“零容忍”政策在中国保险业案件防范中的运用

“零容忍”（Zero Tolerance）是20世纪80年代美国海关为控制毒品犯罪行为而采取的给予严厉惩罚,决不容忍的政策。“零容忍”对各种犯罪行为哪怕是轻微的违法犯罪行为都采取严厉打击的态度,通过提高处罚的概率和严重程度,增加违规成本。近年来,国内各保险公司案件呈多发、高发趋势,在经营实践中借鉴“零容忍”政策有助于降低发案率。     

宽严相济刑事政策下零容忍政策的解读

零容忍政策以”破窗理论”为支撑,要求严厉打击各种轻微违法犯罪行为,防微杜渐,将严重犯罪消除在萌芽状态,零容忍警务政裳就是对破窗理论的成功运用。在和谐社会建设中,零容忍政策可以成为配合宽严相济刑事政策实施的有力措施。本文主要就二者的关系以及在实践中的结合运用进行阐述。     

证监会狠击“抢帽子深挖“老鼠仓”

随着我国资本市场快速发展,证券期货交易活动日趋活跃,内幕交易、泄露内幕信息等违法犯罪活动呈易发多发态势。严重扰乱资本和证券市场运行秩序,损害广大投资者和上市公司的合法权益。成为人民群众反映强烈的热点问题。近来,自证监会表示了对内幕交易和证券期货犯罪坚持零容忍的态度之后,证监会史无前例地公布了多起证券违法违规案例。坚决而有力地打击了内幕交易、泄露内幕信息等违法犯罪活动。继2011年12月9日证监会公布六起证券市场违法违规案件后,12月23日,证监会又通报了五起证券市场违法违规案件,其中包括证券公司从业人员“老鼠仓”涉刑第一案、首例涉及阳光私募的“抢帽子”市场操纵案等。打击证券市场违法犯罪也因此更显得任重而道远。     

关于保险业“三假”问题的法律思考

近来,以＂假机构＂、＂假保单＂和＂假赔案＂（以下简称＂三假＂）为代表的保险违法犯罪问题屡有出现,行业风险隐患逐步暴露,：＂三假＂问题不仅严重侵害了被保险人合法权益,扰乱了保险市场正常秩序,且已成为“影响保险业平稳健康发展的突出问题”。为了打击“三假”行为所带来的危害，中国保监会联手公安部，联合发出《关于加强协作配合共同打击保险领域违法犯罪行为的通知》，可见监管当局清理“三假”问题的决心。     

防治“非典”应当厉行法治

“非典”是一种流行病,防治“非典”涉及到社会的各个方面,如政府行政行为的规制、公共信息的公开、公民权利的保护,以及违法犯罪行为的惩治等。法治作为均衡和持续调节社会秩     

重拳打击“三假” 维护市场秩序 保护群众权益——保监会部署打击“假保险机构、假保单和假赔案”工作，与公安部联合发文严打保险犯罪行为

近日,保监会召开保险业打击“三假”工作视频会议,部署打击假保险机构、假保单和假赔案等“三假”工作,并和公安部联合发出《关于加强协作配合,共同打击保险领域违法犯罪行为的通知》。《通知》要求各级保险监管机构和公安机关建立案件线索移送、办案协作、工作联络和情况通报等一系列工作制度机制,进一步加强两部委在行政与刑事执法方面的合作,共同打击保险领域违法犯罪行为。     

“反假货币宣传月”在京“激情上演”——人民银行营业管理部为首都市民补“识假”一课

从“五一黄金周”起，北京市以“依法打击假币违法犯罪活动，维护人民币信誉”为主题的“反假货币宣传月”活动在全市持续展开，中国人民银行营业管理部、北京各金融机构纷纷把“反假货币服务”送到单位、社区、市场和农村，首都市民得到的是实实在在的“反假货币服务大餐”。     

解密“老鼠仓”

‘老鼠仓’在我国股票市场上相当普遍，我国股市的特色是无庄不成股，‘老鼠仓’与庄股紧密相连，它实际上是一种涉及内幕交易的违法犯罪行为。     

构建“资源节约型”、“环境友好型”政府采购势在必行

资源和环境的问题已成为制约经济社会持续、协调发展的“瓶颈”，已引起中央决策层的高度重视。不久前召开的党的十六届五中全会明确提出要建设资源节约型和环境友好型社会，联系到正处于迅速推进中的政府采购工作，发挥其政策功能和行为导向的作用来节约资源、保护环境刻不容缓，就政府采购工作自身而言，构建“资源节约型”、“环境友好型”政府采购同样势在必行。     

联合行动：重拳打击“地下钱庄”

2004年4月至12月，中国人民银行、国家外汇管理局、公安部在全国范围内联合部署，开展了打击“地下钱庄”违法犯罪联合行动，成绩卓；同时也揭示出“地下钱庄”的新特点、新趋向…     

强化“四小票”审核严防虚开增值税票

随着增值税专用发票防伪税控系统的全面推广，利用增值税专用发票进行违法犯罪的行为得到了有效遏制。但由于增值税制所设定抵扣条件和范围的界定，利用“四种其他抵扣凭证”（简称“四小票”）可以抵扣税款，这使不法分子有了可乘之机。有些企业为了达到虚开增值税专用发票的目的。利用虚假的海关完税凭证抵扣税款，为他人开具增值税专用发票，掩盖其虚开增值税专用发票的真实目的，从而逃避法律的制裁。     

从“中性化说”谈我国贪腐犯罪发生的原因及其预防

“中性化说”理论认为犯罪行为人往往把受到禁止和否定判断的违法犯罪行为中性化,来为自己的违法行为辩护.中性化说理论能成为解释我国目前的贪腐犯罪的理论依据,一来社会结构运行过程中原有的社会功能被削弱引发了官僚主义等诸多社会问题的产生,二来违法犯罪行为的中性化对贪腐犯罪起到了推动作用.反腐倡廉工作必须完善立法、加强法制教育和行政监督,以使国家工作人员在大是大非上保持足够的清醒.     

学习先进经验 杜绝金融腐败——英国、新加坡和香港地区防治银行业腐败的经验与借鉴

新加坡、英国和香港均位列16个清廉国家和地区之中。在这三个国家和地区，普遍将腐败视为最大的丑闻，形成了对腐败行为“零容忍”的良好而浓郁的廉政文化氛围，从而在相当程度上抑制了金融腐败的滋生。本文将对这些经验作以介绍。     

浅谈对解决破窗问题的管理途径思考

源于犯罪学领域的“破窗理论”研究由来已久，并且在实践中已找到诸如零容忍等有效的解决方法，但在组织管理中还需要考虑更多的因素，本文正是在零容忍等理论基础之上再从过程、目标角度寻找新的途径。     

涉嫌税收犯罪案件“以罚代刑”现象的成因分析

“以罚代刑”,顾名思义．就是指行政执法人员对应当移送司法机关追究刑事责任的案件不移送,使犯罪嫌疑人逃避刑事追究。以罚代刑本身就是应受到追究的违法犯罪行为,它侵害了行政执法机关正常的行政执法活动,同时妨害了,司法机关正常的刑事司法活动。     

可否通过取消水箱来减少“骗购”、“骗租”行为

笔者在《中国房地产金融》2007年7期上发表了（《如何减少“骗购”、“骗租”行为》一文，但笔者仍感到意犹未尽，要制止“骗购”、“骗租”行为，难度很大，需要一套有力的“组合拳”来打击“骗购”、“骗租”行为，所以笔者想再提出一个节水的高招，通过迫使经济适用房、廉租房住户最大限度地节约用水，来让“骗购”、“骗租”者付出的一定代价，以减少“骗购”、“骗租”行为。     

证券市场造假现象的信息经济学分析

证券市场造假行为是证券违法犯罪的一种。长期以来，证券监管部门、证券市场操作人士和学术理想界都意识到证券违法犯罪问题的严重性，并相应地从多个角度对证券违法犯罪问题进行了研究。杨志华（1995）通过对证券违法犯罪类型的剖析，对相应的犯罪主体应该承担的责任进行了合理的界定；刘宪权（1998）从危害证券管理制度的角度研究了证券违法犯罪行为，分析了中国证券市场证券违法犯罪的特点及其产生的根源，指出证券违法犯罪是构成证券市场风险的重要因素；熊鹰（1998）通过对证券市场操纵行为所采用的不同手法的分析，将市场“庄家（操纵者）分为长庄、短庄、凶庄、善庄、恶庄等，指出不同的市场操纵者在证券市场中各自的特征；王菲萍（1998）通过各国制度比较，对内幕交易所导致的投资者的损失如何补偿进行了探索；李越（1999）通过各国资本市场制度和秩序的比较分析，指出了中国资本市场秩序混乱、证券违法犯罪盛行的制度因素；赵锡军（2000）运用公共利益论、俘虏论、监管经济学对证券违法犯罪进行了分析，论述了证券监管的必要性，提出了监管的原则和目标；潘英丽（2000）指出证券违法犯罪对证券市场功能的发挥会产生极大的危害，比如降低资源的配置效率，损害投资者利益，加大贫富差距，破坏社会稳定等；王铁军（2001）通过对“庄家”行为产生的历史与现实原因分析，提出对证券市场制度进行革命性的改革才是“治庄之本”。这些研究成果极大地开拓了我们的研究视野。但令人遗憾的是，对证券市场造假这一特定的证券违法犯罪现象的研究目前尚未取得比较明显的进展。本文试图借助现代经济学和博弈论分析工具，力图解释现代证券市场上造假现象的根本原因，并提出相应政策建议。     

财政监督检查工作的“正合”与“奇胜”

孙子曰：凡战者，以正合，以奇胜。大意是说一般作战，要以正兵挡敌，用奇兵取胜。“正合奇胜”反映的就是战争指导中“一般与特殊”、“常与变”的重要谋略思想。如果把财政监督检查工作同样视为检查双方问展开的一场特殊战斗的话，古人“正合奇胜”的辩证思想对我们同样有着积极的指导意义。[第一段]     

对党政“一把手”实行有效监督问题的思考

当前，对各级党政“一把手”的监督是一个薄弱环节。据统计，目前在领导干部违法犯罪案件中，“一把手”的案件约占总数的三分之一。如何加强对“一把手”的监督，促使他们正确使用权力，已成为反腐倡廉的一项十分重要而紧迫的任务。“监督‘一把手’难”，问题的症结在于权力过于集中而又缺乏有效监督的体制。在现有体制下，如何才能对党政“一把手”实行有效的监督呢?笔者认为。     

反欺诈反冒领,多地按下“警示”键

骗取冒领社保基金,后果很严重!近日,针对一段时间以来出现的不法分子骗取、套取社保基金的违法犯罪现象,从2021年12月7日起,全国31个省、自治区、直辖市和新疆生产建设兵团陆续以召开视频会、发布通告、线上线下宣传等方式,广泛开展“反欺诈反冒领”活动,对欺诈、冒领社会保险基金行为按下“警示”键。