反洗钱行政执法中的法律问题及对策

<人民银行法>明确了人民银行的反洗钱职责,<反洗钱法>又为人民银行更好地开展反洗钱工作提供了法律依据.本文对反洗钱行政执法中遇到的一些法律问题进行了探讨,并提出改进建议.     

反洗钱辅助农村信用社案件防控研究简

自2003年初人民银行颁布反洗钱三个规章以来,银行业金融机构的反洗钱工作经历了整整十年的发展.金融机构通过反洗钱进一步提升自身的微观管理能力,尤其是风险防范能力,要强化反洗钱内控机制建设和执行,建立全面风险管理机制,牢牢把握反洗钱与案件防控的契合点,充分发挥反洗钱举报机制的作用,加强保密.     

风险为本反洗钱监管模式构建研究

按照FATF最新建议要求,如何提升我国反洗钱工作的有效性已成为当前反洗钱监管工作的重心,如何提高金融机构洗钱风险管控能力,如何构建有效的反洗钱监管模式是贯彻风险为本反洗钱工作要求的重要标志。为探索风险为本监管理念下反洗钱监管模式,不断提升反洗钱监管针对性和反洗钱监管效率,基于国际上当前对洗钱风险概念的理解,结合我国当前反洗钱风险识别、计量、评估、防控实际现状,设计反洗钱实现路径,并从人民银行和金融机构两个层面,构建了风险为本下反洗钱监管模式,提出应着重构建区域洗钱风险监测与评估机制、区域洗钱类型分析机制、区域洗钱风险发布机制。     

工商联建议完善保护私人财产的法律

中国人民银行颁布的一系列有关金融机构反洗钱的规定一日起正式施行，人民银行上海分行有关人士透露，该行已着手部署2003年上海市金融系统反洗钱工作。     

基层央行反洗钱监管存在的问题及建议

反洗钱监管作为人民银行监督管理金融机构遵守反洗钱法律法规、履行反洗钱各项义务的重要手段,为促进反洗钱法规的全面落实,增强金融机构抵御洗钱风险的能力,确保金融业的持续健康发展起到了积极的作用。本文对金融机构在反洗钱监管过程中仍存在的问题做出探讨     

加强内蒙古辖区人民银行县级支行建设的思考

近年来,随着县域经济的快速发展和其在整个国民经济中的基础地位进一步加强,人民银行县级支行在支持县域经济发展的作用更加突出。如何进一步明确人民银行县级支行职能定位,加快推进职能建设,进一步促进县域经济又快又好发展是当前加强基层人民银行建设的重要问题。本文通过对内蒙古人民银行县级支行近年来发展状况的调查,深入分析县级支行在发展中所面临的问题和难点,结合其在县域经济、金融发展中的作用,谈一些关于加强人民银行县级支行自身建设的建议和思路。     

风险为本下提升反洗钱工作效率方法探析——自贸区反洗钱和反恐怖融资工作的借鉴与思考

2014年2月28日,人民银行上海总部出台了《中国人民银行上海总部关于切实做好中国(上海)自由贸易试验区反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银总部发【2014】24号,以下简称工作细则),形成了上海自贸试验区反洗钱和反恐怖融资工作细则。该细则阐述了工作细则出台的三个重要意义和力争实现的工作目标,明确了义务机构全面落实各项反洗钱和反恐怖融资制度的具体措施,明确了自贸试验区内义务机构履行反洗钱工作的组织领导职责。     

机构信用代码在反洗钱领域应用的思考

为加强金融基础设施建设,不断提高金融服务水平,促进银行和机构的交流合作,人民银行自2012年6月起,建立了机构信用代码系统,以推动落实账户实名制,探索在反洗钱领域的应用,不断提高反洗钱工作质量和效率。但当前机构信用代码推广中存在存量账户无法应用机构信用代码开展反洗钱工作的问题,影响该项工作的快速推进和应有作用的充分发挥,需要继续加强机构信用代码推广工作。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战:反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

新形势下基层商业银行反洗钱工作探究

近年来,随着各级监管机构及管理行反洗钱工作监督、管理力度的加大,基层行反洗钱工作日益规范,取得了较为明显的成效．主要表现在,反洗钱内控制度日臻完善,员工的反洗钱意识得到了较大的提升,反洗钱问责考核力度有所增强。但商业银行在工作开展过程中,还存在“两难、两弱”现象,特别是在反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”转型的过程中,与国际标准相比,我国反洗钱工作还任重道远,特别是反映在基层行,这项工作仍面临着许多问题。     

新常态下基层央行财务报账制优化研究

人民银行基层行自2002年起实施县支行报账制管理,报账制实施十多年来存在诸多问题,难以适应在当前财务工作的新形势和新要求。本文分析了基层央行财务工作面临的新常态,评估了县支行报账制存在的缺陷,提出了基层央行财务报账模式流程再造的思路和建议,对于加强人民银行财务工作"两基建设",提高基层行财务管理水平具有重要意义。     

对我国政券公司反洗钱工作的思考

随着反洗钱活动在我国的深入开展,证券公司将在我国反洗钱战线中扮演起重要角色。本文主要从证券公司面临的可疑洗钱行为所涉及的关键业务环节出发,从实践角度具体分析在每一环节面临的风险及控制措施,并对证券公司在反洗钱活动中需注意组织层面、制度层面、监控层面和培训层面等事项提出相关建议,以期对我国证券公司反洗钱工作的顺利开展有所助益。     

中国反洗钱监管问题及对策研究

近年来,我国逐步加大了反洗钱的力度。以《中华人民共和国反洗钱法》,《金融机构反洗钱规定》,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,《中华人民共和国刑法》为反洗钱法律框架,建立了以金融机构作为反洗钱的最前沿,以适合国情的反洗钱监管机构为领导,以适宜的现金交易报告制度为手段的反洗钱机制。但是,由于洗钱的复杂性及国际性等特点,反洗钱工作仍然面临复杂的形势和艰难的局面。     

基层金融机构反洗钱工作亟待改进

现代金融体系已成为洗钱的主渠道,洗钱者主要通过金融系统进行洗钱犯罪活动,金融系统始终处于反洗钱斗争的最前沿。然而,我国反洗钱工作仍处于起步阶段,基层金融机构在工作开展中面临诸多矛盾和问题,譬如反洗钱的公益性与商业银行的逐利性相悖,银行反洗钱的积极性不高;反洗钱合作机制运行跛脚,对洗钱行为的调查取证困难重重;专业人才奇缺,监管技术落后,反洗钱工作的效率和质量较差,我国甚为猖獗的洗钱犯罪活动尚未得到有效的打击和遏制。因此,基层金融机构的反洗钱工作亟待改进和加强。     

我国反洗钱的现实困境与路径选择

近年来,我国是受洗钱犯罪危害较大的国家之一。《反洗钱法》实施后,我国开展反洗钱工作仍面临一系列的现实困境和难题,如会计监督能力低、信息技术缺陷以及社会大众意识淡薄等。应重视注册会计师对反洗钱的作用,尽快实现反洗钱信息化,提高全社会反洗钱意识。     

完善反洗钱工作的对策

“洗钱”犯罪对社会产生不利影响,扰乱经济、金融秩序。反洗钱现实工作中面临着金融机构内外部协调不够、保密工作难、增加经营成本等问题。应建立健全反洗钱法律体系和内控制度体系,加强国际反洗钱合作,充分发挥高科技处理信息的优势,完善反洗钱组织体系,以有效防范和严厉打击洗钱犯罪。     

反洗钱——审计发挥的作用和面临的挑战

近年来,洗钱犯罪事件层出不穷。反洗钱已经成为国人共同关心的话题。反洗钱行动为注册会计师拓展业务领域提供了可能性。目前,在我国反洗钱工作中存在诸多问题,其中有关单位的内部控制不健全和内部审计弱化是一大重点。因此,健全的内部控制及内部审计是反洗钱审计的又一重要环节,与此同时,注册会计师也将面临着审计队伍、审计执法、审计技术、审计职业道德等诸多挑战。     

建立健全人民银行会计激励机制有效调动会计人员工作积极性

人民银行会计激励机制建设的滞后,制约了会计人员的工作积极性,也难以留住会计人才,建立健全人民银行会计激励机制是调动会计人员工作积极性,推动会计服务和创新的必由之路。     

中国人民银行县级国库会计业务处理模式构想

人民银行集中会计核算,就是改变现行人民银行四级会计核算管理体制,将会计核算主体由县支行上提至中心支行,建立以中心支行为基本核算单位,各县支行为网点终端的集中式核算体系。针对人民银行会计“四集中”后,如何设计县级国库会计业务的处理模式,从“三通、二独立、一联网”等方面,对县级国库会计业务的处理模式进行了探讨。     

基于大数据的金融机构反洗钱研究简

洗钱行为给社会政治和经济秩序带来严重危害,信息化时代的反洗钱工作面临工作量大、时效性差、资金转移更快捷隐蔽等问题的挑战。大数据研究计划是21世纪信息革命的第二次浪潮。本文提出基于大数据的反洗钱系统框架,面向多种来源的海量数据,从数据采集、深度分析和挖掘、可疑行为追踪和溯源以及数据呈现等方面,论证构建金融机构反洗钱系统的可行性。