作会议精神,促进银行业在改革中稳步健康发展.     

健全安全保卫机制 构筑金融安全屏障

银行是现金的集散中心,是金融安全防范工作的重点。近年来,针对侵害银行资金安全的抢劫、盗窃、诈骗案件时有发生的情况,人民银行福州中心支行坚持“打防结合,预防为主”的方针,认真贯彻落实“谁主管,谁负责”的原则,不断加大对金融机构安全防范工作的指导、监督、检查和协调力度,积极构建日益完善的治安安全防范体系,取得了良好的成效。截至2003年11月末,福建省人民银行系统已连续7年未发生治安案件和重大责任事故,全省金融秩序稳定。一、加强领导,落实安全防范责任制福州中心支行作为省会城市中心支行,履行着全省金融安全保卫工作的管理职…     

中行、建行推出指纹识别系统防范内鬼

中国银行与建设银行这两家银行下属的营业网点目前正在推广应用一种被称为“柜员指纹识别系统”的技术。该技术是生物识别技术的一种，可替代传统的柜员卡、授权卡，对操作人员的登录、授权进行身份确认，可防范操作人员非法登录系统和越权操作。     

对金融系统安全防范脆弱性的再认识

金融系统的安全防范工作,经过国家近十年的加强和不断完善规范,有了根本的提高。但作为多年从事银行安全保卫工作的基层人员,在实践中发现目前的金融安全防范工作仍存在许多薄弱环节,特别是基层营业网点、备用金库、运钞车等要害部位的防范能力脆弱,安全管理和技术防范设施跟不上形势发展的需要,亟待进一步改善和提高。一、资金集中,布局分散,防范难度较大各级金融机构是国家的重要经济枢纽,每天数以万计的货币资金都要经过银行结算或中介业务进行流动,并一笔笔的收进和支出。各级银行都储存和流通着大量的现金和有价证券。大量的货币资金和财富的相对集中对犯罪分子具有巨大的诱惑力。然而,银行作为金融服务业,又是系统机构布局比较分散的行业。各种金融营业网点遍布城乡各个     

支持金融工作 营造安全环境

支持金融工作营造安全环境多年来，北京瑞泽销售集团（ＲＡＪＳａｌｅｓ）一直致力于推动银行的现代化，近年来为数百家金融机构提供各种专业服务，从银行ＰＯＳ系统到计算机网络集成，从现金处理系统到安全防范工程，其银行“交钥匙工程”服务理念，良好的售后服务及规范...     

银行对小企业贷款风险的防范与管理

温家宝总理在今年初召开的全国金融工作会议上指出：“我国金融领域还存在一些潜在的风险,坚持把防范化解金融风险作为金融工作的生命线,加强和改进金融监管,切实防范系统性金融风险。”由此可见,防范化解各种金融风险将是我们一项长期的工作,不能有任何松懈。本文重点分析了我国银行小企业贷款风险的形成原因,并在此基础上提出了一系列有针对性的防控小企业贷款风险的措施,这将有利于银行在大力支持小企业发展的同时,亦能有效地防范和规避小企业贷款风险,与小企业一道获得双赢效果。     

银行系统非现场监管与计算机审计实务系列讲座(四)银行计算机应用系统的风险控制

网络通信技术的发展,使电子商务成为银行不断创新金融服务的有力手段.但是,网络通信也面临计算机犯罪和黑客攻击等诸多威胁.为此,加强防范金融领域的计算机犯罪将是一项复杂艰巨的长期任务.在银行计算机应用系统中,对会计、资金管理等核心业务系统的风险防范至关重要.只有强化计算机应用的内部风险控制体系,才能防范金融风险,保障银行业务的安全、稳健运行.会计系统是银行业各种计算机应用系统的核心,也是银行监管工作的重点.下面就以计算机会计系统为例,介绍银行计算机应用系统的风险控制.     

央行加大打击金融票证诈骗力度

中国人民银行“防范和打击金融票证诈骗案件座谈会”10月 19日至 2 1日在西安召开。会议总结了近年来特别是国家公安部和人民银行决定今年 7月至 9月在全国范围内集中开展打击金融票证诈骗犯罪活动以来的成果和经验 ,并要求各金融机构进一步采取措施 ,更有效地防范和打击金融票证诈骗犯罪活动。一是切实加强对防范和打击金融票证诈骗犯罪工作的领导 ,进一步落实安全防范工作责任制 ;二是正确处理业务发展和银行安全的关系 ,牢固树立和始终坚持“安全第一”的指导思想和经营方针 ;三是进一步建立健全科学性、严密性和可操作性强的有关规章制…     

ATM在中国20周年（三）：安全是这样“炼”成的

作为《ATM在中国20周年》系列专题报道之三，本期介绍了应用于ATM机和自助银行的安全防范技术、远程监控技术和生物识别技术。     

终端通信的安全风险分析

一、引言 金融系统应用计算机安全产品和技术的出发点是防范金融风险,确保金融安全.据统计,目前发生的金融犯罪,大多是内部作案或内外勾结作案.当前防火墙、黑客防范、链路密码机、VPN网络加密机等基于TCP/IP网络防范技术的安全产品,对于防范内部作案或内外勾结作案收效甚微,安全产品和银行安全需求二者之间存在着一定的脱节.     

加强监督工作,促进完善监督机制

加强监督工作,是银行防范和化解金融风险,确保金融业务安全有序运行和金融资产安全的重要手段和有效途径,是保证经济持续、快速、健康发展和社会稳定的基本条件之一。近些年来,各家银行在实施金融体制改革工作中,认真贯彻执行党中央和国务院领导的有关指示精神,以恢复银行“三秩”信誉为目标,以加强内控建设为重点,采取各种形式的审计稽核和督促检查措施,对业务各岗位实行监督和再监督,努力防范和化解金融风险,作了大量的工     

警惕银行办公楼成为犯罪分子的作案目标

银行素有“三铁”之称，是安全重地。然而近年来，随着社会治安形势的日益严峻，加上基层银行安全防范工作不到位，银行办公楼也成为犯罪分子瞄准的目标和作案的对象。据不完全统计，自去年至今，我市金融系统已发生银行办公楼被盗案件6起之多，不仅给有关银行造成一定的经济损失，而且严重威胁着金融资产的安全。     

银行运钞车的GPS跟踪监控系统设计

引言 对于金融行业来说,采用各种技术手段来防范风险,确保各项金融业务的安全,是一项很重要的工作.银行运钞车主要用于银行和各营业网点间的现金运输.运钞车的跟踪监控防劫持,是金融安全工作的一个重要环节.众多的县级银行,虽然各单位拥有的运钞车不多,但运钞车的活动范围大,且有较多的时间行驶于郊外和农村,安全防范问题更不容忽视.本文针对县级银行的应用需求,探讨低成本高可靠的用于运钞车的GPS跟踪监控系统的设计.     

加强内控机制建设 打造金融安全屏障

党的十六大对金融工作提出了“加强金融监管,防范和化解金融风险,使金融更好地服务经济社会发展”的明确要求。如何确保金融安全,防范和化解金融风险已成为摆在我们面前的重要课题。内控机制建设作为强化商业银行金融监管的基础,是银行经营管理的重要组成部分,是银行安全性和良好运作的重要保证。特别是在我国加人WTO后,金融业面临着在较短的     

CPK在金融行业中的应用

近年从黑客被曝频频“刷库”盗走知名网站用户个人隐私，到美国政府对全球监听的“棱镜门”事件，网上银行和金融安全面临越来越大的压力。特别是金融领域信息安全等国民经济重点，如目前银行系统普遍采用网络信息安全手段，但尚不能完全阻止恶意攻击，IT系统安全也尚未成为银行对用户的承诺。金融领域如何建立自主可控的安全认证体系也成为近年行业的热点话题。     

我国系统性金融风险的制度解药

今年是我国金融业入世保护期的最后一年,在金融系统的封闭“防火墙”即将被拆除之际,如何防范系统性金融风险,是我国金融稳定和安全的关键。     

"银检"共建预防职务犯罪的"防火墙"

为了强化内部管理,切实做好预防职务犯罪活动,狠抓安全防范工作,宁县金融系统监察室主动与检察机关联手,共同做好案件防范工作,开展了"顾大局、保稳定、促发展预防职务犯罪"活动,紧密联系实际,突出工作重点,举办了辖区金融系统全体职工参加的"预防职务犯罪"法制教育课.与检察院共同制定了<2003年共同预防金融系统职务犯罪工作要点>,学习了"银检"共同制定的<2003年共同预防金融系统职务犯罪工作>的报告.银行和检察机关联手共同开展预防职务犯罪活动,是防止各类经济案件发生的有效措施.实践证明,通过"银检"双方采取各种防范教育、制度查防、案件查处等措施,切实使金融系统员工整体素质得到了全面提高,发挥了应有的作用.     

金融机构如何建立内部应用系统安全测试体系

由于我国商业化应用系统测评体系起步晚、发展尚未成熟,加之金融系统自身的特殊性,目前金融行业还没有一套体系化的应用系统安全测试方法,这使得金融应用系统的安全风险防范工作略显不足,因此金融机构需要建立一套应用系统安全测试体系,以有效提升金融系统的安全防范能力。一、系统测试的四个不足金融行业监管机构曾对应用系     

展望"十二五"银行技防工程

面对复杂的经济社会安全环境,我国银行应突破传统保安的思维模式,面向世界金融发展,面向银行法人安全,面向银行安全理念现代化、防范体系网络化、状态识别智能化和保卫业务信息化的发展方向进行全面深刻的思考.当前,银行技防工程数字化、网络化、智能化和信息化特点日益显现突出,十二五银行技防工程在系统功能方面应考虑以下3方面问题.     

金融系统综合安防联网集成解决方案(一)

一、概述金融行业属安全高风险行业,金融单位历来也是安全防范的重点单位,银行各级领导也都十分重视各营业网点和金融交易场所的安全防范工作。在