我国现阶段非银行金融机构监管中存在的问题

近几年来，我国的金融体系已趋向于多元化发展，非银行金融机构的数量迅速增加，目前我国的非银行金融机构包括保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、证券公司、企业财务集团公司、邮政储蓄公司、城市信用合作社和农村信用合作社。这些非银行金融机构的发展，在完善社会...     

中国非银行金融机构的发展趋势

据有关部门统计,到目前为止,我国各种类型的非银行金融机构已逾千家,其中,信托投资公司已达400余家,证券公司近100家,企业集团财务公司60多家,金融租赁公司20来家,还有大量的基金管理公司、典当行以及保险公司等等。其业务范围包括委托存贷款、信托存贷款、投资、保险、证券、基金、租赁等等,业务触角几乎涉猎了社会经济的各个领域和国内国际的众多地方。非银行金融机构已成为现代金融深化过程中一支不可替代的     

商业银行发展中间业务势在必行

随着我国金融体制改革的逐步深化,金融机构的种类和数量增多,新的银行和非银行金融机构(如金融租赁公司、财务公司、专业保险公司、财政证券公司等)不断设立,外资银行陆续涌入,使得由过去几家银行“一统天下”的局面被打破,商业银     

日本地区经济的结构转换及地区金融

一、日本的金融机关及其作用为了介绍日本金融机构在地区经济发展中的作用,首先谈一谈日本金融机关的结构。日本的金融机构大致分为能进行存款的储蓄机构和不能进行存款的非储蓄金融机构两大类。储蓄金融机构又可分为中央银行和市中银行即日本银行和市中银行(分为盈利银行和非盈利银行)、国有储蓄金融机构,还有邮政局及大藏省资金运用部;非金融机关和国有非储蓄金融机关又可分为贷款业(短期融资公司、证券公司、住宅金融公司、消费者金融公司、信用贩卖公司、信用贷款公司)和贷款业以外的民间非储蓄金融机构(证券公司、证券投资信托公司、投资顾问公司、抵当证券公司、风险投资公司、租赁公     

我国金融分业体制下旧有的三类混业经营机构

非银行金融机构控股:典型的有光大集团和中信集团,二者均为以金融业为主的大型综合性跨国企业集团,集团的控股公司为非银行金融机构,全资拥有或控股一些包括银行、证券、保险、金融服务等公司以及非金融性实体等附属机构或子公司。国有商业银行规避法律在海外设立或在国内与外资合资设立投资银行:如中国银行在海外设立的全资附属的全功能投资银行中银国际;建设银行与摩根士丹利合作成立的中国国际金融有限公司(建行拥有42.5%的控股权),根据特许可以从事众多投资银行业务;工商银行与香港东亚银行1998年携手在香港收购了英国四大老牌商业银行之一国民西敏银行的亚洲证券业务后,     

投资银行的明天：暗淡还是辉煌——美国投资银行的今生与来世

“投资银行”（investmentbank）一词来自美国本土，它是20世纪30年代从商业银行中分离出来的一类投资性金融机构，它并不从事任何传统银行业务，而是以经营证券业务为主业。人们一般将投资银行简称为“投行”，以区别于商业银行“银行”的简称。这类从事证券相关业务的金融机构，在美国被称为“投资银行”，在中国、日本等亚洲地区被称为“证券公司”，在欧洲则被称为“商人银行”。相比之下，美国和亚洲地区的投资银行和证券公司是比较专业的金融机构，而欧洲的商人银行则多是综合性银行，它们同时经营商业银行业务和投资银行业务。     

越南批准股份商业银行经营证券

据《越南财政时报》报道,越南国家证券委员会日前正式批准越南军队股份银行下属的升龙证券有限责任公司经营证券。这是越南股份银行首次参加证券经营。升龙证券公司法定资金为９０亿越南盾(约１.４万越南盾兑换１美元),主要经营内容有:证券中介、管理投资、证券投资咨询、证券登记、代理证券发行等。至此,越南已经有５家证券公司:保越证券公司、越南投资与发展银行证券公司、西贡证券公司、第一证券公司、升龙证券有限责任公司。据悉,军队股份商业银行是越南商业银行中经营情况比较好的一家银行。该银行１９９９年税前利润为４８０亿越盾,过…     

解决信托业务监管难题

对于目前银行、保险、证券公司经营信托业务的机构的监管，可以在坚持分业经营的原则下，通过设置“防火墙”的原则予以解决。即银行、证券、保险等金融机构从事信托业务的，可以委托信托公司、基金公司以及其他资产管理公司经营，也可以另行投资设立财产管理公司，     

韩国证券业与银行业协调发展模式的变迁

一、韩国实行由银证分业协调模式向混业协调模式过渡的背景(一)韩国大财阀自行设立大量非银行金融机构,严重冲击着传统的分业协调体制1．该业界中金融机构数量众多(1997年金融机构的数量分别为:证券公司36家,保险公司50家,租赁、投资信托、信用组合1973家),而银行因开业资格受到严格限制数量很少。1997年6月,银行与非     

试论保险企业的经营风险及其防范

保险作为非银行金融机构，是经营风险的企业，如果不加强风险管理，防范和化解经营风险，就有可能在经营风险中陷入困境。1997年日本日产生命保险公司破产，这是日本自50年代以来发生的首次保险公司破产事件。该公司在80年代后期的“泡沫经济”时期同众多的客户签订了高利率的养老保险合同，“泡沫经济”破灭后，由于股价暴跌，贷款利率又长期处于历史最低点，资金运用效果不佳等原因导致了高达2000亿日元的债务，使经营陷入困境，直至破产。日产生命保险公司的破产，对当前我国方兴未艾的保险事业来说具有重要的警示作用。目前，我国保险机…     

私募基金市场与商业银行

2006年以来，伴随着资本市场的深入发展，我国基金业进入了一个全新的时代。除了开放式证券投资基金日益火爆外，各金融机构的理财产品，信托公司、证券公司、投资顾问（咨询）公司、保险公司、商业银行各种冠以投资理财名目的理财计划也铺天盖地而来，让一些投资者应接不暇。而渤海产业投资基金的登台亮相，更给私募基金市场增添了又一道亮丽的光彩。     

证券机构同业兼并 重振业务新契机

<正> 随着社会主义市场经济发展经济战略的实施和股份制经济发展,以直接融资为主要特征的证券市场也逐步形成并迅速壮大.与此相适应,近几年来,全国各地证券经营机构快速发展,除了全国性大型证券公司外,各省、区以及大中城市均开办了具有独立法人资格的证券公司,各类金融机构开办了附属性的证券营业网点.目前,全国证券行业内,以证券公司为主体、以其它层次的证券经营机构、交易网点配套的网络已经形成.我国现有的各级各类证券公司,大致可以分成如下几种类型:a、全国性的证券公司.由国有商业银行创办,有各级分支机构,业务功能健全,业务范围遍及全国及境外.b、各省、区和大中城市证券公司,由地方有关部门创办.以当地业务为主,颇受当地保护.c、由金融机构独资兴办的证券公司,可以凭借原有的客源、网络和业务机制及资金背景开展业务.d、股份制形式的证券公司,由大的财团或集团公司创办,业务拓展具有灵活性.以上几类证券机构均具有独立的法人资格,同时具备有价证券承销、交易和相关业务发展的功能.根据国际惯例,并从我国近几年证券业发展经验看,发展良好的证券公司应具备如下几项业务:     

证券经营机构的风险管理

本文介绍了国际上金融机构风险管理的发展趋势,分析了我国证券经营机构所面临的风险种类,提出了证券公司风险管理系统的基本架构及功能。     

发挥中央银行宏观调控职能 积极为振兴地方经济服务

随着我国金融体制改革的不断深入,近几年来,海西地区金融体系已初步形成以人民银行为领导,以工商银行、建设银行、中国银行、保险公司为主体,以及与农村信用社、证券公司等其它非银行金融机构并存的金融体系。金融机构的发展和完善,为海西地区经济的振兴起到了积极的促进作用。人民银行分支行做为中央银行的基层派出机构,在金融体系中,不仅担负着领导、管理、监督、协调、稽核金融机构活动的职能,还要在国家货币政策的指导下,宏观调控信贷和货币总量,抑     

德隆余音：健桥拖跨陕国投？

"都是健桥惹的祸。"这声音代表了目前陕国投许多人的想法。 做为上市公司和具有金融牌照的非银行金融机构,陕国投同时具备两个市场的融资功能,是非常稀缺的金融资源。然而,2004年中报陕国投亏损4600万元,已经到了即将戴上ST帽子的境地。陕国投的一位人士告诉记者: "公司亏损的很大原因是由于其控股证券公司健桥证券接手德隆系股票造成的巨大损失。"     

保险渠道拓展

近日,中国保监会发布《保险公司委托金融机构代理保险业务监管规定（征求意见稿）》,就金融机构代理销售保险产品一事,向全社会公开征集意见。这意味着,今后在保险产品销售渠道上,除了银行、专业保险中介公司之外,证券公司、信托公司、金融租赁公司等一系列金融机构将有望获得销售保险产品的权利。     

西方证券公司风险管理的体制特点及启示

证券公司如何建立有效的风险管理和风险防范体制,已成为我国证券市场健康持续发展必须研究解决的一个关键问题。本文着重分析西方证券公司管理体制、一般做法、基本特点,从中寻求对我国证券公司发展的借鉴意义。一、西方证券公司的风险管理体制证券公司经营是一种风险经营,具有高风险、高收益的特征。因此,证券公司为了取得高收益,必须建立相应的风险管理体制。西方证券公司的风险管理体制基本上由三大支柱构成：1．风险管理组织体系。现代西方证券公司因其业务的侧重点不同而具有不同的风险管理组织体系,但其基本架构都是一样的,一…     

如何建立公司的风险管理系统

近年来,在我国因为各种各样的风险而倒闭的公司不在少数。公司风险管理这一问题正逐渐引起社会各界的重视。进行有效的公司风险管理是风险密集型企业的迫切需要。风险密集型企业包括银行、证券公司、保险公司、信托公司、基金公司等金融机构;有重大投资活动的非金融性公司;在国外从事经营活动的非金融性公司;经营活动受到国际市场影响较大的公司,例如大的能源公司等等。公司风险管理的前提是建立公司的风险管理系统,从而避免给投资者及其他利益相关方带来损失。     

我国证券商当前面临的困境和对策

迄今为止,中国的证券商队伍有了长足的发展,不仅有全国性和地域性的专业证券公司,而且还有商业银行、信托投资公司,保险公司、财务公司等设立的证券业务机构,形成了规模庞大、混业经营的证券商体系。据统计,现在全国共有专业证券公司91家、证券营业部1700多家,从业人员9万余人。在过去的几年中,这些证券商为推进我国证券市场和现代企业制度的建立做出了重大贡献,其自身也获得了良好的社     

开源证券与您共建财富家园

陕西省开源证券公司是经中国证监会批准由财政中介机构整体独立转制的证券经纪类公司,公司经营业务:证券经纪业务、国债承销、债券兑付,以代理证券经纪业务为主营业务。公司现设西安四府街、西五路、长安路、纺织城、榆林营业部及户县服务部。