非法集资初论

各式各样,日益增多的非法集资行为严重扰乱了国家的金融管理制度,行政处罚手段已经明显不能有效地规制社会上纷繁复杂的非法集资行为,作为保障社会最后一道防线的刑法手段一旦介入了调整领域,部分非法集资行为也就上升为了集资犯罪.本文介绍了我国规制非法集资行为的有关政策法规和刑事立法状况,并对非法集资犯罪的处置原则和特点,以及要注意的问题,进行了研究.     

非法集资初论

各式各样,日益增多的非法集资行为严重扰乱了国家的金融管理制度,行政处罚手段已经明显不能有效地规制社会上纷繁复杂的非法集资行为,作为保障社会最后一道防线的刑法手段一旦介入了调整领域,部分非法集资行为也就上升为了集资犯罪。本文介绍了我国规制非法集资行为的有关政策法规和刑事立法状况,并对非法集资犯罪的处置原则和特点,以及要注意的问题,进行了研究。     

谈P2P网络借贷模式与非法集资犯罪

近年来,P2P网络借贷发展的如火如荼。但该模式同时也受到了广泛的质疑,P2P网贷平台被舆论指为"影子银行",有涉嫌非法集资犯罪的问题。本文深入分析了P2P网络借贷模式的交易流程,指出因网贷平台有权使用支配客户的资金,该模式的确涉嫌非法集资犯罪,并对该模式提出了改进的对策。     

论非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的异同

近年来,随着我国经济发展,中小企业对资金的需求加大,由于监管不力和民间集资的便利,导致非法集资活动猖獗,案件数量居高不下,大案要案频发,涉案地域广,涉及行业多,参与集资群众众多,不仅严重损害了人民群众的利益,而且严重影响了社会稳定和国家经济安全,非法集资已经演变成为典型的涉众型经济犯罪。特别是非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区分日益成为司法实践中的难点和热点。     

骆光武非法集资案背后

为得到一个好项目，浙江义乌人骆光武答应了投资地政府提出的条件一年出口创汇达到1500万美元。可当他完不成这个目标时，就想用高汇率吸收美元，最终因非法吸收公众存款罪被判入狱6年。     

非法吸储与集资诈骗的司法界定

<正> 近年来,社会上出现的少数个人、单位和企业违反国家金融管理法规,通过不正当的渠道,向社会公众或集体募集资金的行为,严重扰乱了国家金融秩序的稳定和金融业的健康发展。针对这种行为如何追究刑事责任,我国刑法分则第一百九十二条规定的集资诈骗罪与第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪作出了明确的解释。     

由非法集资罪名管窥我国公法与私法特性间的冲突

自非法集资行为入罪于中国刑法以来,形形色色的非法集资案例频频见诸媒体报端,数量可观的民营企业家或集资者则在法律和政策的双重高压管控中应声倒下。由于非法集资所呈现的多样性特征,加之中国经济转型期的特殊背景,使得对于非法集资的争议从未间断。本文拟以非法集资的罪名争议为引,简要对公法与私法特性间冲突做一分析,并指出过于追求公法的价值而忽视私法价值,将有害于我国金融创新的持续发展。     

我国非法集资问题分析及对策研究

近年来,非法集资活动在我国屡禁不止。非法集资具有严重的社会危害性,政府通过多方努力打击非法集资行为,取得了一定成果。打击非法集资有利于保护人民群众财产安全,维护良好的经济金融秩序。研究非法集资具有十分重要的意义。将分析我国非法集资的现状、非法集资出现的原因及打击非法集资遇到的困难与障碍,最后提出政策建议,以期更好地促进打击非法集资工作的开展。     

非法集资形势研判及对策研究

在我国司法部门的相关统计中显示:非法集资案件的数量在逐年增多,而且成为国家司法管理中的关键问题。非法集资对于社会经济发展,以及区域的社会稳定都会造成不利的影响,必须引起各级司法部门的高度重视,本文仅就非法集资形势研判及对策进行研究。     

浅析集资诈骗罪实践适用中的认定问题

一、集资诈骗罪现实基础随着我国市场经济的不断发展、完善,司法实践中出现了较多新形式的诈骗类犯罪,这凸显出了集资诈骗在相应立法中完善的必要性与紧迫性。同时,集资诈骗罪在我国刑法中,其最高刑高可至死刑,但非法集资犯罪活动仍然屡禁不止,还呈     

我国非法集资特征、成因及防控研究

随着我国经济发展,非法集资的案件也在不断增多,其中很多案件涉及范围之广、金额之大,耸人听闻,对社会稳定造成了很大的负面影响。加之当前互联网技术飞速发展,丰富了非法集资的手段,在一定程度上也增加了打击非法集资的难度。我国现在正处于经济改革的深水期,面临很多机遇和挑战,在金融改革制度和金融监管方面存在一些漏洞,为非法集资提供了环境条件。面对这样的情况,我国制定了相关的法律法规,重点打击非法集资等金融犯罪活动。本文针对非法集资的特征和成因以及防控措施进行研究,详细分析非法集资的相关理论,阐明非法集资的成因和危害,进一步介绍非法集资防治方面存在的问题,进而提出防控措施,为打击非法集资提供理论参考,在一定程度上加深我国学术界对非法集资的研究程度,全面促进我国非法集资防控发展。     

探析非法集资的手段危害及整治对策

非法集资活动在一些地方时而发生,层出不穷,屡禁不绝。本文揭示了非法集资的五个常用手段,分析了其坑国害民的六种严重危害,并从如何完善金融法律体系、加强教育引导、防打结合、建立奖惩机制、各监管部门齐抓共管等五个方面,提出加强防范和整治的对策建议。     

非法吸收公众存款罪下借款合同的效力探析

非法吸收公众存款罪下的借款合同应以认定有效为原则,以认定无效为例外。在具体判定过程中,首先,需在理念上突破公权至上的思想枷锁,充分尊重私法自治和意志自由,衡平公法和私法的博弈关系。其次,需纠偏对合同法第52条第（五）项的理解和适用;最后,结合法律、法规的意旨、法律、法规所规制的对象、交易稳定及安全等因素,综合认定借款合同的效力。     

企业开展“类资产证券化”的刑事违法性探究

早在2005年我国就开始试点进行"资产证券化"业务,并相继出台了若干规范企业资产证券化业务的规定。而从具体规定来看,较高标准的业务开展方式促使能够真正参与到资产证券化业务中的企业却不占多数。那些资质不够或能力不足的企业只能选择通过非标准模式的"类资产证券化"实现融资目的,这种非法定的"类资产证券化"实际上存在着较大的刑事法律风险。     

争议"非法吸收公众存款罪"

据株洲警方消息,2008年2月,湖南太子奶集团董事长、实际控制人李途纯等人,为解决资金困难局面,经周密策划,决定以"货款准备金"方式对全国经销商和内部职工吸收资金。据办案人员统计,至2008年9月,李途纯采取货款准备金方式,面向社会非法吸收公众存款426人、478人次,非法吸收的资金多达7900多万元,大部分没有归还。     

民间借贷与非法吸收公众存款行为的区分要素

本文认为判断是一项民间融资活动是合法民间借贷还是非法吸收公众存款的概括性标准应当是金融业务标准,具体而言应当从借款数额、融资方式、持续性等方面认定其行为是否具有封闭性,从而界定相应行为的性质以及效力。     

吴英的生死劫——一个民间资本神话的破灭

吴英案背后,是一个女人与财富的故事,一个从民间资本市场的灰色地带坠落的故事,其警示如在身侧。去年12月18日,浙江省金华市中级人民法院依法判处被告人吴英死刑,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。今年4月7日,吴英案二审开庭。吴英当庭翻供,否认自己犯有集资诈骗罪,而以非法吸收公众存款罪认罪。法院二审如何判决尚不得知,     

对《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的解析及探讨(一)

公安机关、人民检察院、人民法院在办理非法集资刑事案件中,常遇疑难和争议问题。为统一认识和准确适用法律,2014年3月25日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(公通字[2014]16号,以下简称《意见》)。为便于公安机关经侦部门了解《意见》制定的背景、有关考虑,推动更好地理解和适用《意见》,本文结合《意见》起草的经过及笔者的工作实践,对《意见》的主要内容进行解析,就有关行为和人员的定性及处理进行探讨。     

非正式金融的存在机理与发展策略探析——基于湖南湘西非法集资案所引发的思考

一、非正式金融的界定 金融有正式金融和非正式金融之分。金融体系中得到法律法规及其他正式形式认可或直接认可的金融叫正式金融，包括国有商业银行、政策性银行、股份制商业银行、城市银行、以及保险公司、共同基金等正式金融中介体和正式金融市场（如同业拆借市场等），正式金融处在官方的控制之下。未得到法律法规及其他正式形式认可或直接认可的金融，称为非正式金融，包括典当行、合作社、互助会以及民间借贷、企业互助借贷、企业—个人问互相借贷；配套协作中的垫资利用、亲友借贷等形式。     

我国黑恶势力犯罪的法律界定、成因及对策

一、黑恶势力犯罪的法律界定 （一）黑势力犯罪的概念及特征 黑势力在我国是指黑社会性质的组织。按照我国97《刑法典》第294条的规定：黑社会性质组织是指“以暴力、威胁或其他手段,有组织的进行违法犯罪活动,称霸一方,为非作恶,欺压、残害群众,严重破坏经济、社会生活秩序的组织。”这个概念强调了黑社会性质组织的暴力性和犯罪活动的有组织性两大特征。