商业银行大宗商品结构贸易融资风险评价

全球经济金融一体化的深入和大宗商品贸易发展迅猛,为我国商业银行发展大宗商品结构贸易融资带来了商机,但也对商业银行风险控制提出了挑战.本文首先介绍了风险评估的理论基础,然后采用层次分析法和模糊综合评价法建立了风险评估模型,并对大宗商品结构贸易融资风险进行了考察.     

筹谋大宗商品融资风控

除面临传统贸易融资所存在的风险外,大宗商品融资还面临着市场价格风险和信用证被套现或挪用的风险。近年来,随着我国经济增速放缓,社会资金面偏紧,一些企业利用大宗商品单笔交易资金额大、变现快等特点,对信贷资金进行套现或挪用,而引发媒体舆论强烈关注的钢贸信贷危机、融资铜贸易等,更是将与大宗商品融资相关的风险推上风口浪尖。防范虚假交易和重复     

深挖大宗商品融资潜能

2008年,建设银行青岛分行在青岛地区率先开办了大宗商品融资业务,至今已办理包括燃料油、橡胶、铁矿石、农产品等二十余种大宗商品融资业务,授信客户达百余家,授信金额近90亿元。其中涉及橡胶行业的授信余额高达30亿元,授信量、业务量在建行系     

破解大宗商品贸易融资发展难点

国内大宗商品融资刚刚起步,风险监控模式与管理经验一直滞后于西方的同行,发展中面临许多难题。但中国作为大宗商品交易大国,大宗商品贸易融资的发展蕴藏着前所未有的机遇,解决所面对的困难是我们必须要做的事情。     

商业银行大宗商品结构贸易融资风险评价研究

随着全球经济金融一体化的深入,大宗商品贸易发展迅猛,向商业银行在其实践操作中的风险控制提出了挑战。本文着重探讨商业银行大宗商品结构贸易融资的风险评估,从大宗商品结构贸易融资的风险入手,介绍了风险评估的理论基础,并采用层次分析法和模糊综合评价法建立风险评估体系。     

发展商业银行大宗商品结构贸易融资业务探析

目前我国商业银行的大宗商品结构贸易融资业务在产品创新和机制创新方面取得了一定程度的突破．但与国际先进银行相比,还存在诸多不足。本文分析商业银行大宗商品结构贸易融资现状及存在的问题,从确立银行自身及产品的定位,提高风险管理水平,通过多种方式提升银行竞争力,完善开展大宗商品结构贸易融资业务的法律、人才条件,加大对中小企业的融资力度多方面,提出了相应的解决方案。     

大宗商品货押融资与套期保值

一直以来,对于以经营大宗商品作为主营业务的进口型贸易企业来讲,一方而,由于其主营业务涉及到的标的物品多属于国际上流通性较强的金属产品、能源矿产、化工产品以及基础类农产品等,因此在与境外企业的贸易往来过程中所需支付的进口款项往往数额较大;另一方面,又由于货物从出口商装船出运到境内进口商提货后再向下游商家销货及自身加工的过程中,还会受到气候、经济环境、供需市场状况等不同因素的影响,因而会面临一定范围内的价格波动。     

企业质押融资新模式——期货仓单质押融资

大多数企业都存在融资难、成本高和风险大等问题,探索期货仓单质押融资模式,有助于与商品期货相关的生产、加工和贸易企业获得贷款,解决其库存商品过多、短期流动资金不足等问题,增加企业经营成功机会;同时降低银行贷款出现违约风险的可能性,也发挥了期货市场通过套期保值规避现货市场风险的作用.     

结构性大宗商品贸易融资风险控制

随着经济全球化的不断深入和大宗商品价格的大幅变化,一些商业银行根据大宗商品标准化程度高、流动性好、现货交易活跃等特点,开发出了结构性大宗商品贸易融资业务,并逐渐成为主流的融资方式。结构性贸易融资,是指存货和(或)商品流可以从其所有者处单独分离出来并用于抵押及债务清偿的一种融资方     

大宗商品进口融资风险把控

现阶段,我国已经成为大宗商品的进口和消费大国。众多生产和贸易型企业在购销大宗商品时,产生了价格锁定和杠杆融资的需求。同时,国内各商业银行近年来普遍看好贸易融资,并纷纷抢滩国际银行业的成熟大宗商品融资市场,视为新的增长点。大宗商品融资,简单地说,即银行围绕大宗商品贸易,充分利用大宗商品贸易的标准化、大批量、易变现、易控货、信用证结算、整船运输等特点,提供个性化的贸易融资整体解决方案。为厘清大宗商品融资的思路,本期约请了几位国际业务专家,探讨大宗商品进口融资的风险把控和业务模式,以及如何看待大宗商品贸易的信用证争议,以促进银行界和贸易界的深层次思考与交流。     

农村公共仓储市场：粮食流通与仓单融资（下）

农村新型仓储业建立的条件与可行性分析（一）仓储企业或机构经营模式选择在大多数发展中国家,仓单的发展都是从发掘其融资功能开始起步的。从各国的经验来看,仓储企业或机构经营主要有以下几种模式：     

商业银行非标准仓单质押融资业务风险防范

非标准仓单质押业务是近年来商业银行为支持中小企业发展而创新的一项业务,但在实际业务操作中存在诸多业务操作风险和法律风险。本文结合实际业务中的一个典型案例,对这一类业务的关键风险点进行了分析,提出了解决思路。     

农村公共仓储市场:粮食流通与仓单融资(上)

粮食流通体制改革一直是我国农村经济改革中的重大难题．长期以来我国粮食购销体系模式在某种意义上把粮食生产者（即农民）排除在粮食流通市场之外。本文认为问题的关键症结在于农民仓储资产不足或仓储市场的缺失,在粮食流通体制改革中要着力注重仓储环节建设,它是粮食市场里极其重要的关键环节但长期来没得到应有足够的重视;我们提出建立一种新型结构的粮食仓储管理机制——仓单标准化的粮食仓储机构或行业,来弥补农村仓储市场的缺失。它将为粮食生产者提供参与市场的通道,能够极大提高粮食流通改革的效果、同时为我国农村金融市场带来一类新资产,实现农村仓单融资新模式。     

基于P2P网贷平台的仓单质押融资模式设计与创新

仓单质押融资作为物流金融的一种融资模式,在解决中小企业融资问题上面临融资资金来源单一、融资成本高、融资可得性差等不足。从仓单质押融资创新的角度,通过由大型、核心物流企业构建出基于P2P网贷平台的新型仓单质押融资模式,能很好地解决中小企业仓单质押融资问题,并分析了该模式的具体运作及可行性,为我国中小企业仓单质押融资业务创新提供了具体的实施途径。     

仓单质押融资业务中的风险控制研究

仓单质押作为第三方物流企业向金融领域延伸的一种创新服务方式,能够很好地解决我国目前企业融资难、银行放贷难的市场现状.但由于是创新产品,故在开展仓单质押融资业务时就不可避免地存在着各种各样的风险.因此必须采用目前较为先进的无线射频识别技术监管质押物,并通过期货市场的功能来转移风险等,这些都可以用来减少仓单质押融资业务的风险.     

国际贸易融资的风险控制

加入WTO，我国的对外贸易无论从数量，范围，还是对外贸易的主体层次都将出现前所未有的快速发展，如何最大限度扩大国际贸易融资，急揽国际结算，又要有效地防范和控制风险，是各家银行关注的要点。     

标准仓单质押贷款业务质押率设定的VaR方法

本文引入金融风险管理中常用的VaR方法,在对标准仓单质押贷款业务质押物市场风险进行度量的基础上,出于对质押贷款业务信用风险规避的目的,给出了一种可行的质押率设定方法,并结合具体品种进行实证分析.     

商品融资业务的特性分析及其防范风险对策

商品融资贷款作为一项新兴的业务,对于丰富信贷产品、满足客户融资需求、调整银行信贷结构都有积极的效应。本文对其发展过程中显现的薄弱环节及易发的风险隐患进行分析,提出重视队伍建设、提高业务技能,坚持“先看经营,后看押品”选户原则,完善同物流公司的监管合作协议等建议。     

Commodity Trade and the Carry Trade: A Tale of Two Countries

Persistent interest rate differentials account for much of the currency carry trade profitability. “Commodity currencies” offer high interest rates on average, while countries that export finished goods tend to have low interest rates. We develop a general equilibrium model of international trade and currency pricing where countries have an advantage in producing either basic inputs or final goods. In the model, domestic production insulates commodity‐producing countries from global productivity shocks, forcing final‐good producers to absorb them. Commodity‐currency exchange rates and risk premia increase with productivity differentials and trade frictions. These predictions are strongly supported in the data.