P2P借贷行业洗钱风险与监管

随着互联网技术的快速发展和普及以及人们对资本便利快捷的迫切需求,P2P借贷平台在我国蓬勃发展。然而,在现行法律法规和监管缺位的情形下,P2P借贷平台不仅缺乏有效的客户身份识别手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,给不法分子洗钱提供了新的可能。本文从P2P借贷行业发展历程、经营模式着手,探索性分析了其存在的潜在洗钱风险,并在借鉴英美两国监管经验的基础上,提出了反洗钱监管策略和建议。     

我国P2P借贷行业洗钱风险及监管探究

随着互联网技术的快速发展和普及,以及人们对资本便利快捷的迫切需求,P2P借贷平台在我国蓬勃发展。但在现行法律法规和监管缺位的情形下,P2P借贷平台不仅缺少客户身份识别手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,给不法分子洗钱提供了新的可能。本文从P2P借贷行业发展历程、经营模式着手,探索分析其潜在的洗钱风险,并借鉴英美两国监管经验,提出反洗钱监管策略及建议。     

异化的P2P网络借贷平台之风险探究——以拍拍贷为对照

2015年国家相继出台司法解释和指导意见等,正视民间借贷并作出相应规范。自P2P网络借贷在我国发展以来,借贷平台不断出现异化,与传统的P2P网络借贷相比存在诸多风险,本文将从法律风险和运营风险两方面,以发展最久且较好的拍拍贷为对照进行探究,认为异化的平台主要存在非法集资、诈骗、洗钱等法律风险和破产、平台系统安全、被依法取缔等运营风险。     

如何加强P2P网络借贷平台的监管

本文分析了P2P网络借贷的运营的模式,并且研究了整个借贷过程中可能存在的风险,以此为基础从监管原则、监管模式以及监管内容三方面来对其平台进行有效的监管。     

P2P网络借贷模式洗钱风险及应对措施探析

P2P网络借贷,即在网上实现借贷,随着互联网的普及和人们对资本便利快捷的需求应运而生。然而,P2P网络借贷本身存在的监管空缺及贷款用途审核不足等问题,可能被洗钱分子利用,需从完善监管法规、加强网络平台建设、加强国际合作等方面入手,加大对P2P网络借贷的反洗钱力度。     

大数据时代下P2P网络借贷的风险及监管研究

P2P网络借贷自2007年出现在我国开始,以其高收益、无中介、操作简便等特点迅猛发展起来。然而由于金融监管的缺失,我国P2P网络借贷平台跑路、不能还款付息的现象屡见不鲜。虽然我国在2016年针对P2P网络借贷出台了相关的法规,但是我国P2P网络借贷平台仍然存在诸多风险,针对P2P行业的监管仍然不完善。本文就是针对经过规范后的P2P平台面临的主要风险,结合大数据时代背景,为我国P2P行业的监管提供思路。     

我国P2P网络借贷的风险及其防范措施研究

随着互联网金融的快速发展,P2P网络借贷也雨后春笋般的涌现,P2P网络借贷虽然在中国发展的时间并不长,但借助于互联网金融的大浪潮,近期发展态势却如火如荼。对于中国来说P2P网络借贷仍然是个新鲜的事物,在监管等各方面也有很多不足,其存在的风险不容小觑。通过介绍P2P平台网络借贷,让更多人了解他产生背景和基本特征。其次对我国网络借贷平台存在的风险加以分析,提高投资者的风险意识,最后针对以上风险本文提出了一些防范措施。     

对P2P借贷平台的风险调查及政策建议——以镇江市为例

本文在分析镇江市三家P2P借贷平台情况基础上,研究P2P借贷平台监管的法律依据,针对P2P借贷平台潜在的风险,从国家立法、监管职能部门、信用评价、内控建设、行业组织、外部经营环境等方面提出相关建议。     

论P2P网络借贷平台的风险防范与监管

P2P网络借贷平台是一种依托互联网而兴起的新型金融服务模式,由于其方便、快捷、灵活,近几年在获得快速发展的同时,也暴露出许多问题和风险,如平台性质不清、监管缺位、涉嫌非法集资、资金安全缺乏保障等,严重影响金融稳定和社会稳定。为加强P2P网络借贷平台的规范和引导,本文在对网络借贷性质和P2P网络借贷平台合法性进行初步分析的基础上,针对运营过程中存在的政策风险、经营风险和资金风险等,提出一系列监管政策建议。     

我国P2P网络借贷发展现状及其监管思考

P2P网络借贷,是指帮助投资者与借款人实现直接借贷行为的中介服务行业。发展P2P网络借贷对缓解我国小微企业及个人融资难问题具有非常重要的意义。自2007年“拍拍贷”网贷平台成立以来,我国网络借贷平台数量日益增长,对小额贷款领域贡献明显,但同时由于监管的缺位,一些P2P网络借贷平台不规范操作引发的风险给整个行业发展带来一定的隐患。通过对我国现阶段P2P网贷平台运行模式、发展规模等现状进行梳理总结,发现网贷平台发展良莠不齐,存在借款利率过高和监管不力等问题,为此提出了加快制定相应规章制度、加强监管、完善平台信息公布和加强平台内外部合作等规范P2P网络借贷的政策建议。     

P2P网络借贷洗钱风险剖析及策略选择

P2P网络借贷,随着互联网的普及和人们对资本便利快捷的需求应运而生,并在国内外快速发展。然而,在现行法律规范和监管缺位的情形下,网络借贷平台不仅缺乏客户身份识别的手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,本文从国内外网络借贷平台的发展、操作模式及交易流程着手,结合基层央行反洗钱工作实践,剖析网络借贷潜在的洗钱风险,并提出相关的对策与建议。     

我国P2P网络借贷平台风险探析

由于互联网技术的发展,近年来P2P网络借贷这一新的融资模式,如雨后春笋般出现,打破了传统的融资模式。然而伴随着快速发展,P2P网络借贷存在交易成本高、监管缺失等问题,市场上频繁出现了P2P网络借贷平台关闭,跑路事件。P2P网络借贷在快速发展的同时,伴随的风险问题引起了人们的关注。     

我国现有的P2P网络借贷模式分析与风险评估

信息技术的迅速发展,激活并繁荣了线上交易市场。在互联网时代,P2P借贷平台可作为线上交易的一大典型代表。P2P借贷使借贷两方可通过在线平台进行无抵押借贷活动,而不需实体的金融机构作为中介。我国的P2P借贷虽起步较晚,但亦取得了不小的发展成就。然而,我国的P2P借贷市场仍尚未成熟。除行为经济学意义上的风险之外,P2P借贷平台在我国的纵深发展还面临门槛低、自律性差、监管不力等一系列问题。因而,此项研究将着眼于P2P平台在我国的特殊运作模式、与国外同类平台的不同点,并对P2P借贷的风险做一统计学意义上的评估。     

浅析P2P平台风险管理及控制策略

当前,国家金融监管部门和P2P自身都在积极的探索网络贷款行业的风险防范措施,但由于我国P2P网络借贷平台发展迅速,其具体规范措施依然跟不上发展节奏。具体表现为监管体制落后、行业规范体制差、P2P平台内部风险控制操作混乱,如何提高投资者风险的防范力度,是P2P平台当前解决的首要问题。文章从P2P平台的多个角度探索了资金风险的控制策略,对我国P2P网络借贷平台风险控制有着积极意义。     

P2P网络借贷发展与监管初探

近年来,随着互联网的快速发展和金融工具的不断创新,网络借贷平台在国内外快速兴起,P2P借贷模式作为互联网金融一种重要的创新模式,受到各界的高度关注和认可。本文从P2P网络借贷的模式出发,分析P2P网络借贷风险,并结合国外P2P发展及监管模式,对我国如何加强P2P网络借贷监管进行研究和探讨。     

P2P网络借贷：履约机制、运作模式与风险控制

近两年来,P2P网贷平台接连发生倒闭或跑路现象,引发投资者对P2P网贷平台的信任危机,但在平台技术层出不穷、平台模式不断更新的背景下,监管部门很难对这个新兴、跨界经营的企业进行系统管理。本文基于契约理论,分析了P2P网络借贷交易过程的履约机制,以及国内P2P网贷平台的三种运作模式和潜在风险点,并从行业自律和行业监管两个角度提出了相应的风险控制策略,对于监管当局针对P2P网络借贷活动制定有效监管政策具有一定的借鉴意义。     

P2P网络借贷现状及风险防范

P2P网络借贷是微金融运营模式的创新,主要用于满足小微企业和个人的贷款需求,撮合了个人与企业之间的借贷,是传统金融体系的延伸.近年来,由于手续简便、操作灵活等特点,我国P2P网络借贷平台取得了高速发展.然而在其发展过程中,亦面临着平台信用等级良莠不齐、监管体系缺失等障碍.针对这些现象,本文从P2P网络借贷的发展现状着手,剖析了该行业中存在的主要风险,并提出了几点规范化管理的建议.     

中国P2P网络信贷的风险与监管

随着互联网技术的进步以及民间借贷的不断发展,近几年P2P网络借贷发展迅速。据有关数据,截止到2015年底,我国的网络借贷平台已达2595家之多,相比2014年增加了1020家。在P2P网络借贷飞速发展的同时,也暴露了非法集资、信用不良、逾期、跑路、倒闭等诸多风险问题,由于没有专门的监管,给P2P网络借贷的发展带来了极大的负面影响。因此,本文主要针对P2P网络借贷的监管问题,从多个角度来提出相应的风险管理策略。P2P网络借贷的发展是对金融体系的进一步完善,有效的弥补了传统借贷的空白区域,但其发展的过程中存在的诸多风险问题,更是受到金融行业、政府以及广大民众的持续关注。因此,本文深入分析P2P网络借贷的各种风险成因,并相应地提出了一些风险管理策略,希望能借助P2P网络借贷风险管理体系的构建,来加强P2P网络信贷风险的防范和管理。     

我国P2P网络借贷风险及对策分析

近年来P2P网络借贷平台出现的问题较多,带来了较为恶劣的经济影响。文章先分析我国P2P网络借贷平台的特点,然后从我国有代表性的P2P网络借贷平台入手,分析其风险,如P2P网络借贷平台风险、借款人风险以及法律风险等,最后基于P2P借贷平台的角度提出有效的风险控制方法及措施。     

我国P2P网络借贷的现状、问题及对策分析

从2012年开始,P2P网络借贷在我国急速发展。但由于我国在市场环境、征信体系、法律制度、监督管理等方面的不足,P2P网络借贷在给人们带来更高收益的同时也出现了一些问题,P2P问题平台出现并集中爆发。本文总结了我国P2P网络借贷的现状,从法律法规、征信体系、监管和风险四个方面分析了我国P2P网络借贷存在的主要问题,并提出了相对应的对策,以期对P2P网络借贷的发展提供帮助。