银行卡业务的风险与防范

银行卡业务在快速发展的同时,也暴露出诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。文章从我国银行卡业务的发展现状出发,归纳和分析银行卡业务风险的种类和成因,提出有效防范银行卡业务风险的对策建议。     

银行卡业务风险及防范措施

随着科学技术的迅猛发展,人们观念不断转变,银行卡业务实现了跳跃式增长。但随之而来的风险也逐步暴露,银行卡案件增多,银行损失不断加大。因此,如何有效控制银行卡业务风险,遏制银行卡案件的发生,是摆在我们银行工作者面前的重要课题。本文通过介绍银行卡业务风险的种类,对目前普遍存在的银行卡纠纷现状进行分析,提出了银行卡业务风险的防范措施。     

关于对银行卡风险控制管理的思考

随着银行卡业务的发展,银行卡风险发生的频率越来越高,给银行和持卡人造成的损失也越来越大,因此,对银行卡风险管理的控制就显得尤为重要。文章针对目前的现状,提出了预防银行卡风险的措施和建议。     

银行卡案件分析及风险防范对策

为防范和减少银行卡犯罪,维护银行和持卡人合法权益,营造良好的社会支付环境,本文收集整理了30例典型银行卡案件,对风险环节和作案特点进行了分析研究,提出了风险防范对策。     

对我国银行卡风险的问题探究

全球金融危机的爆发对欧美国家的金融业产生了严重的影响,各大银行、金融机构的结构性调整,致使银行及发卡机构业务发展步伐减缓。尽管我国银行卡业务发展迅速,但也存在一些风险,这个市场亟须规范,需要更稳健的发展。因此。对于银行卡风险问题及控制措施的研究就显得尤为重要。如何在发展银行卡产业、拉动消费与警惕信用卡危机之间做出平衡,如何预防不良率的提升,应该成为国内发卡机构研究的重要课题。     

当前银行卡业务存在四大风险

通过对当前银行卡业务风险进行专门调查分析,当前银行卡业务应特别注意四大风险： （一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中,外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从欺诈的手段看,主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。     

对加速发展电子银行和银行卡业务的深度调查与思考——中国农业银行湖北省襄樊市分行电子银行和银行卡业务发展状况调研

电子银行和银行卡是商业银行科技含量较高的金融产品,也是现代商业银行新的业务增长点.近年来,农业银行采取一系列措施快速推进了电子银行和银行卡业务的发展,使全行电子银行和银行卡业务进入了快速增长期,但与上级行的要求和自身实际需要相比,基层农行的发展差距仍然较大.……     

仓单质押贷款业务发展的操作方案与风险控制研究

通过对仓单质押业务发展状况的总结和对其潜在风险的因素分析,从促进业务发展和防范风险的角度,对我国仓单质押业务的操作方案和风险控制进行了研究。根据图形分解法和逻辑分析法,总结出了两种仓单质押业务的操作方案,提出了防范业务风险的具体措施。分析结果表明,仓单质押能够实现多方共赢,标准化的业务操作方案能够控制风险。     

银行卡业务需求影响因素分析

银行卡是一种现代金融工具,是多种金融业务的载体。银行卡业务是银行业务的重要组成部分,分析影响银行卡业务需求的因素以及银行卡业务需求的变化规律,对银行卡业务的经营发展有着重要的现实意义。基于计量经济模型的相关知识,论文分析了银行卡业务需求的影响因素,找出影响银行卡业务需求的显著变量以及两者之间的相关性,从而提出一些促进银行卡业务发展的建议与对策。     

我国银行卡业务发展的SWOT分析

银行卡作为现代金融与信息技术相互融合的产物,作为一种记名无面值支付工具,因其具有功能齐全、轻盈易带、方便安全、低成本运行等优点,使其在商业银行业务中所占比重日益加大。本文通过对我国银行卡业务发展的SWOT分析,在肯定我国银行卡业务发展面临巨大机遇的同时,找出了其发展中存在的劣势和外部环境的潜在威胁,提出了我国银行卡业务的发展策略,旨在进一步促进我国银行卡业务的发展。     

提升银行卡安全使用模式分析

我国银行卡业务在迅猛发展的同时，也来了不小风险，笔者旨在通过对客户对银行卡安全使用需求进行调查，找寻提升银行卡安全使用模式的方式。     

对我国信用卡业务风险防范的思考

如何有效地认识和防范我国信用卡业务中产生的风险，促进信用卡业务健康稳定发展。已成为我国各银行信用卡管理部门亟待解决的问题。文章分析当前我国信用卡业务风险的主要表现厦形成原因，提出风险防范的建议。     

基于农村市场的农村信用社银行卡营销策略研究

为了更好的应对竞争和农村消费者需求的变化,农村信用社在农村市场推出了银行卡业务,但效果却远不如预期.究其原因,与其采取的营销策略错位有很大关联.本文指出了当前农村信用社银行卡在农村市场营销中存在的问题,并在此基础上提出相关营销策略以正确指导农村信用社在农村市场银行卡业务的顺利发展.     

信用卡业务操作风险的防范与控制研究

随着我国银行卡产业的快速发展,信用卡作为一种重要的支付手段,特别是一种新兴的个人金融理财产品,在过去的5年里获得了令人瞩目的迅猛发展.然而随着信用卡发卡量锐增,该项业务的风险也呈逐步显现.     

物流银行业务中的风险防范策略研究

物流银行业务涉及到金融机构、物流企业及货主企业等众多市场主体,物流业务和金融业务自身的风险在物流银行业务中同时存在严重制约了其业务的深入发展,因此对物流银行业务中来自不同方面的风险防范就成了在开展此业务中新的研究课题。文中在阐述物流银行业务内涵的基础上,深入分析物流银行业务中的风险来源及成因,最后针对风险的来源及成因提出相应的物流银行业务中的风险防范策略,以期对金融机构、物流企业开展此业务在风险防范方面有一定的借鉴作用。     

村镇银行小微业务风险防范

村镇银行是我国乡村及城镇金融服务的主要提供者,在长期的农村经济建设中发挥了十分重要的积极作用。然而,受到多方面因素的影响,村镇银行小微业务面临的风险逐渐增多,如何防范小微业务风险是村镇银行发展中急需解决的问题。本文以村镇银行的小微业务风险防范为主题,主要探讨了进行风险防范的措施,以期为村镇银行的健康稳定发展有所助益。     

银行卡直联和专业化服务在我国的现状与展望

一,专业化服务是银行卡市场发展的必然 专业化服务是银行卡市场发展到一定阶段的必然产物.我国的银行卡业务开展近二十年的时间,银行卡发行量达八亿多张,发卡银行超过一百六十多家,联网ATM万台,联网POS机20多万台.     

基层人民银行业务风险点及防范对策

当前,人民银行基础业务不断发展变化,及时识别、控制和防范内部风险,强化人民银行内部管理,是一项非常紧迫的任务.通过对辖内人民银行风险点的分布、风险成因等情况开展审计调查,具体分析如下.     

ATM作案手段分析及防范方法

银行卡的普及,给消费者带来了快捷、便利的消费方式,但各类银行卡案件也陆续发生.近日多家商业银行连续发生犯罪嫌疑人利用自助设备窃取客户资金的案件,给银行的资金安全带来极大的风险,也给存款客户带来极大的困扰,严重危害了银行的信誉.现将犯罪分子作案的手段和如何进行防范的方法进行分析,便于持卡人在用卡过程中加以注意,保护资金安全.     

支付结算风险与防范

随着支付结算业务的迅猛发展,支付结算渠道不断扩大,票据市场化进程进一步推进,支付结算风险也随之不断增加,并直接威胁着银行、企业资金的安全和社会经济的稳定与发展,如何防范支付结算风险,已成为当今金融管理当局和经济界所关注的问题.本文着重对支付结算风险防范问题作一粗浅的探讨.