从反洗钱角度看当前现金管理的缺陷及策略选择

现金洗钱是最基本的洗钱形式,洗钱犯罪分子利用当前现金管理制度缺陷逃避银行体系的监管,转移、储存、支付犯罪所得资金,以达到洗钱目的.完善现金管理制度,现金管理方式,提升管理手段,建立协调机制,发挥合力优势,成为当前加强现金管理,打击洗钱犯罪的现实课题.     

遏制大额支现用途失真"刻不容缓"

现金管理是中央银行实施货币政策、维护支付结算秩序和保障国家现金管理条例落实的有效手段,也是防范洗钱犯罪、维护经济金融安全的重要措施.然而,当前大额支现用途失真的现象较为严重,已成为现金管理中的一大隐患,应引起高度重视.     

应重视现金管理工作中存在的问题

一是央行现金管理单一.基层银行对如何控制不合理现金支出、打击利用现金交易犯罪研究太少,现金管理职能应当调整到防范和打击利用大额现金进行非法洗钱、逃废银行债务、偷逃国家税款、投机诈骗等违法犯罪活动上来.     

对新形势下现金管理工作的思考

现金管理是一项重要财经管理内容,加强现金管理对于控制不合理现金投放,防范和化解金融风险,打击洗钱等金融犯罪起到了重要的作用。在新形势下,现金流通渠道发生了重大变化,基层银行现金管理工作中也出现许多新情况、新问题。本文就如何加强现金管理工作进行了调查研究,就现金管理中存在的问题和不足提出了相应对策。     

当前大额现金管理存在问题的思考

现金管理是中央银行实施货币政策、维护支付结算秩序和保障国家现金管理条例落实的有效手段，也是防范洗钱犯罪、维护经济金融安全的重要措施。然而，当前现金管理工作中还存在诸多问题，已成为执行货币政策和宏观调控政策的障碍，笔建议会计与货币金银部门协调运作，加强监管。     

从反洗钱角度看《现金管理暂行条例》的缺陷及建议

《现金管理暂行条例》在1988年制定,但是,许多规定不能满足打击洗钱犯罪的需要,无法有效防控洗钱行为,大大降低了对《反洗钱法》防控洗钱的辅助作用,成为我国反洗钱法律体系的一大缺陷。     

建立新形势下的现金管理有效监管机制初探

现金管理是当前中国人民银行的重要职责之一,现金管理的质量和效果直接影响国家货币流通秩序和经济秩序的稳定。现金管理职能是否有效发挥,对防范和打击洗钱、诈骗、逃税等经济犯罪,规避和化解金融风险,维护经济金融秩序稳定,保障金融机构公平竞争有着重大的意义。     

洗钱犯罪的金融防范

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为。洗钱行为和洗钱犯罪在我国同样存在，金融业是洗钱犯罪分子的首选渠道，为加强对洗钱犯罪的金融防范，建议采取：积极宣传我国反洗钱的法律、法规；实行金融实名制、报告制；建立全国“可疑洗钱犯罪报告系统”等措施。     

浅谈网络洗钱犯罪的防范

随着互联网和电子商务的迅猛发展,通过网络进行洗钱已成为犯罪分子洗钱的新途径。文章列举几种较为常见的网络洗钱方式,分析目前控制网络洗钱犯罪的障碍和难点,并提出防范网络洗钱犯罪的政策建议。     

完善现金管理相关法律制度的建议

从英、美、加等国经验来看,对货币图样使用进行严格限制,有利于加强货币管理工作和反洗钱工作。当前,我国现有的人民币现金管理的有关规定已经不适应经济社会发展的需要,迫切需要从提高适用范围、规范现金交易、防止洗钱犯罪等方面对现有的现金管理制度进行修订完善。     

如何防范利用银行卡洗钱犯罪

随着市场经济的发展，洗钱犯罪现象越来越多。据有关资料分析，目前洗钱出现了一些新动向，例如，犯罪活动与洗钱活动进一步分工，甚至出现了专门的洗钱服务机构，为更多的犯罪分子和犯罪组织提供服务等。本文提出了如何防范利用银行卡洗钱犯罪的建议。     

防范银行卡洗钱犯罪活动的策略

银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何有效防范银行卡洗钱犯罪,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡发卡及使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。     

现金管理的必要性 重要性 紧迫性

对现金管理的必要性和重要性进行重新定位，从法律上明确金融机构现金管理的职责：多年来，现金管理的出发点主要放在控制现金投放上，今后除继续坚持这点外，还应从金融监管的角度，从规范和稳定经济、金融秩序，防范和打击诈骗、洗钱、逃税等经济犯罪，规避和化解金融风险的角度，采取一系列措施加强现金管理。     

电子货币反洗钱问题探讨

随着电子货币的广泛应用，洗钱活动从现实世界转向虚拟空间，利用电子货币能够轻而易举地将犯罪收入转移到世界的任何角落，电子货币洗钱已成为新的更加隐蔽的洗钱犯罪手段。而目前防范、控制和侦察电子货币洗钱犯罪存在诸多障碍，传统的反洗钱方式正在面临新的挑战。本文分析了电子货币的特点及其对洗钱与反洗钱的影响，提出了有效遏制电子货币洗钱的思路和对策。     

新形势下现金管理方式的塑造

现金管理是国家一项基础性金融管理工作,有很强的政策性、实践性、操作性,是防范和打击利用大额现金洗钱、逃废债、偷税、逃税等违法犯罪活动的有效手段。认真研究新形势下现金流通的特点和问题,塑造新的现金管理方式,有着十分重要的现实意义。     

浅议彩票业洗钱风险与防范对策

由于彩票业与生俱来的博彩性,为犯罪分子洗钱活动提供了一定的条件。近年来,利用彩票犯罪的案件屡见不鲜,彩票已经或正成为犯罪分子洗钱的重要工具。因此,本文对彩票行业的洗钱方式、反洗钱现状以及洗钱风险的防范对策进行了探讨和分析,并总结了防范彩票业洗钱的对策建议。     

保险业洗钱风险透析——以青海省为例

随着人民银行反洗钱部门监管力度的不断加大,洗钱犯罪逐渐向保险业等金融领域延伸,防范和打击保险洗钱成为当前反洗钱的重点。本文深入分析保险变更和退保环节的洗钱风险点,在此基础上提出青海省保险业防范洗钱风险的政策建议。     

对防范银行卡洗钱问题的现实思考

近年来,银行卡业务发展迅猛,应用领域不断拓宽,同时通过银行卡洗钱的问题也日益突出。本文列举利用银行卡进行洗钱犯罪的几种主要手法,对其主要成因进行分析,并提出防范银行卡洗钱犯罪的对策及建议。     

采取积极措施应对金融业反洗钱的制度困境和现实难题———“反洗钱:金融业的风险防范与社会责任”学术研讨会综述

<正>洗钱犯罪是国际社会共同面临的重大问题,对一个国家的政治、经济秩序具有严重的危害,世界各国就有效防范和严厉打击洗钱犯罪,维护国际政治、经济秩序安全已     

现金管理立法初探

现金管理作为金融调控的重要手段,对防范和打击利用大额现金进行非法洗钱、逃废银行债务、偷逃国家税款、打击诈骗等违法犯罪活动具有非常重要的作用。国务院发布的《现金管理暂行条例》延用了二十年,随着经济体制和经济结构改革的深化,现金流通渠道发生了重大变化,出现了许多新特点;现金管理工作中也面临许多新情况、新问题。因此,重新整合现金管理机制,使现金管理工作适应新形势要求,成为银行界和法律界亟待探讨和解决的问题。