国际银行业金融犯罪监管:案例研究与经验启示

本文通过对国际银行业金融犯罪17个典型案例的分析,明确了银行业金融犯罪的主要类型。在此基础上,系统梳理了国际权威组织的监管原则和相关国家的监管要求,总结了其在监管范围、具体要求和监管机制方面的显著特征,并归纳了国际银行业在监管推动下形成的良好做法。当前,我国银行业面临严峻的金融犯罪形势,应积极借鉴国际经验,提升银行业治理金融犯罪的能力。     

银监会建金融犯罪档案

3月初，中国银监会向下属各省银监局下发文件，要求各省银监局就新时期以来出现新的金融犯罪类型进行调查并上报。     

中央银行与银监会金融统计信息共享问题的探讨

为适应中国金融业的发展，2003年4月28日，中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)正式挂牌，专门行使对银行、信托业的监管职能。将监管职能从中央银行分离，不仅是为了银行业的系统监管，更重要的是为了维护和加强中央银行自身的独立性，有利于提高相关货币政策决     

行政与司法手段并重努力形成打击金融犯罪的合力——访北京市人民检察院第二分院检察长伦朝平

最近一段时间以来，国内金融大案要案受到广泛关注，为此，本刊记者就如何加强与司法部门的协调配合，狙击金融大要案的发生，采访了北京市人民检察院第二分院检察长伦朝平。     

金融犯罪与银行业风险关系探讨

文章探讨了金融犯罪与银行业风险关系,分析了金融犯罪的发展趋势,提出了防范金融犯罪的策略。     

重拳打击金融腐败——银监会十三道金牌严防操作风险

近期，金融腐败案件频频发生，令我国银行业的声誉受损，给中行、建行的上市前景蒙上了一层阴影，同时，也暴露出国有商业银行在内控机制、风险管理、金融监管方面的制度缺失和能力不足。为此，银监会专门下发了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，要求银行机构采取切实措施有效防范和控制操作风险，进一步防止银行业大案要案的发生，重拳打击金融腐败。     

韩国、俄罗斯证券市场风险防范、处置和打击金融犯罪的政策和法律调整

本文介绍了韩国和俄罗斯的证券市场的基本状况,包括历史沿革、最新发展以及监管机制。同时重点介绍了两个国家在防范证券市场风险方面的措施,包括加大信息披露以及建立第三方存管制度。此外,对金融犯罪的政策和法律调整也进行了详细的介绍。最后,提出了完善我国证券市场的启示。     

金融犯罪与银行业风险刍议

金融是现代经济的核心,金融安全是国家经济安全的核心。一个时期以来,金融领域违法犯罪活动十分突出,各类破坏金融秩序的案件高发,由此导致的金融风险也在向实体经济传导,给国家经济安全带来不稳定因素。因此,规范金融管理,遏制金融犯罪,防范、化解金融风险,维护金融稳定,已成为当前金融机构一项刻不容缓的任务。一、金融犯罪与银行业风险概述     

构建区域金融稳定机制基本要素的实践探析

人民银行济南分行通过对特定金融风险案件的处置经验,借助金融稳定监测和重大事项报告制度等确立了较为成型的金融稳定机制工作框架,并从中提炼出了信息知情权、风险早期介入、信息共享机制和金融稳定协调是构建金融稳定机制不可或缺的基本要素。     

创新信息共享机制，联手打击保险诈骗——上海保险业与市公安系统建立“打击保险诈骗犯罪情报交流会商机制”

前不久,在上海保监局的组织下,上海市保险同业公会与上海市公安局经济犯罪侦查总队签署合作协议共同建立“打击保险诈骗犯罪情报交流会商机制”。上海保监局邓雄汉副局长、上海市公安局经济犯罪侦查总队吴培根总队长和上海市保险同业公会张俊才会长出席签约仪式。此次签约旨在进一步加强在打击、防范保险诈骗犯罪方面的信息共享、情报交流和协作工作。会上,上海市公安局经济犯罪侦查总队和上海市保险同业公会协商制定了《打击保险诈骗犯罪情报交流会商机制》。根据协议,     

金融监管协调存在的问题及对策

问题一:协作机制框架内的信息共享问题。一是人民银行与监管机构对金融机构的日常监管信息缺乏交流,不能共享。二是我国各监管机构对各项金融业务活动的情况和数据在调     

县域银行业亟需有效预防和打击银行卡犯罪切实维护县域金融平安

<正>近年来,银行卡产业在人民银行总行的领导下,在各银行卡成员单位的共同努力下,各方围绕"联合发展"的主旋律,开拓创新,务实发展,银行卡发卡量持续增加,联合宣传活动不断深化,银行卡已成为居民个人使用最频繁的非现金支付工具,是现代金融服务业的主要载体,已深入到经济生活的各个领域、各个方面。2011年6月末,禄劝彝族苗族自治县(以下简称禄劝县)银行卡消费交易占社会消费品零售总额的比重已超过20%,银行卡支付拉动内需、促进消费的作用得到充分体现。尤其是近年来,银行卡网络不断向县乡及以下延伸,农民工银行卡、惠农卡、公务卡的全面发行推广,进一步     

完善金融法制体系 促进金融业健康发展——修改《刑法》有效打击金融犯罪

由于多种因素的影响，近几年来，随着金融市场的快速发展与金融创新浪潮的迅猛推进．金融犯罪问题日益突出，并呈现“大案要案上升、涉案金额上升、形成的风险资金与损失上升”的发展态势。特别是2004年以来国有商业银行接连发生了多起重大案件．引起国务院领导同志的高度重视．同时也引起全社会的广泛关注。     

互联网金融背景下征信机构发展分析及对策建议

伴随着互联网金融的发展,对互联网征信的需求也日益凸显.结合互联网金融背景下征信机构的发展现状,对目前互联网征信机构发展面临的法律法规不健全、信用信息共享难度较大,以及个人隐私难以保护等制约因素进行了深入分析,提出了通过完善征信法律法规体系、加强对信息主体的维权保障,以及进一步探索互联网征信信息共享机制等途径,推动互联网征信机构健康有序发展的对策建议.     

我国互联网消费金融个人征信体系建构

消费政策的批量出台、人们消费观念的转变、互联网信息技术的深入应用,我国互联网消费金融迎来了前所未有的发展机遇。征信是互联网消费金融的基石,在防范金融风险中具有十分重要的作用。然而,目前我国个人征信体系还处于基础性建设阶段,尚且存在征信监管体系不完善、征信机构供给不足、征信标准不统一、信息共享难度大等问题。本文在对这些问题进行深入分析的基础上,提出完善征信监管体系、优化征信供给、统一征信标准、建立信息共享平台等建议,以期构建符合中国实际的征信管理体系。     

我国互联网消费金融个人征信体系建构

消费政策的批量出台、消费观念的转变、互联网信息技术的深入应用给我国互联网消费金融迎来了前所未有的发展机遇。征信是互联网消费金融的基石,在防范金融风险中具有十分重要的作用。然而,目前我国个人征信体系还处于基础性建设阶段,尚且存在征信监管体系不完善、征信机构供给不足、征信标准不统一、信息共享难度大等问题。本文在对这些问题进行深入分析的基础上,提出完善征信监管体系、优化征信供给、统一征信标准、建立信息共享平台等建议,以期构建符合中国实际的征信管理体系。     

对完善我国金融监管协调机制的几点建议

应尽快设立跨部门的经济金融信息共享平台,整合宏观经济管理部门的实体经济信息和三家金融监管机构的监管信息,明确信息收集、交换与共享的制度安排,实现财政部、人民银行与三家监管部门的金融监管信息实时共享,为完善金融监管协调奠定基础。     

美国金融监管协调新框架对我国的启示

2013年5月20日,美国消费者金融保护局（简称CFPB）与代表各州监管机构的联邦金融机构监察委员会签署了《2013年消费者金融保护局国家监管协调榧架》,旨在为CFPB和州金融监管机构对监管对象拥有的共同管辖权创设一套监管与执行的办调程序．协调机制遵循减负高效的原则,对监管信息实行统一收集并高度共享,分工明确具体、可操作性极强。这一设计为我闷近期刚刚建立的金融监管部际协调机制的运作带来诸多启示：     

中长期信贷增长与经济金融的稳健运行

随着经济的快速发展，银行业信贷资产规模也不断扩大，特别是中长期信贷资产增长速度明显快于其他资产，这对于经济的整体协调运行、宏观政策调控的传导以及银行业的稳健经营将产生一定的负效应。因此，要加快投融资体型改革和金融创新，强化对银行业的监管约束、及银行业对自身资产负债的科学管理。     

完善人民银行与金融监管机构的协调和信息共享机制

美国次贷危机凸显了金融监管的重要性,充分说明监管机构的有效协调和充分的信息共享是维护金融稳定和及时应对突发事件的必要前提。目前,我国金融分业监管自成体系,各司其职,条块分割,信息共享与协作能力差,一定程度上影响了人民银行宏观决策和维护金融稳定的效率。