防微杜渐 辩证施治从源头上防范金融案件——对吴忠市金融系统12起职务犯罪案件的分析

近年来，金融系统职务犯罪案件不断增多，涉案金额越来越大，给国家造成严重经济损失，干扰了正常金融秩序，影响了金融体制改革和社会稳定。如何在打击金融系统职务犯罪的同时，从源头上预防金融案件的发生，遏制发案势头，降低发案频率，已关系到金融体制改革和社会稳定的大局，为此，我们从金融系统发案的特点、规律入手，对1998年以来，吴忠市金融系统已发案件进行了调查和分析，并就如何在新形势下遏制金融案件的发生进行了分析和探讨。     

论银行经济案件的产生及其防范

经济案件的防范与遏止,是专业银行向商业银行转轨过程中必须认真研究不可松懈忽视的重要课题。本文在对某行调查的基础上,就案件的症状及根治方法略作一番探讨。一、"症结"1、发案频率增大。一是案件数量增加。某行三年前无万元以上案件,可是近三年,万元以上经济案件数占发案总数的60%以上,十万元以上经济案件数占发案总数的20%。二是案件发生的金额增大。十万元以上的金额占     

东北地区银行业操作风险成因及防范措施

根据2006年11月17日银监会召开的银行业案件专项治理第十次会议通报的2006年1至10月全国案件情况显示，东北地区多项有关指标都是名列前茅：一是发案率高度集中。吉林发案38件，位居全国第二。其中百万以上大案，黑龙江16件，位居第一；吉林13件，位居第四。二是案件形成的资金风险高度集中。辽宁省3．7亿，位居第一。三是案件数量不断上升。与上年同期相比，吉林案件增加最多，1至10月份30件，位居第一。其中百万以上案件东北增加较多，黑龙江增加10件，位居第三；吉林增加9件，位居第四。近几年东北地区发生的特大案件更是层出不穷。     

一次震撼心灵的警示教育

面对近年来全国金融系统发案的严峻形势，工商银行中山市分行非常重视加强员工思想教育，强化内控管理，已连续多年未发生重大事故和案件。最近，该行又开展了“高墙内外”教育活动。这是该行在新形势下做好员工警示教育，加强内控建设的有益探索。     

对于案件防范工作的思考

近几年来,工商银行湖南省常德市分行对案件防范工作采取了积极措施,收到了一定的成效,结束了连续10年发案的历史,从2000年以后连续4年实现了安全年。我们的案件防范工作虽然取得了阶段性成果,但也深感当前银行案防形势严峻,如果不有效地加以防范,就会产生重大隐患。一、案件防范重要部位分析我认为,当前全行尤其要高度重视以下几个重要部位易发案问题:一是柜台操作部位,主要是在坚持制度上出现漏洞,人为违章现象较多。如在柜员卡的管理和使用上,有的员工将自己的权限卡交予他人使用和保管,人离章收、签退画面、锁好钱箱、授权时将凭证与电脑…     

闻喜县税款入库连续三年无积压

闻喜县税款入库连续三年无积压山西省闻喜县从１９９１年至１９９３年分别完成税收１９０４万元、１９５３万元、２６９４万元．实现了税收持续增长，并连续三年税款入库无积压．他们采取的主要措施有三：一是政府部门重视。每月、年中和年底，分管财贸的县长、财委主任都...     

银行道德风险的防范

近段时期以来，我国银行业连续发生一些违法违规案件，这些案件不仅给国家造成了巨大经济损失，也严重损害了银行的信誉和社会形象。分析其发案原因和过程，无不表明银行内部员工道德风险高企是导致案件频发的一个关键因素。因此．为有教预防各类案件发生，迫切需要加强道德风险防范。     

连续调待给我们提了醒

国务院决定，2008至2010年连续三年继续提高企业退休人员基本养老金标准，提高幅度高于前三年的水平，并继续向有高级职称的企业退休科技人员以及退休早、基本养老金相对偏低的人员倾斜。这是自提出建立养老金正常调整机制以来，国家首次预报未来三年养老金调整计划。各级各地区社会保险经办机构是企业退休人员养老金发放机构，面对国家连续三年提高养老金的政策，人们有理由问各级经办机构：你们准备好了吗？     

别让“五大顽症”成为案件治理工作的“拦路虎”——关于偏远基层银行重要岗位管理工作情况的调查与思考

近几年来，丹东辖内连续发生了几起重大金融案件，在案件调查和清理过程中，我们发现，相同的环节和部位、类似的部门和人员、单一的手段和方法重复发案，透视出部分银行重要岗位管理存在“五大顽症”，让我们不得不重提这样一句老话：强化重要岗位管理工作刻不容缓。     

邮政金融案令人担忧

位于湘西地区的怀化市近年来邮政金融案,屡禁不止,逐年增加。2000年发案6起,损失6万元;2001年发案13起,损失232万元;到2004年8月末已发案19起,涉案金额高达371万元。这种趋势不能不向我们敲响警钟:     

走好三步棋 实现零发案—人行西宁中支案防工作浅谈

案防工作作为金融稳定的重要组成部分，是考核基层央行全面提升履职能力的重要指标之一。人行西宁中支通过走好思想教育、制度建设和强化监督三步棋，实现了全行案防工作零发案，本文对此进行相关探讨。     

中国如何拥有国际市场定价权？

至2005年，中国出口已连续4年保持快速增长，在世界货物贸易额中的排名由2001年的第六位上升到第三位，成为对世界贸易发展具有重要贡献及影响的国家。     

创文明单位 树行业形象——天长支行营业部创建全国农行系统文明建设先进单位纪实

近三年来，天长支行营业部在上级行党委的正确领导下，始终注重班子自身建设，充分发挥党团员的带头模范作用，通过内抓管理，外拓市场，各项业务得到持续健康快速的发展，该部已连续三年实现人均创利超50万元，2005年被总行授予“教育储蓄”先进单位，同年被省分行命名为“青年文明号”单位，2006年被天长市政府评为“文明单位”，2003年至2006年连续四年被滁州市分行评为先进单位。[第一段]     

扒窃案件研究——以渝西地区为样本

通过对“扒窃”内涵与外延的分析，可将其与普通盗窃案件明确区分开来，在此基础之上，对渝西地区进行实证调查分析，可以发现在发案时间、发案场所、受侵害对象、扒窃分子和扒窃组织等几个方面，扒窃案件均有其显著特点。     

安全之花这边独秀——工行湖北省襄樊分行内控案防连续七年实现“双零”溯源

古隆中的茂林修竹将古城染成了一片翠绿，雄伟的古城墙向人们展示着厚重的文化底蕴，这就是拥有”历史文化名城”和“中国魅力城市”两大桂冠的古城——襄樊。然而，近年来襄樊银行业不断发生的各类案件，却使这美丽的古城出现了不和谐的音符。内部员工盗窃金库的，挪用客户资金的……这些案件令古城的民众触目惊心。于是，人们不约而同地把目光投向了连续七年发案为零的襄樊工行。他们有什么“葵花宝典”呢？古城的新闻媒体开始“刨根问底”，案件频发的金融同业也在悄悄地探究。     

关于银行业制度执行力问题的若干思考

众所周知，银行是高风险行业，也是发案较为集中的领域之一。近几年来，随着金融体制改革的不断深化，党和政府十分重视银行业的内控管理和案件防范工作，银行业监管部门及各家银行为此付出了大量艰苦的努力。总体上讲，银行业内控管理水平有了明显提升，案发势头得到了一定的遏制。但是，由于银行机制不完善以及复杂的外部诱因，银行业案件仍然呈现出频发态势。从发案的主要特征来看，     

对提高农村信用社案件防范和查处能力的建议

据农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议通报,农村信用社的发案数量和涉案金额呈逐年上升的态势,2006年在所有银行业机构发生的1272件案件中,农村信用社发案595件,比上年增加了201件。并呈现出一些新的形式和新的特点,案件防范形势十分严峻。如何有效防范经济案件的发     

共同基金观察

仓位监控 尽管经历的连续三周下降基金仓位已经处于历史较低位置，但是仓位下降的趋势仍然没有结束。2011年6月9日的仓位测算结果显示，样本内开放式基金平均仓位由上周的80．28％下降76BP至79．51％。其中股票型基金仓位下降67BP至80．20％。仓位已经连续4个周下降，总体仓位处在历史地位。     

电信诈骗 十大骗术揭秘

电信诈骗日益猖獗，据公安部统计，2013年电话诈骗发案30万余起，总涉案金额高达百亿元。为了帮助更多人了解常见电信诈骗的骗术，近日，记者整理了2014年发生频率较高的十大电信骗术。让我们一起来拆穿骗局，看看骗子们都喜欢用的十大骗术。     

农信社现行用工体制问题亟待关注

今年,齐齐哈尔市农村信用社连续发生案件,造成恶劣的社会影响。在总结发案原因时,我们发现农村信用社现行的用工体制存在弊端:用工多元化、职工体制不一,同工不同酬、临时工权益没有保障、已经产生不稳定情绪,严重影响了职工工作的积极性,这已经成为农村信用社改革进程的“拦路