网上购物中的洗钱行为亟待关注

随着网上购物平台的日趋发展完善,受网上购物成本低、不受时间限制、方便快捷等因素吸引,越来越多的企业、个人参与了网上购物,但网上购物不同于传统购物,由于网络开放性、不确定性、超越时空性、虚拟性等特点,使得网络购物中的洗钱行为具有极高的隐蔽性,难以监测,亟待关注。     

我国移动支付中的洗钱风险应予以关注

随着国内外移动支付市场的持续升温,以微信支付为代表的移动支付得以普及。移动支付可以突破时间、空间的限制,不仅使城乡居民都能享受到普惠化的现代金融服务,而且使支付服务在线上、线下相互融合,形成一体化的移动支付生态闭环。移动支付在给人们生活带来快捷便利的同时,也带来诸多问题,其中蕴含的洗钱风险不可小觑。本文首先描述我国移动支付的基本情况,分析移动支付业务在反洗钱监管方面存在的问题,提出加强反洗钱监管的对策和建议,以实现移动支付业务的健康发展。     

中国向洗钱行为全面开战

中国人民银行8月24日发布了《2005中国反洗钱报告》。报告称，中国人民银行将继续探索反洗钱监管的手段和方法，严格依法行目受，主动发现和破获一些重大的洗钱犯罪案件，打击和遏制洗钱活动。     

网上购物浅析

随着科技经济的迅猛发展,网上购物越来越成为一种时尚,人们坐在电脑前动动鼠标敲敲键盘,就可以买到称心如意的商品,那么面对琳琅满目的商品,我们如何才能安全有效地购物呢?本文作者对这一问题进行了深入研究。     

网上购物浅析

随着科技经济的迅猛发展,网上购物越来越成为一种时尚,人们坐在电脑前动动鼠标敲敲键盘,就可以买到称心如意的商品,那么面对琳琅满目的商品,我们如何才能安全有效地购物呢?本文作者对这一问题进行了深入研究.     

网上购物谨防陷阱

网上购物在很大程度上改变了人们的生活方式。这种购物模式不仅仅是价格上存在一定的优势，更重要的是能节省时间、操作方便以及送货上门。但中国质量万里行促进会有关专家在对有关网上投诉案例分析后提醒消费者，网上消费仍存在部分经营者利用网络交易双方互不见面的空隙，以欺     

如何进一步防范网络购物洗钱风险

随着电子商务、物流配送等的快速发展,网络购物也发展迅速,然而由于网络购物过程中信息交流阻断,给不法分子利用网络购物进行洗钱犯罪创造了条件,因而亟待进一步完善反洗钱措施,防范网络购物洗钱风险。     

网络支付洗钱风险探析

随着我国电子商务的迅速发展,网络支付年交易额已达万亿元．成为非现场主流支付方式。现实中．网络支付作为一种新兴的支付方式,经常被犯罪分子利用,从而导致非法资金通过该领域进人经济体系,逐步完成洗钱的放置、离析与融合三个阶段。央行于2010年6月21日颁布了《非金融机构支付服务管理办法》,正式将第三方支付纳入反洗钱监管范围,规定第三方支付机构应当遵守反洗钱的有关规定、履行反洗钱义务。但由于该行业所具有的特殊性与复杂性．目前对第三方支付机构进行有效的反洗钱监管还存在一定困难。     

网络支付洗钱风险探析

<正>随着我国电子商务的迅速发展,网络支付年交易额已达万亿元,成为非现场主流支付方式。现实中,网络支付作为一种新兴的支付方式,经常被犯罪分子利用,从而导致非法资金通过该领域进入经济体系,逐步完成洗钱的放置、离析与融合三个阶段。央行于2010年6月21日颁布了《非金融机构支     

第三方支付业务的洗钱风险分析及监管建议

随着电子商务的发展,第三方支付业务规模越来越大,在带给人们便捷支付途径的同时也带来了一些问题。本文从反洗钱的角度对第三方支付业务存在的风险点进行了分析,并试图在此基础上给出相应的监管建议。     

第四方支付洗钱风险防范探讨

随着电信诈骗和跨境网络赌博“断卡“”资金链”治理等重大专项行动的纵深推进,披露出多起涉及不法分子利用第四方支付的无牌照经营、简便灵活和监管滞后等特征进行网络黑灰产洗钱的案件,对我国洗钱风险防控体系造成破坏。本文在国内相关学者研究的基础上,立足第四方支付的概念、特征、运营模式等基本属性,阐述了第四方支付与洗钱等违法犯罪的关联性及影响反洗钱工作的制约因素,以期从四个方面提出第四方支付洗钱风险管理有效性的应对之策。     

跨境资金流动中的洗钱渠道分析及监管策略研究

跨境洗钱是反洗钱调查面临的难题.本文对洗钱资金可能借机跨境流动的渠道进行了分析,探讨了跨境洗钱监管存在的问题并提出了相关政策建议.     

建议关注代理人业务中的洗钱风险

随着国内外经济形势的发展,社会经济形势复杂化,越来越多的代理人业务被部分不法分子利用并从中达到某种目的,甚至成为洗钱的某些途径。本文将从多角度来探析问题的症结并找出行之有效的办法来应对。     

洗钱行为的特征分析

本从洗钱的法律特征、行为特征、技术特征和经济特征等角度，较为全面地分析了洗钱活动的特征，以期获得对洗钱行为的较深入的认识。     

论第三方支付的洗钱风险及其法律监管

第三方支付产业潜藏着资金转移、资金套现、跨境支付和支付机构内部洗钱等多种洗钱风险,但却在很大程度上游离于我国的反洗钱监管体系。为遏制这些洗钱风险,维护正常的金融秩序,我国应着力构建一个多层次的第三方支付反洗钱法律监管体系,进一步健全洗钱犯罪的事前预防和事后惩处机制。     

网上购物：几多欢喜几多忧

时下，去网上购物成为一种潮流，卖秀、卓越、淘宝、EBUY等各种购物网站的人气愈发旺盛。在网上购物，免去了亲自购物的辛苦，且商品种类繁多，价格也相对便宜，顾客看到喜欢的商品，只需要轻点鼠标，就可以等待货物被送上门。可是，网络购物的商品质量能否保证，售后到底如何，顾客怎么维权，却是值得商榷的问题。     

个体工商户贷款业务洗钱风险亟待防范

近年来个体工商户贷款业务无论是在贷款笔数和贷款数量上均呈现出暴发式增长态势,面临的洗钱风险也在不断增大。本文论述了个体工商户贷款业务的洗钱风险及个体工商户贷款业务存在的问题,提出了相应的对策建议。     

消费者网络购物行为影响因素分析

互联网的发展带动更多的人选择网上购物,影响消费者购物选择的因素也越来越多。对影响网络购物行为因素进行系统讨论有较高的研究价值。本文介绍了网络购物的优缺点,然后阐述了对网络购物行为的影响因素。     

移动支付洗钱风险的监管策略研究——基于三方群体演化博弈分析

移动支付因其隐蔽、快捷、复杂等特征极易成为洗钱活动的利用工具,因而蕴藏着较大的洗钱风险。在监控洗钱风险方面,移动支付机构的角色最为特殊,既可能与监管当局一起发挥积极作用,也可能会出于自身成本或利益考虑而消极监管,甚至还可能会帮助洗钱分子逃避监管或与洗钱分子一起共同参与洗钱。基于洗钱者、支付服务机构和监管当局的三方演化博弈模型,探讨了移动支付洗钱风险的监管策略问题。结果表明,监管政策松紧程度直接影响支付机构与监管当局的合作意愿。加大惩罚力度虽然能提高洗钱成本,但过严监管会大幅提高支付机构的反洗钱合规成本和客户流失损失,进而诱使支付机构与洗钱分子合谋。此外,科学的激励补偿机制有利于提高移动支付机构与监管当局的共同监管意愿。