基于宏观视角的银行卡产业反洗钱体系建设

银行卡反洗钱的开展,涉及监管机构、银行类金融机构、第三方支付机构、银行卡组织等诸多主体,产业链中某一环节(或领域)反洗钱力量增强,必然会导致银行卡洗钱犯罪向产业中反洗钱力量薄弱环节(或领域)迁移。故而,需构建基于银行卡产业宏观角度的反洗钱体系、从银行卡产业角度开展反洗钱工作,以提升银行卡对洗钱犯罪的免疫力。当前,国际社会对银行卡反洗钱问题的研究很少。已有相关研究,也仅是针对信用卡发卡和商户收单活动(The Wolfsburg Group,2009),或是预付卡等新支付工具洗钱脆弱性研究(FATF,2006/2010)。在我国,对银行     

银行卡业务中的洗钱与反洗钱

银行卡是一种特殊的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.银行卡业务中的反洗钱涉及中国银联、发卡机构、收单机构和第三方服务机构等四个方面.中国银联作为中国的银行卡组织和跨行交易信息转接机构,应组织协调银行卡业务相关机构的反洗钱,建立适应银行卡业务特点的反洗钱机制和措施,配合反洗钱主管部门对银行卡业务机构进行监管.     

我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究

文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份乎利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多.本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

对银行卡领域反洗钱工作的思考

随着银行卡的迅猛发展及应用,银行卡在洗钱方面存在的问题日益显现,犯罪分子利用银行卡既能转账结算、又能存取现金的特点,将其作为洗钱工具,逐渐成为洗钱犯罪的新动向.因此如何防范、监控利用银行卡进行洗钱活动,已成为反洗钱部门迫在眉睫的工作任务之一. 利用银行卡进行洗钱犯罪的主要手段 从国外反洗钱方面的经验看,利用银行卡进行洗钱活动往往具有化整为零、手段隐蔽、形式多样的特点.随着银行卡使用的普及,各类银行卡犯罪手法更加复杂,呈现出规模化、集团化、跨境化、智能化的特点.利用银行卡进行洗钱活动,其资金运作主要有资金处置、离析、融合三个环节,围绕这三个环节主要有以下几个手段:     

房地产业反洗钱现状:一项问卷调查的启示

<正>《反洗钱法》及配套规章的相继出台实施,为反洗钱监管工作提供了法制化的平台和新的发展机遇。现有的反洗钱监管体系已覆盖了包括银行、证券期货和保险在内的各类金融机构。然而,随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融领域和机构转移的倾向变得日益明显。房地产业资金需求量大等特点,使其成为特定非金融行业中被洗钱分子所利用的首选渠道。目前,我国对房地产业的反洗钱监管尚缺乏具体的监管制度,未形成     

魏岩：完善电子银行反洗钱内控制度

中国农业银行徐州分行魏岩2010年6月18日来稿指出,近年来我国电子银行领域业务发展很快,银行卡、网上银行在日常生活中已经非常普及,但电子银行洗钱已经成为犯罪分子洗钱的重要工具之一。因此,商业银行一定要完善电子银行反洗钱内控制度。     

防范银行卡洗钱犯罪活动的策略

银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何有效防范银行卡洗钱犯罪,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡发卡及使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

云南反洗钱案件工作开展现状及问题研究

<正>反洗钱案件工作是中国人民银行反洗钱职能的一个重要组成部分,但近年来我国针对反洗钱领域开展的研究大多集中于法制建设或反洗钱监管方面,反洗钱案件工作方面的研究较少。云南省地处边疆,与泰、马、新、印度等国也互为近邻,在客观上加剧了毒品、赌博等洗钱相关犯罪的滋生,使云南边境成为洗钱案件高风险地区。2005年以来,人民银行昆明中支协助公安机关成功破获多起案件,积累了一定的案件经验,为进一步研究如何更好的开展反洗钱案件工作提供了条件。本文以云南反洗钱案件调查和协查工作为切     

银行卡领域反洗钱工作亟待关注——以海东为例

银行卡的普及促进了经济和社会的发展，但同时银行卡交易中也存在一些不容忽视的问题，特别是如何加强银行卡领域的反洗钱工作，已成为当前亟待研究的一个课题。     

外汇领域反洗钱工作研究及制度措施选择

挑战:外汇领域反洗钱实践的不足及问题 　　随着洗钱活动的产生和发展,我国的反洗钱实践也在逐步深入.特别是以打击跨境洗钱为重要内容的外汇领域反洗钱工作引起了政府主管部门和金融机构的高度重视.但由于外汇领域的洗钱活动具有隐蔽和复杂的特性,在反洗钱实践方面还存在明显的不足和问题. 　　……     

基层保险业金融机构反洗钱存在的问题及建议

随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,而同属于金融领域的保险业反洗钱工作起步较晚,在反洗钱领域的防御基础相对薄弱,不法分子很容易利用地下保单、团险业务、银行及财产保险等手段实施洗钱犯罪,保险业反洗钱工作亟待改进和加强。利用保险业金融机构洗钱的主要方式     

基层银行反洗钱工作面临的困难与建议

洗钱是指犯罪分子将其非法所得通过交易、转移、转换等方式使之合法化，逃避法律监督的一种行为。洗钱作为经济领域一种常见的犯罪行为，对国家的政治稳定、经济安全及国际政治经济体系都构成了严重的威胁。洗钱犯罪的隐蔽性、流动性、多发性、国际性和复杂性的特征，决定了反洗钱工作的迫切性和重要性。当前，我国政府已将反洗钱作为一项重要的战略     

浅析期货领域常见洗钱方式及其识别方法

当前,我国期货市场呈现快速发展的趋势。期货市场交易杠杆性、匿名性、便捷性及交易成本的低廉性,使期货领域成为我国洗钱活动频发的一块高风险区域。为加强期货业反洗钱监管,我们对期货领域的洗钱规律及其识别方法等进行了研究。     

网上支付反洗钱的难点及监管对策分析

信息时代,洗钱方式发生了新变化,为反洗钱带来了新挑战。网上支付作为洗钱者运用的高科技洗钱方式,其隐蔽性、匿名性、即时性等反侦探特点已逐渐成为反洗钱领域的难题。本文就网上支付洗钱的特点、手法等进行了分析,阐述了网上支付反洗钱工作的难点,并针对目前网上支付洗钱的发展现状提出加强反洗钱有效监管的对策。     

论加强涉税违法活动领域反洗钱工作

国内外反洗钱工作实践表明,税收管理也是预防和打击洗钱活动的重要领域,控制洗钱是打击各种涉税违法活动的有效手段之一。本文分析了我国涉税违法活动领域反洗钱工作的现状和加强涉税违法活动领域反洗钱工作的必要性,提出加强涉税违法活动领域反洗钱工作的若干政策建议。     

从反洗钱视角看银行卡套现

银行卡套现行为,不仅会增加我国金融体系中的不稳定因素,造成大量现金被非法套取,而且容易被不法分子所利用,成为洗钱的手段。本文分析了银行卡套现形式、产生的原因,并从反洗钱视角提出了防范银行卡套现风险的建议。     

审计重要性分析及其在反洗钱可疑交易线索分析中的引入

在洗钱方式、手段、渠道多样化的今天，如何有效甄别出反洗钱可疑交易的线索。对于遏制洗钱犯罪尤为重要。本文探讨了审计重要性分析在反洗钱可疑交易线索分析中的应用。