浅议农村信用社如何防范银行卡盗刷案件

当前银行卡被盗刷案件呈现多发态势,农村信用社作为服务农村金融的主力军,银行卡业务发展迅速,防范银行卡盗刷案件的发生,对农村信用社银行卡业务的健康发展起着重要的作用。在对持卡人加强安全用卡知识教育,提高防范意识的同时,农村信用社必须加强自身管理,堵塞管理漏洞,不给犯罪分子可乘之机,减少银行卡盗刷案件的发生。     

重视银行卡在ATM上的安全应用

近年来，利用银行卡在ATM上实施金融犯罪的案件逐年递增。如何控制银行风险，进一步加强计算机安全技术，防范金融诈骗，已经成为银行面对的重要课题。     

充分利用生物识别技术防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具.普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议.     

充分利用生物识别技术 防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具,普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议。     

生物识别技术——ATM机的新保护神

银行卡的交易安全全凭用户设置的密码，这也是银行确认用户合法身份的重要环节。只要密码不被不法分子所掌握，即使银行卡被窃也不会给持卡人造成资金损失。     

谈ATM安全防范

随着银行自动柜员机(ATM)的不断推广使用,其安全防范工作越来越显得重要.为了加强对持卡人取款行为的有效监督,防范恶意持卡人的诈骗行为,监督人为破坏ATM设备,有效制止因人为因素导致持卡人资金被盗和"克隆卡"盗取客户资金等,笔者认为银行和客户应从以下方面入手,加强银行ATM安全.     

电子商务安全问题的防范

在信息数字化日趋成为主流的今天，电子商务已随着互联网的普及而飞速发展，其安全性也成为业界的一个热点研究方向。为了确保网上信息的可靠性和保密性，必须采用信息安全技术来完成身份认证、信息加密传输以及保障信息的完整性。     

充分利用生物识别技术 防范和抑制银行卡犯罪

金融服务领域的拓宽,使银行卡成为我国最主要的非现金个人支付工具,普及到各个领域,同时对我国生活消费市场起到了积极的促进作用,但也带来了风险,本文通过归集目前较为常见的银行卡犯罪形式和分析其深层次原因,并提出了相应的打击和防范银行卡犯罪的建议。     

银行卡风险分析与防范对策研究

作为现代化的电子支付工具,银行卡以其快捷、安全、方便的特点,在当今的金融交易中,扮演着重要的角色.到2000年底,我国共有发卡金融机构55家,其中国有独资商业银行4家、股份制商业银行10家、邮政储汇局1家、城市商业银行29家、农村信用联社11家.银行卡发行总量已达2.77亿张,银行卡账户人民币存款余额达到2909亿元,2000年交易总额45000亿元,其中购物消费金额为1058亿元,转账交易金额为11132亿元.1997年10月由中国人民银行牵头组织各商业银行统一全国银行卡信息交换系统的操作程序、业务规范和技术标准,并在北京建立了全国银行卡信息交换总中心,为实现不同银行机构发行的各种银行卡在全国范围内的跨行通用提供了条件.全国统一标识的"银联"标识卡,2001年年底已正式推出,在北京、上海、广州、杭州和深圳5城市的所有ATM、POS等终端机具上实现跨地区、跨银行联网通用.据中国人民银行银联卡筹备组有关人士介绍,到2003年,"银联"标识卡将实现全国联通.银行卡使用带来了一种现代的支付手段,同时也带来新的金融风险和安全问题.     

网上银行的身份认证与安全防范

一、网上银行概述1.网上银行的发展网上银行是借助互联网技术向客户提供金融信息发布和金融交易服务的电子银行,它是传统银行业务在互联网上的延伸。     

银行卡欺诈与防范对策探析

随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加。银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁。     

虹膜身份认证技术在银行业中的应用分析

近年来,涉及银行内部职务犯罪、银行卡(票)证失窃后的冒领犯罪以及网上银行诈骗时有发生。在这一系列金融案件中,有些是利用了银行信息系统用户身份认     

银行卡盗刷案件中的责任承担研究

近年来,银行卡盗刷案件频发,由于缺乏相关实体法规和审判的指引,各地法院对银行卡盗刷案件的判决依据和结果不尽相同。本文在梳理中国裁判文书网近两年银行卡盗刷案件判决的基础上,分析银行和持卡人在不同情况下所应承担的举证责任和损失分配,透过司法实践研讨此类案件的责任承担,提出商业银行对银行卡盗刷案件的风险防范与应诉建议,以期有所裨益。     

从许霆案反思ATM风险防范

2006年4月21日晚,24岁的广州打工青年许霆在使用广州某银行的ATM取款时,发现机器出现故障,取款1000元后银行卡只扣除1元钱。在其银行卡内只有170多元的情况下,许霆先后取款171笔,合计17．5万元,事后携款潜逃。2007年5月,许霆被警方抓获,17．5万元赃款因投资失败而挥霍一空。广州市中级人民法院以盗窃金融机构罪,一审判处许霆无期徒刑。     

浅谈银行卡业务外部欺诈事件的风险防范

本文尝试以安全管理的角度分析银行卡(含ATM机)业务存在的外部欺诈风险点,并提出防范和控制建议,希望能借此探讨,举一反三,为类似的银行业务欺诈风险,提供一些有益的安全防范建议。     

当前ATM运营风险的管理与防范

随着ATM自助银行的迅速发展和普及,我国银行业已从实体向虚拟延伸,银行卡消费已走进百姓的日常生活,但ATM机仍存在着验钞、计数计额、计录户名账号、记录钞票编号等功能缺陷。银行应加强ATM营运及风险管理,建立风险防范机制,改进完善ATM服务功能,改进服务方式,加强安全教育,提高风险防控意识,创建平安银行,为全社会营造并提供一个安全、和谐、高效的金融服务环境,维护金融消费者的合法权益。     

银行卡风险防范的策略和措施

银行卡业务风险是商业银行自始至终要面对的至关重要的问题。特别是在个人理财业务竞争激烈的今天,以银行卡为载体的金融产品和服务层出不穷,涉及银行、持卡人和商户等多方参与者,业务运营涉及储蓄、结算、信贷等诸多领域,涉及面广、技术含量高,集多功能于一体,风险较大。因此,     

浅谈我国银行卡的风险与防范对策

银行卡作为便利、快捷的电子支付工具,受到越来越多社会公众的青睐。银行卡已日益成为社会公众消费最频繁使用的支付工具。伴随着银行卡产业的高速发展,各类银行卡风险也逐渐凸显。因而,研究银行卡风险及对策具有现实意义。     

对防范银行卡洗钱问题的现实思考

近年来,银行卡业务发展迅猛,应用领域不断拓宽,同时通过银行卡洗钱的问题也日益突出。本文列举利用银行卡进行洗钱犯罪的几种主要手法,对其主要成因进行分析,并提出防范银行卡洗钱犯罪的对策及建议。