金融生态视角下的商业银行合规文化建设

本文从金融生态的一般性分析入手,论述了商业银行合规文化作为金融生态的和谐因子所起的作用,最后为我国商业银行合规文化提出建设意见.     

国内商业银行如何构建合规风险管理长效机制

合规风险管理是商业银行核心竞争力的重要组成部分。本文分析了国内银行构建合规风险管理长效机制的途径,培育良好的合规文化,构建有效的管理体系,建立健全保障机制和内部控制机制,加强合规风险检查,完善绩效考核体系,从而有效提升银行的合规风险管理能力。     

试析国有商业银行中财务合规存在的风险及对策

文章从商业银行财务合规存在的风险出发,分别从国有商业银行的特点及其可能导致的合规问题、商业银行财务合规的风险表现等方面,分析探讨导致商业银行财务合规风险的因素以及应对财务合规风险的对策,为商业银行提高财务合规风险管理能力提供支持。     

论商业银行在新形势下合规信贷文化的创建

当前国内经济增速放缓,借款企业及担保人存在恶性逃避债务的现象,道德风险较高.在这一新形势下,商业银行应从细节入手,构建合规信贷文化,坚持信贷从严管理,倡导合规文化,摒弃违规文化.     

强化合规管理 提高案件防堵能力

国际大银行已经创建了其合规工作机制并颇具规模,我国部分商业银行也开始合规管理方面的探讨和实践,银监会成立后也一直很重视商业银行的合规建设,本文剖析了我国商业银行在合规管理方面存在的主要问题,并从监管当局和商业银行两个层面对我国商业银行有效合规管理进行了探讨。     

论我国商业银行的合规风险管理

本文探讨了合规风险的内涵，分析了当前我国商业银行合规风险管理存在的问题，并提出了完善商业银行合规风险管理机制的对策。     

论我国商业银行的合规风险管理

本文探讨了合规风险的内涵,分析了当前我国商业银行合规风险管理存在的问题,并提出了完善商业银行合规风险管理机制的对策.     

引进ISO9000质量管理理念 构建商业银行合规文化

将ISO9000国际质量认证标准引入到银行内控管理体系中,通过形成一套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的ISO9000合规风险控制文件,可以有效地促进商业银行转变经营观念、提升经营管理能力、业务稳定健康发展,尤其对商业银行的合规文化建设具有现实的指导意义和推动作用.     

银行合规风险管理研究

近年来,随着我国社会经济不断的调整,有关商业银行合规风险管理问题逐渐显现出来,那么如何才能更好的规避商业银行合规管理中的风险,降低银行业商业管理投资风险,逐步成为各大商业银行关注和讨论的焦点问题,对此本文首先从银行合规风险管理的概述入手,其次分析现阶段造成商业银行合规风险管理过高的原因,最后针对原因给出妥善解决和规避银行合规风险的有效措施,促使银行承担起风险管理责任,进而为我国社会经济的可持续稳定运行发展奠定坚实的银行合规管理基础。     

对加强中国邮政储蓄银行合规风险管理的思考

近年来,合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。随着《商业银行合规风险管理指引》的发布,合规风险管理更引起了国内银行业的广泛关注。本文从中国邮政储蓄银行合规风险管理的必要性出发,结合邮储银行的实际情况,提出了加强合规风险管理的措施建议。     

基层员工视角下完善商业银行合规制度体系的几点建议

随着社会经济结构转型发展,我国银行业面临的合规压力日趋增大。在此背景下,如何对合规制度体系进行有效完善成为了各家商业银行需要面对的重要问题。文章从基层员工为视角出发,分析了商业银行合规制度体系建设中存在的部分问题,并提出了解决思路及完善建议,为各家商业银行完善合规制度体系提供了借鉴。     

加强商业银行基层机构内控管理的建议

文章为提高商业银行基层机构内控管理力度,打造合规文化,对内控制度建设完善提出几点建议.文章从员工合规理念教育与培养、制度建设与执行和责任追究3方面层层分析,全面加强内控管理,提高制度执行力和基层控制力,要切实提高内控制度的适应性和有效性,防范化解各类风险,确保商业银行基层机构健全稳定的发展壮大.     

论金融企业文化的核心价值及其传导机制

金融企业的核心价值体系，是在深化金融服务、化解金融风险、推进金融创新、服务经济和社会发展的过程中，逐步形成的。除了人本管理、民主管理、科学管理、崇尚服务这些现代企业文化的普遍性要求之外．金融业在长期实践中还形成了“铁账本、铁算盘、铁规章”的“三铁”精神。金融企业文化的核心价值，应当包括“责任、审慎、合规、创新”。责任是动力之源，就是要有对国家和人民的财产高度负责的精神．有对发展社会主义金融的强烈使命感和责任感；     

商业银行并购贷款的几点思考

2008年12月9日．银监会允许商业银行发放并购贷款．这标志着银行贷款将正式介入股权投资领域。同时．银监会公布了《商业银行并购贷款风险管理指引》（以下简称《指引》），允许商业银行在依法合规、审慎经营、风险可控、可持续经营的原则下，积极稳妥地开展并购贷款业务．并且在构建并购贷款全面风险管理框架、有效控制贷款风险的基础上，满足合理的并购融资需求。本文通过对《指引》的解读、国际并购贷款发展的分析．为商业银行发展并购贷款提供借鉴。     

金融监管目标权衡及其模式的递进

金融生态及其优化是一个涉及整个金融体系诸多相互矛盾变量的复杂问题,但在根本上是还原金融监管的目标、价值与哲学。它涉及安全、效率与公平竞争目标的多元权衡,以及合规与风险监管模式的权衡。金融生态优化的目标是通过金融监管的制度化构建,确保不同规模金融机构在产品或业务平台上平等竞争,为国民提供财富增长载体与手段,为我国通向金融大国之路奠定基础。     

金融科技风险产生缘由、负面效应及其防范体系构建

随着大数据、云计算、移动互联网、人工智能、区块链等新兴技术在金融领域的广泛运用,金融科技应运而生,对传统的金融生态产生了深刻影响。金融科技风险包括金融科技合规风险、金融科技操作风险、金融科技信用风险、金融科技法律风险、金融科技市场风险、金融科技流动性风险、金融科技声誉风险,具有复杂性、内生性、非平衡性、易变性。防范金融科技风险及其给现有风险防范体系带来的冲击,应从金融科技平台建设、合规科技应用、金融安全与反欺诈技术开发着手加强金融科技基础设施建设;从创建金融风险监测预警体系、完善监管沙箱模式、优化监管科技生态环境着手发展监管科技;从完善金融科技法律、制度、人才、政策服务、监管基本规则、信用体系着手构建金融科技风险全面管理体系。     

网络金融刑事合规制度的构建

刑事合规是企业自觉进行风险管理,通过开展合规计划建立一套完备的刑事预防机制。在当前金融科技不断进步,数字化时代的背景下,网络金融犯罪呈现出新的特点,传统的刑法手段难以进行有效规制和预防。而网络金融刑事合规在国家层面和企业层面都发挥着重要的作用。为了实现网络金融刑事合规可以通过明确刑事合规是刑法激励条件,坚持价值导向的模式,确立明确的预防标准,成立专门的检测机制,构建完备的反应机制来实现。     

基于战略联盟的商业银行再造

20世纪90年代以来．随着金融自由化、电子化和国际化的发展，金融领域的竞争日趋激烈。面对更加注重需求的客户、日新月异的信息技术和趋于白热化的金融竞争．商业银行纷纷通过再造来转换自身经营方式．实现银行业的变革。在银行再造中．商业银行力图突破组织上的有形边界。通过战略联盟收缩自身的价值链．集中有限资源培育核心竞争能力。     

农业银行内控合规问题研究——以山西省分行为例

内控合规制度的贯彻实施是践行《商业银行法》的重要内容。农业银行作为实力较强的商业银行在内控合规工作中虽然取得了一定的成绩,但由于农业银行内控合规工作仍然处于刚刚起步阶段,还面临着许多难题。本文以农业银行内控合规政策法规为依托,以山西省分行内控合规现状分析为基础,通过对山西省分行内控合规中存在问题的研究,提出了进一步提升山西省内控合规工作水平的措施建议。     

建设商业银行合规管理机制

合规管理机制的有效建立,要结合商业银行的工作实际,与体制改革、机构改革、人力资源改革相结合,将其融入核心经营管理体系之中,而不是将先进的合规管理理念与现行的风险管理体制的简单"嫁接"。合规管理工作首先要从高层做起合规管理必须从银行高层做起,设定鼓励合规的基调。