理财完整规划6件套

一般来说，一个完整的理财规划服务流程必须包含6大步骤。[编者按]     

个人理财规划的审视与思考

随着小康生活目标的提出，个人理财也越来越贴近我们的生活，但是目前我国的居民理财水平不容乐观，因此，真正理解个人理财规划并很好地制定和执行是尤为重要的。最后，文章指出了最近流行的几种理财方式，强调国人应当加强理财意识并说明了个人理财规划中应注意的几个问题。     

新书预告——理财顾问式行销

本书分为两个大的部分。前半部分为私人理财规划的理论构架和实务处理，它构成了一个完、整的理财体系和工作流程。后半部分讨论的是银行、保险、证券业从业人员如何运用理财规划拓展自身业务，它要解决的是一些战术、技，亍方面的问题，即如何通过理财规划来销售金融产品。     

国外10大理财师认证

个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。     

《理财顾问式行销》——让理财规划落地生根

内容简介 Introduction 本书分为两个大的部分。前半部分为私人理财规划的理论构架和实务处理，它构成了一个完整的理财体系和工作流程。后半部分讨论的是银行、保险、证券业从业人员如何运用理财规划拓展自身业务，它要解决的是一些战术、技，了方面的问题，即如何通过理财规划来销售金融产品。     

个人理财规划师冷思考

我国开始讨论引入FP（个人规划理财）体制到现在历时5年，其间FP事业在我国有了长足的发展，但同时也暴露出一些问题，如果不及时对这些问题加以讨论和纠正，我国的个人理财规划事业的健康发展必将受到影响。     

女性理财3段论

要做个合格的财女，需要在生活中从消费、投资，保障等方面进行真实且长期的修炼，以健康的理财方法去实现生活的梦想。以下为专业理财规划师为处于不同生命阶段的3位女性所规划的财富生活。[编者按]     

理财方案应共性个性相济

理财规划的基本模式，即通过详细了解和分析客户的家庭结构、职业生涯、家庭财务收支和预期目标，充分利用保险、基金、股票、外汇等相关金融产品，为客户制定切实可行的个性化理财方案，帮助客户早日实现自己的预期目标、实现财务自由。到底什么是个性化的理财方案呢？     

陈作新：变中求发展

2006年，《留出你过冬的粮食》让很多人重新审视自己的理财观念与方法。书中列举的10大困境与挑战．购房、失业、退休、婚变……都是普通百姓在一生中极易遭遇的“冬季”。作者陈作新凭借自己15年的理财规划经验．引导读者如何应对生活困境，笑对人生挑战.     

选理财顾问不仅仅看资质

国内理财顾问的队伍在急速壮大——有海归、有金融机构的销售代表、还有刚毕业的大学生，甚至有报道说银行的保安都能充当“理财顾问”，指点大妈们买基金。冠以理财顾问名衔的人越来越多，如何才不被他们迷了眼？我刊请来平安精诚理财营业部的几位有着丰富理财规划经验的专家，来告诉我们，怎样选到称职的、值得信赖的理财顾问[编者按]     

诊疗基金投资5“病”

10月20日，大众理财顾问杂志社携手中美大都会人寿保险公司，在北京百万庄图书大厦举办了“增值你的财富”系列讲座，邀请中美大都会人寿保险公司任剑飞先生及华夏基金公司北京世纪城理财中心总经理邵昕先生，讲述有关保险理财规划（详见本期《保住手中的财富））一文）和基金投资方面的知识，受到了听众的欢迎。现将基金讲座的部分内容摘录如下，供广大读者参考[编者按]     

客户信息采集的指标设置

客户信息是制定理财规划的基础。大量实践证明，理财师欲达成理财规划的私密性、指导性、科学性、操作性4个基本要求，以下两大类的客户信息采集必不可少。     

语重心长侃保险

对于如何规划个人和家庭的保险理财方案，不是很专业的消费者肯定会有些茫然带着一堆问号，记者采访了泰康人寿生命第一团队的蹇宏总监．幽默的比喻．调侃的话锋，虽然有点别具一格，但在会心一笑之后，发现这是对消费者用心良苦的一堂保险规划技巧培训课。     

求真务实 书如其人

林鸿钧先生是一位金融理财专家。他是台湾第一届CFP金融理财师证书的获得者，有20多年的理财相关实际经验。2003年，他创立了以自己名字命名的鸿钧理财规划顾问公司。他还有丰富的理财教学经验。2004年11月，应中国金融理财标准委员会的邀请，开始在大陆讲授CFP课程，并担任高级顾问，帮助我们设计金融理财教材课程体系，建立资格认证制度。他为人朴实、工作认真。     

好书推荐

本书分为两大部分。前半部分为私人理财规划的理论构架和实务处理，它构成了一个完整的理财体系和工作流程。后半部分讨论的是银行、保险、证券业从业人员如何运用理财规划拓展自身业务，它要解决的是一些战术、技巧方面的问题，即如何通过理财规划来销售金融产品。     

理财需要多管齐下——访国务院发展研究中心研究员、博士生导师巴曙松

目前．我国个人理财市场非常活跃．理财规划行业作为其中重要的一支生力军．与监管部门、金融机构、理财培训认证机构一起．都在扮演着重要的角色。我刊专访了巴曙松教授．聆听他对理财规划行业的看法。     

理财重在谋局而非一味进取

不可一味追求所谓的“大单”，而是要建立与人的生命周期相匹配的“财富积累，保障为先，适当收益，稳健规划”的理财模式     

40岁，养老金规划临界点

养老资金是整个人生理财规划中最为关键的一个部分。从某种意义上讲．所有的个人理财规划，最终都是为富足养老服务的。40岁左右的人群，应该是投资养老的积极份子．毕竟老年生活已近在眼前了。     

从科学发展到科学投资

“十一五”规划将中国纳入科学发展的轨道，个人投资者在理财实践中也应将这一指导思想发扬光大。[编者按]     

抓住根本

一个成熟的理财规划．或者说符合家庭生命周期财务规律的规划．必须涵盖人们一生所必须面对的生活需求．正所谓金钱因人之所需而存在，而非人因金钱而活着。