证券业反洗钱工作难点分析及对策建议

本文通过对证券业开展反洗钱工作受到洗钱手段多样、大额和可疑资金交易监测及跟踪困难、"了解你的客户"难以做到真正了解、证券公司内部违规操作等瓶颈问题的制约的分析,提出解决证券业反洗钱工作难问题的对策和建议.     

浅议银行账户管理在反洗钱中的重要作用

目前银行账户管理在制度上的不健全、不完善,让洗钱分子有机可乘,加强银行账户管理监督和检查是做好反洗钱工作的基础.本文从目前银行账户管理和反洗钱工作中存在的问题出发,分析了利用银行账户进行洗钱活动的几种方式,并由此提出了利用银行账户管理推动反洗钱工作开展的政策建议.     

浅论加强人民银行地市中支反洗钱组织机构建设

人民银行增设反洗钱职能以来,延安中支反洗钱工作逐步步入正轨.先后成立了由主管市长为组长的市级反洗钱工作领导小组、由人民银行行长为组长的金融机构反洗钱工作领导小组、人行内部建立的由相关科室参加的反洗钱现场监督检查工作机制.本文通过工作实际,深入分析这三个反洗钱工作机制存在的问题,并提出合理化建议.     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.     

做好基层反洗钱工作的几点思考

反洗钱是我国维护经济金融安全的一项必不可少的重要工作.今年1月3日中国人民银行发布了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,首次在我国金融领域确立了专门的反洗钱法律制度,为我国银行业反洗钱工作提供了制度上的保障.但从实践来看,我国的反洗钱工作开展较晚,尤其是基层的反洗钱工作仍然是一项比较新的工作,尚存在一些具体问题应当引起我们的思考.     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段.但是由于其法律关系的复杂性、多样性,以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾,现行规章在操作性上暴露的缺陷,法律环境不完善等,给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险.笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险,提出政策建议.     

新形势下做好反洗钱工作的思考

本文阐述了洗钱的概念和特点,分析了我国洗钱犯罪的独有特征和反洗钱的现状,指出当前反洗钱面临的金融开放和金融创新加快、反洗钱技术难度大、法规不健全等困难,提出了我国新形势下开展反洗钱工作的建议.     

基层央行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、存在问题 (一)对反洗钱工作的重要性认识不够.一是认为洗钱只有在大城市和沿海发达地区发生,在内地特别是经济欠发达地区不会发生,存在着侥幸心理.金融网点临柜人员也多数认为洗钱犯罪与自身的关系不大,存在着麻痹大意的思想;二是基层金融机构没有将反洗钱和各项具体工作有机地结合起来,只是完成其上级下达的各项业务指标和任务,认为反洗钱工作是份外事,对反洗钱工作开展的不深入.     

公安机关打击洗钱犯罪面临的困难及对策

目前公安机关在打击洗钱犯罪方面存在着立案难、侦查难、合作难、协助难和处理难。加大打击洗钱犯罪的力度,必须提高对反洗钱重要性的认识,建立专门机构,培养专门人才,加强与金融机构的协作,加强与国外、境外反洗钱机构合作,完善反洗钱的法律法规。     

偏远地区基层央行强化反洗钱工作的阻力

一、反洗钱工作队伍建设的问题。目前各金融机构依照上级行文件精神,成立了反洗钱领导小组,并指定营业部门负责反洗钱工作,但经办人员基本为兼职,而且反洗钱部门和反洗钱岗位形同虚设,工作缺乏紧迫感和责任感的现象时有发生,致使反洗钱工作开展不力。     

积极履行央行职能深入开展反洗钱工作

反洗钱工作已成为国际社会关注的焦点.自20世纪90年代以来,我国逐步加大了反洗钱工作力度,在反洗钱法规建设、运作机制、国际合作等方面进行了许多可贵的探索.本文深刻阐述了反洗钱工作的重要意义,分析了当前国际和国内的反洗钱形势,并对人民银行分支行如何更好地履行反洗钱职能提出了政策建议.     

金融业反洗钱:我国现状、难点及对策

金融业反洗钱具有重要的意义.我国金融业反洗钱工作正走上制度化、法规化,本文分析了我国金融业反洗钱工作的难点,并提出了相应解决对策.     

基层银行反洗钱效能应如何发挥

反洗钱是金融领域的一项重要工作职责,本文结合基层银行开展反洗钱工作存在的问题、困难,从政府、人民银行、商业银行、银行一线员工等层面提出了相关的具体对策与建议.     

建立基层央行反洗钱工作机制的构想

本文就当前基层人民银行开展反洗钱工作的难点及问题进行了剖析研究,从完善立法、建立沟通协调机制、提高监测分析技术等六个方面提出了建立快捷高效的反洗钱工作机制的政策措施.     

FATF关注重点及对我反洗钱工作的启示

本文着重介绍FATF最近四年的关注重点:加强时洗钱和恐怖融资风险评估战略研究以及全球性风险评估;强化与私人部门对话机制,细化对特定非金融行业反洗钱监管;关注反洗钱制度薄弱国家,促其强化反洗钱工作;加大了FATF建议的解释工作,增强其适用性和有效性;加强与区域性反洗钱组织以及其它国际组织的合作;对成员国进行互评估时采用新的标准1,对反洗钱和反恐融资工作提出了新要求;成为推行部分国家价值理念和国际战略的舞台.得出了适时总结我国反洗钱和反恐融资犯罪类型;特定非金融行业反洗钱工作仍然薄弱;全面参与FATF工作,研究其建议,维护我国利益;妥善应对美国的强势地位;积极改进反洗钱和反恐融资工作的主要问题;重视反洗钱战略制定等启示.     

基层央行履行反洗钱职责存在的问题及建议

<中华人民共和国反洗钱法>和<金融机构反洗钱规定>虽然已经施行,但据调查,部分基层央行在开展反洗钱工作过程中还存在着组织机构不健全、人员配备不到位等问题,急需得到重视并及时解决.     

证券保险业反洗钱现场检查问题及建议

本文在对证券、保险业金融机构反洗钱工作调研的基础上.选择了有代表性的一家业务量较大的的人寿保险公司和一家总部在西安的证券公司作为被检查证券期货、保险业金融机构.开展了证券、保险业金融机构反洗钱现场检查工作,分析其存在问题并提出相关建议.     

构建西北地区外汇反洗钱工作机制的设想和建议

根据对西本五省区外汇指定银行反洗钱工作的检查情况,本文分析了西北地区外汇领域反洗钱工作的特点和存在的不足,并对加强反洗钱工作及构建西北地区反洗钱机制提出了设想与建议.     

反洗钱监管理念探析

反洗钱监管工作是一项不断发展、不断完善的系统工程.怎样从反洗钱工作实际出发把握监管原则,是一个重要课题.目前,许多反洗钱监管办法、措施、手段仍然比较破碎、不成体系.本文试图寻求一些指导理念,将反洗钱监管遵循的思想、实施的办法、预期目的等因素比较系统的串起,为改进反洗钱工作提供一个简单的参考.     

当前我国反洗钱工作中存在的法律问题探讨

随着全球范围内洗钱活动的日益猖獗,各国政府和国际组织纷纷加入反洗钱战斗中来,共筑反洗钱防线.中国政府也高度重视反洗钱工作,加快反洗钱法制建设.但受时间和经验所限,我国反洗钱法规体系尚处于构建阶段,需要一个逐步完善的过程.本文在调查研究的基础上,着重从法制的角度对我国当前反洗钱工作的现状、困难进行剖析,并提出相关建议.