我国金融控股公司监管体系的构建

金融控股公司打破了分业经营的界限,使得不同监管部门之间的监管难以准确实施,功能性金融监管依据金融体系基本功能而设计的监管,由专业分工的管理专家和相应的管理程序对金融机构不同业务实行监管,它能够实施跨产品、跨机构、跨市场的协调,且更具连续性和一致性.     

宏观审慎监管下银行跨周期资本预警研究

2007—2009年的全球金融危机表明,以单一银行稳健经营为目标的微观审慎监管无法有效抵御金融体系的顺周期性风险,于是通过强化宏观审慎监管来克服这一弊端成为监管机构和学术界的共识.文章以宏观审慎监管框架下的逆周期资本缓冲为切入点,结合立足于中长期规划的跨周期调节,深入剖析建立跨周期资本预警机制对防范和化解银行系统性金融风险的有效性和作用机理.从信贷增长、房地产价格高估、民营企业债务负担、外部失衡、潜在的错误定价风险以及银行资产负债表的强度六大类风险中寻找可用于准确反映经济运行周期性的指标数据,并进行跨周期调节背景下银行逆周期资本缓冲工具的应用机制分析,旨在为金融监管机构有效实施宏观审慎监管提供有益的借鉴和思路.     

构建我国金融监管协调机制的思考

<正>金融创新导致监管重复与监管缺位并存：金融控股公司的出现动摇了分业经营的基础；金融深化和经济一体化使风险传递速度加快,这对我国目前的金融监管体制提出了挑战。本文从立法、协调组织和制度的设计、信息的搜集与共享三方面入手,试图构建一个由人民银行主导、财政部和三家金融监管机构共同参与的监管协调框架,从而实现金融稳定和金融监管的协调互动,形成一个跨产品、跨机构、跨市场的金融监管协调体系。     

实现“六个转变”完成监管转型

正推进监管转型要实现"六个转变"一是监管取向从注重融资.向注重投融资和风险管理功能均衡.更好保护中小投资者转变。保护投资者就是保护资本市场.保护小投资者就是保护全体投资者。要把维护中小投资者合法权益贯穿监管工作始终.落实到制度建设、日常监管.稽查执法的各个环节。二是监管重心从偏重市场规模发展.向强化监管执法.规模.结构和质量并重转     

实行食品安全协同监管 提升政府综合监管水平

近年来,由于食品安全问题频发。食品安全日益成为公众关注的焦点话题。在目前＂分段监管为主,品种监管为辅＂的监管体制下,加强跨条线、跨部门、跨地区的协同监管成为转变监管方式、提高监管实效的迫切要求。     

论企业债券市场的监管

一、监管目标 企业债券市场是证券市场的重要组成部分,其监管目标应与证券市场监管的总体目标一致.由于证券市场在不同国家经济生活中的功能作用定位不相同,不同国家对证券市场监管目标也不一样.     

低碳生态城市信息监管体系构建及发展研究

低碳生态城市是以低能耗、低污染、低排放为标志的节能、环保型城市,是一种在生态环境综合平衡制约下的全新城市发展模式.本文在低碳生态城市信息监管现状和原因分析的基础上,依据低碳生态城市监管系统的监管功能,构建“三合一”的低碳生态城市信息监管平台,并提出相应的管理与发展对策推进低碳生态城市发展.     

当前工商网络监管面临的十大困难及思考

2008年,国务院三定方案明确了工商行政管理部门对网络商品交易及有关服务行为的监管职责.2010年7月1日,《网络商品交易及有关服务行为管理暂行办法》(下称《办法》)颁布实施.3年来,全国各级工商立足职能,依法行政,网络监管工作取得了诸多成绩.同时,由于网络的虚拟性、跨区域性、隐蔽性、高技术性,工商网络监管也遇到前所未有的困难.笔者结合工作实践及研究,将相关困难进行归纳,并提出自己的思考,供各级领导参考.     

数字科技伦理监管的政策布局与实践模式：来自英国的考察

随着数字经济的迅速发展，各国政府逐渐意识到有必要将数字科技伦理纳入监管范畴。系统分析英国数字科技伦理监管的制度建设和实践做法，发现英国数字科技伦理的监管主体涵盖政府部门和公共机构、咨询小组和委员会及网络和社区等跨政府组织、分权行政机构等；数字科技伦理监管主要面向人工智能伦理和大数据伦理，并在算法、人脸识别和数据公平等重点领域进行了政策布局；监管模式为政府部门主导、政府部门与跨政府组织上下联动以及多中心、分散式的模式。英国政府将部分监管权力下放，与跨部门数字科技伦理治理标准相结合，对数字科技伦理进行监管。英国数字科技伦理监管实践对我国的启示在于：在制度设计上，确立跨部门协作、以人为本、制定清晰的伦理治理原则和全国性标准；在监管模式上，构建分类监管体系，建立多部门合作机制，避免“一刀切”式监管；在多利益主体参与上，赋予地方政府和企业更多的自主权和责任，全面考虑多方利益主体的需求和利益，建立包容性和多元化的伦理监管框架。     

我国城市商业银行的差别化监管问题研究

文章首先简要回顾了我国城商行发展历程，对城商行的主要贡献、发展瓶颈与监管等问题进行了系统性分析，在此基础上，文章从跨区域经营、省级城商行重组和优化监管评级体系三个方面提出了针对城商行的差别化监管政策。     

财务舞弊的前置和精准识别与应对——以2018～2020年间真实舞弊事件为例

随着证券发行注册制的全面改革与逐步深化,如何对上市公司的财务舞弊行为实施精准识别以及前置性监管干预是监管机构、金融机构关注和研究的重点和难点。本文以2018～2020年监管机构发布的财务舞弊上市公司为分析对象,尝试分析财务舞弊主体市场面负面舆情特征,并进一步从前置监管的角度探讨如何进行企业财务舞弊的识别和应对,同时提出加强市场面负面舆情监控和分析、探索常态化跨主体的市场面财务舞弊风险评估机制、建立黑白名单库等精准预警和干预建议。     

“三力合一”是质监必备要件

质量监管工作是在监督中培植市场功能,制约和引导企业最终成为质量监管的主体。因此,为了最终弱化行政功能还必须加强其功能。     

建立协作机制加强区域联动苏家屯与灯塔两地实行食品安全协作监管

近日．沈阳市工商局苏家屯分局与辽宁省灯塔市工商局在沈阳苏家屯联合签署《流通环节食品安全监管协作书》．建立流通环节食品安全监管协作制度．实行跨区域联合监管．同时也标志着对县（区）级工商部门合作监管进行了有益探索．     

对完善公共财政监管机制的几点思考

建立公共财政框架和规范的财政预算收支制度,已成为当前财政改革的主要目标和重要任务.必须抓紧构建和完善公共财政支出监管机制,并发挥其功能作用,确保公共财政得以切实、顺利的建立,从而使支出监管机制成为公共财政框架下不可或缺的组成部分和中心环节.     

“三力合一”是质监必备要件

质量监管工作是在监督中培植市场功能,制约和引导企业最终成为质量监管的主体。因此,为了最终弱化行政功能还必须加强其功能报告指出质量监管存在四个方面的问题:"一是质量宏观管理还不到位,发展战略研究不够,有效措施不足;二是质量监管体制机制还不完善,长效机制不健全,质量诚信体系没有建立起来,特别是食品生产加工环节监管有缺失;三是基础和基层建设还比较薄弱,标准体系还不够健全,国家计量基准体系建设步伐不快,认证认可有效性还不高,技术     

中国构建企业合规第三方监管机制路径研究

企业合规第三方监管机制是确保涉案企业合规整改有效实现的重要保障。随着企业合规改革的全面推开，第三方监管机制得到了极大的发展，但也出现适用条件考量不足、监管费用承担主体不明、第三方监管人独立地位难以保障的问题。对此，应当在适用第三方监管机制时要以涉案企业具有主观意愿和客观需求为核心因素，并充分考量适用的必要性和经济性；在决定监管费用的承担主体时要因案制宜灵活决定；通过建立跨地域、分领域的合规监管人员名录库，尊重涉案企业意愿的方式来完善第三方监管人员的选任制度，借助设置第三方监管人飞行检查机制、建构第三方监管人工作评价机制来强化对第三方监管人员的监督力度，最终确保第三方监管目标的实现。     

论实现监管大市场职能到位

工商行政管理机关是政府主管市场监督管理和行政执法的职能部门.其主要职能是:代表政府依法对社会主义大市场实行监督管理,保护合法经营,取缔非法经营,保护公平竞争,制止不正当竞争,维护社会经济秩序,促进社会主义市场经济健康发展.这是新的历史条件下,国家赋予工商行政管理部门的历史使命.肩负起这个历史使命,核心是要实现监管社会主义大市场职能到位.实现监管大市场职能到位,既是一个理论问题,又是一个实践问题.我认为,要实现监管大市场职能到位,就必须做到思想认识、法制建设、监管内容、监管范围、监管途径、监管手段、监管体制和队伍建设八到位.     

危险化学品安全监管的实践与探讨

危险化学品的安全监管具有其特殊的复杂性.危险化学品的生产、经营、储存、运输、使用以及废弃处置等各个环节,都存在着不容疏忽的安全隐患.这一现实情况,使得对危险化学品的安全管理,既需要纵向的层层监管,又需要横向的跨部门、跨领域、跨学科的广泛协作,既需要政府的重视与管理,也需要企业与大众的关注.健全法律法规体系、强化安全管理、建立事故救援体系等都是形成科学完善的危险化学品安全管理体系的重要手段和方法.     

论市场监管法中的"市场"及"监管"的经济法语境

经济法语境下的市场监管法中"市场"和"监管"都有着丰富的内涵,市场监管的必要性是由人的本性决定的,是社会公益的需要,是市场竞争的需要,也是实践所证明了的.要在坚持市场决定性作用的前提下更好地发挥市场监管的作用,协调好市场和监管之间的关系,并同时更好地发挥政府的服务功能.     

关注上市公司后续监管

我国证券市场规模截至今年6月底,境内上市公司已有1137家,证券市场总值达5.4万亿人民币;从2001年7月起,中国人民银行将证券公司客户保证金列入广义货币供应量M2统计范围中.证券市场吸引了大量宝贵资源-资本,但中国证券市场功能发展滞后,在现阶段仍以融资为主,经济发展趋势要求股市功能由"融资型"向"优化资源配置型"转换,上市公司的监管方式与监管重点应有所调整:一方面,继续作好新股发行、配股增发的筛选与审核工作;另一方面,重视与加强对上市公司的后续监管.所谓后续监管,是指利用法律及行政手段,对上市公司及其他市场参与者在新股发行后的一系列行为进行持续监管,规范证券市场,发挥其应有作用.资本市场与产品市场参与者不同,市场运行机制不同.产品市场由厂商与消费者构成,市场结构简单,市场失灵现象容易得到解决.而资本市场的参与者至少有4个:监管者、上市公司、投资者、中介机构.