厘清本外币资金池政策

本外币跨境资金政策应尽量统一、兼容。市场主体理想的资金归集是对多币种资金进行统一归集管理,因此,在同一框架内,本外币政策不应存在显著差异。跨国公司外汇资金集中运营管理业务正在全国稳健开展。其中,人民币作为多币种框架中的一个币种,被企业广泛应用。2014年11月出台的《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》(银发〔2014〕324号,下称324号文),明确了跨境人民币资金集中运营业务管理要求,但与现行的《跨国公司外汇资金集中运营管理规定(试行)》     

跨境人民币双向资金池的管理框架探讨

<正>随着我国企业集团的规模扩大和业务拓展,资金集中管理成为大势所趋。目前,跨境人民币双向资金池业务已在上海自贸区进行试点,跨国企业可以通过在自贸区的子公司建立跨境人民币资金池,更好地实现境内外资金池内人民币资金在一定额度内的自由流动,提高资金使用效率,同时可以提升人民币在企业内作为主要交易结算货币的地位。这一创新使得跨国企业对人民币资金集中运营管理的便利性需求和政策突破型需求更加强烈,那么,如何在自贸     

跨境人民币双向资金池的管理框架探讨

<正>随着我国企业集团的规模扩大和业务拓展,资金集中管理成为大势所趋。目前,跨境人民币双向资金池业务已在上海自贸区进行试点,跨国企业可以通过在自贸区的子公司建立跨境人民币资金池,更好地实现境内外资金池内人民币资金在一定额度内的自由流动,提高资金使用效率,同时可以提升人民币在企业内作为主要交易结算货币的地位。这一创新使得跨国企业对人民币资金集中运营管理的便利性需求和政策突破型需求更加强烈,那么,如何在自贸     

打造境内外币资金池

境内外币资金池管理模式,不仅令对外企业降低融资成本、减少汇率风险,同时增强了集团总部对成员公司的财务管理和金融支持,提高了集团资金的流动性,实现了集团金融资源的全球产业共享。     

“资金池”集聚企业发展新能量

跨国公司的资金池,犹如人的心脏和动脉。资金池的明天,将发展成账户管理-资金结算-资金监控-票据管理四位一体的企业中心。     

信息中心云自动化管理系统

正基于开放平台的中国银行云自动化管理系统,是云计算技术在中国银行数据中心开放平台的首次应用,是将云的理念与中国银行现有IT基础环境有机结合的项目。项目旨在通过云计算服务、虚拟化技术、自动化技术整合数据中心IT资源、优化基础架构、加快部署速度、简化管理流程、统一运维管理,提升数据中心的资源使用效率、资源管理水平、项目部署能力,降低物理及人力资源成本,减轻运维人员劳动强度,最终实现打造国际一流数据中心的建设目标。     

江西:探索“账户资金运行管理系统”

为进一步夯实财政国库工作基础,强化银行账户和资金安全管理,江西省经过近两年的努力,从流程再造入手,运用现代科技手段把财政管理相关制度固化为计算机程序,构建了账户资金运行管理系统,增强业务操作、岗位履职效力,实现所有预算单位账户全监     

优选资金管理模式

根据集团发展战略和企业发展所处的不同阶段,因地制宜地选择实施相应的资金管理模式,可进一步促进集团公司整体利益的最大化。集团公司资金集中管理的路径选择十分重要,对企业的发展具有重要的意义。我国大型国有企业自上世纪八十年代便开始进行以提高使用效率、确保资金安全为主要目标的资金管理探索,为建立符合我国企业集团实际的资金管理模式积累了宝贵的经验。中国石化的创新中国石油化工集团公司(英文缩     

人民币银行结算账户管理系统试运行中的问题

人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）4月18日在福建正式试运行，经过一个多月的操作实践，我们发现，由于基层账户管理环境较为复杂，账户管理系统试运行在政策层面、操作层面和管理层面上存在一些问题，给实际工作带来一定的困难。     

关注“资金池”运作模式中的外汇管理风险点

案例回放 JJ公司为一家美国独资的生物工程公司,其母公司为上海的SJ公司,同属于美国跨国JJ集团的内部公司。2007年6月,SJ公司与中国农业银行签订协议,对JJ集团的内部公司的业务通过现金管理系统进行资金统一运作,办理资金收付和批归业务。2007年8月,JJ公司与同属JJ集团内部的新加坡XJ财务有限公司签订借款协议,在“投注差”范围内向其借用15亿日元的外汇贷款,期限1年,用途为流动资金。     

构建银行业务运营风险防范体系

为适应现代商业银行公司治理和全面风险管理需要,工商银行依托科技优势,自主研发并成功推广业务运营风险管理系统,构建起以数据分析为基础,以监督模型为风险识别引擎的全新监督模式,从根本上改变了沿袭20多年的业务复审模式,实现了业务监督由规范导向到风险导     

样本三星中国

三星中国通过参与试点政策,所有成员公司的操作流程与规范度进一步提高,这对公司隐性管理能力、管控能力的提高都有很大的帮助。三星（中国）投资有限公司（下称“三星中国”）是参与跨国公司外汇资金集中运营管理试点企业之一。试点一年来,公司取得的效果非常明显。     

规避商业银行前台业务操作风险的对策

商业银行前台业务操作面临的主要风险有：①账户管理方面的操作风险;②岗位设置和人员配置不全的风险;③柜员权限管理的操作风险：④需分离操作的岗位出现的操作风险：⑤支付结算业务的操作风险;⑥大额现金和重要业务的操作风险;⑦账务管理的操作风险;⑧空白重要凭证、客户资料管理的操作风险等。这些风险对商业银行稳健运营造成极大危害,必须加以有效防范和及时处置：一是建立完善的公司治理结构．实现前台业务操作风险治理架构流程再造,     

县支行发行库管理存在的安全隐患与对策建议——以某县支行发行库专项审计中发现的问题为例

随着社会环境的复杂多变和各类风险事件的不断发生,中国人民银行人民币发行库(以下简称发行库)在发行人民币和管理人民币流通过程中将面临着内外部多种因素带来的风险。中国人民银行总行为加强发行库管理,规范发行库业务操作,进一步提高防控和化解风险的能力,确保库房、库款安全,连续多年组织开展了对各级发行库管理的全面审计与检查。通过审计与检查,我们发现基层行发行库尤其是县支行发行库管理依然存在着安全隐患,应当引起各级行的高     

科技创新推动风险防范体系建设

为适应现代商业银行公司治理和全面风险管理需要,中国工商银行依托科技优势,自主研发并成功推广业务运营风险管理系统,构建起以数据分析为基础、以监督模型为风险识别引擎的全新监督模式,从根本     

谈商业银行运营服务过程中的操作风险管控

一、基础建设环节的操作风险管控（一）以岗为基点。商业银行员工多、产品多、机构层级多,业务复杂,流程复杂,其管理不取决于任何个人,必须依靠相互协作和流程管理。所以,必须采取以岗位为基础的管理模式。通过对现有业务流程和工作岗位进行分析梳理,对岗位责任、资格条件、工作环境和风险程度以及经验、培训、个人信息等相关因素的综合测评,本着＂目标明确、责权相等、协调配合、高效合规、科学合理、发挥效能＂的原则,     

浅谈三大集中后临柜业务操作风险防范的优势、存在问题与建议

近年来,运营三大集中被各级行列为全行运营管理工作的一号工程,坚持安全、质量、效率原则,秉承流程银行理念,运用先进的IT技术,全方位整合服务资源,组织作业流程再造。当前,农行三大集中建设已取得阶段性成果,在防控柜面业务操作风险,提高运营工作效率,减轻运营主管工作负担等方面发挥了积极和突出的作用。但是,各级行运营管理人员、尤其是网点运营主管的职能并没有因三大集中的实施而减少,而是随着运营管理的日趋精细和严格,其管理     

财政拨付资金使用效率与高校财务管理机制构建——以企业财务管理框架构建我国公办高校财务管理机制

一、引言伴随高等教育体制改革的不断深化和高校招生规模的急剧扩大,我国公办高等院校的办学体制正在悄然发生着实质性的转变:一是高校由政府统一管理的公益性事业单位逐渐转变成为面向竞争环境、按     

商业银行操作风险管理现状及改进建议

操作风险是我国商业银行面临的重要风险之一,直接影响到商业银行的发展和竞争力的提高。因此,我国商业银行必须将操作风险管理作为重点,通过加强基础管理和内部控制体系建设等措施进行有效的防范,同时也是为实施《新巴塞尔资本协议》做好准备。     

中国商业保理与银行保理的对比及发展趋势探讨

"保理"从二十多年前引入中国,发展至今,对于中国社会,尤其对于中国保理界来说,已经并不陌生。说它是产品也好,综合性服务也好,乃至产业也罢,中国保理已经在中国这片经济与金融土壤上生根与成长,并且打上了它特有的印记。一、中国商业保理与银行保理的总体特点与对比(一)中国商业保理与银行保理的起源说起商业保理与银行保理的起源,想必是中国保理印记中最鲜明的特色。欧美这些保理发达