全国证券期货监管工作会议召开

中国证监会党委书记、主席尚福林日前在全国证券期货监管工作会议上表示．2010年重点做好七方面工作．包括适时推出证券公司融资融券业务试点、保障股指期货平稳顺利上市交易．继续深化发行制度改革、制定代办股份转让系统扩大试点具体方案、探索境外企业在境内发行上市的制度安排等。     

证期合作业务风险及其监管对策分析

《期货交易管理条例》的修订及股指期货的即将推出,为我国证券期货市场业务和产品创新创造了巨大空间,同时也给现有的监管体制带来挑战。本文从当前我国证券期货市场现实出发,探讨证券和期货业务合作的方式及相应的监管对策。     

高层声音

尚福林:资本市场重点落实八件事中国证监会主席尚福林日前提出,全面加强市场建设,积极推进资本市场的改革开放和稳定发展,在今后一段时间内重点落实好以下几方面工作:一是要注重保护好投资者权益,稳妥解决市场存在的问题;二是要适应不同的资金融通需求,建立多层次市场体系;三是     

世界证券期货交易所公司化改革对我国的启示

通过对世界证券期货交易所公司化改革内在动因的研究,认为交易所竞争、电子信息技术发展和融资便利是交易所公司化的直接原因,并对公司化后的交易所自律监管模式进行了探讨,总结了公司化后交易所自律监管的三种模式,提出了中国交易所公司化改革的具体战略步骤。     

强化科学发展意识 落实科学发展措施 夯实科学发展基础在新的起点上实现我省保险业又好又快发展——在2007年全省保险工作会议上的讲话

同志们：这次会议的主要任务是，传达贯彻全国金融工作会议、全国保险工作会议、全国保险监管工作会议和全国保险监管系统纪检监察工作会议精神，总结2006年工作，分析当前保险业面临的形势，统一思想，提高认识，明确2007年全省保险工作的任务和重点。下面，我代表湖南保监局讲三点意见：     

浅谈如何提高基层央行的金融监管绩效

提高基层人民银行的监管绩效，应重点从两方面进行努力，一是树立正确的监管理念来指导金融监管工作，即：依法监管、超前监管、适度监管、创新监管；二是以建立和完善监管机制来提供监管的整体效应，即：人力资源管理与储备机制、“四位一体”的监管运行机制、分类监管的运作机制、再监管的监督制约机制、监管基础设施配备机制、非现场监管信息机制、监管工作综合考核机制以及监管合力机制。并通过他们之间的相互渗透起到提高金融监管绩效的目的。     

守法便利视角下的海关对企业管理研究

贯彻风险式管理理念、以企业守法管理为核心，加强海关与商界的合作，已经成为各国海关监管的共同发展趋势。2011年是“十二五”海关推进大监管体系建设的开局之年，作为一项系统工程，大监管体系建设涵盖海关工作的各个领域，本文从海关对企业管理的角度，提出以企业诚信评价、风险式分类通关为载体，统筹配置管理资源，推进海关大监管体系建设。     

农村药品市场药品使用监管的问题与对策分析

食品药品安全关系到人民群众的健康和生命安全,是事关经济发展、社会稳定的大事。但是,在笔者监管实践工作中发现,医疗机构药品使用的监管特别是乡村卫生室、个体诊所药品使用的监管已经成为药品市场监管工作的重点和难点。因此,本文针对农村药品市场中药品使用监管中存在的主要问题进行分析,并提出了应该如何转变监管思路、提高监管效能的对策建议。     

公用事业新型监管体制的建构

通过几十年的努力,我国公用事业逐步走上了政府监管、市场运作的多元化改革发展道路,并取得了较好的成就.按照公用事业的属性以及我国经济和社会发展要求来衡量,这种改革仅是刚刚开始,政府监管面临着不少矛盾和问题.据此,本文创新性地对监管重新界定,研究的重点集中在监管组织的重新建构上,并基于此提出完善监管体制的对策.     

提升监管强度加重了小银行负担吗——来自中国银行业的经验证据

随着监管强度不断提升,小银行监管负担是否比大银行更重成为业界关注的问题.运用中国115家商业银行2011-2018年数据,通过构建包含监管变量的成本函数,估算了银行平均合规成本的大小,并对小银行的监管负担是否更重进行实证检验,研究表明,提升监管强度将显著提高银行成本;无论按总资产大小、银行传统类型以及是否上市分类,均发现提升监管强度更加重了小银行负担,稳健性检验也支持这一结论.异质性分析发现,风险不同的小银行其监管负担并无显著差异,但金融创新活跃的东部地区小银行承担了更重的监管负担.因此,建议构建差异化监管机制,降低小银行合规成本,为小银行发展提供公平的监管环境.     

论保险监管文化的内在观念形态建设

加入WTO后，我国保险监管的与国际接轨，不仅包括了各项监管制度、措施、手段等外显性形式，还应包括监管思想理论、价值取向、监管制度所围绕的核心、监管行为准则等内隐形理念，二者有机地构成了保险监管文化的主旨。本文重点探讨了后者的重要性及其主要内容。     

公用事业新型监管体制的建构

通过几十年的努力,我国公用事业逐步走上了政府监管、市场运作的多元化改革发展道路,并取得了较好的成就。按照公用事业的属性以及我国经济和社会发展要求来衡量,这种改革仅是刚刚开始,政府监管面临着不少矛盾和问题。据此,本文创新性地对监管重新界定,研究的重点集中在监管组织的重新建构上,并基于此提出完善监管体制的对策。     

我国银行监管的现状、成效和困难——一场监管价值观变革引领的全面变革

国际银行监管的演进是对危机的不断反思和总结,风险为本的监管确立于20世纪90年代中后期.本文在对此进行概述的基础上,重点就我国银行监管的现状、成效及进一步提高监管有效性所面临的困难进行了探讨,并指出我国银行监管正在经历一场因监管价值观变革所引领的全面变革.     

对我国反洗钱监管模式及其优化改进的探讨

自2003年人民银行承担反洗钱监管职责以来,中国的反洗钱工作取得了长足的发展,反洗钱监管体系基本形成.但是随着反洗钱国际组织(FATF)积极倡导“风险为本”的反洗钱理念并在2012年修订的最新反洗钱国际标准中明确“风险为本”的工作建议后,对我国现有的反洗钱监管模式进行改进,建立“风险为本”的反洗钱监管体系成为面临的紧迫课题.     

P2P网络借贷的监管研究

2006年我国成立了最早的P2P网贷平台,直到2011年,P2P网贷平台进入了快速发展期,接下来的几年网贷平台更是蓬勃发展。P2P网贷平台的发展,为我们带来了新的视界,也给监管带来了巨大的挑战。现国内网贷市场具有成熟度不高、监管不规范和信息不对称等特点,监管缺位仍是P2P网贷平台的关键问题。本文针对P2P网贷平台的发展、监管缺位发生的问题,对P2P网络借贷的监管进行了相关研究。     

中国内地、香港、台湾权证市场风险监管制度比较与启示

针对权证市场的潜在风险,即发行人履约风险、标的物价格异动风险、权证价格被操控风险,目前中国内地、香港和台湾分别采取了重点监管型、事前监管型和全面监控型三种监管模式来控制风险。与香港相比,台湾的监管要求比较严厉,不仅被监管的栏目较多,而且监管要求也比较详尽、具体、量化且严格;但类似的规定在早年的香港市场也曾实施过。随着权证市场的成熟与完善,香港逐渐从制度化监管转化为自律监管、市场监管和弹性监管,从全程监控转化为重在事前监控,其本质是监管重点发生转移,即在继续监控的方面加强力度、提高限制,而在放松监控的方面则以市场化手段作为替代并辅以违法严惩。目前,中国内地的权证市场还处于初级阶段,宜对各类风险实施全面监控,并对一些环节进行重点监管。     

实践一号文件 确保水利首位以浙西某市为例

2011年，党和国家连续第八年以“一号文件”，出台强农惠农政策，解决三农问题。全国农业农村工作会议明确的四项工作重点是大兴水利强基础，狠抓生产保供给，力促增收惠民生，着眼统筹添活力。     

基层央行监管存在的主要问题及对策

人民银行新的管理体制运行以来，基层央行在履行金融监管职能工作中存在监管工作机制不顺、监管意识不强、监管查处软化、监管队伍素质不高等突出问题，必须从明确职责、完善机制、创新手段、加强培训、协调关系等方面加以完善和改进，不断提高监管工作效能，切实防范金融风险。     

加强对外资银行监管的几点思考

我国加入世贸组织后,将有计划,有步骤,积极稳妥地引进一大批外资银行,外资银行在我国将有更快的发展,面对这种形势,切实加强对外资银行的监管,就成为中央银行既紧迫又艰巨的重要任务,本试图就外资银行国际监管出现的四种趋势,总结出我国加强对外资银行监管的四点启示,阐述了对外资监管必须坚持“国民待遇为主,辅之以对等互惠”的监管原则,监管工作的重点应放在资本充足率,信贷风险管理,内部控制机制和其他风险管理四个方面,监管手段应以非现场监管,现场监管,国际合作监管为主。     

关于改革我国金融监管体制的思考

由于体制等方面的原因,我国金融监管目前存在目标模糊,法规滞后和缺乏监督等八个方面的问题,已严重制约了监管效率的提高,为确保我国金融业安全、高效、稳健运行,必须改革监管体制,构建独立金融司法体系和完善监管约束机制。