强化商业银行内控合规管理的思考

金融是国家经济发展的命脉,商业银行则是金融领域的中枢神经,其发展不仅有利于提高金融资源配置效率,而且能推动国民经济发展。新时期,商业银行加强内控合规管理有利于贯彻落实监管要求,也可以在一定程度上巩固乱象整治成果,提升管理质效,进而实现“人人合规、事事合规”的目标。鉴于此,文章首先对商业银行内控合规管理的重要性展开分析,接着指出商业银行现阶段内控合规管理存在的问题,最后提出相应的解决策略。     

特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响

内部控制与合规管理是商业银行经营平稳健康发展的保障,也是金融监管当局对商业银行监管的重要方面.本文通过研究特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响,并提出建设特色内控合规文化的具体措施,试图探索出一条从内控合规方向促进商业银行整体经营水平提高的发展之路.     

保险公司内控合规建设刍议

内部合规是衡量公司现代管理的重要标志。文章从保险业目前的内控管理现状出发,分析了内控合规建设在公司风险管理中的作用,提出了当前保险行业要实现健康永续的经营,就必须深入推进保险公司内控合规建设,并对如何加强保险公司内控合规建设进行了具体研究。     

关于建立和完善商业银行合规管理工作体制的思考

2003年10月,巴塞尔银行监督管理委员会就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》的指引性文件,肯定了合规风险管理已经作为一项目趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在。在此之前,国际化大银行已经开始创建其合规工作机制,至今已经颇具规模。但是对于大多数国内商业银行而言,"合规"还是一个较为新鲜的概念。面对监管当局逐渐借鉴国际银行监管经验的趋势和入世后面临的巨大竞争压力,国内商业银行如何早日将合规工作纳入正轨显得日趋紧迫。     

商业银行合规风险管理研究

近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。     

论商业银行内控体系再造

我国商业银行潜伏着巨大的金融风险,根源在于没有建立起一个有效防控风险的内部控制体系.为此,作者提出构造我国商业银行内控体系"大三道防线"的战略构想,以规范的公司治理防范决策风险,以纵横联通的制度框架体系防范操作风险和管理风险,以稳健进取的企业文化氛围营造风险控制的无形屏障.     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律、法规、准则、相关自律组织的标准和行为的守则活动。合规风险是指银行因未能合规经营而可能遭受法律制裁或监管处罚的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正违规事件发生的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。     

论农业银行合规管理体系的建设

本文根据国际巴塞尔银行监管委员会的要求,提出了建立农业银行合规管理体系的可操作性意见,具有较强的现实意义。     

我国商业银行内部控制与操作风险、合规风险管理的关系研究

风险管理与商业银行日常经营管理息息相关,风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要表现,本文从商业银行内部控制、操作风险与合规风险管理的内涵分析入手,研究了三者之间的区别与联系,并对我国商业银行风险管理现状进行了分析,在此基础上提出完善商业银行全面风险管理与内部控制体系的相关建议。     

深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》

2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指引》，把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，     

商业银行合规风险控制

合规风险控制在商业银行法人治理结构中具有重要作用,银行内部的合规机构及其职能也越来越受到银行管理层和监管当局的重视。国内外商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性,但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能,对     

商业银行基层机构合规管理浅谈

近年来,随着经济金融环境的变化,银行信贷规模受控制,不良贷款持续攀升,风险防控压力加大,银行经营风险增大,特别是基层商业银行合规管理仍较薄弱。本文分析商业银行基层机构合规管理存在的问题,并提出措施建议。     

商业银行实施合规风险管理探讨

一、目前商业银行风险管理工作中存在的薄弱环节(一)控制风险的长效机制还没有完全形成。目前,各家商业银行在风险控制中主要以单点控制、间断控制为主,往往拘泥于对单个风险不系统、滞后、被动和片面的控制,不能在业务流程中嵌入风险管理环     

我国商业银行合规管理现状分析及对策研究

随着商业银行发展趋于全球化、多元化、国际化,其风险管理难度日益加大。本文在明确商业银行合规内涵的基础上,分析了我国商业银行合规管理存在的主要问题,提出了完善我国商业银行合规管理的建议。     

我国商业银行合规管理现状分析及对策研究

随着商业银行发展趋于全球化、多元化、国际化,其风险管理难度日益加大。本文在明确商业银行合规内涵的基础上,分析了我国商业银行合规管理存在的主要问题,提出了完善我国商业银行合规管理的建议。     

合规科技助推商业银行数字化转型风险防控研究

《礼记·中庸》有云:"凡事预则立,不预则废"。防范化解重大风险作为党在十九大提出的三大攻坚战之首,增强忧患意识、坚守底线思维是防范化解重大风险的重要工作方法。随着大数据、生物识别技术、云计算、区块链等新技术的快速发展,商业银行数字化革命大趋势不可逆转,合规科技(CompTech)通过数据智能驱动为商业银行风险管控提供了解决方案,实现了风险数据监测、处理、评估及防控等场景应用;尤其在强监管、严监管的形式下,为商业银行降低合规管理成本、提升合规监管效率,推进风险防控工作的科学化和精细化提供了有力保障,确保了风险防控的及时、精准、有效,必将成为商业银行数字化转型的助推器。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

论企业合规管理体系的建设

合规管理是企业内部的一项核心风险管理活动,加强合规管理是企业控制其他风险管理的前提,是防范其他风险的基础和重要内容。本文介绍了合规管理的理论,分析了企业合规管理的重要性,并主要分析了合规管理体系建设的内容,为从事合规管理体系建设的人员提供一定的参考与借鉴。     

试论商业银行内控体系建设

世界范围内金融丑闻及银行业危机的频繁爆发，不仅使各国政府意识到金融监管制度在新的国际经济金融形势下亟待调整、改革和加强，而且银行家们也开始认识到正视日益增长的金融风险，改善和加强内部风险管理与控制已成为银行生存、发展的首要的、基础的条件。以风险控制为重心的内部控制系统已成为商业银行稳健经营和贯彻执行各项法规的重要手段。     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。