保险业信息系统的数据标准化

非标准的数据会给系统开发和运维带来困难，保险企业信息系统需要一个标准化的数据平台作为支撑。数据标准化显得尤为得要，需要制订一个标准去标准数据。标准的制订分为4个阶段：收集阶段、分析阶段、制定阶段、验证阶段。用数据模型来展现标准化的数据。UML的类图是描述标准化数据的推荐方式。采取先标准化数据而不改动现有系统的方式建立标准化的数据平台。标准化的数据和数据模型将是保险公司的核心竞争力之一。     

保险标准化紧跟国际发展

在8月2日至3日于大连召开的保险信息标准化国际论坛上，中国保监会副主席李克穆表示，要加快保险业标准化建设工作，尽快制订出符合我国国情、能够在国际上被认可的保险标准，迅速跟上世界保险标准发展步伐。     

关于保险企业统计指标标准化管理的思考

随着社会经济的发展以及信息技术的日新月异,统计数据对企业经营管理的作用和意义不断增加,企业对统计数据的需求也成倍增长。保险企业作为特殊的、经营风险的企业,其经营管理本质上基于统计数据,是对统计中“大数法则”的准确把握和运用。由于保险企业经营的特殊性,保险企业面临的监管环境以及信息披露要求较一般企业更为严格,保险企业需要对监管机构以及社会公众披露大量的统计数据。内部经营管理需要和外部信息披露要求使得统计数据对保险企业具有极其重要的意义,     

关于保险企业统计指标标准化管理的思考

随着社会经济的发展以及信息技术的日新月异,统计数据对企业经营管理的作用和意义不断增加,企业对统计数据的需求也成倍增长。保险企业作为特殊的、经营风险的企业,其经营管理本质上基于统计数据,是对统计中“大数法则”的准确把握和运用。由于保险企业经营的特殊性,保险企业面临的监管环境以及信息披露要求较一般企业更为严格,保险企业需要对监管机构以及社会公众披露大量的统计数据。内部经营管理需要和外部信息披露要求使得统计数据对保险企业具有极其重要的意义,保险企业必须定期收集、整理、分析和报告大量的统计数据。     

大数据时代保险企业的发展对策

大数据是上世纪90年代信息技术革命的深入发展,是继互联网、云计算之后IT产业的技术变革。大数据时代的到来将对传统的企业经营模式形成巨大的冲击,对保险企业而言既是机遇也是挑战。本文结合大数据发展的时代背景,密切联系保险企业的发展情况,论述大数据时代的定义及特征,分析其给保险企业发展带来的机遇与挑战,并提出保险企业面对挑战的发展对策。     

保险企业的危机公关

对一个企业来说,能否对危机做出正确的处理和预防直接关系到其核心竞争力水平的高低.也就是说,保险企业能否对危机公关问题给予高度重视,能否做好危机公关工作将直接关系企业的发展前途.危机公关是指在制定周密的危机应对策略以消除企业内外潜在的危机因素的前提下,在危机爆发时进行积极的内外沟通,有效地处理与各种公众的关系,获得理解与支持,进而圆满解决危机,维护企业形象系统的、综合的管理过程.     

基于执行力的保险企业核心竞争力分析

近年来,保险企业存在的执行力低下问题越来越突出,执行力已经成为困扰保险企业提高管理效率、提升管理效果,最终提高保险企业核心竞争力的重要问题.没有执行力就没有核心竞争力,强大的执行力是保险企业核心竞争力的重要组成部分.保险企业只有具备了强大的执行能力,才能构建起保险企业的核心竞争力,在激烈的市场竞争中立于不败之地.     

论保险企业文化建设

当前,我国保险业正处于一个蓬勃发展的新时期,随着保险市场的开放,我国的保险市场竞争也将愈来愈激烈。保险市场的竞争,不仅是经济实力和管理水平的竞争,更是企业文化的竞争。因此,不断加强企业文化建设,促进中国保险业的健康快速发展,适应激烈竞争的新形势,是摆在各保险公司经     

保险企业社会责任探析

随着全球企业社会责任理论研究的持续深入以及社会责任实践活动的不断普及,具有典型社会管理职能的商业保险企业,其社会责任的充分发挥显得日趋迫切。本文对国内外学者关于保险企业社会责任的研究成果进行了初步综述,理清了保险企业社会责任的层次,并在此基础上,归纳出了不同生命周期的保险企业社会责任特征及发展侧重点,有助于推动我国商业保险积极承担企业社会责任,加速保险业的发展。     

金融行业信息资源整合中的数据元素标准化

目前,信息资源的开发利用已经成为信息技术前沿的热点问题。国内外专家已将信息资源视为重要的生产要素、无形资产和社会财富,甚至战略性资源,并建议信息资源的拥有者重视信息资源的开发利用,通     

Asymmetric information in insurance: general testable implications

Several recent articles on empirical contract theory and insurance have tested for a positive correlation between coverage and ex post risk, as predicted by standard models of pure adverse selection or pure moral hazard. We show here that the positive correlationproperty can be extended to general setups: competitive insurance markets and cases where risk aversion is public. We test our results on a French dataset. Our tests confirm that the estimated correlation is positive; they also suggest the presence of market power.     

社保信息系统的建设新思路——基于目录数据库和中间件的整合技术

一、我国劳动保障信息化建设现状近年来,我国劳动保障事业得到了很大的发展。为了满足劳动保障逐步深化的新要求,采用先进的计算机网络系统集成技术,实现社会劳动保障管理的规范化、现代化、科学化已成为社保机构非常迫切的任务。“劳动保障事业信息化建设已经同‘两个确保’、     

个人信用信息生保险产品定价中的应用

在欧美国家，个人信用体系已经非常健全，个人信用记录和评分的应用已经深入到了社会中的各个层面。在国际大型财产险企业中，有90％的公司在定价和承保决策中不同程度地使用了客户的信用信息。[第一段]     

个人信用信息在保险产品定价中的应用

在欧美国家,个人信用体系已经非常健全,个人信用记录和评分的应用已经深入到了社会中的各个层面。在国际大型财产险企业中,有90%的公司在定价和承保决策中不同程度地使用了客户的信用信息。保险公司的有关研究发现,个人信用的好坏与个人的风险是正相关的。信用评级较低的司机的理赔率比评级高的要高40%。通过在车险定价模型中考虑个人信用     

论建立我国网络信息安全保险体系

互联网的广泛应用在促进世界交流与发展的同时也给信息资产安全带来隐患,我国网络信息安全保险体系尚未建立。本文首先从信息资产重要性和国外相关实践等方面分析了建立我国网络信息安全保险体系的必要性,对网络信息安全保险风险管理的特点和步骤进行构思,探讨如何在当前的市场环境中从政策、监管、法律、人才培养、技术合作和产品研发创新等角度推进我国网络信息安全保险体系的建立。     

Consumer risk perceptions and information in insurance markets with adverse selection

Standard models of adverse selection in insurance markets assume policyholders know their loss distributions. This study examines the nature of equilibrium and the equilibrium value of information in competitive insurance markets where consumers lack complete information regarding their loss probabilities. We show that additional private information is privately and socially valuable. When the equilibrium policies separate types, policyholders can deduce the underlying probabilities from the contracts, so it is information on risk type, rather than loss probability per se, that is valuable. We show that the equilibrium is “as if” policyholders were endowed with complete knowledge if, and only if, information is noiseless and costless. If information is noisy, the equilibrium depends on policyholders' prior beliefs and the amount of noise in the information they acquire.     

Multidimensional private information,market structure,and insurance markets

We investigate whether selection based on multidimensional private information in risks and risk preferences can, under different market structures, result in a negative correlation between insurance coverage and ex post realization of risk. We show that, under perfect competition, selection based on multidimensional private information does not result in the negative correlation property, unless there is a sufficiently high loading factor. However, it is possible to generate the negative correlation property under monopoly when risk and risk preference types are sufficiently negative dependent. We also clarify the connections between important concepts such as adverse/advantageous selection and positive/negative correlation property.