常见信用证“软条款”及其风险防范分析

信用证是开证银行根据开证申请人(进口商)的申请．向受益人(出口商)开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。简单地说．信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。它将买卖双方的商业信用转化为银行信用．通过银行信用．对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款．同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用．     

常见信用证"软条款"及其风险防范分析

信用证是开证银行根据开证申请人(进口商)的申请,向受益人(出口商)开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件.简单地说,信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件.它将买卖双方的商业信用转化为银行信用,通过银行信用,对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款,同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用,因此是目前国际结算中运用得最多的工具.然而,近年来,有些信用证的功能发生了异化,使得信用证就成了废纸一张,无任何付款保证可言.     

信用证诈骗及其侦查浅析

<正>根据国际商会《跟单信用证统一惯例》(1993年修订版)(简称《UCP500》)的解释,信用证是指由银行(开证行)依照进口商(申请人)的要求和指示,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向出口商(受益人)或其指定方付款,或承兑和支付受益人开出的汇票;     

当前银行信用证结算的风险及防范

当前银行信用证结算的风险及防范中国建设银行国际部赵红所谓信用证（ＬＥＴＴＥＲＯＦＣＲＥＤＩＴＳ）是银行有条件的付款保证,它是银行根据开证申请人（进口商）的要求和指示,向出口商（受益人）开具的在规定的期限内凭规定的单据支付一定金额的书面保证。信用证结算...     

和你聊聊信用证

在国际贸易中．信用证（1etter of credit．L／C）通常是开证银行根据进口人的请求和指示．授权出口人凭所提交的符合信用证规定的单据．和开立以该行或其指定的银行为付款人的不超过规定金额的汇票向其或其指示的银行收款．并保证向出口人或其指定人进行付款．或承兑并支付出口人开立的汇票。     

出口押汇

<正> 出口押汇是银行协助出口商通融资金的一种业务。出口商凭信用证装货出口,备妥全套单据。他不迳向开证银行寄单取款,因为这样需要一段时间(往返邮程)才能收到贷款,而将单据提交当地银行请求通融资金。经过协商,银行根据信用证审核全套单据。如果单证相符,银行将垫付资金,购买汇票和全套单据,扣除利息、手续费及其他费用,立即向出口商付款。付款后,银行取得了单据     

从UCP500看银行承担付款责任的唯一依据——单据

<正> 《跟单信用证统一惯例》国际商会第500号出版物(简称UCP 500)已于1994年1月1日起正式生效,它将是今后一段时间内银行处理跟单信用证业务的主要依据。根据UCP 500规定,在信用证业务中,各有关当事人处理的是单据而不是与单据有关的货物、服务及/或其他行为。开证银行凭规定的符合信用证条款的单据,向受益人进行付款、承兑或议付。UCP 500还规定,所有开立信用证的指示、信用证本身以及修改书本身(如进行修改的话),必须明确说明据以付款、承兑或议付的单据。为此,我国进出口企业只有充分了解UCP 500中对单据的各项要求,才能在进出口贸易的货款收付中立于不败之地。本文主要介绍UCP 500中对受益人应提交的主要单据的有关要求。     

信用证欺诈的新动向与应对的路径选择

信用证(Letter of Credit,简称L/C),是开证行根据开证申请人的请求或以自身的名义,向受益人开立的承诺在一定期限内凭规定的单据支付一定金额的书面文件.     

L/C项下的押汇与议付

议付信用证是国际贸易中最常用的信用证.根据第2条(Ⅲ)款和第10条b(Ⅱ)款,议付信用证(NEGOTIATION L/C)是指开证行邀请其他银行买入受益人提交的符合信用证要求的汇票及/或单据的信用证,即:议付信用证项下的受益人向某一指定银行或任何银行,提交符合信用证要求的单据后,银行扣去从垫款日至预计从开证行收汇日这段期间内的利息和相关的手续费,立即将货款垫付给受益人.     

国际信用证欺诈的新特点及相关对策

一、近年来信用证欺诈新特点概述 传统的国际间信用证欺诈无非是:第一,受益人伪造单据,骗取银行付款,使得开证申请人财货两空;第二,开证申请人开出假信用证,取得单据骗取货物;第三,开证申请人伙同受益人以虚假的交易作为开证理由,开立空信用证,伪造单据,共同骗取银行的打包放款;第四,开证申请人利用"软条款"信用证,使受益人难以做到单证相符,从而拖延付款甚至拒绝付款.笔者对近年来国际间信用证诈骗的众多案例研究发现当今信用证诈骗又有一些新的变化,出现了一些新的形式.