保险业反洗钱刻不容缓

在我国现有反洗钱法律法规体系中,保险业尚属空白地带。然而利用商业保险的制度缺陷实现洗钱的目的,已成为笼罩在以诚信为基石的保险行业的阴影。而国际反洗钱经验表明,洗钱已潜入保险业之中,因此,在保险业中做好反洗钱工作已刻不容缓。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,理论界一般将其概括为投保人利用保险机构使非法收益合法化,或者将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税目的的行为。其主要表现在:一是利用团险业务洗钱。在团体寿险业务中,投保人通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保…     

我国保险业反洗钱对策研究

近年来,我国金融保险业迎来了迅猛发展的历史机遇,扩张速度加快、业务范围扩大,随之而来的是保险洗钱出现失控蔓延趋势,这给我国保险市场的持续健康发展带来了极大的隐患。国际上,在金融行动特别工作组对我国开展的反洗钱和反恐怖融资评价中,我国保险业反洗钱标准被评价为距离国际标准仍存在较大差距,行业洗钱风险受到重点关注。开展保险业反洗钱研究对我国保险行业有序发展、现代市场经济稳步运行乃至维护国家安全都具有极大的现实意义。本文从保险洗钱的界定和方式入手,从法律、监管、制度、操作等层面进行研究,对我国保险业反洗钱工作提出有针对性的对策建议,以期为我国保险业反洗钱工作有效开展贡献力量。     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.我国保险业开展反洗钱的时间不长,还存在许多问题亟待解决.本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状,分析了存在的问题,并提出了对策建议.     

我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

保险业洗钱案例、风险及对策研究

本文对我国保险业发生的洗钱案例进行了实证分析,指出了当前保险业反洗钱工作中存在着反洗钱意识缺失、制度缺失等问题,并针对这些问题提出了制定保险业反洗钱工作指引、加强行业协会作用、完善从业人员管理等优化路径.     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。我国保险业开展反洗钱的时问不长，还存在许多问题亟待解决：本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状，分析了存在的问题，并提出了对策建议.     

我国保险业洗钱风险分析及监管对策

保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道.保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分.在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义.本文主要通过新型保险产品洗钱风险和新型业务模式中的反洗钱问题进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构反洗钱义务,并指出其存在的问题和对策.     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

保险业反洗钱情况调查报告

我国保险业反洗钱尚处于起步阶段,各项制度机制建设亟待完善。本文在保险业反洗钱工作情况的基础上,分析了保险业反洗钱的总体水平、存在问题和面临风险,并从制度建设、监管合作、监督检查、宣传培训等几个方面提出了相关对策建议。     

保险业反洗钱问题研究

保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道。保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分。在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义。本文主要对保险业洗钱和保险业反洗钱进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构的反洗钱义务,并指出其存在的问题和完善对策。     

我国航运保险业的发展对策研究

航运保险是国际航运中心建设中必不可少的高端航运服务业.本文分析了我国航运保险业发展中存在的问题,提出了加快我国航运保险业发展的若干对策.即积极完善我国航运保险业的相关法律制度、积极加大我国航运保险业的财政投入与税收优惠政策、积极引导我国航运保险产品的均衡发展、积极提升我国航运保险业的核心能力、积极促进我国航运高端服务价值网的形成等.     

我国证券保险业反洗钱工作存在的问题及建议

现阶段,证券保险在执行《反洗钱法》及反洗钱工作实践中,还存在许多操作性的难题和工作机制上的缺陷。为有效防范和监管通过证券保险业的洗钱行为,要提高证券保险业的反洗钱认识,加快建设和完善相关法律制度和各项基础性工作制度,加强反洗钱硬件系统建设,整合反洗钱监管资源,形成反洗钱合力。     

完善我国反洗钱法律制度的若干建议

我国已初步建立以《刑法》相关条款和反洗钱行政规章为主体、刑事立法与预防立法相结合的反洗钱法律制度,但与国际上反洗钱法律制度以及目前国内所面临的反洗钱形势相比仍存在诸多问题与不足,本文就上述问题与不足进行了分析并提出了相应的立法建议。     

中外保险业反洗钱制度研究

在世界范围内,不法之徒正越来越频繁地利用保险业进行洗钱,其手段也日趋隐蔽和复杂。而我国保险业在反洗钱方面尚存在许多制度性的缺陷及认识上的盲区,面临巨大的洗钱风险。因此,我国保险业应该全面加快反洗钱制度建设,以有效应对目前和将来的洗钱威胁。     

浅议寿险公司保全业务的反洗钱监管

人身保险保全业务因其自身业务特点,容易成为洗钱分子利用的对象,其潜在的洗钱风险大,洗钱手法多样。目前我国保险业反洗钱工作已取得了一定成果,但监管制度仍不够完善,对人身保险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则,以完善我国对保全业务的反洗钱监管。本文首先介绍了保全业务的概念及特点,其次分析了保全业务的洗钱风险及手法,提出了保全业务反洗钱的监管原则,最后对加强保全业务反洗钱监管措施提出了几点建议。     

央行副行长项俊波：今年启动证券期货业反洗钱检查

在3月22日开幕的“中俄经济工商界高峰论坛”上，中国人民银行副行长项俊波表示，今年央行将完成所有银行业金融机构的反洗钱专项检查，并计划在出台新的金融机构反洗钱规定以后，启动证券（期货）业金融机构和保险业金融机构反洗钱专项检查。项俊波透露，以国际标准为主要蓝本、吸收现有法律制度有效措施的《反洗钱法》草案已经完成，立法机关将于今年4月审议该法律草案。     

当前做好反洗钱工作应该解决的四个问题

本文从《反洗钱法》的法律权威性、反洗钱行政主管部门的法律定位、国家反洗钱工作范围的界定和金融机构在反洗钱工作中的义务界定四个方面,论述了反洗钱工作应迫切解决的问题.     

英国对信托和公司服务提供商的反洗钱监管

在国际反洗钱规则中,"信托和公司服务提供商"属于"特定非金融机构",应当履行反洗钱义务.英国是世界上少有的在反洗钱监管中将"信托和公司服务提供商"单独界定的国家,其监管规则和经验得到国际反洗钱组织的认可,对我国研究建立"信托和公司服务提供商"反洗钱制度有积极的借鉴意义.