有效应对金库、业务管理风险

当前,国内大型银行改革发展取得了重大成果,但有的金融机构相继发生金库管库员监守自盗、现金款箱被劫等案件。我们必须高度关注并切实加强金库业务管理和风险防范,严防案件的发生。分析各类违规违章行为和案件事故发生的根本原因,     

正确认识货币发行与保卫工作的关系

货币发行、出纳工作与保卫工作,是现代银行管理中两个不可缺少的部门,共同担负着保卫国家货币安全的任务。有的同志对这两项工作的关系搞不太清楚。例如有人认为,银行保卫部门不应单设,而应与发行部门合并,这样既可减少人员编制,又可避免部门之间相互“扯皮”。于是有些单位就将保卫与货币发行、出纳部门合并(原保卫人员为守库员),管库员兼守库员,守库员代管库员,货币发行、出纳及保卫处、科、股、组长相互兼任等等。这种认识和做法是不对的。货币发行、出纳业务与保卫部     

谈谈银行内部审计在操作风险管理中应发挥的作用

一、问题背景 随着金融技术的日趋复杂化以及金融创新的日益频繁,银行活动及其操作风险特征变得更加复杂多变,国外的巴林银行倒闭、日本大和银行国债事件、法国兴业银行事件,以及国内的中国银行"森豪公寓按揭贷款"、农业银行管库员盗窃巨额库款案等,都与没有严格执行制度密切相关,操作风险管理成为银行风险管理的重要内容.     

埋头苦干的管库员——王玉虹

人民银行安庆市支行营业部王玉虹同志,自1965年以来,连续16年出满勤,15年对外无差错,连续9年被评为省、市银行先进工作者,被群众誉为埋头苦干的管库员。王玉虹担任管库工作,一年到头不分节假日,也不分     

“干就要干出个名堂来”──记人民银行四川威远县支行管库员袁守良

“干就要干出个名堂来”──记人民银行四川威远县支行管库员袁守良威远苦练业务技术，锲而不舍。来自人民银行四川省威远县支行的青年职工袁守良，１９８７年从四ＪＩ省银行学校毕业后被分配到该行从事发行工作，几年来，他认真学习业务理论和各项规章制度，刻苦钻研业务...     

内外勾结 受贿渎职——英德县人民银行行长张保等被逮捕法办

人民银行广东省英德县支行行长张保、办公室主任蓝宗源等,与社会上的投机倒把分子刘电明相勾结,严重受贿渎职。经县检查院批准,张保、蓝宗源等人已于去年10月31日被县公安局逮捕法办。社会青年刘电明打着香港海瑞国际贸易公司的招牌,以组织货物出口为名,在省内外从事国产电风扇、缝纫机、自行车和电表等产品的投机倒把活动。为了取得资金和通过银行办理结算的方便,刘电明通过贿赂,把张保、蓝     

检查评比推动了出纳工作

天津市人民银行去年11月组织检查组,对所属10个营业部、分理处的出纳工作进行检查评比。检查评比的内容主要有工作质量、工作数量、执行制度、服务质量,技术练兵等五个方面。检查的方法有查、看、测、评等几种。通过检查评比的推动,各银行单位的出纳工作有了可喜的变化。塘沽区营口道分理处、汉沽区寨上分理处过去库房无券别帐,管库员     

张志清——过硬的管库员

去年8月,在全国货币发行工作会议上,人民银行沅江市支行26岁的管库员张志清被授予“全国货币发行先进工作者”称号。熟悉小张的人都知道,这个崇高的荣誉凝结着他8年辛勤劳动的汗水。 1983年12月,刚满18岁的张志清当上了管库员——一个又苦又累又冒风险的工种,小张以饱满的热情挑起了这副担子。为了攻破数码关和点钞关,他每月坚持练习两本又大又厚的数码本,还将点钞纸带在身上,     

利用职权贪污巨额公款 吴川县浅水营业所会计李竞芳被依法枪决

中国农业银行广东省吴川县浅水营业所前会计李竞芳贪污公款六十万五千多元,被依法判处死刑,剥夺政治权利终身,已于1月18日执行枪决。和李竞芳合伙进行投机倒把的李瑞泉等三人,已分别被依法判处有期徒刑。李竞芳,男,55岁,1951年参加银行工作,曾担任营业所农金员和会计员。他除了利     

必须加强结算纪律和结算监督

党的十一届三中全会以来,随着各项经济政策的贯彻落实,工农业生产和商品经济的发展,银行为工农商企业办理资金收付的结算业务相应增加。在北京市各区县人民银行经办的结算业务中,绝大部分是正当的和必要的,为生产和流通提供了方便。但是也要看到,目前确有一些不法分子,乘党和国家放宽经济政策之际,采取种种欺骗手段,利用银行的帐户、支票等进行投机倒把、买空卖空、盗窃诈骗等罪恶活动;也有一些单位,无视财经纪律,在     

加强农贷管理 保障经济效益

从湖南省各地近年来发放农业贷款的情况来看,虽然多数贷款经济效益比较好,但贷款对象不准,用途不当,效益不好的贷款也占了相当比重。据汩罗等七个县的农业银行对76个公社今年发放的222.7万元农贷检查,不合理的贷款达20.5方元,占贷款总额的9.2％。其中,有用于投机倒把的;有用于铺张浪费的;有用于垫付各种财政性开支的;还有被银行内外的某些干部利用职权拉关系占用的。由于这些贷款的乱放滥用,给投机倒把等违法犯罪活动开了方便之门,助长了社会上的某些不良风气,削弱了对农业     

加强银行会计监督 打击经济犯罪活动

当前,全国各地正在认真贯彻党中央、国务院关于打击经济领域中严重犯罪活动的决定,深入揭发走私、贩私、投机倒把、行贿受贿、贪污诈骗、盗窃国家资材等经济案件。从已揭露的问题来看,有相当一部份案件是违法犯罪分子利用银行的信贷、结算和现金收付业务来进行他们犯罪活动的。据南宁地区农村金融系统初步揭露两年多来的经济案件来看,违法分子利用银行信贷进行犯罪活动的有19起,1,139,680元,占总案件金额的90.93%;利用银行结算     

学习《决定》 提高认识

《中共中央、国务院关于打击经济领域中严重犯罪活动的决定》发表后,江西萍乡市人民银行立即组织党员和干部进行学习,并针对干部中存在的一些模糊认识,进行深入的讨论,着重解决了以下几个认识问题。一是有的同志怀疑对外实行开放和对内搞活经济的政策是否变了。通过学习大家明确了党的对外开放和对内搞活经济的政策是同打击经济犯罪活动的斗争并行不悖的。大家谈到,经济犯罪分子利用银行工作上的某些漏洞,套取资金,倒卖外币,大搞投机倒把和走私贩     

奉献，从细小做起——孔德玉被员工们誉为“老黄牛”

孔德玉，工行江苏省金湖县支行金库管库员，他工作兢兢业业、乐于奉献，被全行员工誉为最能吃苦的“老黄牛”。     

严厉打击倒贩金银团伙案——管库员郝凤程等依法惩办

1981年7月,陕西省子长县公安局破获了一起倒贩金银团伙案。案件涉及县人民银行、县农业银行及县人大常委、法院、派出所等18个单位的干部职工达38人,其中银行系统职工14人,加上社会上的投机倒把分子共65人。现在案情已经查清,郝凤程、薛军和、曹如强、王治中等四名主犯已被逮捕法办。其他犯有严重错误的人员,分别受到党纪和行政处分。     

一个烂透了的银行营业所

农业银行广东省潮阳县红场营业所的干部职工,近两年来,和社会上投机倒把分子相勾结,大搞贪污、受贿。这个营业所基本上变成了投机倒把分子的“金库”和庇护所。该所的主要问题有: 一、提供方便,支持投机红场营业所工作人员,利用职权,为社会上投机分子提供方便,为走私贩私活动大开绿     

开封市支行打击高利貸活动

河南开封市支行从头年10月份开始,对全市高利贷活动情况作了全面的调查。调查的方法是:(1)依靠党政机关协助,发现线索,深入了解。如朱××因为投机倒把、经营非法业务被政府逮捕,在审讯中发现其资金大部分是以高利借来,银行即和法院联系,向朱了解,找出了许多放高利贷户。(2)结合社会主义大辩论,深入宣传,发动群众揭发检举。如南门内办事处储蓄员配合街道干部参加街道社     

邯郸农行5100万惊天大案何以发生——兼议我国商业银行操作风险管理

2007年4月14日,中国农业银行河北省邯郸分行发生一起特大失窃案:金库里的5100万元现金不翼而飞.17日,公安部发布A级通缉令,悬赏20万缉拿两名主要犯罪嫌疑人--金库管库员任晓峰、马向景.     

认真贯彻执行《中华人民共和国金银管理条例》

国务院于6月15日公布了《中华人民共和国金银管理条例》(以下简称《金银管理条例》),并决定从公布之日起施行。《金银管理条例》是建国以来由国家颁布的第一个全国性的金银管理方面的经济法规,是金融工作的一个重要法规,也是我们做好金银管理工作的法律保证。各级银行工作人员都要认真贯彻执行。建国初期,各大行政区曾分别颁布过金银管理法令,这对当时取缔金银黑市交易,打击投机倒把活动,稳定金融、物价,起了重要作用。三十多年来,我国金融市场发生了很大变化。但是由于种种原因,国家一直没有颁布统一的金银管理条例。1977年10月,中国人民银行制定的《中国人民银行金银管理办法(试行)》,也只是由银行内部掌握执行,不具有法律的效用。特别是近几年来,随着国家实行对外开放、     

我眼中的“最美师傅”——记工行北京海淀远洋风景支行柜员吕祎

2004年入行的他，其实年龄并不大，平静内敛，业务熟练，服务热情，关心同事。这些年来他一直在远洋风景支行个金岗位工作，负责网点外币业务兼任网点管库员，他就是我的师傅，吕祎。