福费廷业务风险及法律适用

为客户提供福费廷融资的银行需遵循KYC、KYB的原则，对贸易背景真实性进行审慎的审核，否则，即便将福费廷业务进行转卖，也不能使银行彻底摆脱风险。     

云南省中行成功叙做首笔出口项下融资性风险出让业务

<正>近日,中国银行云南省分行成功为客户办理了一笔福费廷一级市场买入后即时风险出让业务,实现了该行此项业务零的突破。福费廷业务是指银行无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到期债权,通常该债权已由金融机构承兑、承付、保付。该笔业务中,开证行为印度一家银行,与中国银行云南省分行无授信关系,中国银行云南省分行通过与其有授信关系且又签有风险参与合作协议的法国兴业     

银行与担保机构业务合作操作风险研究

解决银行与中小企业间信息不匹配,帮助中小企业达到银行融资条件,有效分担银行风险,是银行与担保机构业务合作的主要目的,但在合作中,也出现了银行对融资担保公司的准入和筛选标准不规范、银行内部未针对担保公司合作业务制定完整和明确的业务操作规范、经办行的操作风险等问题。笔者提出加强担保公司的业务合作准入标准及银行内部与担保公司业务的合作规范等建议,是规避业务合作中的操作风险的重要途径。     

福费廷业务的法律风险及其控制研究

福费廷业务产生于20世纪40年代中后期,近年来,我国商业银行日益重视金融产品和金融业务的创新,福费廷业务在我国受到各商业银行的高度关注。本文通过对福费廷的概念、法律特征进行分析,进而对福费廷业务中所涉及的担保问题、无追索权效力问题、司法管辖及法律适用等法律问题进行了深入研究,并对如何防范法律风险提出了建议和应对措施,这对我国银行顺利开展此项业务有一定的指导意义。     

计算机在防化银行出纳风险中的作用

银行出纳是银行中从事现金、金银、有价证券、贵重物品收付、兑换、整点、保管、调运业务的主体,因直接经办现金等业务,潜在的风险很大。防范化解银行出纳风险,必须人防、物防、技防“三防”并举。     

福费廷:企业融资好渠道

目前,许多银行开展福费廷业务帮助进出口企业融资当前,资金流动性回笼正在困扰着企业的生存与发展,特别是进出口企业,更是出现资金链紧张、融资难等问题。针对进出口企业面临的困境,许多银行推出了福费廷业务,福费廷是银行给贸易企业提供的一项金融创新,它可以帮助企业有效规避升值风险,快速拿到现金和退税,提高资金使用效率,增强市场竞争力和出口创汇能力。     

如何防范银行承兑汇票业务风险

开办银行承兑汇票业务是银行和企业融资的重要手段，是商业银行优化信贷结构、防范信贷风险的重要途径，也是人民银行进行宏观调控的重要工具。随着银行承兑汇票业务的不断发展，银行在办理此项业务过程中存在的一些问题逐步暴露，给银行资产带来了潜在的风险和损失。银行承兑汇票风险不仅使一些金融机构蒙受了经济损失，更使其经营信誉受到了极大损害。如何有效防范银行承兑汇票风险，维护金融机构的正常经营秩序，已成为各家银行重点关注的问题。     

防控票据业务风险要把住三大关口

法国第二大银行兴业银行，出现历史上最大违规操作，“计算机天才”维耶尔闯过银行“五道安全关”，获得使用巨额资金的权限，“赌”掉71亿美元。该案发人深省，作为票据业务经办行，如何借鉴兴业银行案件，做好票据业务风险防控工作，笔者认为重点要把住三大关口：     

转口贸易风险防范浅析

转口贸易的真假难辨,既有贸易流程、背景、单据与资金流、货物流和企业资质等多重因素交织的原因,也有相关经办银行因内部考核的压力出于客户关系维护和自身利益驱动的需要。文章介绍了转口贸易的套利模式、风险点与防范要点,指出自律即自由。唯有坚持业务服务实体经济,创新提高服务水准,还原业务本质,把握业务核心风险,才能行稳致远。     

福费廷业务的风险及法律控制问题

福费廷，是一种新兴的以无追索权为特点的国际融资服务项目，它起源于第二次世界大战后的东西方贸易，由瑞士苏黎世银行协会率先创立。20世纪50年代后，随着国际上资本性货物市场逐步转为买方市场，进口商不再满足于传统的三至六个月的融资期限，而要求延长付款期限，福费廷业务得到了进一步的发展。目前，福费廷业务已在世界范围内广泛开展，并形成了一个全球性的福费廷二级市场。我国最早于1995年由中国进出口银行首次推出福费廷业务，但直到2001年初，才有少数几家商业银行开始在此业务方面进行实践。在我国，福费廷业务尚处于初级发展阶段。     

贸易融资的新方式——福费廷业务

福费廷作为一种新型的融资工具，具有独特的防范风险和融资功能，在欧美及亚太地区贸易中被广泛使用。我国银行为适应人世的需要，近几年已开始引进福费廷业务，但我国进出口企业对此还比较陌生。本文主要介绍福费廷业务的相关知识。     

银行主动调整持卡人信用额度的法律风险及其防范措施

近年来，我国信用卡业务发展迅猛。为了适应市场变化、满足客户用卡需求，各家银行纷纷推出多种人性化服务，主动为信用状况良好的持卡人调高信用额度就是其中之一。银行主动调整持卡人信用额度为持卡人提供了便利，但也存在一定风险。本文通过分析银行主动调整持卡人信用额度的法律风险，探讨其防范措施。     

对商业银行开展福费廷业务的思考

福费廷(Forfaiting)作为一种新型的贸易结算金融产品,通常是指由商业银行等包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票,从而为出口商提供融资的一种贸易融资方式.由于福费廷业务具有独特的风险防范和融资功能,逐步为国内银行和企业所接受.近几年来,随着滨州市国际贸易往来的不断加强,福费廷业务也开始崭露头角,并成壮大之势.     

对商业银行开展福费廷业务的思考

福费廷(Forfaiting)作为一种新型的贸易结算金融产品．通常是指由商业银行等包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票．从而为出口商提供融资的一种贸易融资方式。由于福费廷业务具有独特的风险防范和融资功能．逐步为国内银行和企业所接受。近几年来．随着滨州市国际贸易往来的不断加强．福费廷业务也开始崭露头角．并成壮大之势。     

异地票据业务隐藏的风险及防范

近年来,闽东北一些商业银行纷纷在外省市拓展业务,如开办异地信贷业务、银行承兑汇票等,为经办银行带来收益的同时也隐藏着很大的风险。本文分析了商业银行开办异地业务的原因、操作方式,并对如何防范风险提出建议。     

信用证交易及其项下融资业务风险与防范对策探析

一、信用证项下融资业务的常见风险在进口贸易信用证业务中,如果进口商没有大笔流动资金作为保证金开证,可以到银行融资或授信开证。向银行申请开证额度、叙做进口押汇、凭信托收据索单或出具提货担保等是进口商在贸易往来中常用的几种进口融资业务形式。其涉及的风险主要有:(1     

我国商业银行的市场风险及其管理

我国银行业金融机构发展程度不同,其市场风险水平和市场风险管理能力也各有差异市场风险存在于商业银行的交易性和非交易性业务中,是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。2008年国际金融危机爆发后,交易业务和市     

几种新贸易融资业务的风险评析

国际贸易融资业务已经成为我国商业银行拓展国际市场的重要契机 ,正因为如此 ,一些银行致力于新型贸易融资业务的发展。由于贸易融资品种丰富多样 ,其风险各异防范措施也需要相应地变化。下面就打包放款、出口押汇、进口押汇、提货担保、票据贴现、国际保理、福费廷等业务的主要风险及防范对策分别进行探讨。打包放款打包放款 (ＰＡＣＫＩＮＧＬＯＡＮ)是与信用证有关的贸易融资形式之一 ,指出口商收到进口商开来的信用证后 ,因需要资金支付材料、生产费用、装运费用等信用证交到银行 ,以信用证为还款保证 ,向银行申请出口货物装运前融资 ,…     

应收账款融资实务与风险控制分析

在赊销条件下,银行以应收账款为标的,向债权人(应收账款所有权人)提供融资服务,俗称应收账款质押贷款或贴现,如有保理商介入,即称保付代理(保理),如付款方银行承兑,则与银行承兑汇票业务基本相同,目前,一些银行此类业务的实务操作已比较成熟。本文以江苏省昆山市金融市场应收账款融资供需情况为例,结合当前银行业务实践,讨论如何加快开展以银行作为保理商或无保理商介入情况下的融资业务(不包括福费廷业务和有其他专业保理商参与的融资业务)。     

银行票据业务风险防范对策

经营行应严格按上级行年初信贷业务转授权办理银行票据业务。未经上级行批准，经营行不能为了目标任务的考核需要，擅自变通办理商业承兑汇票贴现和边贴边查方式的银行承兑汇票贴现业务。办理经核实为真实有效的银行承兑汇票贴现业务才能视为低风险信贷业务，方可自动增加客户授信额度。