当前农村"脱罪"诈骗犯罪分析

近些年来,在一些比较偏僻落后的农村地区,常有一些不法分子假借为违法犯罪分子开脱罪责,向执法人员行贿之名诈骗违法犯罪分子及其亲友钱财的犯罪行为发生,此类诈骗犯罪是以为他人开脱罪责为名,姑且称其为"脱罪"诈骗.下面就"脱罪"诈骗进行分析.     

保险诈骗实行行为若干问题研究

根据我国刑法第198条第二款的规定，保险诈骗的行为方式具体包括：1投保人故意虚构保险标的，骗取保险金；2投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金；3投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金；4投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金；5．投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金。虽然以上条文对保险诈骗的行为方式做了较为明确的规定，但是在实践当中仍然存在一些问题需要我们进一步探讨。     

上市公司圈钱路线图——圈钱：资本市场的夙敌

所谓的圈钱,简单地讲,就是把不属于自己的钱,通过某些貌似合法的手段掏到自己袋中。由于这种行为在方式上和传统违法犯罪中的盗窃、抢劫、诈骗存在明显区别,因此,业界将它们统     

保险诈骗罪主体问题研究

自从商业保险产生以来，利用保险诈骗的现象也就不断产生保险欺诈的行为在许多情况下构成犯罪，应当追究刑事责任，我国的刑法也规定了保险诈骗罪但遗憾的是关于保险诈骗罪，还有很多内容需要完善，保险诈骗的主体划分就是亟待完善的一环，关于保险诈骗罪的主体，学术界早已形成了两种界线鲜明的说一般主体说和特殊主体说，特殊主体说作为通说，有很多不完善的方面，本文主要从保险诈骗罪的主体谈起，对于以上两种学说加以分析，阐明笔者的观点，并对此加以详细的说明.     

浅议如何加强银行账户管理——以中国建设银行三峡分行为例

银行结算账户是社会资金流动的起点和终点,是银行金融机构为社会公众提供支付结算服务的基础,加强银行结算账户管理,对于加强现金管理,规范经济行为,从源头上防范利用多头或虚假开户逃税、逃债,遏制洗钱、腐败、金融诈骗等违法犯罪行为有着十分重要的意义。     

购买保险提防被忽悠 安心投保学会五要诀

如何加强自警,提防保险方面的诈骗。在现实生活中,真正的保险诈骗事件还是少之又少。真正让许多投保者吃药,还是各类"保险忽悠",买的时候说得花好稻好,最后才发现自己买的保险产品根本不是那么一回事。那么,买保险时如何提防"被忽悠"呢?以下几个要点相信会有所帮助。     

公安部：警惕不法分子以境外公司驻华代表处名义融资诈骗

公安部近日在其网站发布文章，提示广大中小企业和群众，警惕不法分子以境外公司驻华代表处名义融资诈骗。近年来，一些地方出现以境外公司驻华代表处名义对中小企业实施融资诈骗的违法犯罪活动（以下简称代表处融资诈骗），且发展蔓延迅速。警方提示，代表处融资诈骗犯罪具有鲜明特点：一是运作方式极具欺骗性。二是代表处与中介机构形成诈骗链条。三是组织严密，分工明确，逃避打击能力强。     

购买保险提防被忽悠安心投保学会五要诀

如何加强自警，提防保险方面的诈骗。在现实生活中，真正的保险诈骗事件还是少之又少。真正让许多投保者吃药．还是各类”保险忽悠”，买的时候说得花好稻好，最后才发现自己买的保险产品根本不是那么一回事。那么。买保险时如何提防”被忽悠”呢？以下几个要点相信会有所帮助。     

中国离信用经济有多远?

我国合同法和反不正当竞争法都有诚实守信的法律原则,刑法中有对诈骗等犯罪课以重刑的规定,但这些都不足以最大限度地减少和消灭不讲信用的违法犯罪活动……     

保监会将严厉打击地下保单

中国保监会和公安部日前联合下发《关于严厉打击非法销售境外保单活动的通知》。要求各级保险监管机构和公安机关充分认识这些违法犯罪活动对金融秩序的破坏作用，以对国家利益、对广大人民群众利益负责的态度，加大打击力度，坚决遏止此类违法犯罪活动的滋生蔓延。     

集资诈骗罪的经济分析

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资且数额较大的行为.随着改革开放的不断深化和市场经济的迅速发展,在经济生活中的社会各界都急需资金用于发展生产,然而整体融资到位率仍然较低,难以满足社会各方需求.于是某些特定的人群或个人明为解决资金问题,暗地里却不顾国家法律法规,通过各种手段实施集资诈骗行为.文章将运用经济分析方法来分析该问题,以冀在实践中能够对症下药地遏制集资诈骗行为的发生.     

诉讼诈骗行为定性初探

对于诉讼诈骗行为应当如何定性的问题，学界争议颇多，无罪说、敲诈勒索说、诈骗罪说各有其支持者。把诉讼诈骗纳入到诈骗罪的处罚范畴内无疑是在目前法律体系下解决诉讼诈骗的最好途径，但是由于诉讼诈骗的特殊性，完全按照诈骗罪进行判定又存在一系列问题，鉴于此应该在刑法中规定诉讼诈骗罪，从而使对诉讼诈骗的定性走出两难的境地。     

对打击互联网涉烟违法犯罪的思考

本文概述了互联网上涉烟违法犯罪行为的涵义及类型，分析了打击互联网涉烟违法犯罪的难点，提出了对策。要探索互联网涉烟违法犯罪证据搜集新模式，构建行政与司法的联合机制．建立跨地域打击互联网犯罪协作机制。     

严防楼市高杠杆引发金融风险

3月5日,国务院总理李克强在第十二届人大第四次会议上作2016年政府工作报告指出,要加快改革完善现代金融监管体制,提高金融服务实体经济效率,实现金融风险监管全覆盖。同时指出,扎紧制度笼子,整顿规范金融秩序,严厉打击金融诈骗、非法集资和证券期货领域的违法犯罪活动,坚决守住不发生系统性区域性风险的底线。     

保险骗赔面面观

保险——作为集千家之力来承担个人潜在风险的事业,在中国已走过了百年历程。它在分散消化危险、保障生活、安定生产的正常运行的作用,已为当今社会所共识。目前河北省就有近90％的企业参加了企业财产保险,有900多万人参加了各种人身保险。仅93年1月—11月,就支付各类赔款8亿元。然而,由于保险具有价值补偿及运作射侥等特点,使社会上的少数人把保险当成了谋求不义之财的途径,这就是保险诈骗或     

保险行业销售误导行为的分析与对策

保险市场销售误导行为普遍发生,损害保险消费者正当权益,也增加了行业风险隐患,影响保险业可持续发展,具有明显的负外部效应。文章通过对保险市场进行调查研究,分析了保险销售行业误导行为出现的原因和保险销售行业销售误导行为表现,提出纠正保险销售误导行为必须加强监管,加强保险销售人员的综合素质,提高服务水平并强化法律惩戒力度等建议。     

试论贷款诈骗罪的竞合犯罪之认定

我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪。该罪设立之初对打击贷款诈骗犯罪起到了重要作用，但随着市场经济的迅速发展，刑法对该罪规定的疏漏之处日益暴露出来。司法实务中出现的新的贷款诈骗行为越来越多，尤其是贷款诈骗罪的竞合犯罪给司法部门认定这类行为造成了一定困难。     

浅析使用虚假银行存单贷款诈骗行为的定性

关于利用伪造的银行存单来作抵押的诈骗货款行为的定性问题，有三种观点，一种认为这一行为应该被定为金融凭证诈骗罪，另一种认为这一行为应该被定为贷款诈骗罪，最后一种观点认为这一行为是金融凭证诈骗罪还是贷款诈骗罪要看行为者的本意来决定。本文结合实际的案例来对使用虚假银行存单贷款诈骗行为的定性进行了具体的分析。     

集资诈骗罪的司法认定

近年来我国经济发展态势良好,其发展形式也朝着更加多元化的方向转变。但是多样化的经济发展形式使得一些群体和个人的集资过程更加复杂,一些不法分子利用集资活动非法敛财,严重侵害别人的合法权益。集资诈骗是一种以非法占有为目的,通过欺骗的手段获得他人的资金,进而骗取钱款的行为,由于非法集资诈骗过程相对复杂,对其罪证进行认证的过程有一定的困难性,如何认定集资诈骗成为司法部门最应该考虑的问题。集资诈骗行为严重扰乱了我国的经融市场,破坏社会和谐,危害了人们的财产安全,所以对集资诈骗罪进行司法认定,打击相关犯罪行为,保护人们的财产安全,维护社会安定具有现实意义。文章就集资诈骗罪司法认定的相关问题进行探讨,指出集资诈骗罪的行为特征,以及集资诈骗罪与非罪的区别,并提出对集资诈骗罪进行司法认定的方法,为集资诈骗罪的司法认定提出一些建议。     

农户农业保险购买影响因素的组织模式差异研究

文章以临安1325个农户为样本,对比不同组织模式下农户农业保险购买行为的差异,构建多元无序Logit模型实证分析组织模式对农户农业保险购买行为的影响。研究发现组织模式对农户农业保险购买行为有重要影响。同时受教育程度、农业技术培训、农业收入占比、信贷获取、土地经营规模等因素也对农户购买农业保险产生一定的正向作用。